銀行理財職業

Ⅰ 投資與理財專業的工作崗位有那些

投資與理財專業的工作崗位有很多，有較大的選擇餘地。

1、會計崗位：會計工作崗位是指一個單位會計機構內部根據業務分工而設置的職能崗位。會計工作崗位可以一人一崗、一人多崗（但出納人員不得兼管稽核、會計檔案保管和收入、費用、債權債務賬目的登記工作）、一崗多人。

2、投資顧問：投資顧問是指專門從事於提供投資建議而獲薪酬的人士，它是投資服務中非常重要的角色。投資顧問，有廣義和狹義之分。廣義的投資顧問，可以是指為金融投資、房地產投資、商品投資等各類投資領域提供專業建議的專業人士。

狹義的投資顧問，特指在證券行業（如證券公司或專業證券投資咨詢機構）為證券投資者（通常為股民）提供專業證券投資咨詢服務的人員。

3、保險顧問：保險顧問是指運用保險專業知識，協助出單及索賠咨詢的專業人士。

4、銀行櫃員：銀行櫃員一般指在銀行分行櫃台里直接跟顧客接觸的銀行員工。銀行櫃員在最前線工作。這是因為顧客進入銀行第一類人就是櫃員。負責偵察以及停止錯誤的交易以避免銀行有所損失。

5、證券分析師：證券分析師是指依法取得證券投資咨詢執業資格，並在證券經營機構就業，主要就與證券市場相關的各種因素進行研究和分析，包括證券市場、證券價值及變動趨勢進行分析預測，並向投資者發布投資價值報告等，以書面或者口頭的方式向投資者提供上述報告及分析、預測或建議等服務的專業人員。

Ⅱ 銀行理財師怎麼回事

理財師，即理財規劃師(Financial Planner)，是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標准》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
職業前景
隨著過去近30年中國經濟的快速發展，中產階級和豪富階層正在迅速形成，並有相當一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項調查資料表明，2006年中國的個人理財市場將增長到570億美元，專業理財將成為我國最具發展潛力的金融業務之一。與理財服務需求不斷看漲形成反差，我國理財規劃師數量明顯不足。我國國內理財市場規模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的理財師，這么計算，中國理財規劃師職業有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業管理，而在美國這一比例為58%。 理財規劃師既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬美元，相當於大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統等職位在內的「工作職位評鑒」排名中，理財師位列第一。 那麼這一新興職業的薪水如何呢？據了解，美國理財規劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規劃師去年最高收入達200多萬港元，國家理財規劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規劃師的年薪「應該在10萬到100萬元人民幣之間」。參考我國的宏觀經濟形勢，不難預見理財規劃師將成為繼律師、注冊會計師後，國內又一個具有廣闊發展前景的金領職業。
證書的取得
1、證書等級
理財規劃師國家職業資格認證分為三個等級，即助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級）。
2、考試時間
理財規劃師國家職業資格認證證書必須經考試取得，認證考試為全國統一考試，每年考試兩次，分別為5月中旬和11月中旬，考試地點由各地區勞動和社會保障部門指定。
3、考試科目
助理理財規劃師全國統考科目為：理論知識、實操知識兩門。理財規劃師全國統考科目為：理論知識、實操知識、綜合評審三門。
4、理財規劃師考試內容
共三門（基礎知識、專業技能、綜合評審） 成績公布： 考試後兩個月內 證書頒發時間： 成績公布後兩個月內
5、報考條件
國家勞動和社會保障部對報考國家理財規劃師的考生有嚴格要求，必須符合以下條件。 報考理財規劃師（國家職業資格一級）需具備以下條件之一；且持有單位開具的相關從業年限證明（需加蓋單位人事章）。 ① 連續從事本職業工作19年以上。 ②取得本職業二級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。 ③ 取得本職業二級職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業一級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。 報考理財規劃師（國家職業資格二級）需具備以下條件之一，且持有單位開具的兩份相關從業年限證明（都需加蓋單位人事章）。 ① 連續從事本職業工作13年以上； ② 取得本專業或相關專業本科學歷證書後，連續從事本職業工作5年以上； ③ 取得碩士及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上； 報考助理理財規劃師（國家職業資格三級）需具備以下條件之一，且持有單位開具的兩份相關從業年限證明（都需加蓋單位人事章）。 ① 連續從事本職工作滿6年以上。 ② 金融相關專業專科以上學歷。 ③ 非金融相關專業畢業，從事金融相關工作滿一年以上。 相關專業是指：經濟學、管理學、法學。
6、培訓教材
國家勞動和社會保障部，國家職業技能鑒定專家委員會理財規劃師專業委員會規定，國家理財規劃師考試全國統一教材為《國家理財規劃師職業資格培訓教程》，該教材共分三冊，包括《理財規劃師基礎知識》、《助理理財規劃師專業能力》和《理財規劃師專業能力》。 《理財規劃師基礎知識》、《助理理財規劃師專業能力》、《理財規劃師專業能力》和《高級理財規劃師專業能力>適用於高級理財規劃師（國家職業資格一級）考試；《理財規劃師基礎知識》、《助理理財規劃師專業能力》和《理財規劃師專業能力》適用於理財規劃師（國家職業資格二級）考試，《理財規劃師基礎知識》和《助理理財規劃師專業能力》適用於助理理財規劃師（國家職業資格三級）考試。
國內現狀
改革開放以來，中國GDP年均增長達到9.5％。是世界上增長最快的國家，這個速度是同期世界經濟年均增速的3倍。中產階級和豪富階層正在迅速形成，並有相當一部分人的理財觀念從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長，中國已經成為全球個人金融業務增長最快的國家之一。 目前，理財規劃的概念在金融行業已經逐漸為人所知，尤其是在保險公司和商業銀行，很多保險公司和商業銀行已經設立了專門的個人理財工作室或理財部，為客戶提供相應的理財服務。 鑒於社會對理財規劃師的強烈需求和理財規劃師國家標準的缺位，國家職業鑒定中心組織有關專家根據我國國情制定了《理財規劃師國家職業標准》，並於2003年1月23日開始施行，從而將理財規劃正式確定為一門職業。

