介紹理財產品的內容

Ⅰ 如何向客戶介紹理財產品

理財產品有哪些你先了解，我所知道的一般像松翰投資等等，根據客戶的需求推薦比較熱門的理財產品，從聊天中了解到客戶的實際情況，並適當推薦合適的產品，

Ⅱ 如何向客戶介紹理財產品

理財產品有哪些你可以先去了解一下，我所知道的一般像妃雲閣等等，根據客戶的需求推薦比較熱門的理財產品，從聊天中了解到客戶的實際情況，並適當推薦合適的產品，

Ⅲ 如何介紹理財產品

我們已經進入了理財的時代。理財時代的標志之一就是理財渠道和理財方式越來越多、理財的產品更是層出不窮、五花八門，讓人眼花繚亂。於是，專業理財人員大行其道。面對日益復雜的金融環境和投資市場，普通百姓確實需要專業化的理財服務。 我有一客戶，算是有錢人，是銀行的貴賓客戶。最近十分不解地跟我講到一個現象：據統計，一些世界級的銀行最近幾年推出的理財產品竟然八成以上是虧損的。按道理說他們的水平不應該這么差啊。 其實，這一點不奇怪，很好理解。這不說明他們水平差，恰恰說明他們水平高。產品出現虧損不能簡單地怪銀行，客戶自身也有責任。應該說，問題出在銀行和客戶兩個方面，出現上述現象是銀行和客戶相互配合的結果。 我們知道，對銀行經營的考核以及銀行員工的收入並不與銀行理財產品的收益掛鉤，而是和銀行產品的銷售額掛鉤的。所以，聰明的銀行和銀行的客戶經理一定是只賣好銷售的理財產品而不是賣最終收益好的理財產品。如果好銷售的理財產品和最終收益好的理財產品是一致的話，也不會有問題。但遺憾的是，客戶喜歡買的產品——當然也就是好銷售的產品——恰恰是最終收益差的產品。於是，不可思議的事情——世界級的銀行八成理財產品虧損——就發生了，而且頻繁地發生了。 不理性的是客戶。他們為什麼要買最終收益率差的產品呢？因為，他們喜歡買預期收益率高的產品，或者是看到了「賺錢效應」的產品，問題是這樣的產品常常是最終收益率低的產品。打個比方，假設黃金在過去一年都氣勢如虹，走出了一波波瀾壯闊的牛市行情。於是，某銀行就推出一款和黃金掛鉤的產品，按照過往數據的分析(注意這是有高深的數學模型加上真實的市場數據作支撐的)該產品的預期收益達到百分之多少多少，而老百姓也的確看到了黃金市場的賺錢效應，於是大家紛紛購買該產品，這款產品就是一個典型的好賣的產品，但最終的收益會如何呢？統計來看，最終成為虧損的產品概率很高。因為，市場已經到了高點。 我有一朋友做陽光私募。他的投資理念和人品我非常認同，但他做得非常痛苦。因為當他看到市場變得很便宜，是好的投資時機的時候，常常融不到資金。而很容易融到資的時候，拿到錢卻不敢投了，因為市場已經太貴。 我在給銀行的客戶經理講課的時候，教過他們一種簡單的投資方法。客戶經理的工作就是賣各種投資理財產品，而且有指標，這些產品有時候好賣，有時候不好賣。我教他們的方法是如果一個產品很好賣就都賣出去，甚至如果你自己也有該類產品的話，也把它賣掉。如果碰到產品賣不出去的情況，那麼，就自己掏錢來買。一來可以完成指標，二來，這些賣不出去的產品常常會賺大錢。有人照此實踐，效果甚佳。 現實中這樣的例子俯拾皆是，幾乎是屢試不爽。 寫到這兒，標題所提出問題的答案大家應該都知道了。在別人貪婪時恐懼，在別人恐懼時貪婪，是投資至理。這不僅可用在股市里，在更大視野的投資市場和產品的選擇上同樣適用。 你知道，現在哪個市場受到大家追捧嗎？是考慮離開的時候了。 你知道，現在哪個市場一片恐慌嗎？是考慮逐步建倉的時候了。 重點說明該理財產品有無風險,風險系數有多大,它能給客戶帶來最大的利益,還有,你得考慮這個產品適合的人群,建議最好是向那種剛工作不久,沒啥積蓄,但又渴望能有所收益的人群推銷!這樣,成功的機率很大!

