銀行從業個人理財怎麼過

『壹』 銀行從業資格證考試可以先只考個人理財嗎，等下一年的上半年再考公共基礎嗎

銀行從業資格證考試可以先只考個人理財。

一、成績證書管理：

1、公共基礎為必選科內目，通過容公共基礎科目考試及證書審核的銀行從業人員將獲得公共基礎證書。

2、專業科目（個人理財、風險管理、公司信貸、個人貸款）為可選科目，考生可選擇其中一科或多科報考。專業科目考試及審核通過後的銀行業從業人員將獲得相應單科專業資格證書。

3、單獨通過公共基礎考試而未報考其他專業科目的銀行從業人員，可申請公共基礎證書。

二、考試必知：

1、資格考試成績分「通過」和「未通過。

2、資格考試成績由考試辦公室公布並頒發資格考試成績證明。

3、資格考試成績2年有效。

『貳』 銀行從業個人理財初級考過了,怎麼考中級

金融分析師抄一級報名需不要需工作經驗取決於你的學歷問題，如果你的學歷為本科及以上學歷則不需要工作經驗；如果是3年制大專學歷需加上1年全職工作經驗；2年制大專學歷加上2年全職工作經驗。
金融分析師報名條件：
根據特許金融分析師協會的要求，報考不限定專業，如果你對資產管理、投資研究、咨詢服務或投行感興趣，只要符合下列條件就能報名參加金融分析師考試：
1. 擁有學士學位或相當的專業水準以上，對專業沒有任何限制；大學學習年限與全職工作經驗合計滿四年；如果申請人不具備學士學位，而是具備相當的專業水準，也可被接受為候選人。在校大學生，可在畢業前12個月內注冊報名考試。 4年制本科學歷（在校大四學生） 3年制大專學歷加上1年全職工作經驗 2年制大專學歷加上2年全職工作經驗
2.遵守職業道德規范；
3.完成注冊和報名以及支付費用；
4.能夠用英語參加考試。 補充說明：
英語水平--考試對考生的英語水平無特別要求，為全英文試卷,故考生的英語水平應建立在正確理解試題及正確表達考生觀點的基礎之上。
數學水平--金融分析師考試對數學要求,金融分析師考試數理分析難度不是很高,一般數3即可。

『叄』 銀行從業個人理財知識點

.家庭收入、支出、結余，資產、負債、凈資產 2.收入-支出=結余

3.家庭收入：工作收入、理財收入(投資收入)、其他收入

4.家庭支出：家庭生活支出(分為家庭日常生活支出、專項支出)、理財支出(如投資資產的利息支出、保障保費、投資理財咨詢支出)、其他支出(如禮金、罰款、捐款)

5.家庭結余：生活結余(=稅後工作收入-日常生活支出和專項支出)、理財結余(=理財收入-理財支出);

6.按結余的支配項目分：專項結余(定期定額等各類投資、儲蓄型保險保費、還貸本金)、自由結余;專項結余佔比越高=理財積極程度越高 資產-負債=凈資產

(1)自用性資產和自用性負債：用以維護家庭生活品質。 自用性資產分為增值型資產(如自用住房、藝術品收藏)和非增值型資產(如自用汽車、傢具電器及私人用品)。

自用性負債：自住房房貸、車貸等，隨著家庭資產的逐步積累，逐步降低。

(2)投資性資產和投資性負債：為未來人生不同階段理財需求進行准備的最主要的財務安排。

投資性資產：保值增值、滿足人生不同階段需求最主要的資產，如股票、基金、債券、投資性房產。可分為：可配置投資性資產(流動性較強，如證券類投資、儲蓄、房產)和不可配置投資性資產(流動性較差、一時無法變現，如未上市或合夥企業個股權、保單現金價值、住房公積金、養老金)

投資性負債：主要體現了理財的積極性，如利用財務杠桿融資理財、投資性房產按揭貸款、實業投資債務

(3)流動性資產和消費性負債：用於日常開銷和緊急備用金(預備金、准備金)

