① 哪幾種股票型基金最好
評價股票型基金的標准應該包含以下幾個指標：
1、業績：如果能獲得長期投資業績的數據，當然要選擇持續業績好的基金。因為，我們知道的基金業績都只能代表過去，未來投資業績如何，無法預測。如有有基金持續投資業績都不錯，至少能證明其投資不靠運氣。
2、基金風險管理能力：股票投資實際上是對不確定性的把我和控制。有關風險控制能力的評價專業的基金評級機構都有，可以看晨星網獲得。
3、凈值波動：一個基金凈值反映其投資收益，如果凈值的波動很大，說明基金經理管理能力較弱，導致基金凈值隨市場上下波動。也就喪失了基金經理應發揮的作用。與其這樣，就不如投資被動型基金--指數基金。
4、夏普比率：夏普比率計算公式：＝[E(Rp)－Rf]/σp
其中E(Rp)：投資組合預期報酬率
Rf：無風險利率
σp：投資組合的標准差
目的是計算投資組合每承受一單位總風險，會產生多少的超額報酬。
夏普比率就是一個可以同時對收益與風險加以綜合考慮的三大經典指標之一。
投資中有一個常規的特點，即投資標的的預期報酬越高，投資人所能忍受的波動風險越高；反之，預期報酬越低，波動風險也越低。所以理性的投資人選擇投資標的與投資組合的主要目的為：在固定所能承受的風險下，追求最大的報酬；或在固定的預期報酬下，追求最低的風險。
夏普比率在晨星的基金評價網站上夜可以找到。
5、專業基金評價：晨星、銀河、天相等公司都是官方認可的基金評級機構。他們相對一些人的基金推薦更專業一些。
個人投資者可以找評級較高的基金作為投資參考。但時刻應該注意，一切評價僅代表過去。
② 買基金新手入門必看知識
1.今日收益：代表著今天的盈虧
2.持有收益：代表著拿著這個基金收益
3.持有收益率：代表著收益/本金後換算的利率
4.持有金額：代表著買入的金額
5.日漲幅：代表著今天的是漲幅多少，跟今日計算收益有關
6.持有份額：是這支基金，你持有多少「份」。基金的計量單位是「份」，計價單位才是「元」。
7.最新凈值：最新的基金單位的凈資產價值，等於基金的總資產減去總負債後的余額再除以基金全部發行的單位份額總數。
通俗點來講，你身上有100元，今天要買可樂，可樂的定價是2.5（單位凈值），你最多能買40瓶（基金份額），買完後你有40瓶可樂，那你就有價值100元的可樂（總資產）
問：我們如何從基金獲得收益？
答：首先我們買的是股票型基金，也就是說他會根據基金經理持有的股票漲跌來決定今日的凈值是多少。
假設你持有50份，每份的單位凈值是1，總資產50元。
過了一個禮拜，凈值變為了2，那你的總資產變為了100，你選擇賣出，扣除手續費後，那剩下的就是你賺的錢，反之一樣。
所以這里引申到了一個觀念，就是在購買基金的時候，你要選擇比較好的題材方向的股票比如科技，新能源。
這里在講下關於算錢的
無論是申購還是贖回，手續費都是按金額計算的。
以股票型基金舉例來計算：
申購（按金額申購，也就是說買1萬元某基金）
具體平台，具體基金手續費不一樣
假設買入手續費0.15% 賣出0.05%
你申購當日某基金凈值為0.850元
買入手續費：10000×0.15%=15元
實際申購資金：10000-15=9855元
申購份額：9850÷0.850=11588.235份
贖回（按份額贖回，也就是贖回xxxx份某基金）：
假設你贖回當日某基金凈值為1.250元
基金金額：11588.235×1.250=14485.294元
賣出手續費：14485.294×0.05%=7.2426元
實際贖回金額：14485.294-7.2426=14478.05元
這次投資你實際盈利 4478.05元
到這里你又會問了，都要選股了，為什麼不直接買股票？