Ⅳ 金融理財產品的介紹

金融理財產品是商業銀行在對潛在目標客戶群分析研究的基礎上，針對特定目標客戶群開發設計並銷售的資金投資和管理計劃。

Ⅳ 小白理財的內容簡介

「小白理財」一直是知乎上經久不衰的討論話題，以知乎圓桌的討論形式吸引超過600多萬人次瀏覽，並出版過兩本《知乎周刊》，累計下載量近100萬本。本書作者李淼既是熱門討論嘉賓，同時也是當期周刊的核心作者之一，經由知乎的引薦出版此書，由淺入深，教你找到最適合自己的理財姿勢。
從如何理解經濟周期，到選擇最適合自己的理財方法；從傳統的理財工具，到最新的互聯網金融；從金融和資本如何發生關系，到如何分析一隻股票……本書將教給你一種全新的全局理財觀。
CPI、GDP、PMI……當你了解了宏觀金融知識，就能從經濟周期的角度，去解讀今年股市的風雲驟變。基金、股票、債券、期貨、余額寶、人人貸……只有真正理解這些理財產品的運作方式，才能選擇最適合自己的理財方法。
理財這件事，其實從幾十年前就開始滲透進我們彼此的生活。我們每個人對此似乎都無比熟悉,但又似乎知之甚少;好像每個人都參與其中,但又好像每個人都體會不到參與感。簡單來說,你跟理財的關系就是:你認識它,但它不認識你。面對理財這一龐大而又充滿了系統感的事物,你無從下手。本書從一個個淺顯的角度出發,一步一步地用最簡單的規律和事例,教給你最基本也最實用的理財方法，幫你理解理財、投資、風險和收益，透視金融和資本如何發生關系。

Ⅵ 介紹銀行理財產品的書

• 《魔鬼來襲》復

Devil Take the Hindmost

作者：Edward Chancellor

評論：本制書講述了17世紀以來資本市場的泡沫盒泡沫的破裂，可以與Mackay的那本Extraordinary Popular Delusions and the Madness of Crowds相媲美。

• 《鄰家的百萬富翁》

The Millionaire Next Door

作者：Thomas Stanley、William Danko

評論：如果你是巴菲特，你就不用愁攢不下錢。這本書也是大眾投資者了解金融知識的好地方。

• 《資產配置》

Asset Allocation

作者：Roger Gibson

評論：這本書著重強調了個人資產的質量問題，對於投資熱愛者和金融顧問尤為適用

• Beta理財師《成長手冊》

評論：本系列從知識結構、行業展望、心理建設等各全方位陪伴理財師成長的讀物。該系列不僅能幫助理財師全面提升業務質量和效率，對於金融機構的管理者也有極大的參考價值。

希望對你有幫助

Ⅶ p2p理財產品介紹主要包括哪些內容

1、看平台：看你所選擇的理財平台的綜合實力如何，規模如何，注冊資金是多還是少版，這些可以通過P2P理財權綜合門戶網站進行了解，提供的信息比官網更為豐富，可幫助你參考。
2、看抵押：相對於其他抵押物來說，房產、汽車作為抵押物的風險要稍微小些，如果出現風險，平台也可變賣房子、車子來減少投資者的損失。此外，還要看抵押率是多少，也就是債務與抵押物價值的百分比，主要是防止抵押物不足以抵償債務，如果抵押物不足，投資風險就會增大，重復抵押的情況也要避免。
3、看風控審核流程：具體是要看理財平台的風控審核流程是否嚴格，每一筆債權是否公開透明，這個在選擇P2P理財產品的時候非常重要。
4、看銀行存管和擔保：目前p2p平台最重要的事情就是存管和備案，投資者可以關注你選擇的平台的這個情況如何，另外還要看有無擔保，擔保公司的實力如何，投資者都需要考察清楚。

Ⅷ p2p理財產品介紹主要包括哪些內容

舉個例子，目前豐利金_服網貸業務產品共有3款，分別為樂購車、樂消費、樂企信內。業務模式容為純線上模式，平台僅提供信息匹配服務，幫助資金借貸雙方更好的進行資金匹配。
樂購車業務是指由有意從事網約車工作的申請人在平台發布借款申請的業務。借款用途僅限於參與網約車經營，並能按合同約定配合檢查、監督借款的使用情況，禁止用於其他領域或用途。
樂消費業務是指資信良好的借款人在平台發布信用借款申請，借款用於個人消費、個人經營用途。樂消費業務的審批許可權，按公司業務授權規定的審批許可權辦理。開展樂消費業務應當遵循依法合規、審慎經營、平等自願、公平誠信的原則。樂消費借款用途應符合法律法規規定樂消費有關政策，不得准入無指定用途的個人借款申請。
樂企信業務是指企事業法人或國家規定可以作為借款人的其他組織在平台發布用於日常生產經營周轉的借款申請。樂企信業務的審批許可權，按公司業務授權規定的審批許可權辦理。開展樂企信業務應當遵循依法合規、審慎經營、平等自願、公平誠信的原則。樂企信借款用途應符合法律法規規定和國家有關政策，不得准入無指定用途的企業借款申請。

Ⅸ 個人理財的內容簡介

《個人理財》共分三篇十二章。第一篇：個人理財入門，包括導論和回五章正文，即個人理財概答述、個人財務會計管理、個人現金及信貸管理、個人風險管理和保險運用、個人稅務籌劃。第二篇：個人投資理財，共三章，即個人投資基本知識、個人證券投資理財和個人實物投資理財。第三篇：個人理財規劃，共四章，即個人居住規劃、子女教育規劃、個人退休規劃和個人綜合理財規劃。
《個人理財》主要可用作具有一定文化基礎，但不具有理財專業知識的讀者學習個人理財知識、提高個人理財能力的自學教材，也可用作大專院校各類專業《個人理財》課程的教材。