獨立理財顧問公司

① 獨立理財顧問哪些平台返佣高

IFA的作業抄流程是: 透過先了解、記錄客戶的財務現況、理財目標之後, 再提供客戶對於如何完成未來理財目標的建議, 中間可能需經過幾次的溝通, 與客戶面對面的討論, 確認客戶未來理財目標、完成時間、內容等等細節, 一直到理財目標確認後, 才會建議客戶以何種投資理財工具來達成客戶的理財目標。 投資理財工具也許是定存、基金、保險、債券等等, 是根據客戶的需求、投資屬性、風險承受程度等所做的選擇。大多數人對於理財或投資的觀念與做法, 可能跟購物沒差別, 今天到銀行存錢碰到理專跟他推銷某種基金, 正好這幾天報紙上也報道該基金錶現相當亮眼, 於是就買了該基金。但是這些可都沒有人告訴他投資標的的可能風險在那裡? 以他的理財目標買這些投資標的合適嗎? 一個稱職的獨立財務顧問，在面對復雜而多元的金融商品，不應只告訴客戶購買商品的優點，還應該讓客戶注意到商品的缺點、商品的限制、涉及的成本、收費和風險，以協助客戶掌握充分的信息作出最好的決定。而獨立理財顧問IFA(Independent Financial Advisor〉服務，在歐美等地已經發展多年且非常成熟，深受客戶歡迎！

② 如何選擇保險經紀公司

保險經紀想掙新移民的錢本來無可非議。問題是，新移民們在眾多的中如何選擇一個合格的，誠實的，能給自己設計一套符合自己經濟狀況的保險經紀人?尤其重要的是要向老移民們打聽一下他或她的服務口碑如何?
如何利用經紀人的專業知識，把所推薦的保險與您的個人理財計劃有機的聯系結合起來?
對此，雖然以前有同行在這方面作過介紹，但我覺得還是要再羅嗦一次：
保險經紀人的種類
在市場上有三種保險經紀人。一般只能代理一家公司產品的，被稱之為 (Agent)，例如:Clarica Life，London Life。另外一種經紀人可以代理多家公司的產品，他們被稱之為 Broker)。在這種經紀人(Broker)中，又可分為完全「獨立經紀人"(Independent Broker)，和依附於某個保險公司的"非獨立經紀人。"
理論上，在上述三種經紀人中，「完全獨立經紀人」在為顧客推薦產品時，可以最大限度做到公正，客觀。也最有可能做到凡事從顧客的利益出發. 因為"完全獨立經紀人" 與任何一家保險公司都沒有特殊利益關系，它在客觀上最大程度地減少了傾向性。
但是，顧客在選擇這種「完全獨立經紀人」時，也必需十分小心，因為這類「完全獨立經紀人」一般都屬於「完全獨立」的經紀公司，而如果這個「完全獨立」的經紀公司不屬於任何的「行業自律組織」的話，用另一句說，既沒有一個行業機構來管理他們，對這個公司及他們的經紀人來說，對他們的監督及管理都是非常鬆散的.在這個需要高度誠信的財經服務行業，鬆散的管理一定導致對顧客的利益的損害.例如，在這類公司中，有些經紀人為了吸引顧客，把中國大陸唬人做生意的那一套搬到了加拿大，為了彌補他們在專業上的不足，他們自封一些行政頭銜，象總裁，甚至亞太地區總裁等等。對這些行政頭銜的強調，往淺層說，顯示了這些經紀人本身思維模式的停滯，往深層次說，預示了這些經紀人的潛在的誤導意識或是鑽空子，走捷徑的習慣。
這些經紀人可能根本就沒有意識到，作為一個專業人士(如果他們自己也這樣看他們自己)，他們應該具有的是代表專業水準 CFP，RFP 等，而不是那些空洞的，與專業知識一點關系都沒有的官銜。
所以，我建議你在選擇經紀人的時候，按照理論上的優先順序是: 1、完全獨立經紀人(Independent Broker); 2、 與某公司有關聯的經紀人 (Broker); 3、某公司的經紀人 (Agent)。
在第一類經紀人中，由於魚龍混雜，比較可靠的選擇是那些擁有 CFP，RFP等的經紀人，應該避免的是那些「當官的」。我還要再提醒你一次，在文件簽字前最好通過朋友了解經紀人的口碑。既使你頂不住個別經紀的「狂轟亂炸」在文件上簽了字，你仍然可以在利用法律規定的「冷卻」期(cooling period)-10天內查清對方口碑，如果你認為對方不口信任，你可以無條件退出合同。(退合同不能只是口頭，我建議用傳真的方式給對方，並保留傳真收條。)
保險經紀人的牌照
的牌照可以說是加拿大所有牌照中最容易獲得的。它無需專業培訓，一個只花$75的簡單考試，再加上那些"考前培訓班"的幫忙，可以說，沒有一個人會因為考牌照的問題而做不了保險經紀人的。另外，由於具有人壽保險執照的經紀人同時也有資格提供人壽保險的附帶產品，如保本基金 (segregate fund)，一時間，好象滿大街都充滿了「理財顧問」。有些職業培訓班的廣告甚至說，找不到工作，作「理財顧問」也是一條出路。從這樣的一條出路出來的 「理財顧問」，我們還能夠期待得到多高質量的服務?得到真正專業化的建議呢?
當然，作為保險公司的銷售人員保險經紀人，他們需要具備的專業知識並不需要多高，如果他們可以坦誠地面對這一點，別人是沒有甚麼可以議論的. 但是問題是，很多保險經紀人，盡管他們自己的專業知識極其貧乏，卻很多以"理財顧問"的面目出現。很多所謂的"理財顧問"們對他們所推銷的東西都一知半解，更何談給別人專業建議了。
面對社會上越來越多的投訴，保險行業的管理機構最近已開始著手制定較高的行業標准，以期能夠提高所有從業人員的專業水平，從而來保證及維護顧客的利益。但是，「羅馬不是一天建成的」，保險行業經紀人的高淘汰率決定了它只能維持一個低標準的入門門檻。而那些保險經紀人也一定還會以「理財顧問」的面目出現。而作為顧客，您所能做的只是擦亮您的慧眼，在您需要真正的理財顧問時，找到一個合格的，誠實的理財顧問，為您做出具有專業價值的專業建議。
如何選擇保險經紀人?
1. 是否有專業職銜，例如: CFP，RFP等 在個人理財行業，CFP(Certified Financial Planner)由於其對申請人非常嚴格的審核條件(條件包括教育，考試，品德及工作經驗四個方面)贏得了包括幾乎所有發達國家的，世界范圍的廣泛認可。目前全世界僅五萬人擁有.在您無法看清一個理財顧問的專業水平時，專業職銜是一個非常有用的指示，因為這些名稱後面所代表的除了專業技能及道德規范之外，最主要的還是一個統一的服務標准。而這個標准也正是顧客所期望得到的。就象您走進一家五星級的連鎖酒店，得到高質量的服務是一個合理的期待.而對於那些已在個人理財行業工作多年的人士，如果他們尚未得到這類職銜，他們的顧客是不是會覺得他們的理財顧問花了過多的時間去賺錢，而忘了去提高他們的服務水準了?
2. 受到過什麼專業培訓，這種培訓有多長，等。在這里強調「專業」二字是因為一個和個人理財沒什麼關系的Phd其實沒有任何意義.而在當今飛速發展的社會，專業的繼續教育對一個專業人士來說，是必不可少的。
3. 工作經驗及個人聲譽，其實對於很有工作經驗的人來說，良好的個人聲譽是社會對專業人士的肯定.而聲譽的逐步建立是基於長期的，誠實的，為顧客服務。