1.首先如果選中了很多股，那需要的資金量很大，基金在很大程度上幫你減少了資金的成本就能買到你看好的股票。
2.因為基金是有專業的基金持有人的打理，不需要你多多費心，相信他們的專業的程度，在股市的跌的時候加倉，股市走高的時候，撤回一部分資產，保證自己的盈利，就好了。
③ 什麼是夏普比率
基金較高的凈值增長率可能是在承受較高風險的情況下取得的，因此僅僅根據凈值增長率來評價基金的業績表現並不全面，衡量基金錶現必須兼顧收益和風險兩個方面，夏普比率就是一個可以同時對收益與風險加以綜合考慮的指標。夏普比率又被稱為夏普指數，由諾貝爾獎獲得者威廉·夏普於1966年最早提出，目前已成為國際上用以衡量基金績效表現的最為常用的一個標准化指標。
夏普比率的計算及其含義
夏普比率的計算非常簡單，用基金凈值增長率的平均值減無風險利率再除以基金凈值增長率的標准差就可以得到基金的夏普比率。它反映了單位風險基金凈值增長率超過無風險收益率的程度。如果夏普比率為正值，說明在衡量期內基金的平均凈值增長率超過了無風險利率，在以同期銀行存款利率作為無風險利率的情況下，說明投資基金比銀行存款要好。夏普比率越大，說明基金單位風險所獲得的風險回報越高。
以夏普比率的大小對基金錶現加以排序的理論基礎在於，假設投資者可以以無風險利率進行借貸，這樣，通過確定適當的融資比例，高夏普比率的基金總是能夠在同等風險的情況下獲得比低夏普比率的基金高的投資收益。例如，假設有兩個基金A和B，A基金的年平均凈值增長率為20％，標准差為10％，B基金的年平均凈值增長率為15％，標准差為5％，年平均無風險利率為5％，那麼，基金A和基金B的夏普比率分別為1.5和2，依據夏普比率基金B的風險調整收益要好於基金A。為了更清楚地對此加以解釋，可以以無風險利率的水平，融入等量的資金（融資比例為1：1），投資於B，那麼，B的標准差將會擴大1倍，達到與A相同的水平，但這時B 的凈值增長率則等於25％（即2#15％－5％）則要大於A基金。 使用月夏普比率及年夏普比率的情況較為常見。
用夏普比率衡量我國基金的績效表現
國際上一般取36個月度的凈值增長率和3 個月期的短期國債利率作計算夏普比率，但由於我國證券投資基金每周只公布一次凈值，而且發展歷史較短，僅有少數基金具有36個月度的凈值數據，因此在夏普比率的計算上，我們以4 周為一個月的最近12個月的月度凈值增長率作為計算的基礎。此外，由於目前我國尚未發行短期國債，在無風險收益率的選取上，採用了上交所28天國債回購利率。
這里我們以2000年10月27日至2001年10月26日為考察期，對30隻基金的夏普比率進行了計算（見附表）。發現全部基金的月夏普比率均為負值，說明基金的投資表現不如從事國債回購。夏普比率為負時，按大小排序沒有意義。
基金月平均凈值增長率是基金錶現的絕對衡量標准，從這一指標看，以基金興華、基金同智、基金興和的表現最好，基金景宏、基金開元、基金漢興最差。可以看出，除基金興華、基金同智兩家基金的月平均凈值增長率，其餘28家基金的月平均凈值增長率都呈負增長，說明基金從整體上看，投資表現差強人意。
以標准差作為衡量基金風險大小的標准，基金裕華、基金同智、基金興和的凈值波動性最低，風險最小，基金金元、基金泰和、基金開元的凈值波動性最高，風險最大。
30隻基金的月平均凈值增長率與標准差的斯皮爾曼等級相關系數為－0.54，說明基金的收益與風險呈現出較強的負相關關系，即風險越大，基金的凈值增長率越低。這一關系有背於正常的風險收益關系，說明我國的證券投資基金平均而言並不是有效投資組合，組合效率較差。
夏普比率在運用中應該注意的問題
