銀行理財經理管理辦法6

① 銀行理財經理需要什麼證書

具體銀行要求什麼證不太清楚，我認識的人只有A證與基金從業資格證。不過應該還要考取銀行從業考試。有5科目：公共基礎、風險管理、公司信貸、個人貸款、個人理財。

② 怎樣做一位出色的銀行理財經理

首先，你必須熟來悉理財知識，才不自至於忽悠自己，忽悠客戶。
其次，你必須具有職業修養，不會被任務左右你的理性判斷。
第三，你必須熟悉理財各種工具（產品），面對不同客戶你才能游刃有餘。
第四、你必須掌握必要的市場信息並具有自己的分析判斷能力。
第五、你必須有足夠的耐性和方法了解客戶的實際需要，才能做出客戶滿意的配置方案。
第六、從身邊的親戚朋友開始，拓展客戶，奠定基礎。同時通過內部客戶管理系統熟悉現有客戶，通過電話、簡訊、函件與客戶溝通，善於利用節日或其他特殊事件，加強與客戶溝通。
第七、在取得客戶信賴的基礎上，通過客戶轉介紹拓展新客戶。
第八、單位總會有任務落在自己頭上，要將任務和客戶需求對接好，不要把任務推給不需要的客戶，而需要的客戶又被忽略；要做到在合適的時間將合適的產品賣給合適的客戶，這樣既討好客戶，也討好上級。

