① 房地產開發公司購買的投資理財產品,購買時和分紅時請問如何做賬謝謝
建議在「短期投資」科目中核算。本科目核算企業購入能隨時變現,並且內持有時間不超過1年的理財產容品的投資。根據投資具體品種應設置股票、債券、開放式基金等二級子目。
投資在發生時,按實際投資成本入賬。投資持有期間所收到的分紅款、利息等收益,不確認投資收益,作為沖減投資成本處理。出售短期投資所獲得的價款,減去短期投資的賬面價值,作為投資收益或損失記入當期損益。期末,對短期投資按成本與市價孰低計量,短期投資的市價低於成本的差額,應計提短期投資跌價准備,並記入當期損益。
② 投資理財公司如何開發客戶
老戶盤活:任何一個企業總有部分市場的客戶在不斷的調整,往往有很多老客戶因為種種原因放棄了對公司產品的投資。如果業務員能夠詳細的了解一下客戶放棄投資的症節所在,並且做了改變的話,那麼,該市場的老客戶重新啟動的可能性就較大,客戶開發的成功率就很高。況且該客戶在公司有具體的客戶資料及歷史銷售數據,客戶的相關信息不用再做重復調查,為客戶開發節約了很多時間。
客戶介紹:客戶介紹法是目前業務人員開發新客戶常用的方法之一。因為目前現有客戶對公司有了一定的了解,對公司名稱也有一定的信任度。如果由其推薦介紹,就可以利用其相應的網路及人脈資源,無形之中增加新客戶對公司的信任度,也相應的提高客戶開發的速度及成功率。
同行介紹:任何一個業務人員,都會有相應的客戶資源。如果一個人脈關系很好的業務人員,那麼他就可以利用同行或同事之間有效的資源,獲取相應的備選客戶資料,並通過同行的介紹,亦能快速的進行客戶的開發,提高客戶開發的速度及成功率。
抓住機會:利用同業競品的劣勢機會,這樣有可能會達到出其不意的效果。這時如果業務人員能夠把握好時間與之恰談,往往成功率較高,達到事半功倍的效果。
業務摸排:業務摸排法是最笨也是最有效的方法,也是最能體現業務人員客戶開發、談判技巧的方法。但該方法要求業務人員必須要有持之以恆的精神和耐力。否則,一但中途放棄,則會前功盡棄。通過業務人員對同業經銷商的逐個模排談判,就會能找出最適合公司合作的客戶。
③ 銀行理財產品的開發主體的信息有哪些
在互聯網金復融產品的「夾制擊」下,傳統的銀行理財產品,由於現有規模較大,且監管部門對銀行理財產品的監管進一步加強,銀行理財產品2014年的規模增速將有所放緩。
通過互聯網技術手段,最終可以讓金融機構離開資金融通過程中的曾經的主導型地位,因為互聯網的分享,公開、透明等等的理念讓資金在各個主體之間的遊走,會非常的直接,自由,而且低違約率,金融中介的作用會不斷的弱化,從而使得金融機構日益淪落為從屬的服務性中介的地位。不再是金融資源調配的核心主導定位。也就是說,互聯網金融模式是一種努力嘗試擺脫金融中介(金融脫媒)的行為。
④ 如何開發理財產品
根據產抄品設計意向開發、設計理襲財產品。本行理財產品根據開發運作模式不同,可分為自主開發類理財產品與代理銷售類理財產品兩類:
1.自主開發類理財產品:是指由本行獨立自主進行開發運作的,投資標的包括但不限於投資銀行間債券、票據及貨幣市場類的理財產品。
產品設計方案應包括但不限於以下內容:產品類型、產品投資對象、產品定價方案、產品收益與風險。
2.代理銷售類理財產品:是其它對金融機構和信託公司的理財產品進行代理銷售,代理銷售理財產品包括直接代銷和貼牌代銷。
產品設計方案應包括但不限於以下內容:產品概述、產品投資對象、產品收益與風險及可行性評估報告。
⑤ 理財產品開發客體是指什麼
客戶群體
⑥ 銀行理財產品設計開發的基本原則
第三次作業:銀行理財產品設計開發的基本原則 1 、合規性原則 2 、戰略導向原則 3 、集中資源重點突破的原則 4 、循序漸進原則 5 、保護投資者利益優先的原則
⑦ 作為一名理財顧問,應如何有效開發客戶
理財顧問往往期望向不斷開發和挖掘友善的舊客戶,讓舊客戶的資金留住,或者再增加存入和投資的資金。但是,大多數會半途而廢,不能如願以償。
原因一,是沒有在早期注重活躍客戶的質量和數量。所謂活躍客戶,就是指老客戶,並且仍然有潛力繼續存款或者投資的客戶。
原因二,是尋找新客戶沒有興趣和積極性。因為開發一個新客戶是非常艱苦的過程,理財人員需要找10個潛在的客戶,約見3個准客戶,進行深入面談甚至多次跟進,最終可能只有一個人成為客戶。花費的時間和經歷非常多,而且這個過程可能會有很多坎坷和不愉快的感受。
原因三,客戶太年輕,沒有什麼錢。往往理財顧問能夠接觸到的有興趣的客戶是比較年輕的客戶,因為年輕人本身就喜歡接受新事物,也有好奇心,但是,理財顧問往往不願意花很多時間和經歷在年輕的客戶身上,覺得他們沒有多少錢,沒有多少開發的潛力。
原因四,開發和跟進客戶無利可圖。找新客戶或者跟進一些准客戶都有可能得不償失,有的時候算算成本覺得很不核算,有的時候拜訪客戶的路費或者請客戶吃飯的費用都不夠。
如何避免以上的情況,
方法一、趁早努力,開發新客戶。大量潛在的客戶群非常重要,一定要先把量做大。
方法二、對於潛在客戶要好好服務,不要輕易放棄,這個月他沒有存款或者做理財產品,不代表他過幾個月不會。他可能有一些錢沒有到期,或者有一筆獎金還沒有發。
方法三、對待年輕客戶和年老客戶都要周到熱情,不要放棄,都要做好服務和開發。因為年輕的客戶有的時候也會給你帶來驚喜。給你推薦了客戶,或者在你很需要的時候進賬或購買理財產品了。
方法四、如果有時間和精力可以去拜訪客戶,自己控制一下成本,並不是所有客戶都需要你請客花錢的,有些不順路的客戶你可以記下來,在你順路的時候提前預約好(如果你覺得路費比較貴的時候)。
⑧ 如何開發銀行理財新產品
其實可以這樣抄理解:
所謂「老百襲姓」,就是理財產品門檻不高,風險相對較低,收益稍微高於銀行儲蓄(或國債),因為常常是老百姓的養老錢,所以流動性沒有太大要求。一般是技術含量較低的大眾產品。
所謂「有錢人」,就是准入門檻高,風險也相對高,對應的預期收益也比較高,有時要求流動性好,產品的技術含量高。最好是根據客戶要求打造的定製化產品。
⑨ 銀行理財產品是根據什麼目標客戶群開發的
銀行的理財產品,主要面向40歲以上人群開發
⑩ 怎麼開發理財客戶
你是銀行的么?如果是銀行的就大廳駐點唄。如果是公司,就和銀行搞好關系,或者電話營銷