夏普比率在計算上盡管非常簡單，但在具體運用中仍需要對夏普比率的適用性加以注意：1、用標准差對收益進行風險調整， 其隱含的假設就是所考察的組合構成了投資者投資的全部。因此只有在考慮在眾多的基金中選擇購買某一隻基金時，夏普比率才能夠作為一項重要的依據；2、 使用標准差作為風險指標也被人們認為不很合適的。3、夏普比率的有效性還依賴於可以以相同的無風險利率借貸的假設； 4、夏普比率沒有基準點，因此其大小本身沒有意義， 只有在與其他組合的比較中才有價值；5、夏普比率是線性的，但在有效前沿上， 風險與收益之間的變換並不是線性的。因此，夏普指數在對標准差較大的基金的績效衡量上存在偏誤；6、 夏普比率未考慮組合之間的相關性，因此純粹依據夏普值的大小構建組合存在很大問題；7、夏普比率與其他很多指標一樣，衡量的是基金的歷史表現， 因此並不能簡單地依據基金的歷史表現進行未來操作。8、計算上， 夏普指數同樣存在一個穩定性問題：夏普指數的計算結果與時間跨度和收益計算的時間間隔的選取有關。
盡管夏普比率存在上述諸多限制和問題，但它仍以其計算上的簡便性和不需要過多的假設條件而在實踐中獲得了廣泛的運用。
④ 關於基金的問題
呵呵 又是一位學生同學想理財，這是好事。理財開始越早越好，這樣它會伴隨著你的人生一起成長。
基金是一種投資工具，一種把錢交由專業人士為你打理的投資工具，目前最賺錢的是股票類型的基金。
基金最低申購金額是1000元及其整數倍。
世界上永遠沒有無風險但收益很高的事，收益和風險在很大程度上呈正相關的關系。而選擇了好公司的基金可以很大程度上為你化解這方面的風險。
基金的買賣一般是去銀行，不過有2家券商做到了真正的基金超市，可以買到目前所有的基金，一家是中信建投（原華夏證券，我就在這里買的），還有一家就是國泰君安。
收益取決於市場的環境，和國家實體經濟呈正相關性。
下面說建議及推薦了：
個人覺得，買東西一定要買好的，不然買了做什麼。基金也是如此，選了好公司旗下的產品，你的理財將更省時省力，同時收益也高。
廣發旗下的5個基金的數據如下：
廣發小盤，今年回報160.33%，排在全部基金第15位
廣發聚豐（目前暫停），第18，157.70%
廣發策略優選，在第24，156.01%
廣發聚富，今年回報117.44%，排第140
廣發穩健增長，今年回報135.68，排第64
公司旗下5個基金中的上面3個都在前30，可見公司整體實力的強大。 廣發基金的購買你可以去工行。
華夏基金旗下的基金錶也不錯：
華夏紅利，今年回報175.62%，排第5
該產品是除了華夏大盤精選外，華夏的另一個旗幟基金。
華夏大盤精選：207.27%，第一有何用，只能看不能買
華夏平穩增長：今年回報159.39%，排第17
華夏優勢增長：今年回報154.96%，排第27
華夏旗下的基金，可以到建行購買。
廣發和華夏，前者規模1000億+，後者2000億+。在此規模下還能有如此業績，也不容易。
現在馬太效應在基金業內，已經越來越明顯了——強者恆強。
推薦太多，你可能頭暈。說一個選擇，供你參考。
建議你買，廣發策略優選或華夏紅利。
由於你的資金過於少，所以最好選一個買就可以了。
我的只是建議，具體投資時還是看你個人的意願。
hehe 樓主真慷慨
如果你覺得已經賺了很多，當然可以贖回了。
不過贖回有個時間的，你買股票型的一般都是T+5，也就是5個工作日後。
我的話應該算通俗的吧，因為對新人來說，說得太專業反而雲里霧里的。
⑤ 晨星封閉式基金業績排行榜中的總回報率是什麼意思
基金較高的凈值增長率可能是在承受較高風險的情況下取得的，因此僅僅根據凈值增長率來評價基金的業績表現並不全面，衡量基金錶現必須兼顧收益和風險兩個方面，夏普比率就是一個可以同時對收益與風險加以綜合考慮的指標。夏普比率又被稱為夏普指數，由諾貝爾獎獲得者威廉·夏普於1966年最早提出，目前已成為國際上用以衡量基金績效表現的最為常用的一個標准化指標。
