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線上投資與理財規劃

發布時間:2021-01-01 19:38:14

㈠ 理財規劃和投資的區別和聯系是什麼

財規劃其實是來包含投資的,但是投源資卻不是完全被包含在理財規劃裡面的。舉個簡單的例子, 如果你你手裡有100塊錢, 你去進貨, 買了10根10塊錢每根的棒棒糖, 打算賣個別人20塊錢一根。 那你用來買棒棒糖的100塊錢就屬於投資了, 但是屬不屬於理財呢? 這個狹義來說, 其實是不屬於理財規劃的。那同樣是這100 塊錢,你沒有去進貨, 但是你覺得就這么放著, 考慮到通貨膨脹還是蠻浪費的, 所以打算拿去買個理財產品,這個行為, 就屬於理財規劃了。而你買理財產品這個行為也是投資。 但是這個投資就是在理財規劃范圍裡面的了。

㈡ 金融投資與風險管理和金融理財規劃專業有什麼區別

從行業角度來講,金融投資與風險管理屬於金融機構內部運作的學問,應用於自身投版資、信貸管理和非權信貸類融資業務管理,金融理財規劃屬於是面向客戶的一個業務范疇。

從內容上看主要是終生財富生涯規劃、稅務規劃、保險規劃、遺產規劃等等,從流程上將包括需求調查、生涯規劃、產品組合配置、執行和監督等。

㈢ 關於理財規劃以及規劃與投資是不是一回事

這個怎麼講呢。
我覺得從個人角度來講還是需要考慮的,但是從整個大環境角度內來看,大家都說自己是the best,這個容沒有什麼可信度的。
主要還是從老師、口碑、course質量、通過率等不同維度來進行對比才能得出答案

㈣ 理財規劃的意義

在人生的坐標里,如何尋找財富的元素?世界富豪沃倫·巴菲特幾乎從零出發,開創了他最富傳奇色彩的理財人生。隨著「後理財時代」的到來,「你不理財,財不理你」成為了常掛在人們嘴邊的一句口頭彈。理財規劃的重要性日益凸現。
首先,理財規劃是收支平衡的
「調節器」。人們通常要面臨收支不平衡問題:或者是收入大於支出的最理想的狀況,但更多時候是收入等於支出,赤條條來去無牽掛;或者是收入小於支出,生活拮據艱苦。其實,在人生的各個階段,都有著大筆的支出,如用於支付教育、購房、培育下一代、醫療養老等。這客觀上要求人們提早進行理財規劃,以免出現入不敷出的情況。從這個角度上講,理財規劃是調節收支平衡的一個利器,不僅僅是打理所掙到的錢財,更是用心經營我們未來的生活。
其次,理財規劃是經濟生活的
「解壓器」。面對各種生活成本的不斷攀升,你若善用理財工具,進行人生階段的理財規劃,可有效地緩解生活壓力,提高生活質量。筆者認為,對於「月光族」而言,應增強理財規劃意識,養成理財習慣,壓縮消費開支,學會從「透支」到「投資」的轉變。對於打工一族,不要以為錢少不必理財或「沒財理」。其實每天付賬、繳保費、到銀行存取款等等,都是理財活動。因此你無時無刻不在理財,只是理得好不好而已,有規劃的理財方式,可以幫助自己順利地累積財富,逐步實現夢想。
再次,理財規劃是財富增長的「助推器」。在現代生活中,能否進行科學的理財規劃在很大程度上決定了財富收益率的高與低,不同的理財規劃,往往會產生兩種截然不同的收益。舉個例子:小李和小林同年大學畢業,參加工作的時候都只有24歲,兩人收入水平差不多每年都只有2萬元積蓄,假如小李把自己的錢拿去存銀行,稅後的收益率大約只有2‰左右,而小林把自己的錢拿去買理財產品,收益率大約能達到10‰,當他們都到60歲時,小李的總資產為108萬元,而小林的總資產為660萬元,後者的余額為前者的6倍多。可見,從貨幣的時間價值上看,理財規劃日益成為了財富增長的「助推器」。
第四,理財規劃是規避經濟風險的
「防火牆」。有的人則認為只要會賺錢就夠了,但會賺錢的人不一定會理財。事實上每個人都有可能遇到財務風險,為了降低風險和實現人生各個階段目標,應該有一個完善的理財規劃。在現實生活中,好些人看中了房產的升值速度與潛力,將積攢不多的現金投入首付支出上,不但用錢「告急」,而且有的還背上了債務,成為了「房奴」,從而影響了家庭的正常生活支出,導致了無能力支付意外開支的無奈。有些人聽說現在股票來錢快,便盲目跟進,幾乎把所有的積蓄都投到股市,但連續遇上幾個跌停板,一下子被「套牢」了。究其原因,是缺乏較好的理財規劃,沒有為規避經濟風險設置一道「防火牆」。

㈤ 理財規劃和投資的區別是什麼

理財規劃就是規劃人們現有及未來的財務資源,使其能夠滿足人生的不同階段的需求,並達到預定的目標,使人們能夠在財務上實現獨立自主。
投資是理財規劃的一部分,是幫助實現理財目標的途徑,兩者是包含和被包含的關系