③ 什麼是獨立理財顧問

IFA的作業流程是: 透過先了解、記錄客戶的財務現況、理財目標之後, 再提供客戶對專於如何完成屬未來理財目標的建議, 中間可能需經過幾次的溝通, 與客戶面對面的討論, 確認客戶未來理財目標、完成時間、內容等等細節, 一直到理財目標確認後, 才會建議客戶以何種投資理財工具來達成客戶的理財目標。 投資理財工具也許是定存、基金、保險、債券等等, 是根據客戶的需求、投資屬性、風險承受程度等所做的選擇。大多數人對於理財或投資的觀念與做法, 可能跟購物沒差別, 今天到銀行存錢碰到理專跟他推銷某種基金, 正好這幾天報紙上也報道該基金錶現相當亮眼, 於是就買了該基金。但是這些可都沒有人告訴他投資標的的可能風險在那裡? 以他的理財目標買這些投資標的合適嗎? 一個稱職的獨立財務顧問，在面對復雜而多元的金融商品，不應只告訴客戶購買商品的優點，還應該讓客戶注意到商品的缺點、商品的限制、涉及的成本、收費和風險，以協助客戶掌握充分的信息作出最好的決定。而獨立理財顧問IFA(Independent Financial Advisor〉服務，在歐美等地已經發展多年且非常成熟，深受客戶歡迎！