夏普比率的計算及其含義
夏普比率的計算非常簡單，用基金凈值增長率的平均值減無風險利率再除以基金凈值增長率的標准差就可以得到基金的夏普比率。它反映了單位風險基金凈值增長率超過無風險收益率的程度。如果夏普比率為正值，說明在衡量期內基金的平均凈值增長率超過了無風險利率，在以同期銀行存款利率作為無風險利率的情況下，說明投資基金比銀行存款要好。夏普比率越大，說明基金單位風險所獲得的風險回報越高。
以夏普比率的大小對基金錶現加以排序的理論基礎在於，假設投資者可以以無風險利率進行借貸，這樣，通過確定適當的融資比例，高夏普比率的基金總是能夠在同等風險的情況下獲得比低夏普比率的基金高的投資收益。例如，假設有兩個基金A和B，A基金的年平均凈值增長率為20％，標准差為10％，B基金的年平均凈值增長率為15％，標准差為5％，年平均無風險利率為5％，那麼，基金A和基金B的夏普比率分別為1.5和2，依據夏普比率基金B的風險調整收益要好於基金A。為了更清楚地對此加以解釋，可以以無風險利率的水平，融入等量的資金（融資比例為1：1），投資於B，那麼，B的標准差將會擴大1倍，達到與A相同的水平，但這時B 的凈值增長率則等於25％（即2#15％－5％）則要大於A基金。 使用月夏普比率及年夏普比率的情況較為常見。
我們把基金在一定時期內的收益定義為總回報，作為衡量基金以往表現的最基本方法。總回報的來源有兩部分，一是收入回報，即基金在一定時期內收到的分紅和利息收入，例如股息、債券利息和銀行存款利息等；二是資本回報，反映基金所持有的股票與債券價格漲跌的幅度。
⑥ 關於基金的各項指標的含義
隨著基金規模日益擴大，對各類基金的評價越來越引人注目，且已成為投資者挑選目標基金的重要參考。
說明：1.計算截止日：2003年7月4日。改制基金的設立時間以擴募完成時間為准。折價(－）/溢價(+)表示基金收盤價低於或高於凈值的百分數。
2.凈值表現反映了在將所有分紅進行再投資後,100元基金凈值在計算期內的增值情況。為閱讀方便,表現最好的20％的基金被表示為A；表現次之的20％的基金被表示為B；以此類推，表現最差的20％的基金被表示為E;表現次差的20％的基金被表示為D;表現居中的20％的基金則被表示為C。
3.年化標准差以12月凈值收益率為基礎計算而來。標准差越大，說明基金月凈值增長率的波動程度越大，基金的風險程度越高。本表將標准差最高的1/3基金列為「高」風險基金，將標准差最低的1/3基金列為「低」風險基金，標准差居中的1/3基金列為「中」風險基金。標准差僅是對風險程度的一種衡量指標，因此本表對各基金風險程度的劃分並不全面。
4.β值為基金的系統風險,系利用最近12個月(以4周為1月)的數據,根據下列公式計算而來:Rit－Rft=α＋β*(Rmt－Rft)+εt。其中，Rit為基金i在第t月(以每4周為1月)的凈值增長率,Rmt為上證A股指數在第t月的指數收益率，Rft為上交所28天回購利率。貝塔值的大小反映了上證A股指數上漲(跌)1%可能引起基金凈值增長的波動程度。R2是回歸方程的決定系數，其值越大，說明對β值的估計越可靠，同時也說明基金的分散程度越好。
5.夏普比率=(基金月平均凈值增長率—無風險利率)/基金月凈值增長率標准差。夏普比率越大，說明單位風險所帶來的回報越高。負值表示基金月平均凈值增長率不及無風險利率。本表以上交所28天國債回購利率作為無風險利率，最近12個月的基金增長率（每4周為1月）進行計算夏普比率。
6.本表對基金投資表現的排序不構成任何投資建議，基金的歷史表現也不能代表基金未來的投資表現。盡管所有數據及其計算結果均經仔細核對，但錯誤與遺漏在所難免，對由此可能產生的不利後果製表人不負責任。
