理財投資顧問的特點

① 證券投資顧問應具備哪些要求，和理財顧問有什麼區別，具體做什麼，未來的發展方向，前景如何

需要專業證書

都是沒前途的職業，但也不乏發財機會

② 理財投資顧問和其他類型的投資顧問的區別

前者是對你的一生的財富進行規劃，後者只是對你的某種投資進行指點，希望能幫到你，望採納！

③ 什麼是投資顧問 投資顧問是做什麼的

投資顧問是是指專門掌握理財投資知識的專業人士，指專門從事專於提供投資建屬議而獲薪酬的人士，它是專戶理財服務中非常重要的角色。
工作內容是
1.與客戶保持全面深入溝通，投資顧問與客戶的溝通交流貫穿於理財服務的始終，是聯系專戶理財團隊與客戶之間的溝通橋梁。投資顧問與客戶保持全面深入的溝通，了解客戶的理財目的，為其制定符合要求的投資方案。
2.提供專業投資理財常識 ，當客戶缺乏相應的投資理財知識時，投資顧問需要向客戶解釋和灌輸理財知識和投資常識，幫助客戶理解投資機會以及投資過程中的一些誤區，幫助客戶理解、評價風險。
3.全面的需求分析 投資顧問需全面了解客戶的財務狀況、家庭基本情況、客戶的財務需求，幫助客戶指定合適的理財投資目標和方案，並將投資理財方案與客戶溝通，達成一致。
4.投資管理報告的解讀 ，每個客戶特定的投資組合在規定的期限內都將生成一份投資管理報告，此報告包含客戶的投資組合在過去時間內的業績、投資組合經理對投資組合業績的評價與解釋以及在未來一段時間內的投資環境的判斷。
5.調整投資方案 投資顧問幫助客戶對上一年的投資方案作出評價，幫助客戶了解現在的投資環境。

④ 投資顧問是什麼意思啊，理財顧問是什麼意思啊這兩個職業有什麼區別

投資顧問這個職業是一個特別的職業，他的酬勞方面也是可低可高，這個也專要看你為個人或企業工屬作，只要你對這行業有很深的認知度，你則提出相關的意見給你的BOSS，一旦成功你的酬勞不會低。但是投資顧問也是個比較辛苦的工作，有時候都會限制你的人身自由直到達到你們的目的為止。有長就有短職業和人一樣都不是十全十美的。

⑤ 理財,投顧,資管有什麼區別

一、什麼是資管計劃

資管計劃就是資管產品，是指獲得證監會批準的證券公司或者公募基金管理公司，募集符合監管機構規定的特定客戶的資金或通過擔任資產管理人的形式接受特定客戶的財產委託，由資產託管人託管並交由專業資產管理人來管理，是基金子公司為了委託人的利益，運用委託客戶的資產進行投資的一種理財服務創新類的標准化金融產品。

通俗點說就是投資者將自己的資金交給訓練有素的專業人員進行管理，避免了因專業知識和投資經驗不足而可能引起的不必要風險，同時能取得穩定收益的一款安全度較高的理財產品。

