理財產品顧問

Ⅰ 如何成為一名理財顧問

其實成為一個合格的理財顧問還是需要全方位的素質的，而不僅僅只了解某些方面的知識。在老百姓投資理財意識不斷提高的今天，理財顧問有著非常廣闊的職業前景，當然前提是你是否具備全面的素質，是否具有真誠對待客戶的態度。
"想成為理財顧問需要學習什麼？"，其實要准確地回答這個問題，可以把"理財顧問"、或者叫"理財規劃師"的概念進行明晰。理財規劃就是運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現金規劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等某方面或綜合性的方案，是客戶不斷提高生活品質，最終達成終身的財務安全、自住和自由的過程。理財顧問正是從事理財規劃工作的專業人士。如果用通俗的語言可以這么講，理財顧問因為是根據客戶的財務狀況、家庭責任、投資風險偏好，為其量身定做綜合性理財規劃。所以理財顧問需要學習，經濟學、貨幣銀行學、投資學、保險學和會計學等方面；當然還需要學習法律方面的知識，如民法、合同法、民事訴訟法等相關法律知識。
朋友如果非常希望成為一個理財顧問，也許自學這些書本可能並不一定會取得很好的效果，因為有些還是非常專業的。如果能夠理論聯系實踐，在相關的金融理財機構進行實習也是一個比較現實的進入這個職業道路的一條捷徑。比如現在有些外資的保險公司已經陸續進入二三線城市，他們同樣帶來了非常先進的經營理念，其專業的培訓體系本身就是培養具有專業素養的理財顧問、理財規劃師，不過專業培訓後還是需要進入市場進行檢驗即尋找客戶也許是一個挑戰，但通過和客戶的直接接觸，還是可以獲得迅速成長的。相對於其他金融機構，保險公司的行業准入門檻相對較低。除了這種途徑，朋友還可以在一些專業的網站上學習到很多投資理財的知識，既有理論也實戰的經驗，還有最及時的經濟資訊，也需要你的多多關注。如果有可能，你也可以進行某些投資理財品種的操作，如股票投資等，這一點要慎重。
總之，要成為一名出色的理財顧問需要你具備全面的素質，從現在開始就來學習吧！祝朋友成功！我們拭目以待！
補充一下，國家為了更好地規范理財從業人員的職業素質，也於幾年前推出了"理財規劃師"職業技能鑒定，在每年的4月份前後以及10月份前後接受報名，具體可以咨詢勞動部門的職業技能鑒定中心，教材分別是《理財規劃師基礎知識》、《理財規劃師專業能力》以及相關習題，該教材是"中國財政經濟出版社"出版的，為國內權威指定的考試用教材，該職業資格鑒定是國內最公認的官方機構主辦的，在網上可以查詢到相關信息。這個職業資格鑒定考試的教材包括了投資理財的方方面面內容，具有很強的實際操作性。
當然國際上也有相關機構在組織此類的認證，如美國的ChFC（特許財務顧問師）、CFP（注冊理財規劃師）、英國的IFA（獨立財務顧問師）等等，這些證書的取得費用相對國內較高，難度相對非常大。
現階段不過也可以多在一些財經累的行業網站上多學習和了解吧，如和訊、金融界等等，哪裡也能學到很多的東西，股票、基金、期貨、外匯、債券、信託、銀行理財產品等等。相信朋友只要用心學習，耐得住寂寞，理論聯系實踐，就一定會在不久的將來成為一名合格的理財顧問！

Ⅱ 銀行理財產品是什麼意思

銀行理財產品，按照標準的解釋，應該是商業銀行在對潛在目標客戶群分析研究的基礎上，針對特定目標客戶群開發設計並銷售的資金投資和管理計劃。在理財產品這種投資方式中，銀行只是接受客戶的授權管理資金，投資收益與風險由客戶或客戶與銀行按照約定方式雙方承擔。

(2)理財產品顧問擴展閱讀

根據幣種不同理財產品包括人民幣理財產品和外幣理財產品兩大類。

1.人民幣理財產品

銀行人民幣理財是指銀行以高信用等級人民幣債券(含國債、金融債、央行票據、其他債券等)的投資收益為保障，面向個人客戶發行，到期向客戶支付本金和收益的低風險理財產品。

收益率高、安全性強是人民幣理財的主要特點。銀行推出的人民幣理財產品，大致可分為兩類。

(1)傳統型產品主要有基金、債券、金融證券等，此類產品風險低，收益確定，一般收益在3%左右。

(2)人民幣結構性存款該類產品與匯率掛鉤，與外幣同類產品從本質上來說沒有多少差異，風險略高於傳統型產品。

2.外幣理財產品

2008年，股票市場大幅波動，「保本增值」已逐漸成為理財新風向。在此背景下，各大銀行紛紛推出外幣理財產品迴避短期股票市場風險。

從銀行外幣理財產品來看，「多國貨幣」、「高息」、「短期」成為最熱門的宣傳詞彙。

(1)光大銀行2008年3月17El推出高收益外幣理財A計劃產品，其中美元一年期固定收益產品，預期年收益率為7.2%；港幣一年期固定收益產品，預期年收益率為6.5%；美元一年期固定收益產品，預期年收益率相比於銀行存款收益很誘人。

