『壹』 最能讓客戶對理財產品感興趣的話術有哪些
如果你是想邀請別人來理財，根據投資人的心理分析和需求分析，他們最看重的兩點無非是安回全性和收答益率。根據提高轉化率的法則，增加動力和減小阻力，你可以這么說：
提高動力，針對收益率來說，告訴他你們理財產品相比較於銀行、余額寶和其他理財產品的收益優勢，另外還可以提供一些優惠活動，比如新手投資獎勵，發新手標等等，老用戶投資返利等等。
減小阻力，這里主要從安全性來說。第一步減小用戶信任障礙，你可以表明自己公司的背景實力，與哪些大品牌有合作，有沒有獲得風投之類。另外要闡述你們的風控系統，如何保證投資人的本息安全；給出客戶案例，比如XX在你們公司購買了理財產品；提供全天候的客服服務；
『貳』 如何向客戶推薦理財產品服務
做這類業務切忌上來就向客戶一股腦的推薦公司和自己的產品，你一定要先了解清楚客戶的需求。
客戶本來的是個穩健型的，你不要向他推薦高風險高收益的；客戶喜歡追求高收益，你就不要推薦穩健型的。
『叄』 理財的作用是什麼
理財，指的是來對財務（財產和債務源）進行管理，以實現財產的保值、增值為目的。
理財分為公司理財、機構理財、個人和家庭理財等。人類的生存、生活及其它活動離不開物質基礎，與理財密切相關。
國內能夠為客戶提供理財服務的機構主要有銀行、證券公司、投資公司。
1. 銀行理財：我國商業銀行提供的理財產品分為保本固定收益產品、保本浮動收益產品與非保本浮動收益產品三類。
2. 證券公司理財：證券理財一般包括股票、基金、商品期貨、股指期貨、外匯期貨等，個人或機構投資者可以按照其不同需求及投資偏好選擇不同理財工具。
3. 投資公司理財：投資公司理財一般包括信託基金、黃金投資，玉石，珠寶，鑽石，第三方理財等，需要的起步資金較高，適合高端理財人士。
4. 電子商務理財：除了能在線下的網點理財，還可以利用互聯網上的金融搜索引擎搜索理財產品進行風險收益的多方對比之後再投資。
『肆』 當一個理財產品，價格（利率）提高了，怎麼向客戶解釋（話術）比較好求大神指點。
價格提高意抄味著利率降低；
利率提高意味著價格降低。
如果是價格提高了，就說為了更安全起見，成本提高了；
如果是利率提高了，就說咱們公司控製成本的能力提升了，把利益最大化的返還給我們的客戶，實現共贏。
你看這樣有沒有啟發意義？
『伍』 我們為什麼要理財 理財的意義有哪些
請選擇正規銀行理財產品，可點擊鏈接登錄我行官網查看我行在售理財產品版、基金、貴金屬、外權匯、保險詳細介紹。http://ewealth.abchina.com/default.htm
中國農業銀行推出的自動理財是指客戶通過與銀行的一次性簽約，系統按照約定周期和扣款規則對我行開放式理財產品實現定期申購的功能。
個人客戶持本人有效身份證件及在我行開立的個人結算賬戶（借記卡或憑密支取的結算賬戶存摺）在開戶行所在省內的任意營業機構按客戶號進行簽約，簽約後個人客戶號名下的所有結算賬戶均可以進行理財業務交易。簽約時需填寫《個人投資者風險承受能力評估問卷》。
『陸』 商業銀行理財產品對個人金融業務有哪些作用
中國股市的爆發性上漲激發了普通大眾對投資理財的極大熱情。2007年4月份滬深兩市新增A股賬戶總數高達478.7萬戶，一舉超過了2005、2006兩年的新增開戶數總和，兩市賬戶總數已逼近1億大關。然而在這樣一個「激情燃燒的歲月」里，投資者，特別是廣大中小投資者更需以豁然的心態堅持「理財是人生規劃，理財是財富保護，理財是長期投資，理財是資產配置」的基本理念。根據研究機構對美國91項大型退休計劃項目十年間的長期投資收益分析，證明「資產配置策略」是投資組合績效的決定性因素，對投資收益的貢獻度為91.4％，而「擇時操作」（1.9％）和「證券挑選」（4.6％）只起次要作用。而從金融計量學的原理簡單推論，如果我們只有風險資產與無風險資產兩種投資選擇，在兩種資產之間定期變化的轉換策略與投資期內在兩種資產之間平均分配投資的配置策略相比，盡管兩者可能有同樣的預期收益，但前者的方差（用來衡量收益的波動性）顯然要比後者大得多。因此，根據自身的投資偏好與風險承受能力，在股票、各類基金、債券、存款以及其他固定收益產品中選擇合適品種，進行合理配置，構造相對穩定的長期投資組合是大眾投資者理財的根本之道。而商業銀行理財產品因其豐富多彩的結構越來越成為投資者資產配置中重要的組成部分。
