基金收益是看凈值還是看估值

1. 基金的凈值和估值是什麼意思

基金凈抄值是根據當天基金交易的襲總資產，扣除掉總負債，比如合同中規定的各類成本和費用。清算後除以基金總份額，得出每份基金份額的單位凈值。

基金估值的演算法比較復雜估值平台會根據基金定期公布的年報、半年報、季報，行業信息,股票持倉比例等因素來構建估值模型，對基金進行估值計算。

估值和凈值只作為參考，不作為選基的依據。要是大家發現在一段時間里，基金的估值和凈值總是相差很遠，說明這個估值數據不太准確，此時參考的意義不大。

換句話說，不能像炒股一樣炒基金，看一隻基金是否值得投資，還要結合基金的投資方向，基金經理的實力，市場環境等等綜合判斷。

(1)基金收益是看凈值還是看估值擴展閱讀

開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。封閉式基金的交易價格是買賣行為發生時已確知的市場價格。

與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決於申購、贖回行為發生時尚未確知(但當日收市後即可計算並於下一交易日公告)的單位基金資產凈值。

2. 基金凈值跌估值漲，基金是跌還是漲

基金凈值跌估值漲，基金是跌還是漲要根據情況而定。如果基金凈值用回來分紅了，答那基金凈值是跌的，估值也是上漲的，基金也是賺錢的；如果不是因為分紅，基金凈值少了，估值漲了，就是虧錢的。

基金的估值只是一個預估的價格，而基金的凈值則為最終的成交價。一般來說，我們看基金賺了虧了，都是通過基金凈值來判斷。

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基金凈值計算公式為：基金份額資產凈值=（總資產-總負債）/基金份額總數。其中，總資產是指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債是指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；

基金份額總數是指當時發行在外的基金份額的總量。開放式基金的份額總數每天都在變化，因此須以當日交易結束後的統計數為准。在每個營業日收市後，將當日基金資產凈值除以當日交易截止時的基金份額總數，就得出當日的份額資產凈值。

3. 基金單位凈值的估值是怎麼計算的

基金凈值即基金份額資產凈值，簡稱基金凈值（net
asset
value，nav），也叫每份專基金份額的凈值。
計屬算公式為：基金份額資產凈值＝（總資產-總負債）/基金份額總數。其中，總資產是指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債是指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金份額總數是指當時發行在外的基金份額的總量。開放式基金的份額總數每天都在變化，因此須以當日交易結束後的統計數為准。在每個營業日收市後，將當日基金資產凈值除以當日交易截止時的基金份額總數，就得出當日的份額資產凈值。
份額基金凈值是反映基金績效表現的一個重要指標，開放式基金的交易價格就是以每基金份額的凈值為依據確定的。由於基金所擁有的資產的價值總是隨市場的波動而變動，所以基金凈值也會不斷變化。
累計份額凈值＝份額凈值＋基金成立後累計份額派息金
。

4. 基金定投是看估值定投的還是看凈值定投了

當然是凈值啦。
估值是不準確的。

5. 怎麼看基金估值是高還是低

從總的股票市值角度來看，效果差不多，並不會因為單價高或是單價低而有啥區別。

不過很多投資者不了解這一點。所以在國內基金早期，很多基金公司會把基金份額一份拆成多份，降低凈值單價，迎合投資者的這個需求。因為很多投資者就是認為1元的基金比2元的劃算。

實際上在指數基金里，凈值高低對基金的投資價值影響不大。

3、凈值和估值
那凈值和估值有什麼關系呢？

簡單來說，指數基金的凈值=市盈率*盈利+分紅

對大部分指數來說，盈利是長期上漲的，分紅是每年積累的。所以即便是估值不變，指數基金的凈值也會上漲。

舉個例子。300價值指數基金519671。

當前2019年9月份市盈率大約是8.4倍上下，這個估值跟2012年7月份估值差不多。

不過在2012年的7月份，519671的凈值是0.7元；
2019年9月份，519671的凈值已經上漲到1.67元。上漲140%。
7年時間里，市盈率沒有變化，但基金凈值上漲140%。其中大部分原因，就來自於盈利上漲和分紅積累。

反過來說，市盈率=市值/盈利。有的時候市值上漲了，但盈利漲幅更高，有可能市盈率還會下降。

所以每年財報更新的階段，我們也會看到估值表裡的某些指數，雖然短期上漲了，但估值反而下滑了。也有這方面的原因。

這就是凈值和估值的關系。

4、總結
對我們投資指數基金來說，我們挑選長期盈利增長不錯的品種，可以賺到盈利上漲和分紅的收益。

同時在低估區域買入，還可以賺到市盈率從低變高的收益。

兩者疊加，賺錢也就不是難事了～

6. 基金怎麼看每天的收益。應該看日增長率還是看單位凈值

看基金凈值，基金凈值和變化值*你擁有的份額，就是你這天的收益，基金凈值一般會在晚上8點後計算出來的，白天看到的是估值，不準確的。

基金單位凈值，是指當前的基金總凈資產除以基金總份額。其計算公式為：基金單位凈值=總凈資產/基金份額。

(6)基金收益是看凈值還是看估值擴展閱讀

基金單位凈值的估值是指對基金的資產凈值按照一定的價格進行估算。它是計算單位基金資產凈值的關鍵，基金往往分散投資於證券市場的各種投資工具，如股票、債券等，由於這些資產的市場價格是不斷變動的，因此，只有每日對單位基金資產凈值重新計算，才能及時反映基金的投資價值。基金資產的估值原則如下：

