通過測試推薦理財產品

① 如何制定理財規劃c17038s 課後測試答案

確實挺難有些題目裡面也沒講

單選題 （共題，每題10分）1 . 下列幾位投資者的行為，屬於掛接關系的是（ c）。A.客戶A在買入某一股票後，該股票不漲反跌，A後悔萬分，立刻賣出B.客戶B通常願意承擔更多的風險以避免損失C.客戶C的某一股票長期處於虧損狀態，C一直持有不忍賣出，等待回本D.客戶D發現自己上半年某股票盈利40%，瞬間信心滿滿，立刻把所有資金全部投入該股票2 . 關於進行資金規劃時的共性與個性，下列說法不準確的是（d ）。A.資金規劃首先需要滿足客戶具體對投資周期、流動性、安全性的要求B.共性指強調投資品種歷史平均收益與波動C.個性指強調投資人偏好、投資時機的把握、投資品種選擇，經濟周期的循環往復D.對穩健類客戶強調個性，在共性基礎上不斷調整3 . 關於具體目標法，以下說法錯誤的是（a ）。A.購房時支付首付屬於流量資金管理B.購房時付月供屬於流量資金管理C.日常醫療支出屬於流量資金管理D.孩子剛出生，子女教育支出屬於存量資金管理多選題（共4題，每題 10分）1 . 根據生命周期法，剛參加工作的小張可能的理財目標包括（ abc）。A.租賃房屋B.滿足日常支出C.積累投資經驗D.建立退休基金2 . 下列關於資產配置構建原理的說法，正確的是（abcd ）。A.狹義的資產配置是指同一投資大類中根據風險、流動性、收益配置組合B.廣義的資產配置是指根據投資需求將資金在不同資產類別之間進行分配組合C.資產配置組合的核心是單個投資品種收益預期與風險識別D.資產配置獲利的核心是穩定回報和復利效力3 . 運用生命周期法最主要的目的是（abcd ）。A.使目標明確B.更精確定位「風險承受」C.了解投資者特徵D.更精確定位「流動性要求」4 . 老王剛剛退休，責任的接力棒交給下一代，以安度晚年為生活目的，在對其進行理財規劃時，主要考慮的理財目標包括（abcd ）。A.保障財產安全B.遺囑C.建立信託D.准備善後費用判斷題（共3題，每題 10分）1 . 超高凈值客戶已基本達到財富自由程度，往往無特定具體目標需要實現，對風險的認識也呈現個性化特徵。對子女、生活品質的關注要高於具體目標，對財富管理的目標也往往抽象為保值、增值以及對傳承、稅務的考慮。（ a） 對 錯2 . 資產配置決定了風險和收益。（b ） 對 錯3 . 對於剛成家立業客戶更要注意流量管理，因為此時往往積蓄不豐，年收入積累仍是達到特定目標的主要手段。（a ） 對 錯90

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② 為什麼在購買基金及定期理財產品前要進行風險測試

風險承受能力測試是為貫徹落實中國證監會頒發的《證券投資基金銷售適用性指導意見》,規范基金網上基金銷售行為,確保基金和相關產品銷售的適用性,切實保障基金投資人的權益，評估投資人的風險承受能力。

③ 首次購買理財產品需要臨櫃測試

是需要的，一般均為問卷式填寫。由理財經理或者理財人員進行詢問，或者由客戶本人根據自身情況進行填寫，按照測評結果來評定風險等級的。

④ 如何通過測試看出你理財的死穴在哪裡

年假期間的各種人情開支大幅增加，如今，大家都盤算著手頭上的錢怎麼花才更合算，拯救財務成為當務之急。想知道你的理財觀念有著怎麼樣的漏洞，你的理財死穴在哪裡嗎？

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A.喜歡盲從、隨波逐流

你是那種頭腦容易發熱，極易受別人蠱惑的人。在投資理財方面，缺乏理性分析，喜歡人雲亦雲，看到哪種投資產品大熱就盲目跟風。建議你，購買理財產品時多做一些分析准備工作，應根據自身的資產結構和風險承受力，並諮詢理財專家的意見，再來選擇投資理財產品。

B.花錢大手大腳

你從來都沒什麼金錢觀念。有別於好面子的消費，你消費的時候從來都是只憑興致，且大手大腳，當時花錢花得那麼心花怒放，但是過後你又常常為自己的行為後悔，經常會淪為「月光族」。建議你，在保證生活品質的前提下，每個月固定將自己薪資的一部分存下來，強迫性存款或許可以緩解你亂花錢的毛病。

