基金凈值和累計收益率

⑴ 關於基金的累計凈值和累計收益率該怎麼理解

累計凈值和累計收益率是從原始買入開始，把所有分紅，拆分都算上，分紅方式如果是現金分紅，累計凈值會符合實際收益，如果是紅利再投方式，累計收益率會比較靠譜

⑵ 請教大神們基金持有收益和累計收益沒搞懂

持有收益是只算目前持有的基金的收益，累計收益是支付寶上有史以來所有買入賣出的基金累計給帶來的收入或損失。

基金當中還有個累計收益率的概念。累計收益率反映的是某隻基金在統計區間內投資的收益率，比如自該基金成立以來、近一年、近三年、今年以來的累計收益率等，具體指的是在一個特定時間段內的收益率。

另外，我們平時在買貨幣基金的時候，還會經常看到7日年化收益率和萬份收益的說法。具體來說，萬份收益，就是指持有1萬份的貨幣基金一天能獲得多少收益。貨幣基金的凈值固定是一元，一萬份就是一萬元，所謂萬份收益也就是一萬元一天的收益。

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單位凈值

基金凈值通常指的是單位基金資產凈值，簡稱為「單位凈值」。單位基金資產凈值，即每一基金份額代表的基金資產的凈值。單位基金資產凈值計算的公式為：

單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金份額總數，總資產是指基金擁有的所有資產（包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等）按照公允價格計算的資產總額；總負債是指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用，應付資金利息等；基金份額總數是指當時發行在外的基金份額的總數。

基金的份額總數每天都在變化，因此須以當日交易結束後的統計數為准。在每個交易日收市後，將當日基金資產凈值除以當日交易截止時的基金份額總數，就得出當日的單位凈值。

由於基金資產凈值總是隨市場的波動而變動，所以單位凈值也會不斷變化，它反映基金當前的價格，基金的申購或贖回交易就按照這個價格執行。

⑶ 我想買債券，但不懂這些名詞: 單位凈值、累計凈值、收益率、累計收益率、資金T+1到賬，誰能解釋一下

單位凈值是目前基金每單位的價值，累計凈值是從基金發行期開始到目前回為止每單位累積起答來的價值。基金剛剛發行的時候每單位為1元，之後隨著收益的增加每單位凈值不斷增長（當然也有可能下跌），每年基金公司都要進行分紅，分紅之後也就是你把收益拿到手之後，基金每單位凈值就會回歸為1元，然後再重新開始凈值增加，目前的凈值加上基金以前的分紅，就是基金累計凈值了。所以累計凈值在一定程度上可以反映某支基金歷史業績的好壞。
收益率與累計收益率得意思和凈值同個概念，只是債券基金的收益。
資金T+1到賬：T指的是時間，比如說今天買進債券基金，要到明天（第二個交易日）才能確定資金到賬，確定份額。

⑷ 支付寶上面的基金持有收益和累計是什麼意思。是不是累計就是自己的錢，持有是有變數的

1、持有收益：

指某隻基金當前持有份額產生的累計收益，包含因凈值波動產生的浮動回盈虧和持有答份額對應的歷史現金分紅收益（持有收益的金額是已扣除當前持有份額的申購手續費的）。

例如投資者購買了某隻基金，確認份額以後，昨日收益是300元，那麼持有收益就是300元，今日收益也是300元，那麼持有收益就是600。

2、累計收益：

用戶所有基金（含已贖回基金）的累計收益總和（累計收益的金額是已扣除歷史交易的申贖手續費的）。

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支付寶基金持有收益率不是凈值，它是持有收益與持有成本的比值，而基金凈值則分為基金單位凈值和基金累計凈值。支付寶基金持有收益率的計算公式為：持有收益率=持有收益/持有成本×100%。

基金單位凈值的計算公式為：單位基金凈值=（總資產－總負債）/基金單位總數。基金累計凈值的計算公式為：基金累計凈值=單位凈值+基金成立後累計單位派息金額（即基金分紅）。

