㈠ 理財計劃書怎麼寫啊
1.要理財你得有財可理，那麼你得把你的財產都歸納起來，包括負債什麼的2.弄清楚後版留下權一筆活期資金，以備不時之用，剩下得你可以存定期一部分，買基金一部分，想嘗試高分限的話可是買點股票3.分配財產後繼續積累資本，把工資的錢進行儲蓄4.還有對自己的生命進行投資，得買個保險
㈡ 理財計劃書
針對王先生的個人收入及其家庭情況，擬作出以下理財計劃：
1.存款35萬，拿出5萬來付車首付，內其餘分期付款容。
2.拿出5-10萬做高風險高回報的投資，但是最好是把錢投在高回報的基金或者理財產品上，藉助優秀的管理團隊來理財從而達到回報收益的目的。
3.兩人分別拿出5萬為自己，妻子和雙親各買一份保險。
4.年薪8萬的王先生和年薪4萬的妻子，可以每月拿出500-1000來進行基金的定期定投，定投期限可設定為20年，選擇一隻年回報率高，穩定的基金，根據復利計算，20年後將會是一筆可觀的回報。
5.要留一部分（5-10萬）存款作為備用資金，以防不測。
6.孩子還沒有出生，暫時不需要投入。置留1-5萬備用。
㈢ 理財規劃書的投資規劃建議包括
所謂理財規劃，就是學會有效、合理地處理和運用錢財。要想理財，必須先有目標和規劃。
有了目標，才知道往哪走；有了規劃，才知道怎麼走。讓自己的花費發揮最大的效用，以達到最大限度地滿足日常生活需要的目的。
如何科學制定理財目標與規劃
理財目標，可以按照時間分為：
短期目標：1年；
中期目標：3-5年；
長期目標：5-10年。
制定一個完整的理財目標，可以從長期目標著眼，倒推至短期目標，也可以反過來。
比如，你對未來10-15年的生活有著比較清晰的期許，那麼就可以先制定長期目標，然後從這個長期目標倒推到短期，以確定為了達成你的期許，你每個階段應該達到什麼分目標。
我們也可以先制定短期目標，確定自己短期內可以做到什麼程度，再一步步的確定以後的階段，完成中期、長期目標的確定。
有了目標，再制定達成目標的方案，這個過程就是規劃。
我們來舉個例子：
比如，小王的情況如下，打算在18年底買房，首付款不夠怎麼辦？
小王不想借款，那麼就需要每月存4167元，那麼小王僅靠節省花銷是絕對做不到的。這時小王需要考慮的是：
1，節省花銷，每月多攢點；
2，爭取加薪，每月多掙點；
3，做份兼職，每月多掙點；
4，將父母的出資和自己的儲蓄提高投資收益率，增加資本利得。
四個選項都是可以選擇的，也可以同時採取幾種方法，這就是一個短期規劃。
具體設定理財目標和規劃的時候，還要考慮很多因素，不然設置的目標無法實現，會影響執行下去的動力。
設定理財目標需遵循的兩大原則
時代的腳步不斷前行，物價的飛漲也在迅速發酵。2018是一個什麼都貴的年代，這一年物價也在全面飛漲，生活壓力不斷加大。似乎除了我們的工資還停留在原地，一切都在以迅速的方式增長。
有人說，錢不是用來花的，更重要的是懂得怎樣運用錢來生錢，拿著現有的工資琢磨怎樣變得越來越有錢。
所以與其苦苦等待，把希望寄託於別人，不如趁早制定一項可行的投資理財計劃，讓好不容易存下的錢慢慢增值才是王道。
那麼，設定理財目標需要遵循的原則有哪些呢？
1、理財目標要具體化、數字化。
比如，你可能希望自己退休後過得好一點，怎麼也得有200萬吧，另外你可能2年後需要買一套學區房，為了孩子上學方便，即便是在二三線城市，首付大概也要50萬，可是你的朋友約你1個月後歐洲游，你好久沒旅遊了也特別心動，半個月的歐洲游大概需要2萬元，另外，你老公想再買輛車，他看上一款36萬的車，首付需要15萬。
2、你的理財目標可能很多，可是這些目標是有優先順序的，要結合你所處的人生階段和投資屬性來確定自己當前的目標。
這些都是理財目標，可是我們的能力是有限的，不可能同時實現所有的目標，那麼就需要我們做出優先順序判斷，一項一項的完成。
