怎樣算基金收益率

『壹』 如何計算基金收益率

基金收益如何計算？相信這是每個投資人首先想知道的。我們把基金在一定時期內的收益定義為總回報，作為衡量基金以往表現的最基本方法。總回報的來源有兩部分，一是收入回報，即基金在一定時期內收到的分紅和利息收入，例如股息、債券利息和銀行存款利息等;二是資本回報，反映基金所持有的股票與債券價格漲跌的幅度。

首先要了解基金的資產凈值，這是計算總回報的基礎。總回報表現為該時期單位基金資產凈值的增長率。

基金資產凈值是在某一時點上，基金資產的總市值扣除負債後的余額，代表了基金持有人的權益。單位基金資產凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈值。

單位基金資產凈值=(總資產-總負債)/基金單位總數

其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等;總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等;基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。

按照公允價格計算基金資產的過程就是基金的估值，這是計算單位基金資產凈值的關鍵。由於基金所擁有的股票、債券等資產的市場價格是變動的，所以必須於每個交易日對單位基金資產凈值重新計算。封閉式基金凈值每周至少公告一次，開放式基金每個交易日都公告凈值。

估值方法十分重要。例如，基金所擁有的上市流通證券，比如某隻股票，是按其估值日在證券交易所掛牌的市價(平均價或收盤價)估值。按平均價估值，基金資產凈值的變動受股票價格波動的影響要小一些。目前，封閉式基金和少數開放式基金按平均價估值，大多數開放式基金按收盤價估值。最新頒布的將於2004年1月1日起施行的基金信息披露編報規則第2號統一規定，封閉式基金按平均價估值，開放式基金按收盤價估值。

對於開放式基金而言，單位凈值是其計價基礎，即申購或贖回的價格取決於當日的基金單位凈值(一般是次日公布)，並加上或扣除相應的交易費用。封閉式基金由於發行規模有限，投資人對基金的需求與供給並不平衡，導致其交易價格高於或低於單位凈值，稱為溢價交易或折價交易。目前境內封閉式基金普遍處於折價交易狀態，折價率約為20%。

例如，某隻開放式基金上年末的單位凈值為1元，本年末的單位凈值為1.05元，則該基金在本年度的總回報為5%，計算方法為(1.05-1)/1=5%。這一計算並沒有考慮基金的分紅情況和費用(申購費、贖回費、管理費、託管費等)。由於費用因素比較復雜，本文僅對考慮基金分紅的總回報作進一步分析。

基金通常會把已經實現的收益向投資人進行分配。分紅的基礎為"基金凈收益"，即基金的收入回報和通過賣出證券實現的資本回報，減去依法可以在基金收益中扣除的費用後的余額。按照目前有關規定，分紅有兩個約束條件:一是基資要有已實現的凈收益，二是分紅比例在一年中不得低於已實現凈收益的90%。

對於分紅方式，投資人有兩種選擇，一是分配現金;二是再投資，即將分得的收益再投資於基金，並折算成相應數量的基金單位。

分紅後，單位基金資產凈值會下降。假設分紅前單位凈值1.06元，單位分紅金額0.05元，則分紅後單位凈值降至1.01元。

考慮了分紅因素後，我們再來計算總回報。

總回報=(Ne÷Nb)×(1+D1÷N1)×(1+D2÷N2)×……×(1+Dn÷Nn)-1

其中:Ne和Nb分別為期末和期初單位資產凈值;D1、D2、Dn分別為第1次、第2次、第n次單位分紅金額;N1、N2、Nn分別為第1次、第2次、第n次分紅後單位凈值。

以前文所舉例子，如果該基金在本年度進行了兩次分紅，第一次分紅前的單位凈值為1.06元，每基金單位分紅0.05元，分紅後單位凈值1.01元;第二次分紅前的單位凈值為1.08元，每基金單位分紅0.06元，分紅後單位凈值1.02元。

總回報=(1.05÷1)×(1+0.05÷1.01)×(1+0.06÷1.02)-1=16.68%

『貳』 怎樣計算基金收益，它和基金的收益率有什麼關系

假定一個月抄後贖回基襲金（購買的10000元），贖回費率是0.5％，當日凈值是1.4000。

贖回總額＝贖回份額×T日基金份額凈值＝8210.18×1.4000≈11494.25(元)

贖回費用＝贖回總額×贖回費率＝11494.25×0.5％≈57.47(元)

