㈠ 我是做投資理財顧問的，怎麼才能讓客戶意識到，理財很
理財，已經成為現代人的重要生活內容和必備技能之一，人人談理財，人人去投資。神州大地，各種理財產品紛繁復雜，各種投資渠道撲朔迷離，但是我們做一件事總是沉迷於事件本身，我們很少靜下來認真思考，理財的目的是什麼?
對於上班族來說，當固定薪水成為自己的唯一收入的時候，一旦失去了這份工作，就有可能面臨無米下鍋的窘境。如果上班族想要擺脫這樣的情況，就要想辦法達到財務自由。達到財務自由，其實有兩種方式，一種就是提前退休，另外一種就是靠房租、分紅、利息、理財收益等方式獲得收入。
首先要對自己的收入做好配置。經濟學中有個標准普爾定律可以作為參考。在標准普爾定律中，將收入分為四份：10%用於短息消費，20%用於預防突發事件的資金儲備，30%用於做風險投資，40%用於保本升值，一方面對抗通貨膨脹，另一方面保障整體收入的安全，目的不是能帶來多高的收益，而是保護本金，為更長遠的財務開支做儲備。
在現實生活中我們可能完成不了這么詳細的安排，所以依個人情況而定，不過每月至少留下30%的收入用於投資理財，比如兔子金服，年化9%，盡量在保住本金的情況下做投資，等財富積累到一定程度再進行詳細的配置。
對於剛步入社會的工薪族來說，收入不是很多，開支佔比卻很大，一個月下來，如果不加節制，很容易淪為月光族，這時候的你最好不要辦理信用卡，因為它會增加你的購買欲，加大生活開支，雖然錢是未來還的，但是沒有前期沒有很好的打理的收入，到後期會越來越窘迫。比如你辦了一張1萬的信用卡，這是你的工資還不到5000，交完房租，買了衣服，在你心裡一直覺得你還有一萬塊錢，於是開始請朋友吃飯而不加節制，結果1萬的信用卡很快被你刷去一大半，而你的工資又不足以償還，於是又辦了一張信用卡，以卡養卡，但結果是，你的負債增加幅度高於你收入的增加幅度，使你越來越缺乏本錢，沒有錢去做投資理財，也就無法嘗到財務自由的樂趣。
理財的目的是什麼?
你可能會回答，理財的目的不就是更多的錢么?
當然是更多的錢，但更多的錢是多少錢?有沒有一個可衡量的目標，有沒有一個可量化的標准?
當然有，這標准就是：財務自由。那什麼是財務自由呢?就是不用再工作了?就是躺著也有錢花了?就是頓頓能吃香的喝辣的?
在弄懂什麼是財務自由之前，我們需要知道一個人的收入是分為兩類的：主動收入和被動收入。主動收入就是依靠個人的工作、勞動帶來的收入，比如工資、獎金等;被動收入就是依靠個人資產帶來的收入，比如銀行理財的收益、股市的獲利、出租房屋的租金等等。
財務自由就是能用你的被動收入滿足所有的花銷。這樣，即使你不工作，沒有了主動收入，也能愉快優雅有尊嚴地生活。
當然，如果你每個月被動收入有500塊錢，你吃糠咽菜每個月只花400塊，這樣當然也算不上財務自由。所以，我們又給財務自由加了一個量化指標：在被動收入能滿足你的花銷的前提下，能給你帶來被動收入的資產大於100萬美元的人士，我們稱之為「高凈值」人士，也就是真正實現了財務自由的人。
㈡ 去保險公司做投資理財顧問怎麼樣有發展前景嗎
道路是曲折的，前復途制是光面的。能不能做好，還要看自身的綜合能力和意志品質。
之所以說道路曲折是因為目前中國保險業問題太多，包括代理人制度改革，產品同質化嚴重，投資渠道不暢，壽險費率管制，欺詐騙保口碑不佳，市場粗放亂象橫生····如果你到網路貼吧以及各個國內論壇轉一圈，談保險的聲音以「罵」為主，而且多數罵保險的客戶真的不懂保險，甚至很多保險銷售人員也不懂保險，更多的是一知半解。中國保險行業的所有參與者（監管者、保險公司、從業者、消費者）都還要在這條曲折的道路上走很久，或許需要幾代人的努力才行。
說前途光明是因為從本質上來講，保險是經過世界人民驗證的很好的一種制度，正如知乎對保險話題的定義「保險，有法律保障的損失分攤制度，人人需要」，中國人民也需要，對比世界保險發展較為領先的國家，中國的保險深度和密度都太低了，真的是潛力無窮。無論是財險還是壽險，只要人口越多，人民收入水平越高，保險需求就一定越大。
㈢ 在投資理財顧問類的公司做銷售怎麼樣
如果是新入社會之前，首先要對自己做個初步評估，自己是否喜歡銷售內這個工作；