流動性資產：現金、銀行活期存款，一般以6個月左右的家庭生活支出作為現金儲備水平標准，這里的生活支出為家庭所有的支出，包括比較剛性的還貸支出、保險支出、教育支出。

消費性負債：信用卡未付余額、小額消費性負債。消費性負債率高=家庭流動性出現問題，比如超前消費、家庭入不敷出

【考點】收入支出表和資產負債表分析

(一)家庭收支狀況分析

1.收支盈餘分析：因為「其他收入」不是持續的收入，應考慮排除其他收入後收支是否平衡或盈餘

2.財務自由度分析=理財收入/生活支出，越接近1或者大於1，則財務自由度越高。理財收入應排除資本利得、財產轉讓所得等無法持續獲得的收入。

3.收入支出結構分析：收入結構分析(開源)、生活支出結構分析(節流)、結余能力分析(自由結余佔比越大，結余使用效率越低;如果總儲蓄為正、自由結余為負，說明家庭出現流動性問題，應調整已支配結余額度或調整生活支出來達到收支平衡)

『肆』 銀行從業只過了法律法規 個人理財沒過 怎麼算

您好，
銀行從業考試成績實行2次為一個周期的滾動管理辦法。考試只通過了專一門，成績屬只保留到下一次考試。也就是需要再下一次考試通過另外一門考試，否則上次一次那門考試成績將作廢。
例：2017年上半年報考《銀行業法律法規與綜合能力》、《個人理財》兩門科目。考試只通過了《銀行業法律法規與綜合能力》，那麼在2017年下半年必須通過《個人理財》或者其他專業科目，否則2017年上半年《銀行業法律法規與綜合能力》成績作廢；如需取得證書，2018年需重新參加《銀行業法律法規與綜合能力》與《銀行業專業實務》科目下任意一個專業類別方可取得，以此類推。
希望能解答您的問題。

『伍』 銀行從業資格考試：我的《銀行業法律法規與綜合能力》過了，個人理財沒過，下次需要重新考嗎

你好。
1、新制度下考試實行2次為一個周期的滾動管理辦法。取得《銀行業職業資格證書》需在主辦方舉辦的連續兩次考試中通過《銀行業法律法規與綜合能力》與《銀行業專業實務》科目下任意一個專業類別方可取得。你2014年上半年通過的《銀行業法律法規與綜合能力》成績在2014年下半年不會作廢;所以2014年下半年你不需要重考的。
2、你2014年上半年報考《銀行業法律法規與綜合能力》並通過，如果2014年下報考《個人理財》並通過，就可以取得相應的專業類別的證書。如果2014下半年你沒有《個人理財》的考試，則2015年需重新參加《銀行業法律法規與綜合能力》與《銀行業專業實務》科目下任意一個專業類別方可取得，以此類推）
特別說明：連續兩次考試為不間斷計算方式，例：2014年下與2015年上同為一個滾動管理周期，以此類推。
3、2014上半年的官方查分入口暫未開通，所以你暫時查詢不到成績是正常的，當入口開通的時候你就可以查詢到你的《銀行業法律法規與綜合能力》成績啦。
4、2014年考試屬於新制度下的考試，不需要列印成績合格證明，2013年需要列印成績合格證明是因為處於新舊交替階段。你上半年已經通過《銀行業法律法規與綜合能力》，下半年只需要報名考試《個人理財》並通過即可申請證書。

希望我的解答可以幫到你，祝你下半年考試順利！

『陸』 銀行從業考試個人理財難嗎

銀行職業資格考試分初級和中級，假如 您報名的是初級銀行職業資格考試就比專較復雜 ，屬於屬入門級的考試。初級銀行從業考試中，《個人理財》是選擇人數最多的專業，主要是他的意向崗位是櫃員，和營業部，崗位需求量大，所以報名考試 人數較多。中級銀行職業資格考試相對要難一些，《個人理財》也是比較吃香的科目，中級的《個人理財》更側重 於為個人客戶進行理財規劃，屬於理財師的范圍 。964

