基金持倉收益率指什麼意思

A. 基金的持倉收益，收益率，日收益有什麼區別

基金的持倉收益，收益率，日收益的區別是定義不一樣，表現形式不一樣。

區別：

一、定義不同：

1、基金的持倉收益是指從你自購買基金的那一天開始，到你所看到的那天為止，你的基金的總收益。

2、收益率就是將你的總收益去除以你的投資，得出的比率。

3、日收益是指與前一天的凈值相比，你的單日收益。

二、表現形式不同：

1、基金持倉收益和日收益一般是具體的金額。

2、收益率是一個比率。

(1)基金持倉收益率指什麼意思擴展閱讀：

單位凈值：

基金凈值通常指的是單位基金資產凈值，簡稱為「單位凈值」。單位基金資產凈值，即每一基金份額代表的基金資產的凈值。單位基金資產凈值計算的公式為：

單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金份額總數，總資產是指基金擁有的所有資產（包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等）按照公允價格計算的資產總額；總負債是指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用，應付資金利息等；基金份額總數是指當時發行在外的基金份額的總數。

基金的份額總數每天都在變化，因此須以當日交易結束後的統計數為准。在每個交易日收市後，將當日基金資產凈值除以當日交易截止時的基金份額總數，就得出當日的單位凈值。

由於基金資產凈值總是隨市場的波動而變動，所以單位凈值也會不斷變化，它反映基金當前的價格，基金的申購或贖回交易就按照這個價格執行。

B. 基金的收益率與年化收益率有什麼區別

哈嘍，大家好，我是棉言麻語，每天都會有不同的精彩資訊分享給你。

今天我們就來討論一下，基金的收益率和年化收益率有區別嗎，區別在哪？

下面我們來具體說一下基金的收益率和年化收益率之間的聯系和區別。

C. 支付寶上面的基金持有收益和累計是什麼意思。是不是累計就是自己的錢，持有是有變數的

1、持有收益：

指某隻基金當前持有份額產生的累計收益，包含因凈值波動產生的浮動回盈虧和持有答份額對應的歷史現金分紅收益（持有收益的金額是已扣除當前持有份額的申購手續費的）。

例如投資者購買了某隻基金，確認份額以後，昨日收益是300元，那麼持有收益就是300元，今日收益也是300元，那麼持有收益就是600。

2、累計收益：

用戶所有基金（含已贖回基金）的累計收益總和（累計收益的金額是已扣除歷史交易的申贖手續費的）。

(3)基金持倉收益率指什麼意思擴展閱讀

支付寶基金持有收益率不是凈值，它是持有收益與持有成本的比值，而基金凈值則分為基金單位凈值和基金累計凈值。支付寶基金持有收益率的計算公式為：持有收益率=持有收益/持有成本×100%。

基金單位凈值的計算公式為：單位基金凈值=（總資產－總負債）/基金單位總數。基金累計凈值的計算公式為：基金累計凈值=單位凈值+基金成立後累計單位派息金額（即基金分紅）。

D. 尊敬的客戶，截至昨日，您通過我行購買的070008基金持倉收益率已達到您預設的閥值5%，什麼意思

你購買的070008基金在昨天收益率達到了5%（你預想的收益標准）。
070008是嘉實貨幣A，屬於貨幣基金。

E. 累計收益怎麼是負數，持有收益而是正數是什麼情況

持有收益是現在持有基金的收益，
累計收益不僅包括現在持有的而且包括已經清倉基金的收益。

F. 支付寶里的基金買完提示持有昨日收益為負數，就是表示這個基金在跌

就是說明在跌，基金是長期持有的投資工具，有漲有跌是正常的。

所謂的基金有利息指的是貨幣基金，不要把支付寶所有基金都看成貨幣基金。在你買權益類基金比如說股票基金，那麼你的收益就跟股票漲跌掛鉤。

收益雖然是正的，但是不代表收益已經更新到系統裡面，也不代表更新到累計收益裡面。負數說明購買的基金有申購費，當然是負數了。同時基金收益沒有累計到收益裡面，即使顯示昨天收益為正，但是沒有完全算到余額寶里。

(6)基金持倉收益率指什麼意思擴展閱讀：

根據組織形態的不同，可分為公司型基金和契約型基金。基金通過發行基金股份成立投資基金公司的形式設立，通常稱為公司型基金；由基金管理人、基金託管人和投資人三方通過基金契約設立，通常稱為契約型基金。我國的證券投資基金均為契約型基金。

根據投資風險與收益的不同，可分為成長型、收入型和平衡型基金。

根據投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金等。

G. 天天基金的持倉收益對不上，是怎麼算的

由於每天漲跌不一來，基自金都是按年化年收益率計算的。
年化收益率=(投資內收益/本金)/(投資天數/365)×100% ；
年化收益=本金×年化收益率 ；
實際收益=本金×年化收益率×投資天數/365 。
第三個公式套算一下。

H. 支付寶里基金累計收益和持有收益是怎麼回事

持有收益指某隻基金當前持有份額產生的累計收益，包含因凈值波動產生的浮動盈虧和持有份額對應的歷史現金分紅收益（持有收益的金額是已扣除當前持有份額的申購手續費的）。

累計收益指所有基金（含已贖回基金）的累計收益總和（累計收益的金額是已扣除歷史交易的申贖手續費的）。

基金收益率：

計算公式：

收益=當日基金凈值×基金份額×（1-贖回費）-申購金額+現金分紅

收益率=收益/申購金額×100%

累計凈值：

累計凈值不能准確反映基金的收益，因為基金分紅時可以選擇現金，也可以選擇分紅現金的自動再投入。如果選擇現金的，也可以選擇過幾天或者過幾個月手動再申購。累計凈值是一個簡單還原，如果不要求精確計算是可以用的指標。

(8)基金持倉收益率指什麼意思擴展閱讀：

基金收益率：

假設一投資者在一級市場上以每單位1.01元的價格認購了若干數量的基金。收益率是怎樣計算的呢？對此這里分三種情況進行一下分析。

由於所要計算的是投資於基金短期收益率，因此我們選用了當期收益率的指標。當期收益率R=（P-P0+D）/P0

市價P>初始購買價P0

初始購買價格P0小於當期價格P，基金持有人的收益率R處於理想狀態，R的大小取決於P與P0間的差價。

假設投資者在99年1月4日購買興華的初始價格P0為1.21元，當期價格P為1.40元，分紅金額為0.022元，收益率R為17.2%；

99年7月5日購買，初始價格P0為1.34元，則半年期的收益率4.47%，摺合為年收益率則為8.9%；99年10月8日為1.33元（也是99年下半年的平均價格），那麼其三個月的持有收益為5.26%，摺合年率高達21%。當然這樣折算只是為了和同期銀行儲蓄存款利率做對比，這種方法並不科學。

從以上示例可見，在基金當期市價大於基金初始購買價時，投資者能夠獲得較為豐厚的收益。