投資理容財顧問公司做銷售比傳統的銷售行業好做很多，但是這個理財顧問公司也很多，在入職之前一定要了解公司相關情況，在行業的地位怎麼樣等等。
2012年前的理財顧問公司多為信託公司旗下或配套的第三方財富管理顧問公司，還有私募股權投資類；2012年後隨著互聯網金融行業的發展，互聯網金融理財這塊也盛行當下；另外還有一部分就是黃金、外匯、期貨、白銀等相關投資公司。
㈣ 理財顧問日常工作做什麼
就是名字好聽些，實際工作就是銷售，
或者是跑市場，或者是出去展業，或者是電話銷售，
總之就是賣。
如果您的問題得到解決，請給與採納，謝謝！
㈤ 怎麼做好投資理財顧問
明白客戶的需求，根據客戶的需求制定一系列的草案，服務態度好，最主要的是能把握投資市場的命脈，清晰投資市場的風向，我們就能做到，Q我！
㈥ 如何做好投資顧問
首先應該明白的是你想做一個專業顧問。那就意味著專業很強。顧問，顧名思義，就是通過詢問答疑解決客戶問題，從而促成成交的。
這樣說就是以行業術語通過通俗易懂的語言站在客戶的角度為客戶服務。
既然是投資顧問，投資常識、產品特點以及操作流程等、公司或者相關情況都需要熟知的。
交談也要注意方法，一定不表現的向個推銷的，這樣客戶根本就沒興趣繼續聽下去，首先要勾起客戶的興趣，讓他主動靠近你，這樣客戶也不會對你所說的種種好處產生反感，不然客戶就覺得你在吹牛。 甚至騙子
想做個專業的顧問 而且是投資顧問
那麼像 股票 期貨 國債 基金 黃金外匯 銀行 保險
這些所有和投資管理 理財的知識是一定要學的專業的顧問就是站在客戶的立場為他做出種種的選擇與分析使客戶可以相信你說的話
第一， 逐步從傳統咨詢向投資經理角色轉變。這就需要我們不僅能夠做研究，而且還要能夠實戰操作，為以後全權委託模式放開做好准備。正可藉助此次投顧比賽，鍛煉投資水平。
第二，傳統咨詢需要深入了解客戶。即使全權委託實現，國內多數投資者仍將選擇自主操作，傳統投顧服務仍不可少。當前傳統咨詢服務仍不夠細致，產品推薦最多細分為穩健、激進、保守等，這種劃分對客戶基本沒有區別，因為產品劃分就是主觀性的，而客戶風險偏好評測也不夠准確。如果客戶交易水平差，沒有止損概念的，應盡量少推薦短線交易性品種。如果客戶喜歡做強勢股，我們盡量幫客戶尋找熱點中的強勢品種。傳統模式下，我們提供的就是簡單的服務，客戶滿意度是我們工作的衡量標准，只有充分了解客戶需求和交易特徵才能提升滿意度。
第三，逐步從個股推薦走向全面的理財規劃。樹立為客戶進行大類資產配置的理念，包括不限於股票、信託、陽光私募、債券、結構化產品、創新型產品等。
第四，正直、誠信。每次推薦理由說清楚，理由發生變化及時告知客戶，錯了就是錯了，一切交由客戶來評價。
㈦ 投資理財顧問是做什麼的
根據《證券投資顧問業務暫行規定》，證券投資顧問業務，是證券投資咨詢業務回的一種基本答形式，指證券公司、證券投資咨詢機構接受客戶委託，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產品的投資建議服務，輔助客戶作出投資決策，並直接或者間接獲取經濟利益的經營活動。投資建議服務內容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規劃建議等。投資顧問就是從業證券投資顧問業務的從業人員。
㈧ 如何成為一名理財顧問
其實成為一個合格的理財顧問還是需要全方位的素質的，而不僅僅只了解某些方面的知識。在老百姓投資理財意識不斷提高的今天，理財顧問有著非常廣闊的職業前景，當然前提是你是否具備全面的素質，是否具有真誠對待客戶的態度。
"想成為理財顧問需要學習什麼？"，其實要准確地回答這個問題，可以把"理財顧問"、或者叫"理財規劃師"的概念進行明晰。理財規劃就是運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現金規劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等某方面或綜合性的方案，是客戶不斷提高生活品質，最終達成終身的財務安全、自住和自由的過程。理財顧問正是從事理財規劃工作的專業人士。如果用通俗的語言可以這么講，理財顧問因為是根據客戶的財務狀況、家庭責任、投資風險偏好，為其量身定做綜合性理財規劃。所以理財顧問需要學習，經濟學、貨幣銀行學、投資學、保險學和會計學等方面；當然還需要學習法律方面的知識，如民法、合同法、民事訴訟法等相關法律知識。