我們從一個人有賺錢能力開始，他一生的理財目標主要有8個。
這8個理財目標，不需要同時進行，可以根據自己所處的人生階段，有所側重。
比如，35歲時，處於人生中事業發展期和子女教育期。所以理財重點應該放在事業發展和子女教育上，退休計劃就可以先放一放。
這一階段，買一套學區房可能是你們最需要完成的理財目標，旅遊和買車可以放在買房的後面，如果還有餘力，再完成旅遊和買車的目標。
48歲時，處於退休前的時期，同時子女並沒有完全自立，仍然需要你的支持。所以理財重點應該放在退休計劃和子女教育支持上。
這一階段，一方面你可以開始為自己的退休做准備，攢下一部分退休費用；另一方面，你可能需要支付子女較高的教育和生活費用，並且要注意不要讓子女消耗你過多的儲蓄。
個人「投資屬性」不容忽視
「投資屬性」 就是你自己對投資風險的偏好程度，也就是你能承受多大的風險。如果你是一個保守型的投資者，卻偏要去炒股，那麼你可能會因承受不了損失而痛苦。
明白了自己的投資屬性，才能做出適合自己的理財規劃。
1、理財目標要切合實際
比如你定一個理財目標，用10萬的本金3年要變成30萬，翻3倍。那麼你需要投資年化收益66.7%的理財產品。這個收益實在是太高了，即使是做生意，能達到這個利潤都很不容易。所以這樣的設置是不合理的。
你需要設置的年化收益最好不要超過15%，這樣比較容易達到。
2、理財目標要考慮外在因素
理財目標的設置當中一定要考慮兩點，一是風險，二是通貨膨脹。
首先，抵禦和轉移風險。我們可以通過購買保險來完成。所以我們在設置理財規劃時，一定要劃出一部分買保險的錢。
㈣ 個人理財計劃書
如何理財一直是一個大家都很關注的話題。等我一個字一個字的敲給你。以下文字絕非復制。
理財是一門嚴謹的學科，猶如中醫一般，需要望聞問切才能提供最佳理財方案，在理財咨詢中，您需要提供收入，支出，資產（車子 房子 股票 基金 保險等），負債以及理財目標等，專業的理財規劃師才會給你提供合適的解決方案。
一般而言，首先，最基礎的理財方式是首先要學會記賬，通過記賬來發現自己的收入與支出的合理及不合理的項目，進而可以開源節流。
其次是保險的保障，保險在理財中的作用的非常大的，哪怕你賺了50萬，100萬，如果沒有保險的保障，也有可能一夜之間回到解放前。所以，擁有一定的保障是必須的，建議先從保障型保險開始，比如意外保險和健康保險。
再次，現金流的准備，根據專家的建議以及光禹理財公司的客戶群來發現，一般需要儲蓄3-6個月的生活總開支來應付比如突如其來的意外，疾病，或者暫時性的失業而導致沒有收入來源。比如我的月消費是3000，那我應該留多少備用現金？一般來說3000X3=9000元，3000X6=18000元，則建議保留1萬5左右的活期存款。
關於定存 國債和黃金。定期存款的收益真的很低，放在銀行里一天就貶值一天。債券的收益率其實並不高，屬於保值類的工具，有一些就好。而黃金，除非你是專業的炒家或者是有百萬以上資產，否則不建議資產低的人去持有黃金來保值。
關於基金定投，是要高風險高收益還是穩健保本有收益。前一種買股票型基金，後一種買債券型或貨幣型基金。確定了基金種類後，選擇基金可以根據基金業績、基金經理、基金規模、基金投資方向偏好、基金收費標准等來選擇。基金業績網上都有排名。穩健一點的股票型基金可以選擇指數型或者ETF. 定投最好選擇後端付費，同樣標的的指數基金就要選擇管理費、託管費低的。恕不做具體推薦，鞋好不好穿只有腳知道。
一般而言，開放式基金的投資方式有兩種，單筆投資和定期定額。所謂基金「定額定投」指的是投資者在每月固定的時間（如每月10日）以固定的金額（如1000元）投資到指定的開放式基金中，類似於銀行的零存整取方式。 由於基金「定額定投」起點低、方式簡單，所以它也被稱為「小額投資計劃」或「懶人理財」。
