基金收益核算表怎麼看

1. 基金定投,收益如何計算

按照基金收益率的計算公式：定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金，一開始投入1000，以後每個月投入100，此時的總資產為2400，一年後的收益率就為，定投收益率 =（ 市值 - 本金 ）/ 本金= ( 2400 - 2200 ) / 2200 = 9.09%。

一、計算方法：

1. 定投收益率 = 收益 / 本金 = ( 市值 - 本金 ) / 本金

   該方法在計算時無需考慮定投次數、定投周期，只需簡單的加和投入資金作為本金，把現有的(市值-本金)作為收益，計算出簡單收益率，這就是以上我們所用的方法，適用於不知道買進和賣出時的基金凈值的情況。

2. 定投收益率 =（基金凈值- 平均成本 ）/ 平均成本

   在買賣基金的時候，收益率 = ( 賣出價格 - 買入價格 ) / 買入價格。這是一次性買入策略的收益率。而定投分批買入，因此「買入價格」應該是「平均成本」，而「賣出價格」就是「賣出時候的基金凈值」。

3. 使用excel中的XIRR和IRR函數進行計算：

   如果你的投資不定時不定金額，那麼可以使用excel中的XIRR函數簡單方便的進行計算。

   

4. 定投在線計算器：定投在線計算器

二、貨幣基金收益結轉

貨幣基金收益結轉分為按日結轉和按月結轉，具體以基金公司公告為准。

貨幣基金每日公布一次收益，遇周末及節假日時，一般於節後的首個交易日公布周末或節假日期間的累計收益。

拓展資料：

基金定投是定期定額投資基金的簡稱，是指在固定的時間（如每月8日）以固定的金額（如500元）投資到指定的開放式基金中，類似於銀行的零存整取方式。人們平常所說的基金主要是指證券投資基金。

基金定投是一種穩妥的投資方式，它的最大好處是平均投資成本，避免選時的風險。它的風險相對較低，具有定期投資、聚沙成塔、平均成本、分散風險的優點。所以不論熊市、牛市，基金定投都是一種比較適合普通投資者的理財方式。

參考資料：網路-基金定投

2. 基金單位凈值表有變字什麼意思

1、基金單位凈值是開放式基金申購份額及贖回金額計算的基礎，計算公專式為：基金屬單位凈值=（基金資產總值－基金負債）/基金總份額。
2、基金單位（份額）凈值，指每份額基金當日的價值。是基金凈資產除以基金總份額，得出的每份額基 金當日的價值。每個營業日根據基金所投資證券市場收盤價計算出基金總資產價值，扣除基金當日的各類成本及費用後，得出該基金當日的資產凈值。除以基金當日所發生在外的基金單位總數，就是每單位基金凈值。
3、基金累計凈值，就是基金單位凈值+基金成立以來每份累計分紅派息的金額，它屬於一個參照值。可以比較直觀和全面地反映基金的在運作期間的歷史表現，結合基金的運作時間，則可以更准確地體現基金的真實業績水平，盈利能力。單位凈值是指基金資產凈值是在某一時點上，基金資產的總市值扣除負債後的余額，代表了基金持有人的權益。單位基金資產凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈值。

3. 基金錶中單位凈值和累計凈值是什麼意思

基金單位資產凈值是每一基金單位代表的基金資產的凈值。基金單位資產凈版值=(基金權資產-基金負債)/基金份額。
基金單位累計凈值，則是指基金自設立以來，在不考慮歷次分紅派息情況的基礎上的單位資產凈額，它等於基金目前的單位凈值，加上基金自設立以來累計派發的紅利金額，它反映了基金從設立之日起，一個連續時段上的資產增值情況。累計單位凈值=單位凈值+基金成立後累計單位派息金額，基金凈值的高低並不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關鍵。凈值的高低除了受到基金經理管理能力的影響之外，還受到很多其他因素的影響。

投資者在申購贖回基金單位時的計價基礎為提出申購贖回申請時當日的基金單位資產凈值。

基金認購計算公式為：認購費用=認購金額×認購費率。凈認購金額=認購金額-認購費用+認購日到基金成立日的利息認購份額。
基金申購計算公式為：申購費用=申購金額×申購費率。申購份額=(申購金額-申購費用)÷申請日基金單位凈值。
基金贖回計算公式為：贖回費=贖回份額×贖回當日基金單位凈值×贖回費率。

4. 基金里的一月利率表，三月利率表，一年，三年利率表的漲幅顯示為什麼都不一樣呢這樣計算的依據是什麼

依據是基金產品的收益情況。
不同的基金有不同的投資組合，這些組合一般包版括股票、國債權、銀行、保險、信託、創投......因此每個產品的收益都不相同，每個產品各個階段的收益情況也不相同，漲幅必定有大有小。因此，基金各個時段的利潤報表不可能完全一樣。