朋友如果非常希望成為一個理財顧問，也許自學這些書本可能並不一定會取得很好的效果，因為有些還是非常專業的。如果能夠理論聯系實踐，在相關的金融理財機構進行實習也是一個比較現實的進入這個職業道路的一條捷徑。比如現在有些外資的保險公司已經陸續進入二三線城市，他們同樣帶來了非常先進的經營理念，其專業的培訓體系本身就是培養具有專業素養的理財顧問、理財規劃師，不過專業培訓後還是需要進入市場進行檢驗即尋找客戶也許是一個挑戰，但通過和客戶的直接接觸，還是可以獲得迅速成長的。相對於其他金融機構，保險公司的行業准入門檻相對較低。除了這種途徑，朋友還可以在一些專業的網站上學習到很多投資理財的知識，既有理論也實戰的經驗，還有最及時的經濟資訊，也需要你的多多關注。如果有可能，你也可以進行某些投資理財品種的操作，如股票投資等，這一點要慎重。
總之，要成為一名出色的理財顧問需要你具備全面的素質，從現在開始就來學習吧！祝朋友成功！我們拭目以待！
補充一下，國家為了更好地規范理財從業人員的職業素質，也於幾年前推出了"理財規劃師"職業技能鑒定，在每年的4月份前後以及10月份前後接受報名，具體可以咨詢勞動部門的職業技能鑒定中心，教材分別是《理財規劃師基礎知識》、《理財規劃師專業能力》以及相關習題，該教材是"中國財政經濟出版社"出版的，為國內權威指定的考試用教材，該職業資格鑒定是國內最公認的官方機構主辦的，在網上可以查詢到相關信息。這個職業資格鑒定考試的教材包括了投資理財的方方面面內容，具有很強的實際操作性。
當然國際上也有相關機構在組織此類的認證，如美國的ChFC（特許財務顧問師）、CFP（注冊理財規劃師）、英國的IFA（獨立財務顧問師）等等，這些證書的取得費用相對國內較高，難度相對非常大。
現階段不過也可以多在一些財經累的行業網站上多學習和了解吧，如和訊、金融界等等，哪裡也能學到很多的東西，股票、基金、期貨、外匯、債券、信託、銀行理財產品等等。相信朋友只要用心學習，耐得住寂寞，理論聯系實踐，就一定會在不久的將來成為一名合格的理財顧問！
㈨ 投資理財顧問好做嗎
這個崗位怎麼說呢來，
首先第自一你要具備對數字的高度敏感度；
第二其次要有非常清晰的邏輯；
第三，要對當前階段各個行業發展理財等有興趣；
第四具備很強的專業知識。
不過真的做了這一行，以後發展還是很不錯的。
希望對你有用，並且採納，謝謝
㈩ 理財顧問好做嗎理財行業發展前景怎麼樣
投資顧問的職責：1.投資者教育，2.全面的需求分析，3.解讀投資管理報告，4.調整投資方案。關於就業前景，這幾年改崗位的需求量其實是有明顯的增加，但是其工資標准卻跟想像中的大相徑庭。
不過也不用過於擔心，可以先在崗位上學習鍛煉，畢竟作為投資顧問，可以學習的知識領域是相當廣泛的。拿我自己說吧，我是學機械出身，目前就職於一家互聯網金融公司——無界財富。我踏入這行也是偶然，從對金融的一竅不通，到後來考了理財規劃師資格證。但其實我能那麼順利，和在這的工作有直接關系，跟一群專業的人在一起做事，你不進步就要後退。而且身處金融行業，還有著別人都沒有的優勢，我在公司一直都堅持理財，雖然本金不多，但一年11%的收益也夠我攢下一小筆，這筆錢是用來投資自己的。
這個行業也經歷了幾番洗禮，比如各項監管要求，平台的自我要求等等，比如我就職的無界財富，從成立開始，一直是由國有金融機構風控，現在有銀行存管、電子簽章等等，雖然很多不是監管細則要求的，但是平台還是這么做了，只是為了保障用戶資金安全，還有很多慈善方面的舉措，非常腳踏實地，讓人很安心。
這一路下來最值得慶幸的，應該是我遇到了一個認真在做事的單位，一個有社會責任感、對自己有約束有要求的平台，也讓我職業發展方面得到了進一步的提升，都說「良禽擇木而棲」，大概就是這樣的吧……說了這么多，其實就是想說，在職場上，最終要的自己清楚要什麼，其他的，都是浮雲而已