贖回凈額＝贖回總額－贖回費用＝11494.25－57.47＝11436.78(元)

凈利潤＝11436.78－10000.00＝1436.78(元)

基金（Fund）有廣義和狹義之分，從廣義上說，基金是指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金。主要包括信託投資基金、公積金、保險基金、退休基金，各種基金會的基金。人們平常所說的基金主要是指證券投資基金。

證券投資的分析方法主要有如下三種：基本分析法，技術分析法、演化分析法，其中基本分析主要應用於投資標的物的價值判斷和選擇上，技術分析和演化分析則主要應用於具體投資操作的時間和空間判斷上，作為提高證券投資分析有效性和可靠性的重要補充。

『叄』 基金定投的收益率怎麼算

一：定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金

1、該方法在計算時無需考慮定投次數、定投周期，只需簡單的加和投入資金作為本金，把現有的(市值-本金)作為收益，計算出簡單收益率。因此，被稱為最簡單、直觀的方法。

2、通常我們所說的定投收益率就是按照這種方法計算的，舉例說明：

小明每期定投1000元，定投25期後投入總本金為25000元，期末總資產為33902.23元，那麼，小明的定投收益率計算如下：

定投收益率=(市值-本金)/本金=(33902.23-25000)/25000=35.61%

二、參考了定投時間因素的年化收益率

1、在定投中，能夠止盈才是最終要的，更為合理的止盈是參考了定投時間因素的年化收益率。。一般而言，年化10%-15%是可以參考的指標。年化收益率的計算公式可以在EXCEL表格輸入函數：=POWER(1 + 定投收益率，1/已定投年份數)-1。

2、上述方法需要自己在excel里記錄定投月數和相對應的定投收益率。當然了，如果你覺得這樣麻煩，也可以簡單化粗估，比如定投五年收益70%，那麼除以5，就是14%，再往下調2個點左右，基本就是你的年化收益率了。

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基金定投最低購額

1、同渠道對定投最低金額的限制不同.

2、如郵行定投業務每月最低申購金額為100元，工行定投業務每月最低申購金額為200元，追加投資的差額須為100元的整數倍。而招商銀行每月最低申購金額為300元。

參考資料

網路-基金定投

『肆』 3年後怎樣算我的基金收益率

基金定投抄n年後的資金總襲額

Xn=a[1-(1+b)^n]/-b

其中X表示共n年總金額（包括收益和本金），a表示每年投入的金額（比如每月投入200元，其a＝2400元），b表示含收益（比如年收益為15%，其b＝0.15）,^n表示是n次方（網路無法打上標，只好這樣表示）。

比如某隻基金每年15%利潤，本人想每月買1000元，買20年，20年後收益加本金共多少呢？

X20=1000*12*[1-(1+0.15)^20]/-0.15≈123萬元
收益＝123萬-20*12*1000≈99萬元

『伍』 怎樣計算基金收益

基金市值是用基金總份額*基金凈值，結合考慮持有期間是否有過基金分紅，再與本金相比就能內計容算基金收益。即：基金收益=總份額*最新凈值+現金分紅-總本金。

基金是機構投資者的統稱，包括信託投資基金、單位信託基金、公積金、保險基金、退休基金，各種基金會的基金。

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購買基金的注意事項

1、根據需求的風險承受力和投資目的進行投資品種的比例安排。

2、選擇投資管理能力較強的基金管理人管理的業績較優的基金。

3、可以長期投資的資金，應進行基金的長期投資，不進行波段操作。不要每日關心基金凈值的漲跌，最多每個月或季度看一次。

『陸』 請問基金的收益率是怎麼算的

衡量基金收益率最重要的指標是基金投資收益率
，即基金證券投資實際收益與投資成本的比專率。
投資屬收益率的值越高，則基金證券的收益能力越強。如果基金證券的購買與贖回要繳納手續費，則計算時應考慮手續費因素。
收益=當日基金凈值*基金份額*[1-贖回費]-申購金額+現金分紅收益率＝收益/申購金額*100%參考：南風金融網

『柒』 如何計算基金的收益率,

基金的收益率雖然有七天收益率、月收益、季度收益、年收益等等，但哪是為了比較基金的一個階段業績，僅供我們買賣這個基金看它優歹的參考。對於基金的投資者而言，最重要的你投入的基金凈值漲了多少.你的收益要看贖回當天的基金凈值與申（認）購時基金的凈值比較，看基金凈值是漲了還是降了，這個比較才是最根本的。