基金累計凈值和累計收益率

1. 關於基金的累計凈值和累計收益率該怎麼理解

累計凈值和累計收益率是從原始買入開始，把所有分紅，拆分都算上，分紅方式如果是現金分紅，累計凈值會符合實際收益，如果是紅利再投方式，累計收益率會比較靠譜

2. 基金累計凈值收益率怎麼計算

若您通過招行購買的基金，累計凈值是基金公司提供的，累加凈值是我們版行統計的。原則上累計凈值權和累加凈值應該是保持一致，但基金公司有時未向我行提供累計凈值數據，所以兩者之間會存在差異。請以基金公司的累計凈值做為參考依據。

3. 基金累計收益和凈值為什麼不一樣呢

基金資產凈值是在某一時點上，基金資產總市值扣除負債後的余額專，代表持有人的權益。屬單位基金資產凈值即每一基金單位代表的基金資產凈值。

單位基金資產凈值=（總資產-總負債）/基金份額總數 其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金份額總數是指當時發行在外的基金單位的總量。

基金累計凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業績之和，體現了基金從成立以來所取得的累計收益(減去一元面值即是實際收益)，可以比較直觀和全面地反映基金在運作期間的歷史表現，結合基金的運作時間，則可以更准確地體現基金的真實業績水平。

基金份額累計凈值＝基金份額凈值＋基金成立後份額的累計分紅金額。

4. 基金累計凈值增長率與業績比較基準收益率的關系是什麼

基金累計凈值指是的自此基金成立之日起－－1元起價到目前累計的凈值（此凈值包內括此前的分紅）。
每支容基金都設立它的收益比較基準，如：長盛同智比較基準為：滬深300指數收益率X65%＋上證國債指數收益率X30%＋一年定期存款利率X5%。以此為基準，比較它的業績較此基準做的如何。一般情況下基金公司做的都較了，因為國債指數及存款利率收益較低。

5. 貨幣市場基金累計凈值 與 收益率有什麼關系

貨幣來基金的凈值永遠為1，其源收益每日都轉換為份額，即贖回時單位凈值為1，但是份額增加。
貨幣基金收益的衡量為每日萬份收益和七日萬份收益年化。
補充：一般收益率要看年化的。貨幣市場收益率一般和短期貨幣市場的收益率相關，因為基金合同規定貨幣基金投資范圍如下：
（1） 現金；
（2） 1年以內（含1年）的銀行定期存款、大額存單；
（3） 剩餘期限在397天以內（含397天）的債券；
（4） 期限在1年以內（含1年）的債券回購；
（5） 期限在1年以內（含1年）的中央銀行票據；
（6） 中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

主要指標可以看7日Shibor和7日回購利率等。

6. 基金單位凈值和累計凈值分別是什麼

你好，基金資產凈值是在某一時點上，基金資產的總市值扣除負債後的余額，代表了基金持有人的權益。單位基金資產凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈值。累計凈值=基金單位凈值+歷次分紅。

7. 根據累計凈值，如何計算基金收益率

1、累計凈值不能准確反映基金的收益，因為基金分紅時可以選擇現金，也可以選擇分紅現金的自動再投入。如果選擇現金的，也可以選擇過幾天或者過幾個月手動再申購。累計凈值是一個簡單還原，如果不要求精確計算是可以用的指標。
收益=當日基金凈值×基金份額×（1-贖回費）-申購金額+現金分紅
收益率=收益/申購金額×100%
2、衡量基金收益率（fund
yield
rate）最重要的指標是基金投資收益率，即基金證券投資實際收益與投資成本的比率。投資收益率的值越高，則基金證券的收益能力越強。如果基金證券的購買與贖回要繳納手續費，則計算時應考慮手續費因素。
3、基金單位凈值即每份基金單位的凈資產價值，等於基金的總資產減去總負債後的余額再除以基金全部發行的單位份額總數。開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。封閉式基金的交易價格是買賣行為發生時已確知的市場價格；與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決於申購、贖回行為發生時尚未確知(但當日收市後即可計算並於下一交易日公告)的單位基金資產凈值。

8. 基金里的累計收益率走勢和單位凈值走勢以及累計凈值走勢什麼關系和區別

單位凈值是基金每個交易日收市後的實際價格。
累計凈值就是這個實際價格+該基金每份基金過往分紅

9. 「基金凈值」與「累計凈值」是什麼意思

基金單位凈值（Net Asset Value，NAV）即每份基金單位的凈值，等於基金的總資產減去總負債後的專余額再除以屬基金的單位份額總數。

單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金單位總數

基金累計凈值指的是份額凈值與基金成立以來累計分紅派息之和。 累計凈值反映該基金自成立以來的總體收益情況的數據。

(9)基金累計凈值和累計收益率擴展閱讀

基金累計凈值增長率：累計凈值增長率指的是基金在某一時段內(如一年、半年、三個月等)資產凈值的增長率.可以用它來評估基金在某一時段內的業績表現.

累計凈值增長率=(期末累計凈值-期初累計凈值)/期初單位凈值。

參考資料基金累計凈值_網路