1、上市股票和債券按照計算日的收市價計算，該日無交易的，按照最近一個交易日的收市價計算。

2、未上市的股票以其成本價計算。

3、未上市國債及未到期定期存款，以本金加計至估值日的應計利息額計算。

4、如遇特殊情況而無法或不宜以上述規定確定資產價值時，基金管理人依照國家有關規定辦理。

7. 天天基金里的基金估值是什麼意思單位凈值呢

是的，基金抄估值是對襲當天價格的一個預計，而不是當天真正的基金價格。

單位凈值是基金公司已經公布的基金體格。

基金是按照每份額為單位，其收益是每份的收益額，基金估值和凈值都是指每份的金額。

(7)基金收益是看凈值還是看估值擴展閱讀：

投資人購買基金前，需要認真閱讀有關基金的招募說明書、基金契約及開戶程序、交易規則等文件，各基金銷售網點應備有上述文件，以備投資人隨時查閱。

個人投資者要攜帶代理行借記卡，有效身份證件（身份證、軍人證或武警證），機構投資者則需要帶上營業執照、機構代碼證或登記注冊證書原件以及上述文件加蓋公章的復印件、授權委託書、經辦人身份證及復印件。

攜帶好准備資料，客戶在銀行的櫃台網點填寫基金業務申請表格，填寫完畢後領取業務回執，個人投資者還要領取基金交易卡，在辦理基金業務當日兩天以後可以到櫃台領取業務確認書。在領取了業務確認書後，單位或者個人就可以從事基金的購買和贖回。

8. 基金是3點前買的就是按當天的凈值算嗎

就是按當天的凈值算。

基金的交易時間：在每周一至周五（法定假日除外）基金公內司進行有效容確認，上午9：30到下午三點前進行申請買入贖回份額確認，超過交易日下午3點的，於提交申請日為准順延一個工作日確認。

購買基金時成本的計算時間：

1、交易日購買基金的，在下午3點以前購入的，按照基金當日的凈值算。

2、交易日購買基金的，在下午3點以後購入的，順延按下一個工作日凈值算。

3、非工作日購買的，不論幾點按照下一個工作日凈值算。

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基金份額凈值與分紅的關系：

根據基金法規定，基金管理公司對於封閉式基金分紅要求是：符合分紅條件下，必須以現金形式分配至少90%基金凈收益並且每年至少分配一次。

開放式基金分紅原則是：基金收益分配後每一基金份額凈值不能低於面值；收益分配時所發生銀行轉賬或其它手續費用由投資人自行承擔。

符合有關基金分紅條件前提下，需規定基金收益每年分配最多次數、每年基金收益分配最低比例。

基金投資當期出現凈虧損則不進行收益分配；基金當年收益應先彌補上一年度虧損後方可進行當年收益分配。

9. 基金估值和基金凈值有區別嗎

基金估值和基金凈值有3點不同：

一、兩者的實質不同：

1、基金估值的實質：基金估值是指按照公允價格對基金資產和負債的價值進行計算、評估，以確定基金資產凈值和基金份額凈值的過程。

2、基金凈值的實質：基金單位凈值，是指當前的基金總凈資產除以基金總份額。

二、兩者的計算方法不同：

1、基金估值的計算方法：估值方法的一致性是指基金在進行資產估值時均採取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規則。估值方法的公開性是指基金採用的估值方法需要在法律規定的募集文件中公開披露。假若基金變更了估值方法，也需要及時進行披露。

2、基金凈值的計算方法：

（1）已知價計算：已知價又叫歷史價，是指上一個交易日的收盤價。已知價計演算法就是基金管理人根據上一個交易日的收盤價來計算基金所擁有的金融資產，包括股票、債券、期貨合約、認股權證等的總值，加上現金資產。

然後除以已售出的基金單位總額，得出每個基金單位的資產凈值。採用已知價計演算法，投資者當天就可以知道單位基金的買賣價格，可以及時辦理交割手續。

（2）未知價計算：未知價又稱期貨價，是指當日證券市場上各種金融資產的收盤價，即基金管理人根據當日收盤價來計算基金單位資產凈值。在實行這種計算方法時，投資者當天並不知道其買賣的基金價格是多少，要在第二天才知道單位基金的價格。

三、兩者的性質不同：

1、基金估值的性質：由於基金份額凈值是開放式基金申購、贖回金額的計算基礎，直接關繫到基金投資者的利益，這就要求基金份額凈值的計算必須准確。

根據近期市場的變化情況和基金管理公司執行新會計准則中存在的有關公允價值認定和計量方面的問題，中國證監會對基金估值業務，特別是長期停牌股票等沒有市價的投資品種的估值等問題作了進一步地規范，並制訂了《關於進一步規范證券投資基金估值業務的指導意見》。

2、基金凈值的性質：綜觀世界各國的各種基金，因其管理制度的不同而對基金資產凈值的估值日的具體規定也不盡相同。不過通常都規定，基金管理人必須在每一個營業日或每周一次或至少每月一次計算並公布基金的資產凈值。