基金的收益屬於簡單評價指標。可能大家都容易明白；而同時考慮基金風險因素的綜合性評價指標：詹森指數、特雷諾指數以及夏普指數，這些新進投資者就不一定知道了。
夏普指數用Ｓｐ表示，是指單位風險獲得的風險溢價，使用這一指標有利於投資者判斷開放式基金管理者經營的好壞。投資者可以用某一開放式基金的夏普指數與整個市場的夏普指數比較。要是某一開放式基金的夏普指數比市場平均指數高，表明該管理者經營得比市場好；要是某一開放式基金的夏普指數比市場平均指數低，則表明其經營得比市場差。
特雷諾指數用Ｔｐ表示，是每單位風險獲得的風險溢價，是投資者判斷某一基金管理者在管理基金過程中所冒風險是否有利於投資者的判斷指標。特雷諾指數越大，單位風險溢價越高，開放式基金的績效越好，基金管理者在管理的過程中所冒風險有利於投資者獲利。相反特雷諾指數越小，單位風險溢價越低，開放式基金的績效越差，基金管理者在管理的過程中所冒風險不有利於投資者獲利。
詹森指數用Ｊｐ表示，是基金投資的期望收益與證券市場的期望收益的比較指標。投資基金可能在某一段時期收益是一個負值，但這並不表示這個開放基金不好。只要在這一階段詹森指數為正，盡管基金的收益是一個負值，我們還是可以認為這個基金是一個優秀的開放式基金。相反，即使某一段時期投資者所購買的開放式基金有顯示的現金收益，但如果它的詹森指數是一個負值，那麼就表示投資者所購買的開放式基金是一個劣質的開放式基金，因為別的投資者１００元能賺２０塊，而這個基金管理人只能幫投資者賺１０塊，投資者應當考慮重新選擇新的基金。
⑦ 怎麼計算一個基金的夏普指數
夏普比率又被稱為抄夏普指數，目前已成為國際上用以衡量基金績效表現的最為常用的一個標准化指標。夏普比率的計算非常簡單，用基金凈值增長率的平均值減無風險利率再除以基金凈值增長率的標准差就可以得到基金的夏普比率。它反映了單位風險基金凈值增長率超過無風險收益率的程度。如果夏普比率為正值，說明在衡量期內基金的平均凈值增長率超過了無風險利率，在以同期銀行存款利率作為無風險利率的情況下，說明投資基金比銀行存款要好。夏普比率越大，說明基金單位風險所獲得的風險回報越高。
⑧ 關於分級基金的疑問
基金較高的凈值增長率可能是在承受較高風險的情況下取得的，因此僅僅根據凈值增長率來評價基金的業績表現並不全面，衡量基金錶現必須兼顧收益和風險兩個方面，夏普比率就是一個可以同時對收益與風險加以綜合考慮的指標。夏普比率又被稱為夏普指數，由諾貝爾獎獲得者威廉·夏普於1966年最早提出，目前已成為國際上用以衡量基金績效表現的最為常用的一個標准化指標。
夏普比率的計算及其含義
夏普比率的計算非常簡單，用基金凈值增長率的平均值減無風險利率再除以基金凈值增長率的標准差就可以得到基金的夏普比率。它反映了單位風險基金凈值增長率超過無風險收益率的程度。如果夏普比率為正值，說明在衡量期內基金的平均凈值增長率超過了無風險利率，在以同期銀行存款利率作為無風險利率的情況下，說明投資基金比銀行存款要好。夏普比率越大，說明基金單位風險所獲得的風險回報越高。
以夏普比率的大小對基金錶現加以排序的理論基礎在於，假設投資者可以以無風險利率進行借貸，這樣，通過確定適當的融資比例，高夏普比率的基金總是能夠在同等風險的情況下獲得比低夏普比率的基金高的投資收益。例如，假設有兩個基金A和B，A基金的年平均凈值增長率為20％，標准差為10％，B基金的年平均凈值增長率為15％，標准差為5％，年平均無風險利率為5％，那麼，基金A和基金B的夏普比率分別為1.5和2，依據夏普比率基金B的風險調整收益要好於基金A。為了更清楚地對此加以解釋，可以以無風險利率的水平，融入等量的資金（融資比例為1：1），投資於B，那麼，B的標准差將會擴大1倍，達到與A相同的水平，但這時B 的凈值增長率則等於25％（即2#15％－5％）則要大於A基金。 使用月夏普比率及年夏普比率的情況較為常見。