基金定期定額投資具有類似長期儲蓄的特點，能積少成多，平攤投資成本，降低整體風險。它有自動逢低加碼，逢高減碼的功能，無論市場價格如何變化總能獲得一個比較低的平均成本， 因此定期定額投資可抹平基金凈值的高峰和低谷，消除市場的波動性。只要選擇的基金有整體增長，投資人就會獲得一個相對平均的收益，不必再為入市的擇時問題而苦惱。
關於股票。股票是可以獲得高收益的，也是收益性產品中不可缺少的理財工具之一。但是，一般而言，在股市里能夠賺到錢的只有四種人，1 機構投資者，2 職業操盤手，3 多年的資深股民，4 學會藉助別人力量的人。此外，如果能夠賺錢，僅僅是因為運氣，如果前邊的三種賺錢的人你做不到，不妨做第四種，學會藉助別人力量的人。藉助光禹理財優秀的操盤手的力量，更輕松的從股市中賺到錢
㈤ 個人理財規劃書怎麼寫
1、投資規劃
投資是指投資者運用自己擁有的資本，用來購買實物資產或者金融資產，或者取得這些資產的權利。
2、居住規劃
「衣食住行」是人最基本的四大需要，其中「住」是投入最大、周期最長的一項投資。
3、教育投資規劃
「一定要對人力資本、對教育進行投資，它帶來的回報是強有力的。
4、個人風險管理和保險規劃
保險是財務安全規劃的主要工具之一，因為保險在所有財務工具中最具防禦性。
5、個人稅務籌劃
個人稅務籌劃是指納稅行為發生以前，在不違反法律、法規的前提下，通過對納稅主體的經營活動或投資行為等涉稅事項做出事先安排，以達到少繳稅和遞延納稅目標的一系列籌劃活動。
6、退休計劃
當代發達的醫療科學技術和極為豐富的物質文明帶給人類的最大好處，是人類的健康與長壽。目前中國人已經把「人生七十古來稀」，變成了「七十不老，八十正好」。
以基金定投為例，若每月投資500元，基金每年的回報保持12%，假定你現在30歲了，投資到65歲為止，那麼35年後的本息合計為32154797元，已經是一個不小的數目；若你40歲了才開始以上投資，那麼65歲時的本息和是9394233，相差二百多萬元，因此投資是越早越好。
人口研究的數據顯示：2030年前後，我國60歲以上的人口總數約為4億左右，相當於現在歐盟15國的人口總和。到2050年，60歲以上的老齡人口總數為45億，65歲以上的老齡人口總數為335億。我國贍養率越來越高（贍養率=退休職工數÷在職職工數），預計2005年～2010年，我國的贍養率將達到國際臨界點25%，2040年～2045年贍養率將超過45%。7遺產規劃
遺產規劃是將個人財產從一代人轉移給另一代人，從而實現個人為其家庭所確定的目標而進行的一種合理財產安排。
遺產規劃的主要目標是幫助投資者高效率地管理遺產，並將遺產順利地轉移到受益人的手中。
㈥ 5000萬元的理財計劃書
一、時常梳理自己的支出和收入
總是有一些人，根本不清楚自己的收入和支出，一個月下來沒什麼結余。這種情況，以剛畢業參加工作的年輕人最為典型。
要學會理財，首先要控制支出，有了錢才能理財，學會記賬，將每天的花銷都記下來，可以是記賬軟體，比如佳盟個人信息管理軟體，清楚記錄你的每一筆錢都花在了哪裡，等過一個月再回頭看看，哪些是應該花的，而哪些是可以省下來的，在下個月的時候就可以特別注意，調整自己不合理的收支，首先讓自己脫離月光族
