基金的每日收益和持有收益

A. 在支付寶中購買基金里有昨日收益和持有收益是什麼意思兩者金額不同

昨日收益就是昨日的盈虧情況；持有收益是持有基金的盈虧情況

持有收益是現在持有基金的收益，會根據基金每天的漲跌而變化。例如投資者購買了某隻基金，確認份額以後，昨日收益是300元，那麼持有收益就是300元，今日收益也是300元，那麼持有收益就是600。

支付寶基金持有收益率不是凈值，它是持有收益與持有成本的比值，而基金凈值則分為基金單位凈值和基金累計凈值。支付寶基金持有收益率的計算公式為：持有收益率=持有收益/持有成本×100%。

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收益計算

認申購基金收益的計算方法：

收益份額計算分為外扣法與內扣法：

內扣法：

份額 = 投資金額×（1－認申購費率）÷認申購當日凈值+利息

收益 =贖回當日單位凈值×份額×（1－贖回費率）+紅利－投資金額

外扣法:

份額 = 投資金額×（1+認申購費率）÷認申購當日凈值+利息

收益 = 贖回當日單位凈值×份額×（1－贖回費率）+紅利－投資金額

大部分基金公司採用的都是外扣法，因為同樣的申購金額，外扣法購買的份額會多一點，對基金民比較有利。

B. 請教大神們基金持有收益和累計收益沒搞懂

持有收益是只算目前持有的基金的收益，累計收益是支付寶上有史以來所有買入賣出的基金累計給帶來的收入或損失。

基金當中還有個累計收益率的概念。累計收益率反映的是某隻基金在統計區間內投資的收益率，比如自該基金成立以來、近一年、近三年、今年以來的累計收益率等，具體指的是在一個特定時間段內的收益率。

另外，我們平時在買貨幣基金的時候，還會經常看到7日年化收益率和萬份收益的說法。具體來說，萬份收益，就是指持有1萬份的貨幣基金一天能獲得多少收益。貨幣基金的凈值固定是一元，一萬份就是一萬元，所謂萬份收益也就是一萬元一天的收益。

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單位凈值

基金凈值通常指的是單位基金資產凈值，簡稱為「單位凈值」。單位基金資產凈值，即每一基金份額代表的基金資產的凈值。單位基金資產凈值計算的公式為：

單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金份額總數，總資產是指基金擁有的所有資產（包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等）按照公允價格計算的資產總額；總負債是指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用，應付資金利息等；基金份額總數是指當時發行在外的基金份額的總數。

基金的份額總數每天都在變化，因此須以當日交易結束後的統計數為准。在每個交易日收市後，將當日基金資產凈值除以當日交易截止時的基金份額總數，就得出當日的單位凈值。

由於基金資產凈值總是隨市場的波動而變動，所以單位凈值也會不斷變化，它反映基金當前的價格，基金的申購或贖回交易就按照這個價格執行。

C. 支付寶里基金累計收益和持有收益是怎麼回事

支付寶里基金累計收益是指資金通過轉入余額寶累計獲得的收益總和。該數據會每日更新。支付寶基金持有收益是指當前持有份額產生的累計收益。

轉入余額寶的資金在第二個交易日由基金公司進行份額確認，對已確認的份額，基金公司產生收益的當天收益在次日下午15點之前在余額寶中顯示。

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支付寶基金買入注意事項

1、風險偏好

關於投資理財的風險偏好，大家都不會陌生，一些理財平台也會推出類似的測試看看大家的風險承受能力，據此可以將投資者分為保守型、穩健型、成長型、激進型等。

風險偏好雖有先後天因素之分，但並無好壞的區別，性格內心和外向的人都存在優缺點，也能通過後天刻意改變轉化。所以投資者在投資前首先要清楚自己的風險偏好。

2、資產配置

資產配置和風險偏好相對應，假如你是穩健型投資人，那你的風險承受一般，不會對太高風險的理財產品感興趣，因此在配置資產的時候會考慮並大部分投入到穩健型產品中。

但是隨著財經類知識和理財實戰經驗的累計，在逐步了解各類投資品的性質，掌握高風險理財產品的技巧後，其投資的佔比也會慢慢提高。

3、支付寶包含的基金類型

支付寶有專門開設理財分區，其中余額寶等貨幣基金屬於低風險產品，配置比例可以加大，但也要分散到多個產品里。

同時支付寶里的定期理財雖然不是基金，但也是中低風險的半固定收益型理財產品，本金損失概率極低，收益波動也不大，可以適度配置。

債券基金相對來說風險要高一點，短期看本金有損失的可能，但長期來說是符合價值投資觀點的，而偏股票型基金就屬於高風險投資產品了，如果你缺乏專業的知識能力、經驗等，那就拿小錢嘗試一下即可，等熟練之後在追加投資。

