銀行理財經理管理資產規模

㈠ 銀行理財經理的職業操守

從業人員基本操守：

1、誠實信用。從業人員應當以高標准職業道德規范行事，品行正直，恪守誠實信用的原則。《辦法》明確規定，開展理財業務應當遵循符合客戶利益的原則。

2、守法合規。從業人員應當遵守法律法規、行業自律規范以及所在機構的規章制度。

3、專業勝任。從業人員應當具備崗位所需的專業知識、資格與能力。

4、勤勉盡職。從業人員應當勤勉謹慎，對所在機構負有誠實信用義務，切實履行崗位職責，維護所在機構的商業信譽。《辦法》明確規定，開展理財業務應當遵守審慎盡責的原則。

5、保護商業秘密和隱私。從業人員應當保守所在機構的商業秘密，保護客戶信息和隱私。

6、公平競爭。從業人員應當尊重同業人員，公平競爭，禁止商業賄賂。

7、職業形象。在金融從業人員職業形象塑造時不應過分強調性別魅力，而應注意塑造權威的保守職場人員的職業形象，恰如其分地襯托出自身的形象魅力，突出熱情、從容干練、專業的行業特點。

(1)銀行理財經理管理資產規模擴展閱讀：

從業人員與所在機構關系協調處理原則 ：

1、員工應當忠於所在單位的職責。

2、 商業銀行應建立金融從業人員持證上崗管理制度，完善金融從業人員的獎懲退出機制。

3、商業銀行應當詳細記錄對財務管理人員的培訓方式、培訓時間和考核結果。不符合培訓要求的財務管理人員，應當暫停其個人理財活動。

4、 商業銀行應當按照有關規定，建立健全個人理財業務人員資格考核認定、持續培訓和後續考核的管理制度。

㈡ 私人銀行理財經理需要掌握哪些方面的業務為什麼

理論學習:商業銀行私人銀行理財顧問的從業資格或者國內的理財規劃師考試，或者是AFP，CFP等。大專可以考3級助理理財規劃師，本科可以考2級理財規劃師。

1. 如果從服務對象上來釋義，政府代表「公」，那麼，除政府以外的機構或個人都可以算作是「私」，都是私人銀行服務的對象。

2. 在國外，私人銀行業務位於銀行業務金字塔的頂層，是在零售銀行業務基礎上發展起來的一種面向高端客戶的業務，其涵義要遠遠豐富於一般的存款、貸款業務。

3. 這種富豪型客戶的共同特點是：注重各種形式的財富增值勝於簡單的財富保值。他們活躍於各個投資市場，通常每一筆交易的金額都以幾十萬美元為單位，因此，需要專業人士精心設計個性化的金融投資和管理服務，而不是銀行提供的一般意義上的股票、基金、保險的貴賓理財。

4. 所以，「私」的涵義體現了專職財富管理顧問提供的一對一服務，以及產品組合的個性化。
   

㈢ 銀行會計主管和銀行理財經理哪個更有前途請詳細說明

會計主管。可以做到管理層的。理財經理其實就是業務員啊。壓力很大的。

㈣ 怎麼判斷銀行理財中心的理財經理的水平有沒有什麼標准

銀行抄的理財經理，一般只是推自己銀行的產品來給客戶理財，真正的理財公司或者理財規劃師，是給客戶按照家庭設計相應的理財計劃，比如，銀行的存款，理財產品，保險類的，證券類的股票，基金，或者黃金，別的理財工具，都會做相應的推薦~~~~~

㈤ 民生銀行的理財經理崗位和某規模一般的央企房地產的財務崗選哪個好懇請高人指點！

銀行理財經理就是銷售，賣產品的，有提成，但是比例極低，而且壓力很大

央企財務，目測不錯

自己考慮

㈥ 銀行的客戶經理和理財經理有什麼不同

一、職責不同:

1、客戶經理主要從事個人客戶開發、客戶管理和維護、產品銷售回、市場拓展等工作。在銀行網點答識別並引導客戶，挖掘優質客戶資源，完成業務攬儲，營銷基金、營銷國債、營銷保險、營銷外匯理財財產等工作任務。

