❶ 高分：投資與理財案例分析 高手進 在線等，
調整前資產負債表
資產負債現金及活期存款 6000
定期存款 100000
偏債型開放基金 24000
偏股型開放基金 47000
流動資產合計 177000
負債合計 0
公積金帳戶 34000
長期投資合計 34000
自住性房產 150000
投資性房產
固定資產合計 150000
家庭凈資產合計 361000
家庭總資產合計 361000
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調整前現金流量表
收入支出本人工資收入 78000
基本生活開銷 50000
配偶工資收入 42000
保費支出 8000
收入合計 120000
支出合計 58000
節余 62000
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分析
資產負債率 0.00%
流動性比率 21.93
儲蓄比率 51.67%
凈資產投資率 19.67%
客戶雙方正值事業上升期，生活收入及支出都將有所提高。分析家庭資產負債表和現金流量表，可以看出。
資產負債率=負債/資產為零，說明家庭的投資性格趨向保守，沒有充分利用銀行信貸工具。
流動性比率=流動性資產/每月支出=21.93, 其家庭流動性資產可以滿足21個月的開支，流動性偏高。
儲蓄比例盈餘/收入*100%=51.67%。該家庭在滿足目前當年的支出外，還可以將51.67%的收入用於增加儲蓄或投資，儲蓄習慣良好。
凈資產投資率=投資資產總額（生息資產）/凈資產*100%=19.67%, 比例偏低
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丈夫作為家庭主要收入來源，保障不夠，對家庭資產穩定是一種風險。建議為丈夫投保意外險，數額4000/年
可以降低定期存款比例，保有6000元活期加30000元貨幣市場基金。足以滿足家庭6個月生活所需，並保持一定的流動性。
目前，股票市場劇烈波動，不過應該處於相對低點，建議保留股票基金30000元，贖回其他基金，加上部分定期存款及公積金。計15萬元作為首付。
假設新房30萬，公積金貸款15萬。貸款期限20年，每月還貸900元。而舊房可以出租獲取800元左右的房租。
三年後，將有15萬結余，可以購買10萬元左右的汽車。
長期來看，可以賣掉舊房，作為首期，購置投資性資產，以租養貸。達成理財目標。
❷ 投資與理財案例分析 ：
我是個助理抄理財師，就為了襲20分來回答這個問題？值嗎？要寫幾百一千字，怎麼也要半個小時吧！家庭財務狀況是良好的，沒有貸款，問題是沒有列出每月開銷。資產方面：就逐個累加。支出沒有說明。理財目標：要實現小孩讀大學，買房。這里應該在國內讀大學。6年後預計每年要3萬元至4萬元。買房自己按理財計算器。
沒有說每年支出，怎麼給建議，有了支出才知道每年有多少結余！買房又沒有說要多大面積？100平米？還是140平米？
❸ 銀行營銷案例
可選擇面較廣泛，證券公司客戶經理具備專業投資能力，能夠提供良好分析建議，通過證券回公司網上答交易、電話委託可以實現基金的各種交易手續；資金存取通過銀證轉賬進行，可以將證券、基金等多種產品結合在一個賬戶管理；缺點是證券公司網點較銀行網點少，首次辦理業務需要到證券公司網點。公司的客戶資源和渠道相較於銀行明顯不足，營業部目前所能銷售的理財產品有限，對此，我們可以通過加強與銀行的合作，達到共贏的目的。其次，公司在中期票據承銷上還受到限制，短期融資券承銷方面也落後於銀行。
銀行網點代銷：優點是銀行網點眾多，投資者存取款方便；缺點是
每個銀行網點代銷的基金公司產品有限，一般以新基金為主；投資者辦理手續需要往返網點。
基金公司直銷中心：優點是可以通過網上交易實現開戶、認（申）
購、贖回等手續辦理，享受交易手續費優惠，不受時間地點的限制；缺點是客戶需要購買多家基金公司產品的時候需要在多家基金公司辦理相關手續，投資管理比較復雜。另外，需要投資者有相應設備和上網條件，具備較強網路知識和運用能力。
