基金估值對基金收益的影響

『壹』 基金的實時估值與實際收益率怎麼不一致

基金凈值估算和估值增長率的數據實際上是專業基金網站自行估算的數據，
和基金公司回當天最終公答布的凈值沒有邏輯上的必然關系。
也就是估算值和實際凈值是兩碼事，截圖上也有說明，
僅供參考，應以基金公司實際公布為准

估算凈值基本上以基金最新季報的持倉數據為主，有時間的滯後性
實際上沒什麼太大用處，不能反映基金最新的調倉和倉位變化
說白了只是給你提供個交易時間能關心下自己基金的方式。

特別是對那些短線操作頻繁，換手率高，波動較大，誤差偏離較大的基金，
基本都可以忽略不看。具體你的基金以投資創業板為主，
創業板股票基本上是靠投機，題材炒作為主，
基金持有創業板股票只有一兩個月，甚至一兩周都都是很普遍的，也就是炒一把就減倉走人

『貳』 基金凈值和基金估值有什麼區別

你好，基金估抄值和凈值的區別：

1、本質不同

基金估值是指按照公允價格對基金資產和負債的價值進行計算、評估以確定基金資產凈值和基金份額凈值的過程。

基金單位凈值是當前的基金總凈資產和基金總份額的比值。

2、市場作用不同

基金估值是基金份額凈值是大部分基金申購、贖回金額的計算基礎，因為關繫到基金投資者的利益，所以基金份額凈值的計算需要准確謹慎。

基金凈值各國的各種基金體現不同，一般情況下，基金管理人在每個工作日及每個月末計算並公布基金的資產凈值。

3、計算方式不同

基金估值的計算方法：估值方法的一致性是指基金在進行資產估值時均採取同樣的估值方法。

基金凈值的計算方法：基金凈值計算分為已知價和未知價。

前者是基金管理人根據上一個交易日的收盤價來計算基金所擁有的金融總資產除以已售出的基金單位總額；後者是是基金管理人根據當日收盤價來計算基金單位資產凈值。一般在第二天知道單位基金的價格。

風險揭示：本信息部分根據網路整理，不構成任何投資建議，投資者不應以該等信息取代其獨立判斷或僅根據該等信息作出決策，不構成任何買賣操作，不保證任何收益。如自行操作，請注意倉位控制和風險控制。

『叄』 如何根據基金的估值算出當天的收益率

收益率不是當天來看的，而是一段時間的收益率。用（基金估值-持倉成本）/持倉成本，僅供參考。

『肆』 天天基金里的基金估值是什麼意思單位凈值呢

是的，基金抄估值是對襲當天價格的一個預計，而不是當天真正的基金價格。

單位凈值是基金公司已經公布的基金體格。

基金是按照每份額為單位，其收益是每份的收益額，基金估值和凈值都是指每份的金額。

(4)基金估值對基金收益的影響擴展閱讀：

投資人購買基金前，需要認真閱讀有關基金的招募說明書、基金契約及開戶程序、交易規則等文件，各基金銷售網點應備有上述文件，以備投資人隨時查閱。

個人投資者要攜帶代理行借記卡，有效身份證件（身份證、軍人證或武警證），機構投資者則需要帶上營業執照、機構代碼證或登記注冊證書原件以及上述文件加蓋公章的復印件、授權委託書、經辦人身份證及復印件。

攜帶好准備資料，客戶在銀行的櫃台網點填寫基金業務申請表格，填寫完畢後領取業務回執，個人投資者還要領取基金交易卡，在辦理基金業務當日兩天以後可以到櫃台領取業務確認書。在領取了業務確認書後，單位或者個人就可以從事基金的購買和贖回。

『伍』 基金中的估值是負數是不是第二天收益就是虧損的

不一定的。但估值是負，80%以上的概率收益就是虧損。因為基金會做對沖及盤中倉位調整版的。

基金發起設權立時，投資者可以向基金管理公司或銷售機構認購；當封閉式基金上市交易時，投資者又可委託券商在證券交易所按市價買賣。而投資者投資於開放式基金時，他們則可以隨時向基金管理公司或銷售機構申購或贖回。