D. 支付寶里基金累計收益和持有收益是怎麼回事

持有收益指的是具體某個現在還持有基金的收益；

累計收益是把所有買過的產品版包括已經贖回來權的收益；

有時因為系統延遲，可以等第二天看看數據是否正確，如果出現異常，可以致電客服問一下。

E. 螞蟻財富基金裡面持有收益和累計收益有什麼區別

持有收益和累計收益的區別有以下：

1、定義不同：

持有收益是在核算期內由於資產和負債價格的變化而給資產及負債的所有者所帶來的收益，前提是在該時期內持有資產而未對資產做任何方式的改變。

累計收益是指你在螞蟻財富基金賬戶每天獲得的收益總和。

2、包含基金範圍不同：

持有收益是單個基金當前持有的份額；而累計收益包含所有基金（含已贖回的基金）。

3、收益率計算方法不同：

基金收益率：衡量基金收益率最重要的指標是基金投資收益率，即基金證券投資實際收益與投資成本的比率。累計收益率是指基金從成立運作開始至今的累計收益，其中包括現金分紅收益、基金凈值變話產生的收益，可以衡量基金從成立以來的收益情況。

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另外其他收益方式的區別

1、已實現收益與全部收益的差別

會計收益只包括已實現收益，而將未實現損益排除在外，經濟收益則將企業的經營收益與持有利得同樣對待，而不考慮收益是否已經實現。因此，在通常情況下，會計收益小於經濟收益，其差額主要是持有利得。

2、歷史成本與現時價值的差別

由於歷史成本原則內在的缺陷，特別是收入按現時價值計量而費用按歷史成本列支，使得會計收益的計算缺乏內在的邏輯統一性，而且使配比原則難以貫徹執行，以至於資產賬面價值不能反映其實際價值，成本也不能得到足額補償。而經濟收益按現時價值計量，它反映的是資產的實際價值，有利於成本的足額補償。

3、財務資本保全與實物資本保全的差別

會計收益維護財務資本保全，即只是要求業主投入的貨幣價值不受到侵蝕，企業收入超過投入價值部分即作為會計收益。會計注重報告經營財務成果。經濟收益則堅持實物資本保全，只有當業主投入資源的實際生產能力得到保全時，才能確認收益。認為只有保持企業實際生產能力，企業再生產才能順利進行。

F. 支付寶上面的基金持有收益和累計是什麼意思。是不是累計就是自己的錢，持有是有變數的

1、持有收益：

指某隻基金當前持有份額產生的累計收益，包含因凈值波動產生的浮動回盈虧和持有答份額對應的歷史現金分紅收益（持有收益的金額是已扣除當前持有份額的申購手續費的）。

例如投資者購買了某隻基金，確認份額以後，昨日收益是300元，那麼持有收益就是300元，今日收益也是300元，那麼持有收益就是600。

2、累計收益：

用戶所有基金（含已贖回基金）的累計收益總和（累計收益的金額是已扣除歷史交易的申贖手續費的）。

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支付寶基金持有收益率不是凈值，它是持有收益與持有成本的比值，而基金凈值則分為基金單位凈值和基金累計凈值。支付寶基金持有收益率的計算公式為：持有收益率=持有收益/持有成本×100%。

基金單位凈值的計算公式為：單位基金凈值=（總資產－總負債）/基金單位總數。基金累計凈值的計算公式為：基金累計凈值=單位凈值+基金成立後累計單位派息金額（即基金分紅）。

G. 余額寶基金昨日收益和持有收益的區別。

昨日收益是指昨天一天的收益，持有收益是指從買入日到昨日為回止的累計收益。

10.70元是昨答天一天的收益，-1.05是自買入基金以來到昨天的累計收益。

就是說到昨天為至買入這只基金還虧損1.05元。

支付寶基金持有收益率的計算公式為：持有收益率=持有收益/持有成本×100%。

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基金分配原則：

1、每份基金份額享有同等分配權；

2、基金當年收益先彌補上一年度虧損後，方可進行當年收益分配；

3、如果基金投資當期出現虧損，則不進行收益分配；

4、基金收益分配後基金份額凈值不能低於基金面值；

5、按照《證券投資基金暫行管理辦法》（以下簡稱《暫行辦法》）的規定，基金分配應採用現金形式，每年至少一次；基金收益分配比例不得低於基金凈收益的90%；

6、單個基金賬戶中不得對同一基金同時選取兩種分紅方式；紅利再投資部分以權益登記日的基金份額凈值為計算基準確定再投資份額。