C.打腫臉充胖子

死要面子活受罪，說的就是你這樣的人。無論是親友聚會，還是去看望某人，一群人中你總是很自覺地先掏腰包。對你來說，給錢就代表面子，哪天吃飯要不帶錢包，你准跟丟了魂似的。面子誠可貴，銀子價更高；人情往來必要的銀子該花則花，不該花的一分也不花，否則，成為待宰的羔羊估計也不是你願意看到的。

D.只會存錢卻不懂理財

只會存錢卻不懂理財，讓你日子過得手頭很緊，但是積蓄並未因此充盈多少。你眼光略受局限，甚至連工作、生活中必須的交際開銷也是能省則省，生活圈子越來越窄。「以錢生錢，才能產生更多的錢財」；節省之外，得有些投資的理念，購買適合自己經濟能力的理財產品。

⑤ 中國銀行個人網上銀行開通投資理財後，必須完成風險評估的測試嗎

如果您是首次購買中行個人銀行理財產品，如您購買的是中行自營的理專財產品，請至中屬行櫃台進行理財服務簽約與風險評估後，方可在個人網上銀行/手機銀行中進行購買；如您購買的是銀行理財子公司的產品，則可通過線上完成首次風險評估，並會在您勾選同意相關協議後，自動為您簽約銀行理財子公司產品銷售協議。通過「中銀理財—產品查詢與購買」功能選擇操作。
以上內容供您參考，業務規定請以實際為准。
如有疑問，歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

⑥ 怎樣購買理財產品，理財產品 較低風險理財項

那麼如何購買銀行理財產品？
一、風險測試
銀行客戶經理會給投資者一份個人風險測試問卷。投資者需根據自己的實際情情況照問題認真填寫。提示：不要讓銀行客戶經理代為填寫或者為了達到購買某款理財產品的風險等級而輕易修改分線測試內容。
注意：認真分析，風險測試只是一個基本的答案。測試出你的意向和資金。
二、按風險等級匹配理財產品
問卷填寫完畢，客戶經理會幫您核算出您的風險承受能力分值以及對應的風險等級。請根據您的風險等級來選擇相匹配的理財產品。(一般理財產品說明書中會註明理財產品的風險等級，比如低風險，中風險或者用星級來表示風險)。
注意：風險等級匹配理財產品的時候，要注意產品的披露信息。
三、細閱讀理財產品說明書
第一部分是風險提示。按照銀監會的規定風險提示會出現在最明顯的位置，一般為產品說明書首頁上方。會揭示產品的風險。在風險揭示中，要重點關注理財產品到期後本金及收益是否能夠保證。以及保證的比例或金額
第二部分是產品概述：在產品概述中會包括產品的名稱、編碼、產品風險等級描述、產品投資期限、投資及收益幣種、產品類型、認購募集期、產品規模、投資方向、產品起息日、到期日、到期兌付日、購買起點金額、理財產品的相關費用、收益支付頻率、收益計算方法、提前終止說明、理財產品展期(理財產品投資期限延長)的說明、產品到期最好情況、最差情況、備注(包括一些名詞解釋等)。
注意：一定要弄清楚你要購買的理財產品期限和收益，收益率≠年化收益率。不是真實的收益率，只是預期的。

⑦ 首次購買長安銀行理財產品的客戶，是否必須要進行風險承受能力評估測試

您之前沒有在我行購買過理財產品,不能在線進行風險評估,需要您通過我行網點辦理個人風險承受能力測試

⑧ 中國銀行購買理財產品，已經在櫃台做過風險評估測試，想要申請重新測試是在網銀上還是要到櫃台

您好，只能去櫃台的，根據中國銀行業監督管理委員會2011年8月28日頒發的《商業專銀行理屬財產品銷售管理辦法》要求，我行於2012年1月10日20：30-21：00上線新的風險評估系統，目前新的業務規則要求前往櫃台辦理風險評估業務。 若您仍有疑問和意見，歡迎登錄在線客服https://forum.cmbchina.com/cmu/icslogin.aspx?from=B&logincmu=0進行咨詢，我們將竭誠為您服務！感謝您對招商銀行的關注與支持！