(2)荷蘭銀行曾推出「多元貨幣指數」掛鉤結構性存款和「一籃子強勢貨幣」掛鉤結構性存款兩款理財新品。「多元貨幣指數」掛鉤結構性存款，通過跟蹤全球包括澳大利亞、巴西等八個國家的貨幣表現，分享超額回報。

Ⅲ 理財咨詢，如何理財，理財顧問，理財專家在線

所在城市若有招商復銀制行，可了解下招行發售的理財產品，首次購買理財產品，需先辦理風險評估，評估後，可購買對應您的風險承受能力等級的理財產品。
您可以進入招行主頁，點擊 理財產品-個人理財產品 頁面查看，也可通過 搜索 分類您需要的理財產品。溫馨提示：購買之前請詳細閱讀產品說明書。

Ⅳ 理財顧問都該做什麼

幫著根據客戶情況制定理財計劃推薦合適的理財產品。
一名理財顧問的工內作主要包括：

與容客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議；
指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀。
針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。
及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，並撰寫報告。
理財顧問在現代社會扮演著十分重要的角色，是專門從事為人們提供投資建議而獲得薪酬的一類人。理財顧問具體是做什麼的呢?理財顧問的職責簡單來說分為以下幾點：
1.對客戶進行全面的資金情況測評。
2.分析客戶的資金狀況。
3.找出資金缺口。
4.制訂合理的資金分配方案，並根據個人不同的成長階段、風險偏好，為客戶推薦投資方向。
通俗來講，理財顧問的工作是為客戶進行理財服務，運用所掌握的專業知識為客戶制定合理的投資方案和資金分配方案。

Ⅳ 質檢行業轉證券銷售，證券從業已過，目前再考投資顧問證。請問證券銷售每天都是幹嘛

跨度有點復大。如果真的是感興趣，制建議先去證券公司營業部待一兩天看看，具體就知道他們每天做什麼了，就是業績壓力大。 來自職Q用戶：呂尚文
證券銷售也是銷售，找客戶來營業部開戶或者從其他證券公司轉戶，客戶資產要求，交易量要求，基金要賣公司的理財產品要賣，各種資管產品要賣，就這些。如果你有投資咨詢證書，加上公司有機會就可以轉入場內做，這樣就可以通過電話來繼續銷售。 來自職Q用戶：徐女士

Ⅵ 公司購買了銀行理財產品如何做分錄

額。。。
簡單的說，實務中間的這種情況，通常都是吧該筆算入版長期投資中間去權。因為你並沒有確定說一定會在一年內把該筆理財產品的投資收回。然後每次收到利息的時候將長期投資的本金擴大但是不用計算收入，等到最後贖回的時候，再將利息計入當期收入。

求推薦吧。

Ⅶ 接到自稱每利控股的理財顧問電話，推薦我在他們那裡理財，他們的理財顧問靠譜嗎

所在城市若有招商銀行，也可了解下招行發售的理財產品，購買理財產品前，需先專辦理風險評估，評估屬後，可購買對應您的風險承受能力等級的理財產品。
您可以進入招行主頁，點擊「理財產品」-「個人理財產品」頁面查看，也可通過「搜索」分類您需要的理財產品。溫馨提示：購買之前請詳細閱讀產品說明書。

Ⅷ 銀行理財顧問是正式員工嗎

是。

顧問是一個職稱，對某個領域有專家級的認知，能夠幫助他人做出決策。不論是理版財顧問權還是投資顧問，他們對於客戶理財做出干預，幫助客戶實現財富增值的目的。不過雖然稱呼聽上去高大上，了解這個行業的人一下子就能說透，其實就是銷售。

不論是投資行業還是其他行業，中國的顧問們都帶著銷售的背景在工作。投資顧問最要的工作就是發展客戶，讓更多人到公司進行投資行為，公司掙取傭金。

(8)理財產品顧問擴展閱讀：

注意事項：

往往投資者在銀行認購理財，均會認為銀行所銷售的理財產品為銀行推出的理財產品。其實，並不全是，銀行也屬於金融機構，存在代銷行為。但是部分營業部工作人員存在個人需要所以推薦了其他金融機構的理財產品，但是這種理財產品的風險系數會大於銀行理財，或者說給予的提成會更高。

所以投資者在認購的過程中就需要在認購單據上看清楚單位是哪一家，如果是其他金融機構，非銀行體系的理財產品，那麼就拒絕認購。避免未來麻煩事兒更多，甚至承擔爆雷的風險。

Ⅸ 綜合理財服務和理財顧問服務的區別主要體現在 ( )

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答案解析：
理財顧問服務在客戶接受商業銀行和理財人員提供的理財顧問服務後內，自行管理容和運用資金，並獲取和承擔由此產生的收益和風險。而綜合理財服務活動中，客戶授權銀行代表客戶按照約定的投資方向和方式，進行投資和資產管理，投資收益與風險由客戶或客戶與銀行按照約定方式獲取或承擔。