基金凈值看收益率

A. 為什麼很多基金的年化收益率等都在漲而他們的單位凈值卻在下跌

朋友，年化收益和單位凈值分別是不同類型的基金的指標。年化收益率是貨幣基專金的指標屬，還有一個日每萬份收益也是貨幣基金的指標；單位凈值是非貨幣類的（包括股票、債券、混合等）基金的指標，還有一些指標，如今年以來累計漲幅、一年來累計漲幅、過去N年年化漲幅也是這些基金的指標。
如果你問的是貨幣基金，那很簡單，而且前期我也回答過別人，那是因為年化收益率統計的是近七日了，而日每萬份收益是當天的，如果當天的收益比八天前的高，卻比前一天低時，就會出現七日年化收益上漲，日每萬份收益下降。
如果你問的是非貨幣基金，就更簡單了，當前的凈值的漲跌都是跟前一天比的，但其他指標比的卻是N天前或是很長一段時間內，只要當時的凈值更低，同樣會出現當天凈值下跌，但在過去N天的時間，或者某一段時間之內的年化收益會上漲

B. 基金的收益率如何計算

計算方法一：定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金

該方法在計算時無需考慮定投次數、定投周期，只需簡單的加和投入資金作為本金，把現有的(市值-本金)作為收益，計算出簡單收益率。因此，被稱為最簡單、直觀的方法。通常我們所說的定投收益率就是按照這種方法計算的，

計算方法二：定投收益率=(基金凈值-平均成本)/平均成本

在買賣股票和基金的時候，收益率=(賣出價格-買入價格)/買入價格。這是一次性買入策略的收益率。而定投分批買入，因此「買入價格」應該是「平均成本」，而「賣出價格」就是「賣出時候的基金凈值」。

計算方法三：參考了定投時間因素的年化收益率

在定投中，能夠止盈才是最終要的，更為合理的止盈是參考了定投時間因素的年化收益率。。一般而言，年化10%-15%是可以參考的指標。年化收益率的計算公式可以在EXCEL表格輸入函數：=POWER(1 + 定投收益率，1/已定投年份數)-1。

注意：單利和復利都是計息的方式，單利就是利不生利，即本金固定，到期後一次性結算利息，而本金所產生的利息不再計算利息。復利其實就是利滾利，即把上一期的本金和利息作為下一期的本金來計算利息。

拓展資料

收益率是指投資的回報率，一般以年度百分比表達，根據當時市場價格、面值、息票利率以及距離到期日時間計算。對公司而言，收益率指凈利潤占使用的平均資本的百分比。收益率研究的是收益率作為一項個人（以及家庭）和社會（政府公共支出）投資的收益率的大小，可以分為個人收益率與社會收益率，主要關注的是前者。

網路收益率

C. 基金里什麼是「收益率」，「凈收益」，「凈值」，「凈值增長率」謝謝

收益率，是指投資的回報率，一般以年度百分比來表達，根據當時市場價格、面值、息票利率以及距離到期日時間計算。對公司而言，收益率指凈利潤占使用的平均資本的百分比。

凈收益也叫凈利潤(Net Profit)， 是指在利潤總額中按規定交納了所得稅以後公司的利潤留存，一般也稱為稅後利潤或凈收入。凈利潤的計算公式為：凈利潤=利潤總額×（1－所得稅率）

凈值，又稱折余價值，是指固定資產原始價值或重置完全價值減去累計折舊額後的余額。折余價值反映固定資產經磨損後的現有價值，實際佔用資金數額; 與固定資產原始價值比較，表明現有固定資產的新舊程度及其處民設面效率的大體狀況。

凈值增長率指基金在某一特定日的凈資產價值(NetAeestsValue;NAV)=(基金當日總資產-基金當日總負債)/基金發行總單位。

(3)基金凈值看收益率擴展閱讀：

在市場經濟中有四個決定收益率的因素：

（1）資本商品的生產率，即對煤礦、大壩、公路、橋梁、工廠、機器和存貨的預期收益率。

（2）資本商品生產率的不確定程度。

（3）人們的時間偏好，即人們對即期消費與未來消費的偏好。

（4）風險厭惡，即人們為減少風險暴露而願意放棄的部分。

D. 基金怎麼看每天的收益。應該看日增長率還是看單位凈值

看基金凈值，基金凈值和變化值*你擁有的份額，就是你這天的收益，基金凈值一般會在晚上8點後計算出來的，白天看到的是估值，不準確的。

基金單位凈值，是指當前的基金總凈資產除以基金總份額。其計算公式為：基金單位凈值=總凈資產/基金份額。

(4)基金凈值看收益率擴展閱讀

基金單位凈值的估值是指對基金的資產凈值按照一定的價格進行估算。它是計算單位基金資產凈值的關鍵，基金往往分散投資於證券市場的各種投資工具，如股票、債券等，由於這些資產的市場價格是不斷變動的，因此，只有每日對單位基金資產凈值重新計算，才能及時反映基金的投資價值。基金資產的估值原則如下：

