基金凈值減少浮虧

A. 關於基金的疑問

基金申購（即買進）時是要收取手續費的，這個手續費用由當時該基金內確定，由於不知您容何時申購該基金，難以准確計算當時的手續費。所以，14000元的總價，購買了13508元，中間的差價應該屬於扣除了手續費等費用。

B. 為什麼基金業績報告中第一季度已實現收益+第二季度已實現收益並不等於半年已實現收益，利潤也是如此

基金份額凈值增長率指的是本報告期內期末份額凈值與期初份額凈值的增長情回況答，
基金份額累計凈值增長率指的是從基金成立日起至本報告期末份額凈值的增長情況。
兩者都必須考慮期間的分紅、拆分等情況，用股票的話來說就是復權。

判斷基金增長情況，應該結合你的分析期間，比如最近三個月、六個月、本年度、最近1年、最近三年等。在相同期間內，增長率高的自然說明其投資效益高。

基金收益包括兩部分：
已實現收益與公允價值變動損益。
已實現收益就是已經賣出股票債券形成實際的損益，可以用（已實現收入或虧損-費用）來計算。
公允價值變動損益就是常說的浮盈浮虧。

在基金分紅的要求上，基金凈值高於面值不代表就可以分紅。
可分配收益是取「基金未分配利潤」與「未分配利潤中已實現收益」的孰低數。

所以，基金已實現收益的增長率和利潤增長率是無意義的。

回到題目上的問題：
一季度的已實現收益+二季度的已實現收益=半年報的已實現收益。
利潤也是如此。

不知道你是從哪裡看到的數字。

C. 基金凈值，當日凈值都是什麼意思啊，截個圖幫我分析分析啊，買了10000元的，現在看不懂了

當前份額表示你有多少份基金
可用份額表示有多少份基金你可以處置（贖版回權、改變分紅方式），贖回申請提交之後份額就不可用，可用份額減少。
單位凈值表示當日一份基金值多少錢。
當日市值就是當日的單位凈值乘以當前你持有的總份額（可用不可用工行都算的）
目前看當前市值（2013-07-26日）9947.46元，你浮虧52.54元。但是扣除申購費116.78元，我想你應該小賺一點。你當初1元買的，現在1.0065元，小賺0.65%，只是申購費導致你浮虧。
如有不懂之處，真誠歡迎追問；如果有幸幫助到你，請及時採納！謝謝啦！

D. 開放式基金的交易價格是以資產凈值為基礎的,不會出現折價現象。為什麼不會出現折價現象呢

基金凈值小於1的不叫折價。是因為投資產生浮虧導致的正常現象
交易價格低於凈值的才是折價，這現象在LOF中很普遍，從而也產生套利機會
我們公司就是專門幫客戶套利的
歡迎有需要的投資者前來開戶，還有獎品拿哦

E. 為什麼我買的基金凈值增加,卻虧了

同意一樓的觀點，剛買入一隻基金的時候，初始的賬面凈值是去掉申購費用的，這個時點就是虧錢的，若當天的漲幅沒有你的申購費率高，那麼賬面就會浮虧
部分金額。

F. 基金凈值漲了.為什麼網銀顯示收益率賠了

產生這個現象的原因可能是繼續的申購行為導致份額增加，也就是追加成本回了，所以收益率下降。
答舉個例子（不計算手續費），只說明現象：
比如持有基金10000元，成本凈值1元，得10000份，現在凈值是1.2元，收益率20%
又買入基金10000元，凈值是1.2，所得份額8333份，總份額是18333份了
凈值又上漲到1.3元，這時候的收益是18333*1.3-20000=3833元
收益率=3833/20000=19%
之前凈值1.2時，收益率20%，現在凈值1.3時，收益率反而下降到19%
可能是因為追加買入造成的。

G. 基金「成交凈值1．000元」什麼意思

成交凈值就是買入的價格，目前基金每一份的價格是1元。

H. 如何理解貨幣基金偏離度

理解貨幣基金偏離度的兩種計價方法：

在我國市場上現有的基金類型中，基金偏離度是貨幣市場基金特有的概念。要理解偏離度，首先要從貨幣市場基金的兩種資產凈值計價方法來說。

目前我國貨幣市場基金均採取攤余成本法作為基本的計價方法，同時引入「影子定價」法對基金資產凈值進行重估。

攤余成本法計算基金資產凈值，即按持有債券投資的票面利率或商定利率每日計提應收利息，並按實際利率法在其剩餘期限內攤銷其買入時的溢價或折價，以攤余的成本計算基金資產凈值。

