工銀核心價值基金凈值

1. 工銀核心價值基金481001，其凈值滿多少可分紅

首先，基金來分紅要先源滿足以下條件：
1,基金當年收益彌補以前年度虧損後方可進行分配；
2,基金收益分配後,單位凈值不能低於面值；
3,基金投資當期出現凈虧損則不能進行分配。基金分紅除了需要按照相關法規要求外,還要按照招募說明書中的收益分配條款來進行。

工銀核心價值的分紅並不以凈值到達多少為標准。而是在滿足以上條件時，才可能分紅，由基金公司決定是否分紅，如果有分紅的計劃會公告出來。

另外，基金分紅本身並不給投資者帶來收益的。因為基金分紅凈值必然下跌。
比如一隻基金1.5元，每一份分紅0.5元，如果不考慮分紅日當天市場波動，則分紅後的基金凈值一定是1.5-0.5=1元，無論是現金分紅，還是紅利再投資，分紅前後的基金市值是一樣的。

比如某人持有該基金10000份，1.5元凈值是是15000元市值，
如果是現金分紅，則紅利部分是10000*0.5=5000元，但凈值降低到1元，10000份份額價值變為10000元，兩部分加起來還是15000元。
如果是紅利再投資，再投資份額為5000/1=5000份，總份額就是15000份，凈值為1，那麼總市值還是15000元。
以上說明基金分紅不帶來收益，所以不用等著基金分紅。

2. 工銀瑞信核心價值為何總是分紅，分紅的原因是什麼

基金分紅為了吸引更多的人購買，很多不懂行的，總以為多分紅賺得多。你看和他差不多時間發行的基金規模就在10億左右。

3. 工銀瑞信核心價值這只基金為何單位凈值只有0.2881有投資價值嗎

這只基金可是相當典型地展示著當年基金公司的丑惡。2007年那會兒股市漲得很兇，大量完全不知道基金為何物的新基民對基金趨之若鶩。不知道樓主對基金的凈值怎麼看？反正當時相當多的人認為基金越便宜以後就能賺越多的錢。於是乎工銀基金公司一看這個情況，馬上就把這只基金給拆分了，比如原來一塊錢一份基金，現在改成3毛錢一份基金，於是就吸引了很多人在股市最危險的時候去買。結果現在還沒能把本錢賺回來。

其實基金凈值沒多少參考價值，就好像別人問你一萬塊錢的黃金和一萬塊錢的白銀誰更值錢誰更有投資價值一樣。完全是沒意義的問題啊。

4. 工銀核心價值凈值為什麼那麼低

07年11月該基金經歷來過一次較自大的拆分，每份拆成3.63051份，而且分紅也較為頻繁，目前已累計分紅1.0250，所以目前該基金凈值是比較低的，僅有0.3111，但累計凈值不低，已達到3.7985.成立至今漲幅接近400%，業績不錯，是一隻不錯的基金。