1、上市股票和債券按照計算日的收市價計算，該日無交易的，按照最近一個交易日的收市價計算。

2、未上市的股票以其成本價計算。

3、未上市國債及未到期定期存款，以本金加計至估值日的應計利息額計算。

4、如遇特殊情況而無法或不宜以上述規定確定資產價值時，基金管理人依照國家有關規定辦理。

E. 購買基金時，裡面顯示的凈值走勢，收益走勢，分別是什麼意思

凈值走勢：
這個圖看起來對個人投資者而言沒有特別的意思。基金成立時有一個合同，說明基金公司經營該基金贏利的一個標准，如達到指數或各項證券、債券上漲的多少百分比值。基金的實際業績線如果在這個指標之上，說明基金的運作是達到或超過基金合同成立時制定的目標的，而絕大多數基金也是超過這個目標的，不然落後於大盤的基金誰會去投資呢？這個趨勢圖對於觀察基金的運作情況是有一定價值的。
收益走勢：
1、基金累計收益率走勢圖的看的方法：三根線分別是黃色上證指數的收益率，紅色滬深300指數收益率，藍色為基金收益率。先分清楚你要買的是什麼類型基金。你這里問的我用股票型基金來解釋，其他的基金類型收益率相對不高，具體自己去找相關資料了解基金的類型。如果是股票型基金，那麼跑贏大市是優秀基金最基本的要求，從曲線表示，藍色的線應該穿越黃，紅線，在黃，紅線之上，低於黃，紅線表示跑輸大盤，這樣的基金水平有線，不建議。
2、基金收益率：衡量基金收益率（fund
yield
rate）最重要的指標是基金投資收益率，即基金證券投資實際收益與投資成本的比率。投資收益率的值越高，則基金證券的收益能力越強。如果基金證券的購買與贖回要繳納手續費，則計算時應考慮手續費因素。雲掌財經求採納！

F. 那這個收益率和凈值是什麼區別

收益率和凈值有3點不同：

一、兩者的概述不同：

1、收益率的概述：指投資的回報率，一版般以年度百分比權來表達，根據當時市場價格、面值、息票利率以及距離到期日時間計算。對公司而言，收益率指凈利潤占使用的平均資本的百分比。

2、凈值的概述：又稱折余價值，是指固定資產原始價值或重置完全價值減去累計折舊額後的余額。折余價值反映固定資產經磨損後的現有價值，實際佔用資金數額。

二、兩者的作用不同：

1、收益率的作用：收益率研究的是收益率作為一項個人（以及家庭）和社會（政府公共支出）投資的收益率的大小，可以分為個人收益率與社會收益率，主要關注的是前者。

2、凈值的作用：表明現有固定資產的新舊程度及其處民設面效率的大體狀況。通過公司的財務報表計算而得，是股東權益的會計反映，或者說是股票所對應的公司本年度自有資金價值。

三、兩者的計算不同：

1、收益率的計算：凈利潤/平均資本。

2、凈值的計算：股票凈值總額=公司資本金+法定公積金+資本公積金+特別公積金+累積盈餘－累積虧損；每股凈值=凈值總額/發行股份總數。

G. 購買基金時，裡面顯示的凈值走勢，收益走勢，分別是什麼意思

分析如下：

1、凈值走勢：對個人投資者而言沒有特別的意思。基金成立時有一個合同，說明基金公司經營該基金贏利的一個標准，如達到指數或各項證券、債券上漲的多少百分比值。基金的實際業績線如果在這個指標之上，說明基金的運作是達到或超過基金合同成立時制定的目標的，而絕大多數基金也是超過這個目標。

2、收益走勢：

1）基金累計收益率走勢圖的看的方法：三根線分別是黃色上證指數的收益率，紅色滬深300指數收益率，藍色為基金收益率。先分清楚你要買的是什麼類型基金。你這里問的我用股票型基金來解釋，其他的基金類型收益率相對不高，具體自己去找相關資料了解基金的類型。

2）基金收益率：衡量基金收益率（fund yield rate）最重要的指標是基金投資收益率，即基金證券投資實際收益與投資成本的比率。投資收益率的值越高，則基金證券的收益能力越強。如果基金證券的購買與贖回要繳納手續費，則計算時應考慮手續費因素。

(7)基金凈值看收益率擴展閱讀：

1、基金凈值的含義：基金單位凈值即每份基金單位的凈資產價值，等於基金的總資產減去總負債後的余額再除以基金全部發行的單位份額總數。

2、開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。封閉式基金的交易價格是買賣行為發生時已確知的市場價格；與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決於申購、贖回行為發生時尚未確知(但當日收市後即可計算並於下一交易日公告)的單位基金資產凈值。

3、收益曲線：收益率是指個別項目的投資收益率，利率是所有投資收益的一般水平，在大多數情況下，收益率等於利率，但也往往會發生收益率與利率的背離，這就導致資本流入或流出某個領域或某個時間，從而使收益率向利率靠攏。

4、債券收益率在時期中的走勢未必均勻，這就有可能形成向上傾斜、水平以及向下傾斜的三種收益曲線。收益曲線是分析利率走勢和進行市場定價的基本工具，也是進行投資的重要依據。國債在市場上自由交易時，不同期限及其對應的不同收益率，形成了債券市場的「基準利率曲線」。

5、市場因此而有了合理定價的基礎，其他債券和各種金融資產均在這個曲線基礎上，考慮風險溢價後確定適宜的價格。

資料來源：網路：收益曲線，網路：基金凈值

H. 基金凈值升高了 可為什麼收益率下降了

產生這個現象抄的原因可能是繼續的申購行為導致份額增加，也就是追加成本了，所以收益率下降。
舉個例子（不計算手續費），只說明現象：
比如持有基金10000元，成本凈值1元，得10000份，現在凈值是1.2元，收益率20%
又買入基金10000元，凈值是1.2，所得份額8333份，總份額是18333份了
凈值又上漲到1.3元，這時候的收益是18333*1.3-20000=3833元
收益率=3833/20000=19%
之前凈值1.2時，收益率20%，現在凈值1.3時，收益率反而下降到19%
可能是因為追加買入造成的。