快速理財投資

Ⅰ 請問做理財如何快速獲客

1、老客戶轉介紹

老客戶轉介紹，是最為高效的一種方式，如果有老客戶轉介紹，那麼成功的概率高達一半以上。首先，它不用像陌生客戶那樣建立初步的信任。其次，老客戶之所以幫你轉介紹，很有可能是因為在你這里做投資的收益不錯。其實老客戶轉介紹的難點不在獲客，而在轉介紹，即如何讓你的老客戶轉介紹：

直接和客戶提。比如，您看您對我以及我們公司都比較認可，那麼，如果您有朋友也對這方面感興趣，您可以給我介紹一下，不是讓您幫我推銷產品，而是給您的朋友多一種選擇。當然，最終要怎樣選擇，決定權在他。

讓客戶帶你去參加他所在圈子的活動，並且把你作為新朋友介紹給他的其他朋友。這種方式的前提是你和客戶關系很好。至於怎麼做客戶關系，得自己多上上心，相信你會有你自己的方式。

如果公司條件允許（即有市場費用）的話，舉辦一些客戶感興趣的活動，這樣，她會主動邀請她的朋友參加，那獲客就水到渠成了。

邀請客戶帶朋友參加活動。公司有活動時，可以邀請已投客戶參加，並直接告知，可以帶朋友，我幫您留名額。這樣，客戶在報名的時候，你就可以拿到他朋友的電話，再加上活動上的進一步了解，後面跟進就容易了。

2、同行業活動獲客

同行業獲客是一種非常有效的方式，有效的原因在於非常容易拿到線索，也非常容易跟進。但這里的難點在於如何發現同行的活動。在此，分享一些小技巧。

扮成客戶，找到對應的客戶經理

在同行的官網上找活動

如果有客戶也是其他財富管理公司的客戶，剛好和你關系比較好，可以通過此客戶得知同行活動的消息。

3、公司活動獲客

公司活動獲客也是相對來說比較高效和直接的一種方式，且跟進起來比較容易，不過也要看公司獲客活動的類型。

如果公司贊助了活動，或者在活動上能夠體現公司的內容，亦或者公司的相關領導人有發言，獲客就會容易一些。但是如果，僅僅是公司花了錢，在活動期間出現了一個名字，那就不容易跟進。

公司如果有在安排一些獲客活動，那一定要好好珍惜，有總比沒有強。通過活動，多多獲客，哪怕要不到線索，亦或者要到的線索不理想，但至少也鍛煉了自己的溝通能力。

4、聯合舉辦沙龍獲客

舉辦沙龍獲客，是指真正邀請公司的講師對公司相關業務進行分享，比如投資理財方面、養老規劃方面等。如果能夠找到相應的合作方舉辦這樣的活動，那麼獲客效果會很好，而且也比較好跟進。

為了獲得這樣的機會，理財顧問要在參加活動的時候火眼金睛地去認識一些高端活動的負責人，比如商會、高端紅酒、豪車、豪宅的負責人等。在認識之後，盡可能地和他們處好關系，給自己以更多的機會。比如，在他們有活動的時候，提供一些增值服務，像贊助禮品，或者讓自己公司的主講人能夠上台演講，這對你獲客非常有利。

5、論壇獲客

論壇獲客是有難度的，而且成本也比較高。其難度在於如果活動主題和你所從事的業務不相關，那如何開口會是一個比較難的問題。就算活動剛好和財富管理相關，成本也會比較高，因為去了之後，你會發現幾乎全是同行，沒有多少客戶，所以去與不去，需要事先自行斟酌。那麼，如果要去的話，哪些論壇比較好呢？

針對企業家，涉及各種股權分配或者私董會的論壇比較好；針對企業高管，如何管理團隊的論壇會比較好；針對全職媽媽，親子類以及和孩子教育相關的論壇會很合適。但是，這些活動往往會有一些門檻，所以要想辦法進去，如何進去是關鍵。

6、傳單獲客

所謂傳單獲客，也就是在一些高端客戶出入的地方，進行單獨溝通要線索。對於這種方式獲客，地點的選擇很關鍵，要想提高成交率，就要篩選公司附近的銀行。

傳單獲客的成功率相比前面幾種會差一些。有時，這也和個人當天的狀態以及客戶的心情有關。除非實在找不到更好的獲客方式，否則傳單獲客很容易打擊自信心。

7、優質名單獲客

這類獲客方式被熟稱為陌call，實習的時候有接觸過陌call，印象當中比較好做。但是，隨著近幾年陌call越來越多，很多客戶很厭煩陌call，所以這種獲客方式效率比較低，而且周期比較長。

個人覺得除非有特別好的名單（你知道這些名單里的客戶都是你的目標客戶），否則就別浪費太多時間。打了半天，不是被拒，就是不符合公司標准，純屬浪費時間。這種方式不如傳單獲客，至少傳單獲客可以看到客戶，能直觀判斷客戶是不是目標客戶。另外，見過面，跟進起來也相對容易。