『柒』 我已經通過了銀行從業資格考試的公共基礎和個人理財，也列印了這兩門的證書，還需要申請什麼

不需要申請其他的了，這個證書拿到後可以在銀行業面試時拿出來作為證書證回明。

所有非銀行答從業人員（包括學生、其他非銀行業機構的考生、曾在銀行業金融機構工作但申請證書時已離職的考生）均不能獲得證書。

非銀行從業人員考試通過後將會獲得成績合格證明，成績合格證明無需申請，考試結束後將按照考生報名時留下的郵寄地址在考試結束後2個月內以掛號信寄出。此成績合格證明兩年有效，兩年內成為銀行從業人員後即可申請證書，逾期成績作廢。

資格證書分公共基礎證書和專業證書。公共基礎證書是銀行業所有人員應具有的從業資格證明；專業證書是銀行業相關專業崗位人員的從業資格證明。同時擁有公共基礎證書與專業證書，可以申請中國銀行業從業人員資格認證證書。

『捌』 銀行從業考試中的《個人理財》考試難嗎，怎樣才能學好呢

不難。
針對個人理財這種難度適中、知識點繁雜的考試，適宜採用多次重復、大量內做題的方法。容如果參加本網校的輔導，應在聽基礎班之前看一遍教材，劃出不明白的地方，聽課時才有重點。課後第一時間通讀全書，重點閱讀所劃部分。通讀的速度可以快一些，已經理解的內容瀏覽一下即可。

做題有助於練習速度、查漏補缺。我們基礎班、習題班都包含大量例題。但是不看教材，只做題是很冒險的。

『玖』 銀行從業《個人理財》知識點匯總

私人銀行服務的內容非常廣泛，資產管理服務、保險服務、信託服務、稅務咨詢和規劃、遺產咨詢和規劃、房地產咨詢等。每位客戶都有專門的財富管理團隊，包括會計師、律師、理財和保險顧問等。一般來說，私人銀行為客戶配備一對一的專職客戶經理，每個客戶經理身後都有一個投資團隊做服務支持；通過一個客戶經理，客戶可以打理分布在貨幣市場、資本市場、保險市場、基金市場和房地產、大宗商品和私人股本等各類金融資產。
用戶要開設私人銀行服務客戶必須擁有至少100萬美元以上的流動資產，而一般而言客戶存入的資金介於200至500萬美元之間。許多擁有上千萬甚至上億的富豪往往需要使用超過1個私人銀行服務。
中國私人銀行在 2007 年正式起步。2007年3月，中國銀行與其戰略投資者蘇格蘭皇家銀行合作在北京、上海兩地設立私人銀行部。隨後，花旗銀行、法國巴黎銀行、德意志銀行等外資銀行相繼跟進，開設私人銀行業務。截至 2010 年年底，國內共有 16 家銀行在 22 個城市開設了超過 150 家私人銀行網點，客戶數超過 2 萬，管理資產規模超過 3 萬億元。
2007年3月28日，中國銀行私人銀行部成為國內首家設立私人銀行部的中資銀行。2009年7月，銀監會發布《關於進一步規范商業銀行個人理財業務投資管理有關問題的通知》，在全國的范圍內開放私人銀行牌照的申請，允許建立私人銀行專營機構。銀監會只給工農交三家銀行發過私人銀行牌照，且只針對上海設立的私人銀行管理總部。
上海協進教育集團攜手法國蔚藍海岸大學隆重推出EIPB項目，擁有完整的私人銀行、財富管理的課程體系與實踐指南。幫助學生應根據自身職業發展的實際需求,實現管理金融資產、提升投資策略等專業能力。同時提高服務意識，降低職業風險，實現與國際領先的財富管理私人銀行的金融行業的無縫對接。

『拾』 銀行從業資格考試必須要先考了公共基礎才可以考個人理財，我沒考公共基礎但已經報了個人理財，咋辦

不是，先考《個人理財》也是可以的，這次你如果考過了會有一個《個人專理財》科的屬證書，注意是《個人理財》科的證書不是銀行從業資格證書，要想有銀行從業資格證書就必須考過《公共基礎》+
一門專業課（《個人理財》或《風險管理》）。
所以你大不必擔心，這次考過《個人理財》，下半年再報名考公共基礎是一樣的。