首先，依託銀行間債券市場豐富的資源，商業銀行是固定收益理財產品的主要提供者。目前，在銀行間債券市場發行交易的品種除國債、央行票據、政策性銀行金融債外，還包括企業債、企業短期融資券、銀行資產證券化產品等，並且隨著我國債券資本市場的加快發展，無擔保的企業債、企業中期票據以及更多的資產證券化產品都將更多地出現在這個市場上。同時，商業銀行還利用信貸資產證券化的原理，不斷開發以貸款為基礎資產的理財產品，直接對接企業融資與個人投資需求，從而極大地推進了利率市場化的發展。
其次，隨綜合化經營的拓展，商業銀行理財產品更多更深地介入股票市場。目前，很多銀行都發行了境內新股申購的理財產品以及基金組合投資理財產品，並且取得了不錯的投資業績。隨著銀監會放寬商業銀行代客境外理財業務的投資范圍，銀行理財產品還將成為國際股票本市場的重要投資渠道。
第三，銀行通過結構性理財產品開辟新的投資方式與投資渠道。除債券、股票、信託等原生金融工具外，金融衍生品及內嵌金融衍生工具的結構性理財產品也是成熟市場上較為普遍的金融工具。其原因在於通過衍生金融工具能夠將原生金融產品各種固有的特質重組打包，構造出新的金融要素組合，從而滿足投資者在期限、流動性、收益、風險方面的個性需求。同時，對中小投資者而言，當他們的資金規模不足以進行組合投資以分散風險時，可以利用結構性產品實現本金保護的前提下對風險資產的投資。例如，光大銀行推出的與股票或基金關聯的同升系列結構性理財產品，在提供本金保證的同時，將投資者的理財收益與境外股票的表現相掛鉤，從而分享資本市場上升的空間。此外，通過結構性理財產品，投資者還可以接觸到水資源指數等一些另類投資領域。
最後，商業銀行能夠接觸到的投資市場面最廣，可以利用的投資工具最多，國際市場與國內市場，原生金融工具與衍生金融工具，以及債券、股票、基金、信託、匯率、信用、商品等等，都可以成為銀行理財產品的投資標的，因此，銀行可以在更寬泛的范圍內為投資者提供資產配置方案與風險管理方案。僅以筆者所在的光大銀行為例，每月發行不同期限、不同幣種、不同投資方向、不同風險度的理財產品達十餘種，足以滿足大多數投資者的投資需求。
總體上看，中國金融環境大變革的時代，理財業務將國內居民財富迅速擴張對金融服務在深度與廣度上的外在要求與銀行自身進行金融創新以實現戰略轉型與差異化經營的內在需求有效地結合在一起，因此具有強大的生命力。銀行商業化、市場化經營後，其創新潛能與競爭意識被激發後，其創造力也是無限的。銀行理財產品設計已經融入了本外幣衍生產品交易與開發、債券集合交易、直接融資渠道擴展、資本項下可自由兌換，資產證券化、動態保本技術、資產配置等概念與機制，成為銀行產品創新與服務創新的集中反映。自光大銀行2004年9月推出銀行人民幣個人理財產品以來，國內商業銀行理財業務從小到大，取得了驚人的發展。根據銀監會的數據，2005年銀行個人理財產品的銷售額達2000億元人民幣，2006年境內中外資銀行個人理財產品的發行額則達到4000億元人民幣。
當然，既然是一種投資工具，銀行理財產品也並不是沒有風險的。投資者在選擇銀行理財產品時首先要了解產品的收益機制（投向或關聯標的）與風險點，選擇自己熟悉的投資領域；其次，要了解產品所隱含的市場趨勢觀點，權衡自己是否認同這種觀點。歷史表現永遠不能代表未來，理財產品實際提供的僅是一座橋，橋那邊的世界會是怎樣，是否會是產品結構所描述的，投資者自己要有個把握；最後，長期投資與資產配置仍是選擇理財產品的出發點。
