貨幣基金凈值回報

❶ 貨幣基金凈值為1是什麼意思

保持凈值在1元以上對於吸引投資人至關重要，它最大程度地維持了貨幣基金投資人的穩定，但一旦出現風險，投資人也會更加驚慌地逃離這一被認為是最安全的投資品種。

這就是為什麼六月份來貨幣基金在遭遇機構大額贖回時都要死扛一塊錢的原因。天治天得利貨幣基金偏離度絕對值超過了0.5%，達到-0.5243%。負偏離0.5%，就是凈值其實已經到0.995元了，但是基金公司可以在1.005元～0.995元之間，繼續按照一塊錢給年化收益。

好在貨幣基金目前遭遇的大額贖回，多是機構投資者所為，還沒有引起個人投資者的恐慌。如果「錢荒」繼續發酵，引起個人投資者的恐慌，發生貨幣基金的擠兌，那就不好收拾了。

回望過去的一年，國內貨幣市場基金的創新不斷，規模大幅度上升，在市場中扮演著越來越重要的角色。基金公司把更高的收益作為賣點，個人投資者也熱衷於追求更高的收益。這次貨幣基金的流動性危機，無疑給投資者上了生動的一課。

要說明的是，貨幣基金是一種低風險、高流動性的「准儲蓄」理財手段，也不能誇大了其風險，但是投資者也要意識到「黑天鵝」事件是可能會給貨幣基金帶來流動性風險，甚至造成虧損的。

在面對集中性的、超預期的大規模贖回時，貨幣基金不得不被動賣券以應對贖回。在現券收益率曲線受流動性沖擊不斷走高時，此舉無異於兌現浮虧，從而加大了貨幣基金偏離度。

此次貨幣基金遭遇的流動性危機，無疑是可以被記入歷史的事件，但基金凈值跌破1元錢在國內基金歷史上是發生過的。2006年中期，市場上多家貨幣市場基金單日的每萬份基金凈收益告負。

其主要原因是基金經理過分追求基金高收益而忽視了風險的存在，這期間也不乏基金出現一些潛在的違規操作。使過分追求高收益，持有流動性較差品種的貨幣市場基金，通過出現負收益的情況，逐漸將風險暴露於投資者面前。

2012年以來，監管層點名提示國內貨幣基金的流動性風險，2012年7月份上海證監局警示了貨幣基金運作的三類問題。

❷ 貨幣基金凈值怎麼計算

凈值，又稱折余價值，是指固定資產原始價值或重置完全價值減去版累計折舊額後的余額。權股票凈值的計算公式為：股票凈值總額=公司資本金+法定公積金+資本公積金+特別公積金+累積盈餘－累積虧損；基金單位凈值，是指當前的基金總凈資產除以基金總份額。其計算公式為：基金單位凈值=總凈資產/基金份額。

❸ 基金里的凈值回報是什麼意思啊

就是每天的某一基金一份基金的最新價格或價值.
凈值*份額=你最新的資產
凈值回報就是從這一基金創立開始到現在為基金投資人回報的收入的百分比

❹ 貨幣基金的單位凈值為什麼總是1塊

貨幣基金的單位凈值永遠是1元，它的收益是每天分配的(有波動，每天版不一樣)，收益權分配公布方式就是「萬份收益」和「7日年化收益率」。它的收益不計入凈值，相當於紅利再投，以份額形式體現在每月結算後的總份額上。

❺ 貨幣型基金凈值永遠是1元錢，那麼它的收益怎麼來的凈值是1的話,有什麼意思為什麼要採用永遠1 這種模式

貨幣性的凈值永遠是1元，不是說不賺錢，而是賺的錢，又變成了凈值1元的回基金份額。
比如答你投資1000元貨幣型基金，那麼你就有1000份基金，過了1個月，有3元的收益，你持有的份額就變成1003份了，也就是1003元。也就是說你賺的錢，變成了份額。

這樣是為了說明貨幣型基金就跟現金、存款一樣，1份就是1元，方便計算。貨幣型基金也確實就是類似現金的一種資產，只存在理論上的風險，收益跟銀行定期存款差不多。

❻ 基金凈值回報為負數什麼意思

就是說半年它虧襲了15.98%。基金單位凈值即每份基金單位的凈資產價值，等於基金的總資產減去總負債後的余額再除以基金全部發行的單位份額總數。

開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。封閉式基金的交易價格是買賣行為發生時已確知的市場價格；與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決於申購、贖回行為發生時尚未確知(但當日收市後即可計算並於下一交易日公告)的單位基金資產凈值。

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凈值估值

基金單位凈值的估值是指對基金的資產凈值按照一定的價格進行估算。它是計算單位基金資產凈值的關鍵，基金往往分散投資於證券市場的各種投資工具，如股票、債券等；

由於這些資產的市場價格是不斷變動的，因此，只有每日對單位基金資產凈值重新計算，才能及時反映基金的投資價值。基金資產的估值原則如下：

1、上市股票和債券按照計算日的收市價計算，該日無交易的，按照最近一個交易日的收市價計算。

2、未上市的股票以其成本價計算。

3、未上市國債及未到期定期存款，以本金加計至估值日的應計利息額計算。

4、如遇特殊情況而無法或不宜以上述規定確定資產價值時，基金管理人依照國家有關規定辦理。

參考資料來源：網路-基金單位凈值

❼ 微信理財通上的貨幣基金凈值是啥意思貨基的收益是如何發放的

貨幣基金凈值是貨幣基金份額的價值，
貨基的收益一般是第二天發放前一天的收益。

❽ 貨幣基金凈值是怎麼計算得來的

基金日收益：指公告日每萬份基金份額的日收益； 基金日收益=[當日基金凈收益/當日基金發行在專外屬的總份額]*10000

☆基金七日收益率：指以最近七日(含節假日)收益所折算的年資產收益率； 基金七日年收益率＝【（（∑Ri/7）*365）/10000】*100%其中，Ri 為最近第i公歷日（i=1,2…..7）的基金日收益

☆基金近30日收益率：指以最近30日(含節假日)收益所折算的年資產收益率；
☆基金今年以來收益率：指以今年所有收益所折算的年資產收益率
☆基金成立以來收益率：指以基金成立以來所有收益所折算的年資產收益率

☆通常反映貨幣市場基金收益率高低有兩個指標：一是7日年化收益率；二是每萬份基金單位收益。作為短期指標,7日年化收益率僅是基金過去7天的盈利水平信息,並不意味著未來收益水平。
投資人真正要關心的是第二個指標,即每萬份基金單位收益。這個指標越高,投資人獲得真實收益就越高。

❾ 貨幣基金為什麼凈值是一

貨幣基金主要有兩個收益指標，一個是日萬份收益，表示一萬份基金份額當日專獲得的收益；屬另一個是七日年化收益率，是以最近七天的萬份收益計算出來的年化收益率，是一個相對值，反映一段時間的收益情況。
您實際得到的收益是按日萬份收益來計算的。
基金管理人根據基金份額當日凈收益，為投資者計算該賬戶當日所產生的收益，並計入其賬戶的當前累計收益中。每月一次將投資人賬戶的當前累計收益結轉為基金份額，計入該投資人賬戶的本基金份額中。
貨幣基金的凈值永遠是1元。公布的是1萬分基金當天的收益。
七日年化收益率=最近連續七天貨幣基金的每萬份單位基金日收益之和*365/7/10000*100%
日萬份收益＝(總資產-總負債)／基金單位總數*10000