③ 銀行理財客戶經理提出離職申請是否必須有6個月脫密期

沒有規定銀行理財客戶經理提出離職申請，是否必須有6個月脫密期。
當事人所說的脫密期，實際上就是用人單位與勞動者可以在勞動合同中約定保守用人單位的商業秘密和與知識產權相關的保密事項。
這種保密事項，是雙方共同遵守的：單位額外支付保密費用，當事人確保不外傳原單位的商業秘密和與知識產權相關的保密事項。
勞動合同當事人可以在勞動合同中約定保守用人單位商業秘密的有關事項。反不正當競爭法第十條第三款規定，本條所稱的商業秘密，是指不為公眾所知悉、能為權利人帶來經濟利益，具有實用性並經權利人採取保密措施的技術信息和經營信息。因此商業秘密包括兩部分：非專利技術和經營信息。如管理方法，產銷策略，客戶名單、貨源情報等經營信息；生產配方、工藝流程、技術訣竅、設計圖紙等技術信息。商業秘密關乎企業的競爭力，對企業的發展至關重要，有的甚至直接影響到企業的生存。商業秘密和其他知識產權（專利權、商標權、著作權等）相比，有著以下特點：第一，商業秘密的前提是不為公眾所知悉，而其他知識產權都是公開的，對專利權甚至有公開到相當程度的要求；第二，商業秘密是一項相對的權利。商業秘密的專有性不是絕對的，不具有排他性。如果其他人以合法方式取得了同一內容的商業秘密，他們就和第一個人有著同樣的地位。商業秘密的擁有者既不能阻止在他之前已經開發掌握該信息的人使用、轉讓該信息，也不能阻止在他之後開發掌握該信息的人使用、轉讓該信息。第三，能使經營者獲得利益，獲得競爭優勢，或具有潛在的商業利益。第四，商業秘密的保護期不是法定的，取決於權利人的保密措施和其他人對此項秘密的公開。一項技術秘密可能由於權利人保密措施得力和技術本身的應用價值而延續很長時間，遠遠超過專利技術受保護的期限。
我國有關法律從不同角度對商業秘密加以了保護。
第一，從商業秘密持有者與侵害商業秘密者之間的關系看，除了雙方沒有任何關系，但侵害者通過不正當手段，如盜竊、利誘、脅迫等侵害商業秘密情形外，侵害商業秘密主要發生在買賣、承攬、授權、僱傭關系中，其中在僱傭關系中是最容易發生侵害商業秘密行為的。反不正當競爭法對通過不正當手段侵害商業秘密的行為作了規范。合同法對存在民事合同關系情形下侵害商業秘密的行為作了規范。反不正當競爭法對存在保守商業秘密約定或者權利人有關保守商業秘密要求的情形下的侵害商業秘密的行為作了規范，這包括民事主體之間的合同約定和僱傭關系下的約定。公司法、刑法主要對存在勞動關系的侵害商業秘密的情形作了規范。
第二，在存在勞動關系的情形下，現有法律對商業秘密的保護都有一個前提，即都是勞動者自營或者為他人經營，不包括勞動者到其他企業中工作的情形。公司法第一百四十八條規定，董事、監事、高級管理人員應當遵守法律、行政法規和公司章程，對公司負有忠實義務和勤勉義務。第一百四十九條規定，董事、高級管理人員不得有未經股東會或者股東大會同意，利用職務便利為自己或者他人謀取屬於公司的商業機會，自營或者為他人經營與所任職公司同類的業務；擅自披露公司秘密；違反對公司忠實義務的其他行為。董事、高級管理人員違反前款規定所得的收入應當歸公司所有。如反不正當競爭法規定的是經營者，根據該法第二條的規定，經營者是指從事商品營利性服務的法人、其他經濟組織和個人。
第三，不同法律對商業秘密的保護范圍不同。反不正當競爭法的保護面寬，這主要體現在三個方面：首先是反不正當競爭法對侵害主體的資格沒有限制，所有知曉商業秘密並違反約定或者規定的勞動者，都可以構成侵害商業秘密。公司法規定的侵害主體為董事、高級管理人員。刑法則規定的是國有公司、企業的董事、經理。其次是反不正當競爭法既保護非專利技術，也保護經營信息。而公司法和刑法則主要保護商業機會，商業機會包括經營信息，但不包括非專利技術。最後是反不正當競爭法不僅規范勞動者工作期間的保守商業秘密行為，而且規范勞動者離職後的保守商業秘密行為。而公司法和刑法只是規范勞動者任職期間的保守商業秘密的行為。
對負有保守用人單位商業秘密義務的勞動者，用人單位可以在勞動合同或者保密協議中與勞動者約定競業限制條款。在勞動合同解除後，不得使用或者披露信息的義務包含生產的秘密環節，以及足以構成商業秘密的其他信息。要確定究竟哪些信息在勞動合同解除後，勞動者仍然負有不得披露和使用商業秘密的義務，必須考慮以下因素：勞動性質。如果勞動過程中要經常性地處理秘密文件，勞動者顯然要承擔比一般勞動者更多的忠誠義務。也就是說，除了信息類型的限制之外，勞動者的身份和職位也會影響到競業禁止條款的效力。如果勞動者在勞動過程中由於同客戶的接觸獲知了客戶相關的特別信息，用人單位自然可以合法地使用行業限制條款禁止該勞動者在勞動合同終止後拉攏客戶。這一原則非常普遍地適用於各種行業；信息本身的性質。即用人單位是否使勞動者意識到信息的保密性。雖然用人單位只是單方面聲稱某些信息是保密信息本身並不充分，但是用人單位對待這些信息的態度可以幫助確定信息的性質。英國普通法中規定，在合同沒有明確規定的情況下，勞動者在解除勞動合同後並不承擔競業限制的義務。事實上，只有在披露和使用商業秘密的意義上，用人單位才有權得以禁止勞動者競業，而商業秘密的判斷也通過嚴格的判斷規則被限制在特定的范圍內。
勞動合同到期後的競業禁止，由用人單位和勞動者雙方約定。其中最重要的內容是經濟補償，競業限制補償金是用人單位對勞動者履行競業限制義務的補償，用人單位與勞動者有競業限制約定的，應當同時與勞動者約定在勞動合同終止或者解除時向勞動者支付的競業限制經濟補償，競業限制經濟補償金不能包含在工資中，只能在勞動關系結束後，在競業限制期限內按月給予勞動者經濟補償。補償金的數額由雙方約定。用人單位未按照約定在勞動合同終止或者解除時向勞動者支付競業限制經濟補償的，競業限制條款失效。這是競業限制生效的條件和勞動者遵守競業限制義務的前提。

④ 中國郵政儲蓄銀行理財業務培訓認證管理辦法第十二條規定理財經理應通過的考試包括

銀行從業資格證，保險證，基金正

⑤ 銀行理財經理有什麼工作職責

銀行理財經理的主要工作是：根據市場需要，向用戶推廣公司的產品，從而完成部門版銷售指標；權向用戶解答關於理財產品方面的咨詢。

銀行理財經理的主要職責是：完成債券、回購、存款等日常交易工作；進行各種投資策略的研究、設計、實施；跟蹤宏觀經濟、貨幣政策、信用風險等變化，及時提供投資建議；在投資過程中執行各項風險管理制度，嚴格控制風險；撰寫投資策略報告和投資組合報告等。

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例如一位女士咨詢個人外匯理財產品。因為是第一次買這種理財產品，她問了許多相關和不相關的問題。理財經理便要耐心而誠懇地為她分析市面上各種同類產品的實際收益率，經過考慮，這位女士決定購買一款。