竅門：從理財的角度來講，收入-存款=支出，而絕不是收入-支出=存款。記賬是一種很原始但是很有效的理財方式。只有把自己的收入和開支梳理清楚了，才能進一步進行理財策略的調整。二、存錢是最簡單也最實用的理財手段 這個月你存錢了嗎？雖然現在利率趕不上CPI增長，但是強制性存款對個人和家庭來說也必不可少。很多人信奉"能花錢才能賺錢"，但是"花錢大手大腳、存款幾乎沒有"的家庭又能靠什麼來投資呢？"能賺錢，又能有計劃的花錢"才應該是投資理財之道！ 竅門：資產的積累非常重要，而存錢是最簡單也最實用的理財手段。應該每個月一拿到工資，就存一定比例的錢到銀行，可以採用零存整取或者基金定投，剩下的才是支出部分。尤其對於不懂投資知識，盲目投資的人來說，還不如把錢存在銀行保險。三、做一個長期理財規劃 很多人只知道拚命的工作、賺錢，而不去想其他的事情。往往個人或家庭資產超過幾百萬了，也沒想明白這些資產如何打理才更好。對於保險規劃和養老計劃，更是無暇顧及。 竅門：很多都市人都只知道拚命掙錢，准備掙到了錢就休息，但是對於未來卻沒怎麼考慮。所以，應該從現在開始，建立長期規劃。四、不要妄想一夜暴富 理財是什麼？許多人對於理財沒有清醒認識，認為理財就是投資賺錢，有的人甚至認為，要一年內資產翻幾番，才算真正的理財。 竅門：理財就是通過對家庭資產狀況和理財目標的分析，制定長期的科學規劃，讓生活水平蒸蒸日上，最終達到財務自由。一夜暴富不是理財，堅持長期投資的理念才是正確觀念。五、不盲目跟風 我們發現周圍常常有這類人：股票漲了就投資股票、收藏品火的時候就投資收藏品、看黃金漲了就投資黃金。但實際上自己什麼都不懂，只是盲目的跟風投資，往往投資之後就被套牢。 竅門：在對自己的情況充分了解之後，再制定一個長期的理財計劃，尤其注意，自己不懂的東西千萬不要碰。六、建立科學的資產配置 「不要把雞蛋放在一個籃子里"--這句話我們總能聽到，但在實際投資過程中卻往往忽略。有人把80%的錢投入股市，有人買了幾套房子還想再買…… 竅門：從自己的風險承受能力出發，建立科學的資產配置。如果大部分的錢投資股票，風險過高；而全是房產的話，也會讓你的資產變現能力降低。還有，在配置資產的時候，千萬不要忘記買保險。
㈦ 我的家庭理財規劃書
一般來說，一個完備的家庭理財計劃包括八個方面： 1.職業計劃。選擇職業首先應該正確評價自己的性格、能力、愛好、人生觀，其次要收集大量有關工作機會、招聘條件等信息，最後要確定工作目標和實現這個目標的計劃。 2.消費和儲蓄計劃。你必須決定一年的收入里多少用於當前消費，多少用於儲蓄。與此計劃有關的任務是編制資產負債表、年度收支表和預算表。 3.債務計劃我們對債務必須加以管理，使其控制在一個適當的水平上，並且債務成本要盡可能降低。 4.保險計劃。隨著你事業的成功，你擁有越來越多的固定資產，你需要財產保險和個人信用保險。為了你的子女在你離開後仍能生活幸福，你需要人壽保險。更重要的是，為了應付疾病和其他意外傷害，你需要醫療保險，因為住院醫療費用有可能將你的積蓄一掃而光。 5.投資計劃。當我們的儲蓄一天天增加的時候，最迫切的就是尋找一種投資組合，能夠把收益性、安全性和流動性三者兼得。 6.退休計劃退休計劃主要包括退休後的消費和其他需求及如何在不工作的情況下滿足這些需求。光靠社會養老保險是不夠的，必須在有工作能力時積累一筆退休基金作為補充。 7.遺產計劃遺產計劃的主要目的是使人們在將財產留給繼承人時繳稅最低，主要內容是一份適當的遺囑和一整套避稅措施，比如提前將一部分財產作為禮物贈予繼承人。 8.所得稅計劃個人所得稅是政府對個人成功的分享，在合法的基礎上，你完全可以通過調整自己的行為達到合法避稅的效果
㈧ 壓歲錢理財計劃書
理財（ Financial management）即對於財產（包含有形財產和無形財產=知識產權）的經營。多用於個內人對於個人財產或容家庭財產的經營，是指個人或機構根據個人或機構當前的實際經濟狀況，設定想要達成的經濟目標，在限定的時限內採用一類或多類金融投資工具，通過一種或多種途徑達成其經濟目標的計劃、規劃或解決方案。在具體實施該規劃方案的過程，也稱理財。
所以理財應該有很多的注意方向