證券展業

㈠ 證券經紀人展業一般遇到的問題

1、抄 如何樹立一個正確的投資理念 2、 如何利用宏觀基本面的變化，判斷市場價格走勢的戰略趨勢。 3、 如何利用行業信息捕捉潛力板塊 4、 如何利用公司的基本面判斷潛力股 5、 如何利用技術指標走勢把握趨勢投機的機會（講解22種常用的技術指標） 6、 哲學思想對於證券投資的實戰含義詳解（講解投資哲學的基礎概念：透過現象看本質、現象與本質、博弈論等等） 7、 投資心理學對證券投資的實戰意義詳解（講解心理學四大基礎理論、挫折、自信心、寬容大度等等心理情緒體驗） 8、 投資經濟學對證券投資的實戰意義詳解（講解價值、價格、壟斷等等跟資本市場相關的經濟學概念） 9、 掌握專業工具的操作要領以及實戰意義詳解 10、 如何通過金融衍生品市場的變化以及周邊股市的變化，判斷中國證券市場的實戰意義詳解 11、 外匯、期貨、黃金投資基礎知識培訓 12、 銀行存款、企業債券、國債理財利弊培訓。 13、 培養自己的投資風格。

㈡ 證券從業人員到其他證券公司營業部外展業拉客戶算違規不

不要引起糾紛，法律沒有規定不能到營業部外面拉客戶。
祝你好運。
證券從業獲客，一般會提供銀行渠道。
不清楚可追問，有用請採納。

㈢ 證券投資顧問具體是做什麼的

真正的投資顧問不僅應該熟悉金融產品，還要熟悉各種投資工具和產品，如保險、證券版、不動產甚至權郵票、黃金等等，對相關法規的掌握、運用也應駕輕就熟。只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力，並能將自己所學所知不斷更新，才能為客戶提供有價值的資訊。優秀的投資顧問身後，應該有強大的數據、政策平台作為支持，以確保為客戶所制訂的方案規避可能出現的風險。

(3)證券展業擴展閱讀

投資顧問（Investment Adviser）是通過提供投資建議而獲得薪酬的人士，主要負責投資者教育、全面的需求分析、解讀投資管理報告、調整投資方案等，是專戶理財服務中非常重要的角色。

客戶在接受專項理財服務的過程中，第一個遇到的服務者就是投資顧問，並且投資顧問與客戶的溝通與交流將貫穿服務的始終。投資顧問的任務是幫助客戶達成財務目標。

㈣ 證券合規展業的重要性

證券合規對於一個從業人員來說是非常重要的，證券行業如果你待的久還是可以賺到錢的，如果你不合規從業那麼會被禁止進入證券行業的。

㈤ 證券經紀人展業話術

http://wenku..com/view/cf7b480eba1aa8114431d9b4.html

㈥ 終極理財師這個證券從業人員展業平台怎麼樣靠譜嗎

行業首創，比較成熟的平台。

㈦ 保險營銷員與證券經紀人傭金收入如何處理

1.稅制改革前的處理

（1）保險營銷員的傭金收入按勞務報酬所得征稅。

根據《國家稅務總局關於保險企業營銷員（非雇員）取得的收入計征個人所得稅問題的通知》（國稅發〔1998〕13號，自2019年1月1日起被財稅〔2018〕164號文件廢止）的精神，保險企業營銷員（非雇員，下同）取得的收入應按勞務報酬所得計征個人所得稅。保險企業營銷員以1個月內取得的收入為一次。保險企業是營銷員個人所得稅的代扣代繳義務人，應按月代扣稅款並於次月15日內將所扣稅款繳入國庫。由於保險公司計算機管理手段比較先進，財務核算較為規范，各地對保險業營銷員取得傭金收入一律不得採用核定征稅方式計征個人所得稅，必須實行查賬徵收。

根據《保監會關於明確保險營銷員傭金構成的通知》（保監發〔2006〕48號）的規定，保險營銷員的傭金由展業成本和勞務報酬構成。《國家稅務總局關於保險營銷員取得傭金收入征免個人所得稅問題的通知》（國稅函〔2006〕454號，自2019年1月1日起被財稅〔2018〕164號文件廢止）規定，對傭金中的展業成本，不徵收個人所得稅；對勞務報酬部分，扣除實際繳納的營業稅金及附加後，依照稅法有關規定計算徵收個人所得稅。根據保險營銷員展業的實際情況，自2006年6月1日至2018年12月31日止，傭金中展業成本的比例為40%。

根據國家稅務總局公告2016年第45號第二條的規定，個人保險代理人以其取得的傭金、獎勵和勞務費等相關收入（以下簡稱傭金收入，不含增值稅）減去地方稅費附加及展業成本，按照規定計算個人所得稅。在2018年12月31日以前，展業成本為傭金收入減去地方稅費附加余額的40%。

（2）證券經紀人傭金收入的處理。

按照《證券公司監督管理條例》（國務院令第522號）和《證券經紀人管理暫行規定》（原中國證券監督管理委員會公告2009年第2號）等規定，證券經紀人不是證券公司的正式員工，證券經紀人與證券公司之間是委託代理關系。

從證券公司取得傭金收入的證券經紀人與從事其他勞務活動而取得收入的納稅人相比有所不同，表現在：一是證券經紀人只能接受一家證券公司委託，不得兼做他職，其主要收入是傭金收入，且大多數證券經紀人月收入處於較低水平；二是證券經紀人收入水平與市場交易量、客戶交易偏好等因素直接相關，證券經紀人收入在不同年份之間、不同月份之間有較大波動；三是證券經紀人與保險營銷員一樣，在展業過程中，為招攬客戶及維護客戶需要自行額外負擔展業成本，但保險營銷員的展業成本可在稅前扣除，造成其實際承擔的稅負高於保險營銷員。