每個銀行都設有一個專門的理財咨詢部門，在這個部門了里有一位理財經理，銀行理財經理的作用很大，且不可或缺。

⑥ 銀行理財經理需要什麼證

代理保險資格是銀行理財經理的基本從業資格證書之一，在保監會當地分專支機構可以咨詢屬考點情況。銀行理財經理的專門認證叫做「理財規劃師」，這個認證分為人力資源與勞動保障部認可的和人民銀行金融標准委員會認可的兩種，都是兩級考試，考過初級才能考高級，英文叫做（AFP\CFP)，感興趣可以學一學。

⑦ 銀行理財經理的職業操守

從業人員基本操守：

1、誠實信用。從業人員應當以高標准職業道德規范行事，品行正直，恪守誠實信用的原則。《辦法》明確規定，開展理財業務應當遵循符合客戶利益的原則。

2、守法合規。從業人員應當遵守法律法規、行業自律規范以及所在機構的規章制度。

3、專業勝任。從業人員應當具備崗位所需的專業知識、資格與能力。

4、勤勉盡職。從業人員應當勤勉謹慎，對所在機構負有誠實信用義務，切實履行崗位職責，維護所在機構的商業信譽。《辦法》明確規定，開展理財業務應當遵守審慎盡責的原則。

5、保護商業秘密和隱私。從業人員應當保守所在機構的商業秘密，保護客戶信息和隱私。

6、公平競爭。從業人員應當尊重同業人員，公平競爭，禁止商業賄賂。

7、職業形象。在金融從業人員職業形象塑造時不應過分強調性別魅力，而應注意塑造權威的保守職場人員的職業形象，恰如其分地襯托出自身的形象魅力，突出熱情、從容干練、專業的行業特點。

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從業人員與所在機構關系協調處理原則 ：

1、員工應當忠於所在單位的職責。

2、 商業銀行應建立金融從業人員持證上崗管理制度，完善金融從業人員的獎懲退出機制。

3、商業銀行應當詳細記錄對財務管理人員的培訓方式、培訓時間和考核結果。不符合培訓要求的財務管理人員，應當暫停其個人理財活動。

4、 商業銀行應當按照有關規定，建立健全個人理財業務人員資格考核認定、持續培訓和後續考核的管理制度。

⑧ 銀行的理財經理一般需要什麼證書

從業資格證是最基本的，起碼還有擁有RFP或者CFP的證書，這是國際認可的兩個理財證書。另外還要考取銀行從業考試。有5科目：公共基礎、風險管理、公司信貸、個人貸款、個人理財。

AFP：AFP即金融理財師，是遵循金融理財規范流程的六大步驟、幫助客戶實現人生目標的專業人士。作為一名「金融理財師」，必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況，並根據客戶所處的生涯階段和風險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。

CFP：是CFP資格認證體系的較高級。CFP資格證書是美國以及全世界公認的金融理財行業權威等級證書。 CFP資格廣泛授予金融理財領域內的專業人員，包括理財經理、基金經理、財務總監、投資顧問、投資銀行家、理財顧問等等。

兩者區別：

1、國內對於具備基本理財技能的AFP的需求數量和急迫感均遠遠超過具備更高專業素養和能力的CFP。

2、AFP和CFP兩級資格之間有明顯的區別，可以保證AFP和CFP的差異化。

3、國際組織在批准中國實行兩級認證體系時，明確指出AFP與CFP持證人數之間應當保持一定的差距。

4、在實行多級認證制度的國家，AFP和CFP持照人數之比大約為10：1。

(8)銀行理財經理管理辦法6擴展閱讀：

CCBP是「中國銀行業從業人員資格認證」（ Certification of China Banking Professional）的英文縮寫。建立銀行業從業人員資格認證制度是依法從事銀行業專業崗位的學識、技術和能力的基本要求。中國銀行業從業人員資格認證制度，由四個基本的環節組成，即資格標准、考試制度、資格審核和繼續教育。

按照《中國銀行業從業人員資格認證考試證書管理辦法》規定，通過「銀行業法律法規與綜合能力（即原《公共基礎》）」考試並獲得證書是獲取專業證書的必要前提。

資格考試分《銀行業法律法規與綜合能力》（即原《公共基礎》）、《銀行業專業實務》。其中，《銀行業專業實務》下設《個人理財》、《風險管理》、《公司信貸》、《個人貸款》、《銀行管理》5個專業類別。

考試題型：全部為客觀題，包括單選題、多選題和判斷題。其中單項選擇題90道，多項選擇題40道，判斷題15道。

參考資料:銀行從業資格證 網路

⑨ 我是一名銀行的理財經理，應該如何開展財富管理業務

銀行內有存款的客戶，你可以及時溝通一下，推銷自己的產品，或者給出你的建議。
銀行外發廣告也是辦法之一。
再就是發動你的朋友，讓他們給你拉人。
還有可以推銷給老人保本型理財。