5. 工銀瑞信基金管理有限公司的主要產品

基金名稱：工銀瑞信核心價值股票型證券投資基金基金代碼：481001
基金類型：契約型開放式股票型基金
基金託管人：中國銀行股份有限公司
基金合同生效日：2005-8-31
日常申購起始日：2005-9-13
日常贖回起始日：2005-11-1
投資目標：有效控制投資組合風險，追求基金資產的長期穩定增值。
投資理念：股票價格終將反映其價值。本基金投資於經營穩健、具有核心競爭優勢、價值被低估的大中型上市公司，實現基金資產長期穩定增值的目標。
投資范圍：本基金的投資范圍限於具有良好流動性的金融工具，包括國內依法公開發行上市的股票、國債、金融債、企業債、回購、央行票據、可轉換債券以及經中國證監會批准允許基金投資的其它金融工具。本基金投資組合的范圍為：股票資產占基金資產凈值的比例為60%-95%，債券及現金資產占基金資產凈值的比例為5%－40%。
業績比較基準
75%×中信標普300指數收益率+25%×中信全債指數收益率
基金經理
張翎先生：1999年畢業於英國利物浦大學，獲工商管理碩士學位。先後在陸家嘴金融貿易區開發股份有限公司、中國平安保險公司投資管理中心等公司從事投資管理工作。2002年起任職於泰信基金管理有限公司，2004年3月至2006年5月歷任泰信天天收益基金經理，泰信先行策略基金經理。
曹冠業先生：1998年畢業於上海交通大學，獲材料科學和技術經濟雙學士學位；2001年畢業於法國馬賽經濟科技法律大學，獲工商管理碩士和法學碩士學位；並獲注冊金融分析師（CFA）和金融風險管理師（FRM）資格。先後任職於中海信託、法國雷諾機車集團從事投資研究工作；2001年至2006年，任職於法國東方匯理資產管理公司巴黎總部和香港公司，歷任國際協調發展部亞太區主管、結構基金部基金經理，亞太結構基金投資主管、亞太股票投資部投資經理；2006年10月起，任職於香港恆生投資管理公司，擔任香港中國股票和QFII基金投資經理。 基金名稱:工銀瑞信貨幣市場基金基金代碼:482002
基金類型:契約型、開放式、貨幣市場基金
基金託管人:中國建設銀行股份有限公司
基金合同生效日:2006年3月20日
日常開放申購日:2006年3月24日
日常開放贖回日:2006年3月24日
投資目標:力求在保持基金資產本金穩妥和良好流動性的前提下，獲得超過基金業績比較基準的穩定收益。
投資理念:本基金管理人遵循嚴謹、科學的投資流程，通過專業分工細分研究領域，立足長期基本因素分析，形成投資策略，優化組合，獲取可持續的、超出市場平均水平的穩定投資收益。
投資范圍:現金；通知存款；1年以內（含1年）的銀行定期存款、大額存單；剩餘期限在397天以內（含397天）的債券；期限在1年以內（含1年）的債券回購；期限在1年以內（含1年）的中央銀行票據；中國證監會、中國人民銀行認可並允許貨幣市場基金投資的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
業績比較基準:基金的業績比較基準為稅後6個月銀行定期儲蓄存款利率，即（1－利息稅率）×6個月銀行定期儲蓄存款利率。
基金份額面值:人民幣1.00元
認購最低限額:投資者可以多次認購本基金份額，認購費按單次認購金額計算。代銷網點每個基金賬戶每次認購金額不得低於1,000元人民幣，累計認購金額不設上限。直銷機構每個基金賬戶首次認購金額不得低於100萬元人民幣，已在直銷機構有認購本基金記錄的投資者不受上述認購最低金額的限制，單筆認購最低金額為1,000元人民幣。當日的認購申請在銷售機構規定的時間之後不得撤銷。 基金名稱:工銀瑞信精選平衡混合型證券投資基金
基金代碼:483003
基金類型:契約型開放式混合型基金
基金託管人:中國建設銀行股份有限公司
基金合同生效日:2006年7月13日
日常開放申購日:2006年8月7日
日常開放贖回日: 2006年9月15日
業績比較基準:60%×滬深300指數收益率+40%×新華雷曼中國綜合債券指數收益率
投資目標:有效控制投資組合風險，追求穩定收益與長期資本增值。
投資理念:對具有不同風險收益特徵的股票資產和債券資產進行戰略資產配置。保持基金相對穩定的風險收益特徵。專注基本面研究，投資於固定收益證券以使基金具有一部分相對穩定的當期收益，同時，精選治理結構完善、經營穩健、業績優良，具有可持續增長前景的上市公司股票，實現基金資產長期增值。
風險收益特性:屬於中等風險水平基金，其預期收益及風險水平介於股票型基金與債券型基金之間。
投資范圍:限於具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行上市的股票、債券、中央銀行票據、回購，以及法律法規規定或經中國證監會批准基金投資的其它金融工具。本基金投資組合資產配置范圍為：股票資產占基金資產凈值的比例為40%-80%，債券及其它短期金融工具占基金資產凈值的比例為20%-60%。 基金名稱：工銀瑞信穩健成長股票型證券投資基金基金代碼：481004
基金類型：契約型開放式股票型基金
基金託管人：中國建設銀行股份有限公司
基金合同生效日：2006年12月6日
日常開放申購日：2006年12月28日
日常開放贖回日：2006年12月28日
業績比較基準：業績基準收益率=80%×滬深300指數收益率+20%×上證國債指數收益率。
投資目標：有效控制投資組合風險，追求基金長期資本增值。
投資理念：選擇經營穩健、具有長期可持續成長能力的上市公司股票，以合理價格買入並進行中長期投資，獲取超過市場平均水平的長期投資收益。
