❶ 什麼是獨立的第三方理財機構
第三方理財是指那些獨立的中介理財機構，它們不代表銀行、保險等金融機構，卻能夠獨立地分析客戶的財務狀況和理財需求，判斷所需投資工具，提供綜合性的理財規劃服務。
❷ 為什麼需要獨立理財師
為何要成為獨立理財師？
轉載2015-09-22 17:27:15
標簽：獨立理財顧問金融理財信託
獨立理財師起源於歐美等發專達國家，近幾年才在中屬國北京、上海以及一些經濟比較發達的城市興起。據有關部門在一些發達城市的理財需求調查表明，在被接受調查的人群中，有74%表示對個人理財感興趣，有40%表示需要個人理財服務。
獨立財富管理機構在香港佔有30%的理財市場，在澳大利亞佔有50%的理財市場，在美國佔有60%的理財市場，而在英國卻統領了整個理財市場。在中國，由於大城市逐漸富裕，財富迅速累積，資本市場趨於成熟、個人理財需求凸顯。而反觀國內理財市場的低收益，這就促使了IFA行業的發展。據調查顯示，獨立財富管理
機構在中國只佔有不到10%的理財市場，發展潛力巨大。
❸ 什麼是獨立理財顧問
IFA的作業流程是: 透過先了解、記錄客戶的財務現況、理財目標之後, 再提供客戶對專於如何完成屬未來理財目標的建議, 中間可能需經過幾次的溝通, 與客戶面對面的討論, 確認客戶未來理財目標、完成時間、內容等等細節, 一直到理財目標確認後, 才會建議客戶以何種投資理財工具來達成客戶的理財目標。 投資理財工具也許是定存、基金、保險、債券等等, 是根據客戶的需求、投資屬性、風險承受程度等所做的選擇。大多數人對於理財或投資的觀念與做法, 可能跟購物沒差別, 今天到銀行存錢碰到理專跟他推銷某種基金, 正好這幾天報紙上也報道該基金錶現相當亮眼, 於是就買了該基金。但是這些可都沒有人告訴他投資標的的可能風險在那裡? 以他的理財目標買這些投資標的合適嗎? 一個稱職的獨立財務顧問，在面對復雜而多元的金融商品，不應只告訴客戶購買商品的優點，還應該讓客戶注意到商品的缺點、商品的限制、涉及的成本、收費和風險，以協助客戶掌握充分的信息作出最好的決定。而獨立理財顧問IFA(Independent Financial Advisor〉服務，在歐美等地已經發展多年且非常成熟，深受客戶歡迎！
❹ 您好,我想咨詢一下,獨立的第三方理財公司從事理財業務的要求和流程,您能回答我這個問題嗎
涉及到特定業務當然需要牌照。
在業務和流程中需要關注行業合規（沒人內查算走運）。
第三方理財公司，只容能提供財富管理的咨詢服務。
理財公司不能自主發型理財產品
理財公司不能吸納資金
另外產品不得公開宣傳（目前遵守的比較少），可以宣傳品牌和服務
不知道你要做哪塊。閑扯幾句，沒用就飄過。目前的業務要求和流程界定很寬泛，就看你要做到哪一步了。
❺ 理財師與獨立理財師有什麼不同
主要區別是一般的理財師是依託理財機構，是該公司員工，為所在公司推介理財產品不具有獨立性；而獨立理財師則是脫離理財機構的理財師，自己單打獨干，為客戶提供具有中立性獨立性的理財服務。
❻ 獨立理財師的存在意義
以前說起獨立理財師，很多人覺得只不過是一個銷售人員而已，然而真正版接觸的人才知道，他們權的存在，有很重要的意義，並且不是一般人可以勝任的。根據優脈財富匯調查總結得知，獨立理財師必須擁有三項明顯優點：
首先，他們具備超強的分析能力，對事物的發展趨勢比常人更敏銳。
其次，他們有哲學思維，能夠通過事情現象看本質。
最後，他們有風險意識，也有前瞻性，彈性思維較強。
獨立理財師，看似只是一個幫你管理財務的人，然而，後面支撐他們的是專業的知識和思維。很多人覺得，為啥自己的財自己不理，要交給別人理，其實學習理財是沒錯，但是要做到像理財師一樣專業就很難，雖說理財師不擔保你能100%賺錢，但是專業的事情交給專業的人去做總比自己盲目去做強。
打個比方，一個沒有理財觀念的人，直接看熱點炒股等於賭博。當然，這種贏的幾率不是沒有，但是風險極高，我現在的做法是，一邊學習理財知識，一邊購買少量的基金，這就好像交給理財經理炒股，比自己瞎賺強多了，至少目前收益還是比較穩定的。
❼ 全國第三方理財公司排名前20 的公司有哪些
您好，不管從主觀還是客觀標准來評判，理財平台都很難有一個准確的排名，但您可以從品牌背景、產品風控、收益安全性等多維度來權衡評估。整體來說，理財選擇正規大平台很重要，獲得安心收益同時能更好的保障資金安全。度小滿理財是度小滿金融（原網路金融）旗下的專業化理財平台，提供銀行存款產品、養老保障產品、公募基金券商資管計劃等多元化理財產品。度小滿理財幫助用戶嚴選優質理財產品，用戶根據自己的流動性偏好、風險偏好選擇適合的理財產品。目前，度小滿理財已持續安全運營近5年時間，往期「固收」理財產品也100%完成了本息兌付。
另外度小滿理財上優選合作的銀行存款產品，利率在4%-5.5%左右，而且根據《存款保險條律》規定，個人普通存款享受存款保險保障，即用戶在單個銀行的普通存款享受50萬以內本息100%賠付，所以度小滿理財上的銀行存款產品，還是十分可靠的。您可以在應用市場搜索「度小滿金融APP」了解詳細產品信息，具體產品相關信息以度小滿金融官方APP實際頁面為准。投資有風險，理財需謹慎哦！
❽ 請問香港有哪些知名的第三方獨立理財（基金理財）機構
安盛、安本、橋水等
❾ 國內獨立理財師前途未來發展對資管有何影響
在中國獨立理財顧問的前景
獨立理財顧問：它不代表銀行、保險等金融機內構，卻能夠獨立地容分析客戶的財務狀況和理財需求，判斷所需投資工具，提供綜合性的理財規劃服務。通常，獨立理財機構會先對客戶的基本情況進行了解，包括的資產狀況，投資偏好和財富目標，然後，根據具體情況為客戶定製財富管理策略，提供理財產品，實現客戶的財富目標。他們完全從客戶的自身利益出發，傳遞快樂理財的概念，滿足人們對於理財知識的渴求，與金融機構打著理財的幌子推銷自己的產品有著截然不同的效果。
目前，新股發行提速，基金銷售火爆，炒金炒匯忙得熱火朝天，理財市場十分熱鬧。然而，在這些理財產品面前，消費者卻產生了許多疑惑，應該如何選擇？一個現實問題出現了：哪裡有專業的理財顧問能站在客戶的角度指點迷津？
基於這種現狀，一種「獨立理財顧問」的新興理財業務正悄然興起。
據了解，此種業務發源於歐美等發達國家，中國香港十年前才起步，近兩年才開始出現於北京、上海及沿海一些經濟比較發達的城市。 據有關部門在上海、北京、廣州三城市開展的理財需求調查顯示，74%的被調查者對個人理財服務感興趣，更有41%的被調查者表示需要個人理財服務。