㈥ 新手如何做好投資理財規劃呢

想要做好投復資理財規劃,可以制參考以下幾點:
1。測試風險偏好。對於投資者來說風險偏好不同,適合投資理財的產品也就不同。例如保守型投資者如果投資高風險的理財產品,往往因為承受不了漲幅頻率大都虧損而離場。
2。基本理論學習。例如投資基金產品,先要了解它的購買費率、操作技巧和基金類型等,只有了解產品和知道一些技巧,才能達到盈利的目的。
3。少量資金實踐。對於新手投資者來說,可以投入少量的資金實踐。實踐是檢驗真理的唯一標准,只有實操才能更了解投資理財產品。
4。理論與實踐結合。理論與實踐是相互的關系,從實際中的到理論,從理論中用於實踐。

㈦ 理財規劃和投資的區別和聯系是什麼

理財規劃和投資的區別:
理財規劃關注的是個人或家庭在人生各個階段的財務目標是否能夠達成以及通過什麼樣的方式達成,其工作及服務內容既包括了投資的內容,也包括了投資以外的內容(如住房、教育、養老和遺產處理等);而投資更多關注的是資產增值。
理財規劃和投資的聯系:理財規劃包含投資的所有內容,投資是理財規劃採用的理財方式之一。

理財規劃是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等某方面或者綜合性的方案,使客戶不斷提高生活品質,最終達到終生的財務安全、自主和自由的過程。
理財規劃又可分為公司理財規劃和個人理財規劃。
公司理財規劃是指企業為了達到既定的戰略目標而制定的一系列相互協調的計劃和決策方案,包括投資決策、融資決策、成本管理、現金流管理等。
個人理財規劃又稱私人理財規劃,則是指個人或家庭根據家庭客觀情況和財務資源(包括存量和增量預期)而制定的旨在實現人生各階段目標的,一系列互相協調的計劃,包括職業規劃、房產規劃、子女教育規劃、退休規劃等。從理財規劃師的角度來看,本書認為,所謂個人理財,就是通過制定財務計劃對個人(或家庭)財務資源的適當管理,而實現生活目標的一個過程。它是一種良好的理財習慣,理性的價值觀和科學的理財計劃的綜合體現,個人理財並不僅僅是意味著買保險,做投資,某一筆錢委託給金融機構後的保值、增值。個人理財是一個一生的財務計劃,通過不斷調整計劃實現人生目標,達到財務自由和財務尊嚴的最高境界。

理財規劃的步驟是:
1.擬訂財務目標

每個人的情況都不一樣,但一般可以劃分為長、中、短期目標。只要長期目標很明確,中短期的安排就會很清楚,而且長期目標本身也要排出優先順序,再一一加以實現。
2.列出現有財務狀況
除了擬定未來的目標之外,還要檢查自己現有的財富,兩者之間的差距,就要在這段時間利用理財來彌補。要建立一個財務數據的檔案,裡麵包括您或家庭的現在資產、負債、收入、費用等所有與錢有關的資料。
3.診斷現有財務狀況

將第二步驟搜集整理好的資料,用理財的觀點加以分析,找出自己的強項及弱點在這個步驟中明確。
4.為現有財務狀況開處方

投資規劃是指專業人員(如金融理財師或理財顧問)為客戶制一訂方案,或代替客戶對其一生或某一特定階段或某一特定事項的現金孛流在不同時間、不同投資對象上進行配置,以獲取與風險相對應的最亞優收益的過程。投資規劃是個人理財規劃的一個重要組的成部分,如何滿足客戶需要是制訂投資規劃的關鍵。

投資步驟:
1.為當前消費預留充足的資金
主要為客戶預留供衣食住行、娛樂及醫療等基本生活開支需要,剩餘資金方可用於投資。
2.建立投資目標
要根據客戶的特徵和需求,設定恰當的投資目標。
3.制訂投資計劃
在為客戶設定具體合適投資目標的基礎上,可以初步擬訂投資計劃書,內容包括投資目標、目標金額、實現時間等。
4.評估投資工具
主要是評估每個投資工具的收益和風險之間的關系。
5.選擇合適的投資工具
這一步主要是選擇收集進一步的投資信息,選取與投資目標相一致的投資工具。最好的投資工具未必是收益最大的工具,其他的因素如風險和稅負的考量可能影響更大。仔細挑選投資工具是投資成功的關鍵所在。投資工具的選擇應該與投資目標一致,並應考慮投資收益、風險和價值的平衡。
6.構建分散化的投資組合
投資組合一般由股票、債券和短期投資構成。投資分散化是指通過持有一定數量的不同投資工具以增加投資收益降低投資風險。也就是我們通常說的不要把所有雞蛋放在同一個籃子里。
7.投資組合管理
一旦確定了投資組合,就應監督投資組合的表現,不斷比較其實際投資業績和期望投資業績之間的關系,並及時做出調整。這個過程需要賣出一些投資工具,並用余額重新購置新的投資工具。

㈧ 投資和理財規劃有什麼聯系和區別

理財規劃的核心是平衡現在與未來的收支,是綜合性的金融行為而投資的核心是專通過合理合法的金融工具屬在風險可控的情況下或許更多的回報。從目的上來講,理財規劃的目的是為了讓家庭過得更好,讓家庭得到保障等。而投資的目的只是賺錢。理財規劃包括投資規劃,保險規劃,消費規劃,稅務規劃。

㈨ 哪個網站可以做投資理財規劃

現在又專門的可以做抄投資理財的網站。p2p借貸平台就是將你的閑錢借給需要用錢的人,當然需要用錢的人會讓你有比較高的收益。同時平台會擔保你的本息安全,也收取一定的管理費。這個現在應該是比較適合想在網上理財的人了!

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