Ⅲ 在銀行工作職業怎麼填

在銀行工作，填職業的時候填寫金融服務/銀行業。

該工作一般要求受雇專者對顧客態度親切誠屬懇，為顧客提供銀行服務及有關他們戶口的資訊。

銀行是金融機構之一，銀行按類型分為：中央銀行，政策性銀行，商業銀行，投資銀行，世界銀行，它們的職責各不相同。

(3)銀行理財職業擴展閱讀：

1、銀行櫃員一般指在銀行分行櫃台里直接跟顧客接觸的銀行員工。銀行櫃員在最前線工作。這是因為顧客進入銀行第一類人就是櫃員。他們負責偵察以及停止錯誤的交易以避免銀行有所損失。

2、前台櫃員負責直接面向客戶的櫃面業務操作、查詢、咨詢等；後台櫃員負責無需面向客戶的聯行、票據交換、內部賬務等業務處理及對前台業務的復核、確認、授權等後續處理。

3、獨立為客戶提供服務並獨立承擔相應責任的前台櫃員必須自我復核、自我約束、自我控制、自擔風險；按規定必須經由專職復核人員進行滯後復核的，前台櫃員與復核人員必須明確各自的相應職責，相互制約、共擔風險。

Ⅳ 理財規劃師是一個什麼職業

我個人認為：
第一、關於理財規劃師的基本概念。理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
第二、關於理財規劃師的工作內容。在理財規劃實際工作中，財務安全和財務自由目標在現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃八個具體規劃當中體現。
第三、關於理財規劃師的從業方向。
一是中央（人民）銀行、銀行業監督管理委員會、證券業監督管理委員會、保險業監督管理委員會，這是金融業監督管理機構。
二是商業銀行，包括四大行和股份制商行、城市商業銀行、外資銀行駐國內分支機構。
三是國家開發銀行、中國農業發展銀行等政策性銀行。
四是證券公司（含基金管理公司）、信託投資公司、金融控股集團等風險性很大的金融公司。
五是四大資產管理公司、金融租賃、擔保公司。
六是保險公司、保險經紀公司。社保基金管理中心或社保局。
七是上市（欲上市）股份公司證券部、財務部、證券事務代表、董事會秘書處等。
八是國家公務員序列的政府行政機構如財政、審計、海關部門等；高等院校金融財政專業教師；研究機構研究人員。
第四、以上內容，引用於「網路」的「理財規劃師」詞條，在此，我謹向網路和該詞條的所有編輯者深深致敬，引用詞條僅用於答復提問，懇請諒解。如果提問者還想了解關於理財規劃師的更多內容，請使用網路的搜索引擎查詢更多相關信息，方法是在網路的搜索引擎關鍵欄位框內輸入「理財規劃師」等關鍵欄位即可。
以上建議，僅供參考。