中國資金市場、資本市場已經進入一個加速發展的時期，金融市場化、自由化的發展已經成為一個不可逆轉的趨勢。今後，我們將會看到商業銀行在私人銀行業務、投資銀行業務、資產負債管理、內部風險管理等諸多方面將不斷推陳出新。而商業銀行穩健的經營原則、完善的內控機制、強大的金融人才儲備、良好的信譽背景、暢通的內外交易渠道，都決定了在理財業務等金融創新領域，銀行具有一定的領先優勢。下一步，銀行理財業務在產品開發方面將以能力建設為導向不斷提高專業水平，特別是在人民幣衍生產品交易方面不斷提升技術含量；在客戶服務方面，將不斷擴大服務內涵，由單純的產品銷售過渡到客戶財富管理與財務規劃；在市場推廣方面，在進行電子化平台與渠道建設的同時，也將更多注重投資者保護與投資者教育，加強風險揭示與信息披露……
可以斷言，商業銀行理財業務發展的腳步將會越來越快，產品的結構與層次也將是豐富多彩的，不論中國股市如何變換，這邊風景依舊。
『柒』 如何銷售理財產品
為大家簡單介紹一些推銷技巧，希望可以為大家提供一 些幫助。
顧客只要一跨進你的店門，就意味著有銷售商品的可能，句真誠的問候，相信這位顧客 所以公司要求門店對來店的顧客要提供「三個一」服務，即一句問候、一個微笑和一杯水服務。
.決定推銷對象經常有時進店購買的不只一人，可能是一對夫婦或跟朋友、同事一起來。這時就必須先判定誰是購買的決定者。只要判斷 正確了，在接著的推銷就可起到事半功倍的效果
過於熱情會趕走顧客當顧客剛進店在看商品，還沒有決定購買時，他們的心情都是比較膽怯的，對店員的行為也比較敏感。特別是一些 生疏的客人，如果對他過分積極的接待，可能會導致他的反感。此時不如給他一個相對寬松的環境，與之保持一定的距離，但要留意客人的舉 止，需要時再主動上前服務；
.因人而異的推銷因每個顧客對商品的需求各有不同，所以在向顧客推薦商品時，必須先判斷顧客穿著的品位、風格、檔次等，然後再 推薦介紹。如果盲目地推薦只會造成顧客對你的不信賴。況且公司推崇的是「服務經營」，而不是「販賣銷售」的舊觀念，贏得客人的信賴才 是最重要的
給顧客台階的推銷顧客一般都比較好面子，所以在推銷過程中，一定要顧及他們的自尊。在可能傷及顧客自尊的情況下要選擇合適的理 由，給他們台階下。這樣既能做成交易，又不傷及顧客。
.幽默推銷法幽默是一種潤滑劑，它能夠緩和僵局，製造輕松的氣氛。即使在推銷上也不失是個好方法。在向客人推薦商品時，一句幽默 的話往往可以博得客人的開心，而放鬆防備的心理，最後達成交易。不過須注意幽默推銷時要懂得把握時機和推銷的對象。
推銷 技巧還有很多方面的內容，推銷人員要想全面的提高自己的業務能力，就要盡量讓自己變成一個雜家，我們不去力求做每個方面的專材，只要 能完成我們的推銷職責就是好的。
『捌』 銀行為什麼極力向顧客推買理財產品
利益共同體
『玖』 保險理財的意義有哪些
近年來，隨著經濟的快速發展，人們的投資意識也逐步增強，投資理財也開始成為一種趨勢。而保險作為一種新興的理財方式開始被更多的人接受，那麼與其他類型的理財產品相比，保險理財的優勢是什麼呢?接下來跟隨匯商所網貸平台小編來了解一下保險理財的優勢吧。
優勢一、保障功能
保險是合同行為，客戶的權益受法律及合同的雙重保護。投資保險理財能夠獲得相應的保障，這是一種預防意外導致的經濟損失和壓力的有效措施，是基金、股票都不具有的功能。
優勢二、融資功能
保險理財的融資作用表現在兩個方面。一是風險融資，當被保險人發生風險時，其本人或受益人可得到一筆保險金。二是直接融資，許多保單都有質押借款承諾，只要保險有效期滿兩年以上，被保險人或投保人即可向保險公司申請借款，期限通常是半年，目前，我國對保險貸款的現金額度規定為保單現金價值的80%左右。
優勢三、收益大
投資保險理財，其所獲取的收益要超出其所繳納的保險費用，當然前提是保單真正發揮作用。這也是區別於其他的金融理財產品的重要因素：無法根據保險合同的要求來達到和滿足對投資者的收益承諾。而保險理財剛好彌補了這方面的不足，使得收益方式更傾斜於投資者。
優勢四、規避司法的特權
保險理財可以避免特殊的司法權力在執行過程中的限制，換句話說投資者的其他財產和理財產品被依法凍結的時候，保險的保單是不會凍結的。這也是保險理財區別於其他的金融理財產品的重要的體現。
以上內容就是小編為大家總結的保險理財的四個優勢，保險是一種相對安全的理財方式，只要合理運用，就能大大提高理財功效。但是小編提醒大家，保險理財的收益是無法保證的，投資有風險，大家要理性投保。