(5)基金估值對基金收益的影響擴展閱讀：

基金在股債平衡的同時，比較強調到點分紅，更多地考慮落袋為安，也是規避風險的方法之一。以上投摩根雙息平衡基金為例，該基金契約規定：當已實現收益超過銀行一年定期存款利率（稅前）1.5倍時，必須分紅。偏好分紅的投資者可考慮此類基金。

有的基金漲跌和上證指數緊密相關，而有的基金漲跌和上證指數相關度較低，甚至有的基金在大盤跌時還能上漲，這就要看基金具體持有什麼股票了。

『陸』 怎麼看基金估值是高還是低

從總的股票市值角度來看，效果差不多，並不會因為單價高或是單價低而有啥區別。

不過很多投資者不了解這一點。所以在國內基金早期，很多基金公司會把基金份額一份拆成多份，降低凈值單價，迎合投資者的這個需求。因為很多投資者就是認為1元的基金比2元的劃算。

實際上在指數基金里，凈值高低對基金的投資價值影響不大。

3、凈值和估值
那凈值和估值有什麼關系呢？

簡單來說，指數基金的凈值=市盈率*盈利+分紅

對大部分指數來說，盈利是長期上漲的，分紅是每年積累的。所以即便是估值不變，指數基金的凈值也會上漲。

舉個例子。300價值指數基金519671。

當前2019年9月份市盈率大約是8.4倍上下，這個估值跟2012年7月份估值差不多。

不過在2012年的7月份，519671的凈值是0.7元；
2019年9月份，519671的凈值已經上漲到1.67元。上漲140%。
7年時間里，市盈率沒有變化，但基金凈值上漲140%。其中大部分原因，就來自於盈利上漲和分紅積累。

反過來說，市盈率=市值/盈利。有的時候市值上漲了，但盈利漲幅更高，有可能市盈率還會下降。

所以每年財報更新的階段，我們也會看到估值表裡的某些指數，雖然短期上漲了，但估值反而下滑了。也有這方面的原因。

這就是凈值和估值的關系。

4、總結
對我們投資指數基金來說，我們挑選長期盈利增長不錯的品種，可以賺到盈利上漲和分紅的收益。

同時在低估區域買入，還可以賺到市盈率從低變高的收益。

兩者疊加，賺錢也就不是難事了～

『柒』 基金估值和基金凈值有區別嗎

基金估值和基金凈值有3點不同：

一、兩者的實質不同：

1、基金估值的實質：基金估值是指按照公允價格對基金資產和負債的價值進行計算、評估，以確定基金資產凈值和基金份額凈值的過程。

2、基金凈值的實質：基金單位凈值，是指當前的基金總凈資產除以基金總份額。

二、兩者的計算方法不同：

1、基金估值的計算方法：估值方法的一致性是指基金在進行資產估值時均採取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規則。估值方法的公開性是指基金採用的估值方法需要在法律規定的募集文件中公開披露。假若基金變更了估值方法，也需要及時進行披露。

2、基金凈值的計算方法：

（1）已知價計算：已知價又叫歷史價，是指上一個交易日的收盤價。已知價計演算法就是基金管理人根據上一個交易日的收盤價來計算基金所擁有的金融資產，包括股票、債券、期貨合約、認股權證等的總值，加上現金資產。

然後除以已售出的基金單位總額，得出每個基金單位的資產凈值。採用已知價計演算法，投資者當天就可以知道單位基金的買賣價格，可以及時辦理交割手續。

（2）未知價計算：未知價又稱期貨價，是指當日證券市場上各種金融資產的收盤價，即基金管理人根據當日收盤價來計算基金單位資產凈值。在實行這種計算方法時，投資者當天並不知道其買賣的基金價格是多少，要在第二天才知道單位基金的價格。