風險收益特性：本基金是成長型股票基金，其預期收益及風險水平高於債券型基金與混合型基金,屬於風險水平相對較高的基金。
投資范圍：本基金的投資范圍限於具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行上市的股票、債券、中央銀行票據、回購，以及法律法規允許或經中國證監會批准允許基金投資的其它金融工具，其中，股票資產占基金資產的比例為60%-95%，債券、現金等金融工具占基金資產的比例為5%-40%，現金或者到期日在一年以內的政府債券不低於基金資產凈值的5%。 基金名稱：工銀瑞信紅利股票型證券投資基金基金代碼：481006
基金類型：契約型、股票型，本基金合同生效後一年內為封閉式，基金合同生效滿一年後轉為開放式。
基金託管人：中國建設銀行股份有限公司
基金合同生效日：2007年7月18日
業績比較基準：新華富時150紅利指數收益率。
封閉期和開放規定：基金合同生效以後一年（含一年）的期間內，本基金封閉管理，期間基金份額保持不變，持有人不得申請贖回或轉讓本基金；基金合同生效滿一年以後，本基金轉為開放式基金，將公告開放日常申購和贖回
凈值公布：封閉期間，每周公布一次；轉為開放式運行後，每日公布上一開放日凈值。
投資目標：在合理控制風險的基礎上，追求基金資產的長期穩定增值，獲得超過業績比較基準的投資業績
投資理念：通過投資股票市場中注重分紅的上市公司股票，獲得股息收益和資本增值，並通過投資於權證、股票指數期貨等金融工具進行套利或避險交易，控制基金組合風險，為基金持有人增加風險調整後的回報。
風險收益特性本基金屬於股票型基金中的紅利主題型基金，其風險與預期收益高於債券型基金以及混合型基金。
收益分配方式及頻率：
在符合上述基金收益分配的前提下, 每季度末每份基金份額可分配收益超過0.01元時，至少分配一次，全年基金收益分配比例不得低於年度基金已實現凈收益的90%；基金收益分配每年至多6次；成立不滿三個月,收益可不分配，封閉期間，基金收益分配採用現金方式；開放期間，基金收益分配採用現金方式,投資人可選擇獲取現金紅利自動轉為基金份額進行再投資，基金份額持有人事先未做出選擇的,默認的分紅方式為現金紅利。
投資范圍：封閉期間，股票等權益類資產占基金資產比例為60%-100%，現金、債券資產、權證等比例為0%-40%；開放期間，股票等權益類資產占基金資產比例為60%-95%，現金、債券資產、權證等比例為5%-40%，現金或者到期日在一年以內的政府債券不低於5%。 基金名稱:工銀瑞信增強收益債券型證券投資基金
基金代碼:A類基金份額基金代碼：前端收費模式為485105；後端收費模式為：485205；直銷機構A類基金份額基金代碼統一為485105；
工行A類基金份額基金代碼統一為485105 B類基金份額基金代碼：485005
基金類型:契約型開放式債券型基金
基金託管人:中國建設銀行股份有限公司
基金合同生效日:2007年5月11日
日常開放申購日:2007年5月25日
日常開放贖回日:2007年6月5日
業績比較基準:本基金的業績比較基準：新華雷曼中國綜合債券指數。
投資目標:在控制風險與保持資產流動性的基礎上，力爭基金資產波動性低於業績比較基準，追求資產的長期穩定增值，獲得超過基金業績比較基準的投資業績。
風險收益特性:本基金為債券型基金，其長期平均風險和預期收益率低於混合型基金，高於貨幣市場基金。
投資范圍:本基金投資於債券類資產（含可轉換債券）的比例不低於基金資產的80%，投資於股票等權益類證券的比例不超過基金資產的20%，現金或者到期日在一年以內的政府債券不低於基金資產凈值的5%。
本基金股票資產投資只參與首次發行及增發新股投資，不直接從二級市場買入股票。
贖回到帳時間:投資人贖回申請成功後，贖回款T+2日從託管行劃出，經銷售機構於T+3日內劃向投資者資金賬戶。 基金名稱：工銀瑞信中國機會全球配置股票型證券投資基金
基金簡稱：工銀全球
基金代碼：486001
基金類型：契約型開放式
基金管理人：工銀瑞信基金管理有限公司
境外投資顧問：瑞士信貸資產管理有限公司
基金託管人：中國銀行股份有限公司
境外託管人：美國花旗銀行有限公司
發行規模：220億人民幣（約30億美元）
投資主題：中國經濟增長帶來的全球投資機會
投資目標：為中國國內投資者提供投資全球范圍內受益於中國經濟持續增長的公司的機會，通過在全球范圍內分散投資，控制投資組合風險，追求基金長期資產增值，並爭取實現超越業績比較基準的業績表現。
投資理念：本基金主要投資於在香港等境外證券市場上市的中國公司股票，以及全球范圍內受惠於中國經濟增長的境外公司股票，從而分享中國經濟持續增長的成果，同時，為中國國內投資者提供全球范圍內分散投資路徑，獲取基金資產長期增值。本基金在選擇股票時，重點從中國國內消費、中國進口需求、中國出口優勢三個主題識別直接受益於中國經濟增長的公司。
投資范圍：本基金持有的股票等權益類資產占基金資產的比例不低於60%。其中，投資於香港等境外證券市場上市的中國公司股票的資產為中國公司組合，投資於全球范圍內受惠於中國經濟增長的境外公司股票的資產為全球公司組合，中國公司組合占基金資產的比例為30%-50%，全球公司組合占基金資產的比例為50%-70%。

6. 工銀瑞信基金凈值

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溫馨提示：查詢結果僅供參考，請以基金公司公告為准。

（作答時間：2020年3月20日，如遇業務變化請以實際為准。）