5. 定額計價中費用匯總表管理費，利潤怎麼算

基金管理費是來支付給為基源金提供專業化服務的基金管理人（基金公司）的費用，也就是基金管理人為管理和操作基金而收取的費用。
基金託管費是指基金託管人（銀行）為保管和處置基金資產而向基金收取的費用。 基金管理費和基金託管費通常按照估值日基金資產凈值的一定比例提取，逐日計算並累計至月底，按月提取。
這些費用在基金管理的過程中已經被按月提取扣除，在贖回時不用再次支付的。

6. 交易性金融資產入賬價值怎麼計算

答案選B。來2830 - 126 = 2704（萬元）交易性金融資產自的入賬價值不包括購買時交的手續費，手續費計入投資收益中。

交易性金融資產入賬價值的計算方法以及規定：

1、交易性金融資產的入賬價值不包括購買時交的手續費，手續費計入投資收益中。

2、企業取得交易性金融資產時，按交易性金融資產的公允價值，借記本科目(成本)，按發生的交易費用，借記"投資收益"科目。

3、對於價款中包含已宣告但尚未發放的現金股利或利息，借記"應收股利或應收利息"按實際支付的金額，貸記"銀行存款"等科目。

4、資產負債表日，交易性金融資產的公允價值高於其賬面余額的差額，借記本科目（公允價值變動），貸記「公允價值變動損益「 科目；公允價值低於其賬面余額的差額，做相反的會計分錄。

5、本科目期末借方余額，反映企業交易性金融資產的公允價值。

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交易性金融資產的特點

1、企業持有的目的是短期性的，即在初次確認時即確定其持有目的是為了短期獲利。一般此處的短期也應該是不超過一年（包括一年）；

2、該資產具有活躍市場，公允價值能夠通過活躍市場獲取。

3、交易性金融資產持有期間不計提資產減值損失。

參考資料:網路-交易性金融資產 網路-入賬價值

7. 地稅納稅申報表中，地稅季報有個「地方各項基金費申報表」裡面的稅種怎樣計算

各項基金費屬於地方徵收的一種稅費，有些地方徵收，還有很多地區不徵收。因此回，地方稅答費徵收的標准、依據都不一樣。如果單位涉及到地方稅費的話，最好向單位所在地的稅務局咨詢。

以江蘇省徐州為例：
2012年度各項基金徵收標准:
一、 防洪保安資金:
1、 按人數:10元/人;
2、 按銷售收入:由於網上基金費申報表裡稅率0.1%是全省統一的,所以防洪保安資金的徵收依據是按上年銷售收入分成四段(上年銷售收入：1000萬元以下按0.04%徵收、超過1000萬元至1億元的部分按0.02%徵收、超過1億元至5億元的部分按0.01%徵收、超過5億元的部分暫免徵收)計算出應納防洪保安資金的合計數除以0.1%後的數據填列；
二、 殘疾人就業保障金：205.2元*上年職工人數*100%（稅率）；
三、 工會經費：上年度職工人數*10200*0.8%；
四、 職業教育和培訓經費：上年度職工工資總額*0.5%；
五、 生活垃圾處理費：上年末在職職工人數*48元。
防洪金中按銷售徵收部分計入營業外支出科目,按職工人數徵收部分個人負擔,其他基金全部計入管理費用科目

8. 社會養老保險基金結算表中的補退調整是如何計算的

參保單位2013年上半年結算後補收 ( 退收 ) 的社會保險費，在2013年7月《xx市社會保險基金結回算表》中對應的險種「答補退調整」欄反映。

結算公式
基本養老保險費個人繳費補退調整額= ∑ [( 職工2013年月繳費基數一對應月預繳基數 ) × 8 ％ ]
基本醫療保險個人繳費補退調整額額 = ∑ [( 職工2013年月繳費基數一對應月預繳基數 ) × 2 ％ ]
失業保險個人繳費補退調整額 = ∑ [( 職工2013年月繳費基數一對應月預繳基數 ) × 1 ％ ]

9. 社會養老保險基金結算表中的補退調整是如何計算的

參保單來位2013年上半年結算後補源收
(
退收
)
的社會保險費，在2013年7月《xx市社會保險基金結算表》中對應的險種「補退調整」欄反映。
結算公式
基本養老保險費個人繳費補退調整額=
∑
[(
職工2013年月繳費基數一對應月預繳基數
)
×
8
％
]
基本醫療保險個人繳費補退調整額額
=
∑
[(
職工2013年月繳費基數一對應月預繳基數
)
×
2
％
]
失業保險個人繳費補退調整額
=
∑
[(
職工2013年月繳費基數一對應月預繳基數
)
×
1
％
]

10. 請問這個表中，關於指數基金投資的最後一欄：買入或賣出時的估值（單位是元）什麼意思，怎麼計算

基金估值是指按照公允價格對基金資產和負債的價值進行計算、評估，以確定基金資產凈值和基金份額凈值的過程。