Ⅱ 如何進行理財

進行理財具體規劃：回顧自己的資產狀況、設定理財目標、明確風險類型、資產分配戰略性。

1、回顧自己的資產狀況：包括存量資產和未來收入的預期，知道有多少財可以理，這是最基本的前提。

2、設定理財目標：需要從具體的時間、金額和對目標的描述等來定性和定量地理清理財目標。

3、明確風險類型：不要做不考慮任何客觀情況的風險偏好的假設，比如說很多客戶把錢全部都放在股市里，沒有考慮到父母、子女，沒有考慮到家庭責任，這個時候他的風險偏好偏離了他能夠承受的范圍。

4、資產分配戰略性在所有的資產里做資產分配，然後是投資品種、投資時機、投放價值的選擇。理財投資也是有一定風險的，新手可以看看以下幾點建議控制風險：

第一：投資者不是經紀人，一定不要胡亂進場，否則只會賠多賺少。

第二：一定要做到心中有一個目標價位，而不能心中沒有價位。

第三：一定要設置止損點，達到止損點，迅速止損，離場。

第四：不要把杠桿的放大比率放得太大。

第五：入市前，多作分析，要看兩面的新聞，看看圖表；入市後，要和市場保持接觸，不要因為自已做好倉，而只看對自已有利的新聞。一有風吹草動，立即平倉為上。

(2)快速理財投資擴展閱讀：

理財的風險評估

風險同每個人的年齡都有著密切的關系。最理想的風險評估法是隨著年紀的增長，把可承受的風險遞減。因為風險和回報大致上是成正比的，故年輕人所能承受的風險較高，在計劃投資時亦可選擇波動較大的投資產品，當然，我在這里所說的，不是投機而是投資。

相對地，年紀越大的話，就應該選取一些相應比較保守的投資項目。除此之外，風險亦與婚姻及家庭狀況密不可分。一個未婚的女性，她可以全權去分配自己的錢財，完全沒有後顧之憂，因此，不少獨身女性都會選擇較高回報的財富增值方案。

但是，當一個女性已婚的話，她所考慮的，就會牽涉到丈夫以及子女等方方面面的問題。這樣，她們就應該先尋求穩定，風險系數也需要略微調低。

Ⅲ 理財怎麼才賺錢

理財想要賺錢的話最主要的一點是，我們一定要能分清哪些是賺錢的資產，哪些是耗錢的資產，這一點是非常重要的，簡單的說，賺錢的資產就是放在那裡，可以幫助我們持續產生收益的資產，而耗錢的資產是我們要不斷向裡面投入金錢的資產，這兩點雖然很多人都會覺得非常容易，但是大部分人還沒有真正理解這個意思，比如說我們平時想要消費的時候，大部分消費都是耗錢的資產，而賺錢的資產卻非常少，這就是導致我們現在絕大多數人仍然是窮人的主要原因之一，所以想要懂得理財就一定要懂得這一點，當然除了這一點基礎之外還應該懂得以下幾個工具：

3、股票投資

可以說想要懂得投資的話，股票投資就必須了解，雖然股票投資存在的風險很大，但是相對來講賺取的利潤也是最高的，只不過很多人不懂得怎樣投資股票才是最正確的，在我們日常生活當中想要了解股票投資的話，往往真的不是那麼簡單，因此如果大家想要理解這種投資方式的時候，應該盡量越早越好，並且越專業越好。

Ⅳ 如何投資理財才賺錢

1、投資，指國家或企業以及個人，為了特定目的，與對方簽訂協議，促進社會發展，實現互惠互利，輸送資金的過程。又是特定經濟主體為了在未來可預見的時期內獲得收益或是資金增值，在一定時期內向一定領域投放足夠數額的資金或實物的貨幣等價物的經濟行為。可分為實物投資、資本投資和證券投資等。前者是以貨幣投入企業，通過生產經營活動取得一定利潤，後者是以貨幣購買企業發行的股票和公司債券，間接參與企業的利潤分配。
2、投資是創新創業項目孵化的一種形式，是對項目產業化綜合體進行資本助推發展的經濟活動。
3、投資是貨幣收入或其他任何能以貨幣計量其價值的財富擁有者犧牲當前消費、購買或購置資本品以期在未來實現價值增值的謀利性經營性活動。

溫馨提示：
①以上信息僅供參考，不作任何建議。相關產品由對應平台或公司發行與管理，我行不承擔產品的投資、兌付和風險管理等責任。
② 入市有風險，投資需謹慎。您在做任何投資之前，應確保自己完全明白該產品的投資性質和所涉及的風險，詳細了解和謹慎評估產品後，再自身判斷是否參與交易。

應答時間：2020-09-09，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。

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Ⅳ 現在短期理財投資有哪些

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