⑸ 基金累計收益和凈值為什麼不一樣呢

基金資產凈值是在某一時點上，基金資產總市值扣除負債後的余額專，代表持有人的權益。屬單位基金資產凈值即每一基金單位代表的基金資產凈值。

單位基金資產凈值=（總資產-總負債）/基金份額總數 其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金份額總數是指當時發行在外的基金單位的總量。

基金累計凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業績之和，體現了基金從成立以來所取得的累計收益(減去一元面值即是實際收益)，可以比較直觀和全面地反映基金在運作期間的歷史表現，結合基金的運作時間，則可以更准確地體現基金的真實業績水平。

基金份額累計凈值＝基金份額凈值＋基金成立後份額的累計分紅金額。

⑹ 計算基金收益率，復權單位凈值和累計單位凈值哪個更

基金收益率更為關鍵和重要。

⑺ 那這個收益率和凈值是什麼區別

收益率和凈值有3點不同：

一、兩者的概述不同：

1、收益率的概述：指投資的回報率，一版般以年度百分比權來表達，根據當時市場價格、面值、息票利率以及距離到期日時間計算。對公司而言，收益率指凈利潤占使用的平均資本的百分比。

2、凈值的概述：又稱折余價值，是指固定資產原始價值或重置完全價值減去累計折舊額後的余額。折余價值反映固定資產經磨損後的現有價值，實際佔用資金數額。

二、兩者的作用不同：

1、收益率的作用：收益率研究的是收益率作為一項個人（以及家庭）和社會（政府公共支出）投資的收益率的大小，可以分為個人收益率與社會收益率，主要關注的是前者。

2、凈值的作用：表明現有固定資產的新舊程度及其處民設面效率的大體狀況。通過公司的財務報表計算而得，是股東權益的會計反映，或者說是股票所對應的公司本年度自有資金價值。

三、兩者的計算不同：

1、收益率的計算：凈利潤/平均資本。

2、凈值的計算：股票凈值總額=公司資本金+法定公積金+資本公積金+特別公積金+累積盈餘－累積虧損；每股凈值=凈值總額/發行股份總數。

⑻ 「上日單位凈值 單位凈值 累計分紅，累計凈值，年收益率、凈值增長率，日凈值增長率」分別是什麼意思

基金單位凈值是指基金當前每一份的凈值，是所以交易的基礎，也是申購贖回的依據。累計凈值是指基金自成立之日起，到現在累計的凈值，這中間可能經歷了分紅，所以累計凈值可能比單位凈值高。累計凈值只表明這支基金歷史上給持有人賺過多少錢，表明了基金總體的業績水平，對現在的操作只有參考意義，不產生直接影響。

1.基金資產凈值是在某一時點上，基金資產的總市值扣除負債後的余額，代表了基金持有人的權益。單位基金資產凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈值。
基金單位凈值（Net Asset Value，NAV）即每份基金單位的凈值，等於基金的總資產減去總負債後的余額再除以基金的單位份額總數。

單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金單位總數

2.什麼是基金分紅?
基金分紅是指基金將收益的一部分以現金方式派發給基金投資人,這部分收益原來就是基金單位凈值的一部分。

3.累計份額凈值=基金份額凈值+基金成立後累計分紅。

4.累計凈值增長率是指在一段時間內基金凈值的增加或減少百分比（包含分紅部分）

5.基金凈值增長率的計算公式為今日凈值增長率＝（今日凈值－昨日凈值）/昨日凈值，如果當日有分紅，則今日凈值增長率＝〔今日凈值－（昨日凈值－分紅）〕/（昨日凈值－分紅）。

⑼ 看股票基金走勢，是優先看累計收益率曲線，還是單位凈值曲線

單位凈值曲線反映近期走勢，累計收益率曲線反映中長期走勢。

⑽ 基金累計凈值收益率怎麼計算

若您通過招行購買的基金，累計凈值是基金公司提供的，累加凈值是我們版行統計的。原則上累計凈值權和累加凈值應該是保持一致，但基金公司有時未向我行提供累計凈值數據，所以兩者之間會存在差異。請以基金公司的累計凈值做為參考依據。