Ⅳ 從事銀行行業,想在個人理財方面發展

你所說的職業在行業中被稱為「理財規劃師」。
要成為一個理財規劃師首先：
一
1/ 要有良好的人品及職業操守。這點非常的重要，而且是 應該在上學的時候就開始累計的，因為這個行業針對的是個人的長期服務，一個人的理財規劃師一般都是終生的，如果不是有良好的人品作為口碑就算你的資質在高都不會有人找你。
2/豐富的金融、投資、經濟、法律知識。理財規劃師應該是「專才+全才」應該掌握經濟、金融、投資、法律知識的同事又在某方面是專才如保險證券方面有特長。
3/豐富的實踐經驗。
4/相對獨立的個性/
5/良好的個人品質。
6/良好的心理素質。
二、關於理財規劃師的資質證書。
《理財規劃師執業標准》將理財師分為二個等級：「理財規劃師」和「高級理財規劃師」必須掌握9個方面的基礎知識分別是：經濟學、消費支出、保險學、投資學貨幣金融學、實業投資學、稅收、財務會計和相關的法律法規。
三、目前得理財師認證：
注冊理財規劃師（CFP）認證。財務顧問師（RFC）認證。公認財務顧問師（chFC）認證。注冊財務策劃師（RFP）認證。特許財富管理師（CWIM）認證。注冊金融分析師（CFA）認證。
四。中國的金融理財師認證項目。培訓內容包括：個人財物規劃原理、個人風險管理與保險規劃、投資規劃、員工福利與退休計劃、個人稅務籌劃及遺產管理。

大概就這些了。反正不是很容易，這些事理論上面的事情。目前國內雖然沒有專門向理財規劃師這樣的研究生科目。一般的從業者大多是從事金融、保險、這樣的工作在長期累積的過程中慢慢轉行的，從業者中有不少都是資深的會計人員。反正這是個漫長的過程不過確實可以吃一輩子的飯碗。而且我國縣在這方面的人才可是稀缺的哦。加油哦。

Ⅵ 銀行理財師好做嗎

理財抄師的資源起步通常都是從陌call開始，客戶是理財師的生命線，不用指望你的師傅或導師把自己運作成熟的客戶轉送給你。通過無數的清洗和篩選，找到第一個願意跟你多聊幾句的客戶，第一個願意聽你把產品介紹說完的客戶，第一個願意買你推薦產品的客戶。

這個時間基本以產品銷售為導向。在過程和公司提供給你的培訓中，掌握第一技能點：銷售技巧（篩選客戶、拓展客戶、建立信任、需求挖掘）。
同時在從業中積累其它基礎技能點：金融基礎、行業信息、客戶群習慣。
能進到一家好公司，事半功倍，他們能提供給你關鍵的資源。四大銀行+招商銀行的私人銀行部、頂尖的財富管理公司諾亞財富，都是非常好的平台

Ⅶ 我在銀行工作一年，任職理財經理，職業規劃想往理財方向走。

這個詢問你們同行的老前輩比較好，可以加同行君羊，到裡面咨詢。

Ⅷ 交通銀行個人理財客戶經理的職業發展方向好嗎銀行是不是很苦很累

買一些人身保險，存一些錢。量入為出買一點基金定投。基金是專家幫你理財版。基金的起權始資金最低單筆是1000元,定投200元起投
買基金到銀行或者基金公司都行。銀行能代理很多基金公司的業務，具體開戶找銀行理財專櫃辦理。現在有些證券公司也有代理基金買賣的。在銀行開通網上銀行後網上購買一般收費上有優惠。

Ⅸ 有誰知道銀行的金融理財師這一職業是干什麼的嗎

一般，銀行的理財師就是指銀行的大堂經理或客戶經理！他們並不算銀行的正版式員工，而是銀權行應聘過來的！合同一到時期，銀行看你的一望表現，或對銀行的貢獻可以再聘用你！所以可以說：他的工資機制就是，底薪加提成！提成就是推銷各個理財產品所拿到的提成！

Ⅹ 金融方面有哪些職業

• 銀行業（包括商業銀行、中央銀行、政策性銀行、信用社、城市合作銀行等）。回

• 證券業證答：券業是為證券投資活動服務的專門行業。

• 保險業：保險業是指將通過契約形式集中起來的資金，用以補償被保險人的經濟利益業務的行業。

• 信託業：信託業(Trust Instry)信託與銀行、證券、保險並稱為金融業的四大支柱，其本來含義是"受人之託、代人理財"。

• 財務公司：財務公司又稱金融公司，是為企業技術改造、新產品開發及產品銷售提供金融服務，以中長期金融業務為主的非銀行機構。

• 投資銀行業：投資銀行業是指以，、項目融資、資金管理、公司理財等提供綜合性金融服務與金融咨詢的行業。



(10)銀行理財職業擴展閱讀：


金融業起源於公元前2000年巴比倫寺廟和公元前 6世紀希臘寺廟的貨幣保管和收取利息的放款業務。

公元前5～前3世紀在雅典和羅馬先後出現了銀錢商和類似銀行的商業機構。在歐洲，從貨幣兌換業和金匠業中發展出現代銀行。最早出現的銀行是義大利威尼斯的銀行(1580)。

1694年英國建立了第一家股份制銀行──英格蘭銀行，這為現代金融業的發展確立了最基本的組織形式。