❹ 我們應該怎麼看銀行理財的風險與效益呢
買理財產品，是信任售賣機構，還是要獨立分析？就如同哈姆雷特的生還是死的問題一樣，讓我們煩擾不休。那我們看看最讓人信任的銀行理財產品吧。
印度名言「無知和瞎子一樣」。說的殘酷發人深省。
現在時常出現有銀行客戶去銀行進行維權，說存款變沒了，存款變保險理財產品了，存款變成理財產品了，為什麼會差異這么大？
理財產品怎麼會虧沒有了？這可是銀行賣出來的，不是應該保本保收益的嗎？
銀行理財產品要看風險而不是僅僅看收益
因為銀行是強信用的金融機構，所以給予了投資者充分的信心，一般銀行售賣的非標理財產品，投資者認購積極且踴躍，但是從上述案例分析，我要提醒投資者，要有獨立思考的能力，否則可能也會虧的很慘。在確認要購買銀行理財產品之前建議到辨險識財去查一下該款銀行理財產品的風險評價報告，可以讓你全面的了解該款銀行理財產品存在的風險。
現在銀行售賣的理財產品投向非標資產越來越多，非標資產一般是指給企業借款、政府債，票據融資等等，現在的非標資產主要掛鉤的信託公司的信託計劃，券商發行的資管計劃（背後通常是企業的信用債），這些產品因為信託和券商本省具有較強的風險控制能力，所以安全性確實較高，歷史上基本以剛性兌付為主。如果你購買的銀行理財掛鉤的這些資產，基本可以放心。
你也可以選擇直接購買信託或資管計劃，投資起點為100萬，目前市場平均年化收益約為8-9%，這也是為什麼近10年來信託與資管計劃成為高凈值客戶的投資盛宴。如果你的投資資金低於100萬，你可以通過銀行理財來購買這些產品，只是原本可能為年化9%的產品通過銀行的總行，分行，支行的層層通道費後，客戶到手的收益通常為4%左右，但對於資金量較小的客戶，銀行理財的低門檻（通常5萬起）也能分享到一些羹。
而對於一些凈值類產品，通常掛鉤的是股票型基金或一些貴金屬衍生品，有可能收益率高，但同樣風險大，這跟我們一直說的高風險高溢價道理是一樣的。
所以不論是買銀行理財，還是信託等類固定收益產品，也需要我們像買股票一樣去分析資產，可別忘了啊！
❺ 代客理財案件
"以前賺錢客戶有分成給我，打到銀行卡", 憑此可初步證明形成委託理財法律專關系。「給客戶推薦股票，用手屬機發簡訊推薦，只說會漲，未做收益保證；」，只說會漲就是收益保證。有法律責任。責任多大依法院審理後裁量決定。凍結的銀行卡不要了，也不能結束此案件。拒絕應訴，將缺席判決，可能對你更不利，因你未積極抗辯。
❻ 理財規劃案例
現在金融危機，
我呢建抄議你去銀率網，裡面有準確權威的金融資料庫，能讓你了解和學習金融知識。再就是如果你想買保險或投資理財如貸款之類的，也可以按裡面的計算器根據你自身條件狀況給出適合你的投資理財建議。
http://www.bankrate.com.cn/
如果這個時期想投資，一定要謹慎再謹慎，投資風險低的產品。。
❼ AFP案例分析
EXCEL演算過程就沒有了，我給您個思路，先分析他家的收入，在分析他家回的支出，最終設定理財目答標？
有了目標後就好解答了，就像小學生解到應用題一樣。
首先，看看收入離目標有多遠？差多少？
其次，計算他的收入要理財目標，每年的收益要是多少？
最後，分析市場上的理財產品，保險、銀行理財、基金、股票等，選出理財組合來滿足理財目標。
祝君好運！
❽ 銀行理財經理晨會財經分享案例
臣子與皇上下棋，贏了，皇上問臣子，想得到什麼獎賞，臣子說：我要一棋盤的穀粒，第1格1粒，第2格2粒，第3格4粒，第4格8粒，……依此加倍計算。皇上滿口答應……
❾ 我國商業銀行理財業務的swot分析，截至2013年6月末，該案例從哪些因素分析
銀行理財產品收益比較低啊，現在比較出名熱門的是理財通可以再微版信和QQ登錄，有貨幣基權金、指數基金、保險理財等多種理財產品，貨幣基金有廣發、易方達、華夏、匯添富四款貨幣產品，指數基金也有易方達、嘉實兩款選擇，可以提供適宜不同的投資者，還是比較實用的。