銀華日利基金凈值

① 貨幣基金日萬份凈值百分之0.96，一萬份是多少錢

不是日萬份凈值，那個叫「日每萬份收益」，貨幣基金的凈值不變，永遠都是1元（某專些特殊的屬可以是0.01元或者100元，如添富快線和華益添益；另外，銀華日利屬於另一種特殊，他是凈值有波動的）。我猜這位網友想問的是，如果日每萬份收益是0.96元，那持有一萬份相當於持有多少錢，正常是凈值加收益，所以應該是10000.96元

② 貨幣ETF是什麼

ETF是交易型開放式指數基金。

交易型開放式指數基金，通常又被稱為交易所交易基金（Exchange Traded Funds，簡稱「ETF」），是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。

易型開放式指數基金屬於開放式基金的一種特殊類型，它結合了封閉式基金和開放式基金的運作特點，投資者既可以向基金管理公司申購或贖回基金份額，同時，又可以像封閉式基金一樣在二級市場上按市場價格買賣ETF份額。

不過，申購贖回必須以一籃子股票換取基金份額或者以基金份額換回一籃子股票。

由於同時存在證券市場交易和申購贖回機制，投資者可以在ETF市場價格與基金單位凈值之間存在差價時進行套利交易。

(2)銀華日利基金凈值擴展閱讀：

ETF特性:

交易型開放式指數基金本質上是指數基金，但區別於傳統指數基金，交易型開放式指數基金可以在交易所上市，使得投資人可以有如買賣股票那樣去買賣代表「標的指數」的一種基金。

交易型開放式指數基金是一種特殊的開放式基金，既吸收了封閉式基金可以當日實時交易的優點，投資者可以如買賣封閉式基金或者股票一樣，在二級市場買賣交易型開放式指數基金份額；

也具備了開放式基金可自由申購贖回的優點，投資者可以如買賣開放式基金一樣，向基金管理公司申購或贖回交易型開放式指數基金份額。

交易型開放式指數基金的申購贖回必須以一籃子股票（或有少量現金）換取基金份額或者以基金份額換回一籃子股票（或有少量現金）。

由於存在這種特殊的實物申購贖回機制，投資者可以在交易型開放式指數基金二級市場交易價格與基金單位凈值之間存在差價時進行套利交易。

此外，交易型開放式指數基金的市場價格與其基金單位凈值基本一致，不會出現封閉式基金普遍存在的折價問題。

③ 511880收益怎麼算

銀華日抄利(511880)，發現在產襲品設計上和華寶添益不同，值得對比談談。
先說華寶添益，雖然做成ETF形態可以在交易所買賣，但其實還是個比較傳統的貨幣基金結構——也就是凈值永遠為1元，收益每個月結算一次以新的基金份額的形式下發。所以作為ETF，上市後價格也是成水平線，間或有上躥下跳，但都是圍繞1元的。

銀華日利(511880)的結構就好在，它不再採用凈值永遠是1元的設計，而是不斷將當天獲得的收益加入凈值中，所以從4月25日上市迄今，凈值已經從初始的100元上升到100.362元了，這使得銀華日利的交易價格也是逐步向上。

銀華日利的就不同了，我們只能看到凈值數據，最關鍵的7日年化收益看不到了。當然，我們也可以採用手算的法子，比如計算5月21日的，就用100.362除以7天前即5月10日的凈值100.301，然後再減1後乘以52做年化處理，即(100.362÷100.301-1)×52=3.16%。但是如此一來，給普通基民就帶來了額外自行計算的煩惱——若未來銀華基金的官網增加這一項，那就造福持有者了。