因而，《國家稅務總局關於證券經紀人傭金收入徵收個人所得稅問題的公告》（國家稅務總局公告2012年第45號，自2019年1月1日起被財稅〔2018〕164號文件廢止）規定，證券經紀人從證券公司取得的傭金收入，應按照「勞務報酬所得」項目繳納個人所得稅。證券經紀人傭金收入由展業成本和勞務報酬構成，對展業成本部分不徵收個人所得稅。在2018年12月31日以前，證券經紀人展業成本的比例暫定為每次收入額的40%。證券經紀人以一個月內取得的傭金收入為一次收入，其每次收入先減去實際繳納的地方稅及附加，再減去規定的展業成本，余額按個人所得稅法規定計算繳納個人所得稅。

2.稅制改革後的處理

（1）稅制改革後保險營銷員與證券經紀人傭金的處理。

自2019年1月1日起，根據《財政部稅務總局關於個人所得稅法修改後有關優惠政策銜接問題的通知》（財稅〔2018〕164號）第三條的規定，保險營銷員、證券經紀人取得的傭金收入，屬於勞務報酬所得，以不含增值稅的收入減除20%的費用後的余額為收入額，收入額減去展業成本以及附加稅費後，並入當年綜合所得，計算繳納個人所得稅。保險營銷員、證券經紀人展業成本按照收入額的25%計算。

扣繳義務人向保險營銷員、證券經紀人支付傭金收入時，應按照《個人所得稅扣繳申報管理辦法（試行）》（國家稅務總局公告2018年第61號）規定的累計預扣法計算預扣稅款。

保險營銷員、證券經紀人取得的傭金收入，由展業成本和勞務報酬兩部分構成。考慮到保險營銷員、證券經紀人在開展業務時，承擔一定的展業成本，對其傭金收入全額計稅，不盡合理。稅制改革前，為支持保險、證券行業健康發展，適當減輕保險營銷員、證券經紀人的稅負，經商原保監會、證監會同意，將保險營銷員、證券經紀人傭金收入的40%視為展業成本不予征稅。稅制改革後，保險營銷員、證券經紀人的傭金收入應當依法納入綜合所得，新增加每年6萬元的減除費用、「三險一金」、專項附加扣除、其他扣除等扣除項目，應納稅所得額的計算發生一定變化，為此，調整了保險營銷員、證券經紀人的計稅方法，保持稅收政策連續穩定。

（2）預扣預繳。

日常預扣預繳時，綜合考慮新舊稅制銜接，為最大程度減輕保險營銷員、證券經紀人稅收負擔，依照稅法規定，對其取得的傭金收入，按照累計預扣法計算預繳稅款。具體計算時，以該納稅人截至當期在單位從業月份的累計收入減除累計減除費用、累計其他扣除後的余額，比照工資、薪金所得預扣率表計算當期應預扣預繳稅額。專項扣除和專項附加扣除，在預扣預繳環節暫不扣除，待年度終了後匯算清繳申報時辦理。主要考慮是，一方面，依據個人所得稅法和實施條例規定，個人取得的勞務報酬，應當在匯算清繳時辦理專項附加扣除；另一方面，保險營銷員、證券經紀人多為自己繳付「三險一金」，支付傭金單位較難掌握這些情況並為其辦理扣除；同時，部分保險營銷員、證券經紀人還有任職受雇單位，由支付傭金單位辦理可能出現重復扣除。

（3）匯算清繳。

年終後綜合所得匯算清繳時，保險營銷員、證券經紀人取得的傭金收入，以不含增值稅的收入減除20%的費用後的余額，再減去展業成本以及附加稅費後，並入當年綜合所得，計算個人所得稅。其中，展業成本按照不含增值稅的傭金收入減除20%費用後余額的25%計算。

3.代理人應納稅費的委託代征和代扣代繳

根據《國家稅務總局關於個人保險代理人稅收征管有關問題的公告》（國家稅務總局公告2016年第45號）第一條的規定，個人保險代理人（所稱的個人保險代理人，是指根據保險企業的委託，在保險企業授權范圍內代為辦理保險業務的自然人，不包括個體工商戶）為保險企業提供保險代理服務應當繳納的增值稅和城市維護建設稅、教育費附加、地方教育附加，稅務機關可以根據《國家稅務總局關於發布<委託代征管理辦法>的公告》（國家稅務總局公告2013年第24號）的有關規定，委託保險企業代征。

個人保險代理人為保險企業提供保險代理服務應當繳納的個人所得稅，由保險企業按照現行規定依法代扣代繳。

例3-43

張三是甲人壽保險公司南京分公司的保險代理人（持有保險代理人資格證書），主管稅務機關已委託該公司代征個人保險代理人相關稅費。

已知，張三兄弟兩人，父母健在，都已61歲；有一個女兒，正在讀小學三年級，子女教育專項附加扣除由張三扣除；每月自行繳社會保險費1500元。

2018年12月，取得代理傭金含增值稅收入41200元；2019年張三沒有工資薪金、其他勞務報酬、稿酬、特許權使用費所得，從該保險公司取得的傭金收入如表3-32所示。

圖3-13

㈧ 我是證券公司的客戶經理，怎麼幫別人開戶展業

自己多跟證券公司的老員工搞好關系，多討教

㈨ 證券所客戶經理該如何展業

作股票本來來就是有賺自有賠，而你不可能盯著一個個客戶每天幫他看股票，客戶經理不是干這個的。你不能一直強調用人格保證他們盈利，不是因為別人不信你，是你勸說他們開戶的理由沒有說服力！你應該根據他們的從業特點，找到說服他們為了規避風險和分散投資而投資證券的理由。

㈩ 證券展業去哪兒比較好

靠能力而已，不是地方問題