用夏普比率衡量我國基金的績效表現
國際上一般取36個月度的凈值增長率和3 個月期的短期國債利率作計算夏普比率，但由於我國證券投資基金每周只公布一次凈值，而且發展歷史較短，僅有少數基金具有36個月度的凈值數據，因此在夏普比率的計算上，我們以4 周為一個月的最近12個月的月度凈值增長率作為計算的基礎。此外，由於目前我國尚未發行短期國債，在無風險收益率的選取上，採用了上交所28天國債回購利率。
這里我們以2000年10月27日至2001年10月26日為考察期，對30隻基金的夏普比率進行了計算（見附表）。發現全部基金的月夏普比率均為負值，說明基金的投資表現不如從事國債回購。夏普比率為負時，按大小排序沒有意義。
基金月平均凈值增長率是基金錶現的絕對衡量標准，從這一指標看，以基金興華、基金同智、基金興和的表現最好，基金景宏、基金開元、基金漢興最差。可以看出，除基金興華、基金同智兩家基金的月平均凈值增長率，其餘28家基金的月平均凈值增長率都呈負增長，說明基金從整體上看，投資表現差強人意。
以標准差作為衡量基金風險大小的標准，基金裕華、基金同智、基金興和的凈值波動性最低，風險最小，基金金元、基金泰和、基金開元的凈值波動性最高，風險最大。
30隻基金的月平均凈值增長率與標准差的斯皮爾曼等級相關系數為－0.54，說明基金的收益與風險呈現出較強的負相關關系，即風險越大，基金的凈值增長率越低。這一關系有背於正常的風險收益關系，說明我國的證券投資基金平均而言並不是有效投資組合，組合效率較差。
夏普比率在運用中應該注意的問題
夏普比率在計算上盡管非常簡單，但在具體運用中仍需要對夏普比率的適用性加以注意：1、用標准差對收益進行風險調整， 其隱含的假設就是所考察的組合構成了投資者投資的全部。因此只有在考慮在眾多的基金中選擇購買某一隻基金時，夏普比率才能夠作為一項重要的依據；2、 使用標准差作為風險指標也被人們認為不很合適的。3、夏普比率的有效性還依賴於可以以相同的無風險利率借貸的假設； 4、夏普比率沒有基準點，因此其大小本身沒有意義， 只有在與其他組合的比較中才有價值；5、夏普比率是線性的，但在有效前沿上， 風險與收益之間的變換並不是線性的。因此，夏普指數在對標准差較大的基金的績效衡量上存在偏誤；6、 夏普比率未考慮組合之間的相關性，因此純粹依據夏普值的大小構建組合存在很大問題；7、夏普比率與其他很多指標一樣，衡量的是基金的歷史表現， 因此並不能簡單地依據基金的歷史表現進行未來操作。8、計算上， 夏普指數同樣存在一個穩定性問題：夏普指數的計算結果與時間跨度和收益計算的時間間隔的選取有關。
盡管夏普比率存在上述諸多限制和問題，但它仍以其計算上的簡便性和不需要過多的假設條件而在實踐中獲得了廣泛的運用。
⑨ 基金的夏普比率指的是什麼
夏普比率又稱夏普指數，其最本質的要點是衡量基金不能只考慮收專益，還要考慮到同時需要承受屬的風險。因為基金獲得較高的回報率可能是在承受更高風險的情況下取得的，夏普比率就是可以同時對收益與風險加以綜合考慮的指標。
夏普比率的計算及其含義:夏普比率的計算非常簡單,用基金凈值增長率的平均值減無風險利率再除以基金凈值增長率的標准差就可以得到基金的夏普比率。
它反映了單位風險基金凈值增長率超過無風險收益率的程度。夏普比率越大,說明基金單位風險所獲得的風險回報越高,這樣的基金越值得投資。
計算公式夏普比率=（基金凈值增長率的平均值-無風險利率）/基金凈值增長率的標准差。