資管產品發行流程

二、常見的資管產計劃有哪些種類

那麼常見的資管計劃有哪些種類呢？

（一）按業務劃分

傳統的分類方法習慣把資管產品按業務類型劃分：

1、通道類業務；

2、融資類業務，包括房地產項目融資和地方財政平台融資；

3、基於傳統證券投資業務延伸的股權質押和資產證券化業務等。

（二）按投資領域劃分

為了和實際生活更貼近一些，現在普遍流行按投資領域來劃分資管產品：

1、工商企業類資管產品：投向生產、銷售、貿易等工商企業，用於日常運營；

2、房地產類資管產品：投向優質房地產項目；

3、基礎產業類資管產品：投向交通、通訊等基礎設施，文化、科學、衛生等基礎產業；

4、金融市場類資管產品：投向金融機構或市場現有的金融產品；

5、其他領域資管產品：投向能源、礦產、藝術品等特殊領域。

（三）按資金運用方式劃分

還可以按照資金運用的方式來劃分：

1、貸款：通過銀行委貸向企業發放貸款；

2、股權：資金用於企業增資，受讓股權；

3、權益：資金用於受讓某種權益；

4、債權：資金用於投資企業對外債權；

5、組合類：包括上述兩種或兩種以上方式的組合。

三、資管計劃與傳統理財產品有什麼區別

資管計劃於傳統理財產品的區別主要體現在發行主體、監管機構、收益率表現方式、投資期限、風險性、參與退出方式等方面的不同，具體見下表：

⑥ 理財投資顧問是干什麼的

根據《證券投復資顧問業務暫行制規定》，證券投資顧問業務，是證券投資咨詢業務的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢機構接受客戶委託，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產品的投資建議服務，輔助客戶作出投資決策，並直接或者間接獲取經濟利益的經營活動。投資建議服務內容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規劃建議等。投資顧問就是從業證券投資顧問業務的從業人員。

⑦ 投資顧問是什麼意思，理財投資是什麼意思啊這兩個職業有什麼區別

投資顧問是指專門從事於提供投資建議而獲薪酬的人士，它是專戶理財專服務中非常重要的角色屬。客戶在接受專項理財服務的過程中，第一個遇到的服務者就是投資顧問，並且投資顧問與客戶的溝通與交流將貫穿服務的始終。投資顧問的任務是幫助客戶達成財務目標，為此他需要始終與客戶保持全面深入的交流。

⑧ 理財投資顧問是干什麼的

根據《證券投資顧問業務暫行規定》，證券投資顧問業務，是證券投資咨詢業務的一種基專本形式，指證券公司、屬證券投資咨詢機構接受客戶委託，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產品的投資建議服務，輔助客戶作出投資決策，並直接或者間接獲取經濟利益的經營活動。投資建議服務內容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規劃建議等。投資顧問就是從業證券投資顧問業務的從業人員。

⑨ 投資理財顧問是做什麼的

根據《證券投資顧問業務暫行規定》，證券投資顧問業務，是證券投資咨詢業務回的一種基本答形式，指證券公司、證券投資咨詢機構接受客戶委託，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產品的投資建議服務，輔助客戶作出投資決策，並直接或者間接獲取經濟利益的經營活動。投資建議服務內容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規劃建議等。投資顧問就是從業證券投資顧問業務的從業人員。

⑩ 個人理財規劃,金融理財師特點有哪些

國家理財規劃師（ChFP）認證證書 2003年「理財規劃師」列入國家職業大典，《理財規劃師國家職業標准》正式發布。2005年3月，勞動保障部正式推出國家理財規劃師職業資格認證考。ChFP資格證書是目前我國政府認可的最具有權威的理財規劃師證書，同時也被全球絕大多數國家政府所認可。 適合人群：在銀行、保險、證券、基金、投資咨詢公司等金融機構的從業人員，以及企業內部負責財務管理方面的人士。

證書等級：助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級）。其中，助理理財規劃師的考試資格放寬到了在校大學生群體。目前，只啟動了國家職業資格三級與二級的認證。 考試內容：理論知識、實操知識（專業技能）、綜合評審（案例分析）。 頒證部門：國家勞動和社會保障部。

國際金融理財師（CFP）認證證書 CFP證書是國際金融理財標准委員會(FPSB)對從事理財的職業制定的一個認證標准，由國際財務策劃人員協會(International Association of Financial Planning，簡稱IAFP)推出。從1990年開始CFP資格國際化認證至今，全球持有CFP執照的人數不到10萬人。在國外商業銀行，擁有多少CFP成為衡量一家商業銀行個人理財策劃服務水平的重要標准。 適合人群：銀行、證券、保險、基金，專業投資理財公司等金融方面的從業人員；經濟師、會計師及對理財規劃有興趣，有意成為全方位理財規劃顧問的各行業從業人員。 考試內容：CFP認證包括培訓、專業考試、職業道德考核等幾個步驟。其中，專業考試包括理財規劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規劃六個模塊.