2、理財經理主要從事交叉營銷儲蓄存款、個人類貸款、信用卡、電子銀行等零售業務。負責營銷、推廣理財產品，完成理財業務操作。負責做好客戶的日常理財業務咨詢和理財規劃，指導客戶辦理理財業務。

二、客戶分配不同：

1、一個團隊內，理財經理能分到的存量客戶群，大體上差異性不大，因為樣本足夠多。

2、客戶經理分到的客戶群差異較大。

三、轉換渠道不同：

1、客戶經理可供選擇渠道多。行內：客戶經理轉風險條線、轉個人業務、轉產品部門、提為基層主管或行長，道路都是十分暢通的。行外：客戶經理去同業、去信託、擔保、小貸這些機構。

2、理財經理的轉換渠道較少。

㈦ 中國銀行理財經理黃婧雯個人資料一

請咨詢該人所在的中國銀行的人事管理科，他們會有詳盡的資料。

㈧ 想問一下在銀行總行或分行做理財經理有什麼前景工作壓力和薪水是什麼樣的水平

從目前看，國內的理財行業還是前景不錯的，這個理財師在國外是個很好的行業，國內近幾年剛開始，所以前景應該不錯。

㈨ 我是一名銀行的理財經理，應該如何開展財富管理業務

銀行內有存款的客戶，你可以及時溝通一下，推銷自己的產品，或者給出你的建議。
銀行外發廣告也是辦法之一。
再就是發動你的朋友，讓他們給你拉人。
還有可以推銷給老人保本型理財。

㈩ 銀行的理財經理一般需要什麼證書

從業資格證是最基本的，起碼還有擁有RFP或者CFP的證書，這是國際認可的兩個理財證書。另外還要考取銀行從業考試。有5科目：公共基礎、風險管理、公司信貸、個人貸款、個人理財。

AFP：AFP即金融理財師，是遵循金融理財規范流程的六大步驟、幫助客戶實現人生目標的專業人士。作為一名「金融理財師」，必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況，並根據客戶所處的生涯階段和風險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。

CFP：是CFP資格認證體系的較高級。CFP資格證書是美國以及全世界公認的金融理財行業權威等級證書。 CFP資格廣泛授予金融理財領域內的專業人員，包括理財經理、基金經理、財務總監、投資顧問、投資銀行家、理財顧問等等。

兩者區別：

1、國內對於具備基本理財技能的AFP的需求數量和急迫感均遠遠超過具備更高專業素養和能力的CFP。

2、AFP和CFP兩級資格之間有明顯的區別，可以保證AFP和CFP的差異化。

3、國際組織在批准中國實行兩級認證體系時，明確指出AFP與CFP持證人數之間應當保持一定的差距。

4、在實行多級認證制度的國家，AFP和CFP持照人數之比大約為10：1。

(10)銀行理財經理管理資產規模擴展閱讀：

CCBP是「中國銀行業從業人員資格認證」（ Certification of China Banking Professional）的英文縮寫。建立銀行業從業人員資格認證制度是依法從事銀行業專業崗位的學識、技術和能力的基本要求。中國銀行業從業人員資格認證制度，由四個基本的環節組成，即資格標准、考試制度、資格審核和繼續教育。

按照《中國銀行業從業人員資格認證考試證書管理辦法》規定，通過「銀行業法律法規與綜合能力（即原《公共基礎》）」考試並獲得證書是獲取專業證書的必要前提。

資格考試分《銀行業法律法規與綜合能力》（即原《公共基礎》）、《銀行業專業實務》。其中，《銀行業專業實務》下設《個人理財》、《風險管理》、《公司信貸》、《個人貸款》、《銀行管理》5個專業類別。

考試題型：全部為客觀題，包括單選題、多選題和判斷題。其中單項選擇題90道，多項選擇題40道，判斷題15道。

參考資料:銀行從業資格證 網路