⑴ 如果老客戶說其他銀行的理財產品收益率高於我行，要將資金轉到其他銀行，作為客戶經理，你該怎麼留住客戶
首先你得了解其他銀行的理財產品，分析你的客戶所說的那個理財產品的缺點，專收益高的風險就大，反正屬你就專挑那個理財產品的缺點說。然後再向你的客戶推薦你們銀行最新的收益高的理財產品，讓她覺得你們是老關系戶，不能因為百十塊錢的利益而不顧安全問題，還是放你們銀行放心。
⑵ 銀行員工私自給客戶介紹虛假理財產品,現在產品存在詐騙,但銷售人員並不知情,客戶資金有可能拿不回來,
這個事兒上月在石家莊就發生了，只能說拒絕高息誘惑，還是選擇靠譜的P2P吧。
⑶ 銀行理財經理有權查看客戶賬戶里的錢么
客戶經理來就是專門面源向客戶，為客戶提供各種理財推薦和輔助內容的工作人員
現在銀行在辦理銀行卡的時候，都會幫客戶同時開通理財業務（可能有些銀行會說開了這個功能，什麼什麼就能免費了之類的），而在理財業務開通的同時，也就是客戶委託銀行在理財方面進行推薦和指導，而網點的理財經理就是分包該網點的開卡賬戶進行服務工作
而且銀行作為營業機構，辦理定活期等業務，有權利在內部對自身的客戶和經營狀態進行檢查和分析，但是原則就是必須在內部而不能公開，一旦出現客戶資料外泄都是要被嚴肅處分的
客戶的密碼是不知道的，但是在監控下也可能被分析出來，所以能夠遮擋的時候不放心還是遮擋著輸密碼的，那就誰都不會知道的。
銀行現在管理很嚴的，櫃員直接接觸客戶，運營和管理都要經常檢查監控，比原來的細致度提高很多，而且現在畢竟法制一些，銀行也不再是那麼強勢的群體，客戶有銀行錯誤證據的官司，客戶也基本都能夠打贏的。
⑷ 平安銀行購買理財產品 什麼叫新資金專屬白名單
符合以下條件的客戶一般是可以購買新客新資金專屬理財產品的（以下條件僅供參考），但具體要看產品限制，是否能夠購買需以本產品准入要求為准，詳情可聯系理財經理咨詢。
1、 智慧新客新資金產品：
購買規則：首開借記卡賬戶90天以內的客戶/前兩日客戶AUM余額相比上月末客戶AUM余額新增100萬及以上/19年平安三管新戶（T-2日簽約三管，且簽約日期>=2019-01-01）。
購買限制：單筆下限100萬元，上限200萬元；產品存續期內，僅可購買一次。
2、 和盈新客新資金產品
購買規則：首開借記卡賬戶90天以內的客戶/前一日客戶AUM余額相比上月末客戶AUM余額新增5萬及以上。
購買限額：單筆下限5萬元，無上限 。
應答時間：2020-07-07，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
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⑸ 銀行客戶經理為什麼知道我的銀行卡資金流動情況
因為你完全受他的監控，銀行了解你用款愛好制定你偏愛的理財留住你穩定大額存款，同時客戶經理和你見面約你吃飯和你聊天等都是在攻略你而不是在交朋友你，你被他徹底了解並且牢牢掌控包括你的每個家人等緊急聯系人，聯系方式都可以被他查到並掌控等等，還可能給你造成無限困擾，加你老婆或老公好友做你家小三或小四，賣你資料賣你資金破你家庭還享受你給他帶來的所有福利，不得不說做銀行經理是最好的工作，除了工資幾千到幾萬額外的角色收入那就銀行管不了了，人家靠的就是了解你控制你你都不知道自己離婚是怎麼倒霉的，讓人不寒而慄…… 所以開卡時不要留緊急聯系人電話，銀行派人給送禮請你見面等不要接受，哎 人一生可以沒有錢銀行永遠不會偷你，有錢是蓋不住的銀行是最可怕的賊可以偷走瓦解你的一切，你的理財收益就是給你發點工資，你的錢都給銀行在控制，你可以與銀行有任何瓜葛嗎？不可能 ！有錢就必須必然被控制！別以為有錢人好當其實有錢人最苦命最累很少幸福感，當你有了錢你的一切都在變，有能力掙錢總不能不做有錢人去做窮人吧？！所以沒有錢不見得是壞事但不要太窮，能滿足於保重身體精神富足衣食無憂老有所依才能滿滿幸福感……這個一天兩天都說不完很深奧也很簡單 看個人吧
⑹ 郵儲銀行理財經理可以看見客戶資金走向嗎
可以看見。他需要進入專門的營銷系統，調取裡面的數據可見。
⑺ 銀行理財產品的運作步驟，從銀行募集客戶的資金開始，謝謝。
絕大多數銀行理財產品都是運用於投資，那也就是說首先需要一個人管理這筆內資產。
一開始是有容一個或者多個經理人以銀行的名義發起一個理財產品，這個理財產品可以是銀行的，也可以只是通過銀行渠道發起的。
而理財產品的吸引力那得看操盤手的實力，還有銀行的宣傳，對於銀行來說如果利潤高的話，宣傳力度肯定大些，除了在營業部宣傳，他們有個天然的優勢，就是龐大的客戶信息，他們會電話聯系這些人。同時他們還會把需要銷售的金額賣給或者包銷給證券公司，保險公司等，或者賣個一些基金機構。（這種方式銷售的資金佔大頭）
如果募集資金達到預期，那就是基金經理人的任務了，運用各種渠道投資。所謂的承諾收益率都是預期收益率，不確定，也可能虧損的
⑻ 銀行理財經理怎麼用基金拓展客戶、拓展資金
給客戶介紹理財的好處，基金產品的好處和盈利能力。一般有錢的客戶很樂意用閑錢去投資來獲得收益的
⑼ 銀行客戶經理為什麼不讓客戶贖回理財虧損 後剩餘資金成本
通常來說，復投資人／客戶有制權決定自己的投資繼續或是中止，但對於未到期的，有些可能面臨一定的處罰。你說的情況不太清楚，所以不敢亂下結論，但建議如下：
查看你的投資文件，看看你的投資產品屬於什麼？對中止（沒到期）和終止（到期）有何規定及相關處罰？
客戶經理不讓贖回虧損後的剩餘資金，他／她所解釋的有沒有銀行或銀行投資部的規定（要求書面），可否出示給客戶？
理財虧損有沒有正式的文件說明虧損來自哪部分？原因？（書面）
如果一切都合理，可以理解，可能是投資沒有經驗而無細看投資有關的文件。如果有任何不合理之處，即無法解釋或提供書面文件，可以向該銀行的地區總行投訴反映，前提是：1）你必須准備好你所有收到的投資文件，和談話記錄（對方解釋）；2）你的訴求必須清楚，即要求什麼；3）你對在該行投資理財的結果（匯報和服務）是否滿意。
供參考，祝你好運！
⑽ A銀行某理財產品提前到期，客戶經理由於一時大意忘記提醒一貴賓客戶，致使客戶資金放置於活期存款一個多月
如果我是那位客戶經理，第一：我會很耐心的和她解釋我的疏忽，第二：我會給她介紹更適合她的理財產品來彌補我對這位客戶的資金損失，第三：我會很誠懇的，讓她接受我對她的歉意！