① 基金累計收益和凈值為什麼不一樣呢
基金資產凈值是在某一時點上，基金資產總市值扣除負債後的余額專，代表持有人的權益。屬單位基金資產凈值即每一基金單位代表的基金資產凈值。
單位基金資產凈值=（總資產-總負債）/基金份額總數 其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金份額總數是指當時發行在外的基金單位的總量。
基金累計凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業績之和，體現了基金從成立以來所取得的累計收益(減去一元面值即是實際收益)，可以比較直觀和全面地反映基金在運作期間的歷史表現，結合基金的運作時間，則可以更准確地體現基金的真實業績水平。
基金份額累計凈值＝基金份額凈值＋基金成立後份額的累計分紅金額。
② 基金里的累計收益率走勢和單位凈值走勢以及累計凈值走勢什麼關系和區別
單位凈值是基金每個交易日收市後的實際價格。
累計凈值就是這個實際價格+該基金每份基金過往分紅
③ 基金的漲跌 是不是就看累計凈值
基金的漲跌應該看它的單位凈值。
因為基金是以單位凈值為依據進行買賣交易的。
累計凈值是表示該基金自成立以來至今的凈值增長情況，其中包括了以前的分紅或拆分，是一個復權值，不是交易依據。
累計凈值表達的是基金的過往業績，是一個選擇基金的參考數據。
基金的日漲跌幅 = （當日基金單位凈值 - 上日基金單位凈值）/上日基金單位凈值
例：當日基金單位凈值 1.2858元 上日基金單位凈值1.2636元
則：基金的日漲幅 = （1.2858 - 1.2636）/1.2636 = 1.7569%
反之：當日基金單位凈值 1.2636元 上日基金單位凈值1.2858元
則：基金的日跌幅 = （1.2636 - 1.2858）/1.2858 = -1.7266%
同理：
基金的周漲跌幅 = （本周末基金單位凈值 - 上周末基金單位凈值）/上周末基金單位凈值
如果你是要計算自己的收益率，則：
收益率 = （贖回日基金單位凈值 - 申購日基金單位凈值）/申購日基金單位凈值
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樓主的基金肯定分過紅了。
每基金份額紅利收益 = 1.823 - 1.178 = 0.645元
但這是對以1元面值認購的持有者而言，樓主是以1.538元申購的，紅利收益就沒有那麼多了。
因樓主申購時的基金單位凈值和累計凈值一樣，所以，可以累計凈值來計算你的總收益率，截止累計凈值1.823元時，
你的總收益率（包括分紅）=（1.823 - 1.538）/1.538 =18.5306%
④ 為什麼這個基金單位凈值和累計凈值漲幅不一樣
一般收益率要比累來計凈值高，因為分源紅了，分紅後單位凈值降低，那麼相應的每次上漲增加的金額也降低了，可是你的份額增加（前提是紅利再投資），實際你的收益率比你的單位凈值上漲的快、多。希望可以幫到你，有個網站叫「自選基」很不錯的你可以看看，希望可以幫到你
⑤ 基金累計凈值是不是自成立以來的所有收益
可以這么說，累計凈值乘以你第一次購買的份數就是
⑥ 基金累計凈值增長率與業績比較基準收益率的關系是什麼
基金累計凈值指是的自此基金成立之日起－－1元起價到目前累計的凈值（此凈值包內括此前的分紅）。
每支容基金都設立它的收益比較基準，如：長盛同智比較基準為：滬深300指數收益率X65%＋上證國債指數收益率X30%＋一年定期存款利率X5%。以此為基準，比較它的業績較此基準做的如何。一般情況下基金公司做的都較了，因為國債指數及存款利率收益較低。
⑦ 基金累計凈值收益率怎麼計算
若您通過招行購買的基金，累計凈值是基金公司提供的，累加凈值是我們版行統計的。原則上累計凈值權和累加凈值應該是保持一致，但基金公司有時未向我行提供累計凈值數據，所以兩者之間會存在差異。請以基金公司的累計凈值做為參考依據。
⑧ 為什麼有的基金累計上漲很多 但是基金凈值卻不等於累計上漲幅度
基金上漲幅度肯定不等於凈值，凈值應該是基金的現在收益，上漲也好下降也好並不是收益
⑨ 關於基金的累計凈值和累計收益率該怎麼理解
累計凈值和累計收益率是從原始買入開始，把所有分紅，拆分都算上，分紅方式如果是現金分紅，累計凈值會符合實際收益，如果是紅利再投方式，累計收益率會比較靠譜