三、兩者的性質不同：

1、基金估值的性質：由於基金份額凈值是開放式基金申購、贖回金額的計算基礎，直接關繫到基金投資者的利益，這就要求基金份額凈值的計算必須准確。

根據近期市場的變化情況和基金管理公司執行新會計准則中存在的有關公允價值認定和計量方面的問題，中國證監會對基金估值業務，特別是長期停牌股票等沒有市價的投資品種的估值等問題作了進一步地規范，並制訂了《關於進一步規范證券投資基金估值業務的指導意見》。

2、基金凈值的性質：綜觀世界各國的各種基金，因其管理制度的不同而對基金資產凈值的估值日的具體規定也不盡相同。不過通常都規定，基金管理人必須在每一個營業日或每周一次或至少每月一次計算並公布基金的資產凈值。

『捌』 基金估值高好還是低好

基金凈值一般要等股市收盤以後由基金公司根據基金的股票持倉來計算盈虧，然後內平攤到基金份額上來計算基金凈值容。計算完以後還要返回基金託管銀行校對，快的話晚上8點左右就有基金凈值出來。
在這之前，一些基金網站根據基金公司年報或者季報公布的基金前十大持倉股和持股數量進行計算給出的一個參考凈值，這是一個估計的數據。所以叫估值。其實這個估值作用不大，有些人每天看著股票漲跌就想知道自己基金凈值的漲跌，所以就著急想知道，基金作為長期投資品種，不要在乎一時的
增長。
估值增長率高比低好。

『玖』 基金的凈值和估值是什麼意思

基金凈抄值是根據當天基金交易的襲總資產，扣除掉總負債，比如合同中規定的各類成本和費用。清算後除以基金總份額，得出每份基金份額的單位凈值。

基金估值的演算法比較復雜估值平台會根據基金定期公布的年報、半年報、季報，行業信息,股票持倉比例等因素來構建估值模型，對基金進行估值計算。

估值和凈值只作為參考，不作為選基的依據。要是大家發現在一段時間里，基金的估值和凈值總是相差很遠，說明這個估值數據不太准確，此時參考的意義不大。

換句話說，不能像炒股一樣炒基金，看一隻基金是否值得投資，還要結合基金的投資方向，基金經理的實力，市場環境等等綜合判斷。

(9)基金估值對基金收益的影響擴展閱讀

開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。封閉式基金的交易價格是買賣行為發生時已確知的市場價格。

與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決於申購、贖回行為發生時尚未確知(但當日收市後即可計算並於下一交易日公告)的單位基金資產凈值。

『拾』 基金里的估值漲跌是什麼意思

基金里的估值漲跌，是根據基金公告的持倉等信息估算的凈值，與網站實際公布的凈值可能有出入，僅作為當日的參考。

是一些基金網站按照基金的持倉比例和當天滬深股市的漲跌幅度來估算基金凈值，在每個交易日的9：00－15：00盤中實時更新。

基金凈值高不代表「貴」需要注意的是基金凈值高不代表「貴」，凈值低不代表能撿到「便宜」，基金的最終盈利要看漲幅。而高凈值往往代表國過往業績優秀，低凈值有可能是「分紅」、「分拆」甚至是業績一直不好導致的，低凈值的唯一好處就是同樣的成本能夠買到的份額多一些。

(10)基金估值對基金收益的影響擴展閱讀

基金管理公司應嚴格按照新，《企業會計准則》，中國證監會相關規定和基金合同關於估值的約定，對基金所持有的投資品種按如下原則進行估值：

（一）對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價，應採用市價確定公允價值；估值日無市價，但2013年後經濟環境未發生重大變化且證券發行機構未發生影響證券價格的重大事件的，必須採用交易市價確定公允價值。

（二）對存在活躍市場的投資品種，如估值日無市價，且2013年後經濟環境發生了重大變化或證券發行機構發生了影響證券價格的重大事件，使潛在估值調整對前一估值日的基金資產凈值的影響在0．25％以上的，應參考類似投資品種的現行市價及重大變化等因素，調整交易市價，確定公允價值。

（三）當投資品種不再存在活躍市場，且其潛在估值調整對前一估值日的基金資產凈值的影響在0．25％以上的，應採用市場參與者普遍認同，且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術，確定投資品種的公允價值。