「影子定價」法計算基金資產凈值，即於每一計價日採用市場利率和交易價格對基金持有的計價對象進行重新評估。

貨幣市場基金偏離度，則是上述兩種定價方法下基金資產凈值的偏離程度。

我們把某一計價日貨幣市場基金按攤余成本法計算得到的資產凈值表示Na，按影子定價法計算得到的資產凈值表示Nb，則該日基金的偏離度D可表示為

D＝|Nb－Na|／Na*100%。

貨幣基金偏離度的處理方式

由於市場利率和交易價格在不斷波動中，貨幣市場基金兩種估值方式算出來的資產存在一定的偏離度是無法避免的事情。只要偏離度在規定的范圍內，並不需要對基金的資產凈值進行特殊處理，只有當偏離度超過規定的限度時，才需要對基金的資產凈值進行調整。具體處理方式如下：

D≤0.5%，按攤余成本法確定基金資產凈值，基金資產凈值N＝Na。

D＞0.5%，按公允價值指標對資產組合的賬面價值進行調整，基金資產凈值N＝Nb，調整差額Nb－Na確認為「公允價值變動損益」，並按公允價值指標進行後續計量。如基金份額凈值恢復至1.00元，可恢復使用攤余成本法估算公允價值。

偏離度的意義：衡量貨幣市場基金風險的重要手段

影子定價偏離度是衡量貨幣市場基金風險的重要手段，其目的是為了保障貨幣市場基金的估值能與市場波動基本同步，避免對基金份額持有人利益產生不利影響。

當影子定價所確定的基金資產凈值低於攤余成本法計算的基金資產凈值時，就出現負偏離，這是由於市場收益率上升引起的貨幣市場基金投資組合券種的價格下降。負偏離意味著基金資產組合的實際價值低於賬面價值，貨幣基金組合中存在浮虧。反之，當影子定價所確定的基金資產凈值高於攤余成本法計算的基金資產凈值時，就出現正偏離。正偏離意味著基金資產組合的賬面價值是被低估了，在一定程度上說明了基金持有的投資品種市場價格上漲,為投資者獲取了更多的收益。

但需要注意的是，不能持有「正偏離是越大越多越好」的心態，因為如果是通過較高的組合平均剩餘期限和融資比例來獲得的正偏離，使得基金組合就面臨著較大的潛在流動性風險。在某種程度上，過高的正偏離也相當於提前兌現了到期前的收益。按照基金信息披露的要求，當貨幣市場基金當日偏離度只要超過0.5%就要單獨發布臨時公告，披露偏離度發生的原因及處理方法。對於小於0.5%但大於0.25%的偏離度，也要求在季度組合報告中集中披露。對一些偏離度較大、偏離次數較多的基金，投資者應該仔細分析其偏離度較高和次數較多的原因，並以此來判斷風險。

I. 基金成本是什麼意思

依據來基金單位份額凈值可以計算出凈自值公布日那天你的賬戶資產：

基金單位份額凈值*賬戶份額，計算得出你的當前賬戶資產，然後和投入成本對比，如果當前賬戶資產高於投入成本，說明你賺了，反之就虧了。

這是在沒有現金分紅的情況下。如果有現金分紅，則要把曾經得到的現金分紅和當前資產市值相加，然後再和你的投入成本做比較。

(9)基金凈值減少浮虧擴展閱讀:

基金成本的支出費用:

基金在運作過程中產生的費用支出就是基金費用，部分費用構成了基金管理人、託管人、銷售機構以及其他當事人的收入來源。

開放式基金的費用由直接費用和間接費用兩部分組成。

直接費用包括交易時產生的認購費、申購費和贖回費，這部分費用由投資者直接承擔；

間接費用是從基金凈值中扣除的法律法規及基金契約所規定的費用，包括管理費、託管費和運作費等其他費用。