④ 理財顧問日常工作做什麼

就是名字好聽些，實際工作就是銷售，
或者是跑市場，或者是出去展業，或者是電話銷售，
總之就是賣。
如果您的問題得到解決，請給與採納，謝謝！

⑤ 國內獨立理財師前途未來發展對資管有何影響

在中國獨立理財顧問的前景

獨立理財顧問：它不代表銀行、保險等金融機內構，卻能夠獨立地容分析客戶的財務狀況和理財需求，判斷所需投資工具，提供綜合性的理財規劃服務。通常，獨立理財機構會先對客戶的基本情況進行了解，包括的資產狀況，投資偏好和財富目標，然後，根據具體情況為客戶定製財富管理策略，提供理財產品，實現客戶的財富目標。他們完全從客戶的自身利益出發，傳遞快樂理財的概念，滿足人們對於理財知識的渴求，與金融機構打著理財的幌子推銷自己的產品有著截然不同的效果。
目前，新股發行提速，基金銷售火爆，炒金炒匯忙得熱火朝天，理財市場十分熱鬧。然而，在這些理財產品面前，消費者卻產生了許多疑惑，應該如何選擇？一個現實問題出現了：哪裡有專業的理財顧問能站在客戶的角度指點迷津？
基於這種現狀，一種「獨立理財顧問」的新興理財業務正悄然興起。
據了解，此種業務發源於歐美等發達國家，中國香港十年前才起步，近兩年才開始出現於北京、上海及沿海一些經濟比較發達的城市。 據有關部門在上海、北京、廣州三城市開展的理財需求調查顯示，74%的被調查者對個人理財服務感興趣，更有41%的被調查者表示需要個人理財服務。

⑥ 保險公司人傷理賠崗位是什麼

保險公司人傷理賠崗位是保險理賠員。

保險理賠員主要工作內容：

1、在接到查勘定損通知後，組織客戶及有關人員，現場調查取證，核定保險事故的損失；

2、接見客戶，檢查確定財產權利的有效性，查找警察和醫院記錄，確定責任；

3、調查取證，收集、整理並審核查勘定損資料等工作；

4、檢查索賠形式和其他記錄確定承保范圍，對職責范圍內所有賠案、代理算賠案進行賠款理算；

5、向客戶及代理人合理地解釋理賠結論，處理客戶反饋的有關查勘定損意見和理賠意見；

6、理賠文件整理歸檔，建立、維護理賠業務資料庫和客戶風險檔案，分析客戶風險分布狀況，提出風險管理對策，確保理賠信息數據的真實准確；

7、研究理賠有關政策、管理制度和實務流程，提出擬定以及修改意見，不斷提高賠付的質量和效率。

(6)獨立理財顧問公司擴展閱讀：

保險理賠員

1、職業要求

（1）教育培訓：

保險、法律、會計、金融等相關專業本科以上學歷。

（2）工作經驗：

2年以上從事保險理賠或保險業務工作實際經驗，擁有保險行業資格證書者優先。

2、薪資待遇

全國保險理賠員的平均年薪為3.6萬元，上海、深圳、廣州等一線城市理賠員的年薪可達到7-8萬元左右。其中，歐美外商獨資企業提供的薪酬可達平均薪酬的1.3倍。理賠員薪酬與工作年限掛鉤，從業時間越長收入越高。

3、發展路徑

保險理賠員一般分為保險人直接理賠與保險代理人理賠兩種。而在財產與責任保險中，理賠員主要有理賠代理人、公司理賠員、獨立理賠員和公眾理賠員等。

根據目前不同行業的現狀和發展狀況來看，汽車及醫療理賠方面的人才需求量最大。

保險理賠員可以晉升為理賠部經理、客服部主任等上級職務，或是平調到保險公司的其它部門或者晉升至更高級的行政管理職位。除此之外，良好的素質讓他們還可向理財規劃師、注冊會計師等方向發展。

保險理賠員到崗前一般需要在櫃面或相關服務崗位實習半年左右，從事理賠工作後依照具體環節分為接報案、初審、處理（理算）、調查和後期審核等環節。

2011年起各家保險公司對理賠員的招聘主要採用公開招募和大學生集中招聘，就業前一般不需要特殊的職業證書。在基層從事理賠櫃面崗位2年以上的可以申請各公司內部組織的兩核人員專業資格考試，通過後獲取初級核賠員資格。4年後可申請中級核賠師（納入全國經濟專業技術資格考試體系）。高級核賠師原則上需要報請總公司一級審批。

從2012年保險公司組織專業資格考試報考人員數字和2009年考試通過人員數字來看，目前無資格證書的主要是市級以下單位工作，日常與客戶接觸較多，從事工作全面但專業性稍差。

初級核賠員多數工作在4年以上，一般在第5年會調入上級單位從事具體崗位任職。一般各地市級均有中級核賠師任職，主要從事案件審批核定工作。高級核賠師相對較難獲取，部分省直轄市僅個位數，多從事業務主管和後台審批工作。