企業購買理財產品堅持的原則

⑴ 理財產品定價遵循什麼原則，理財產品定價遵循什麼原則

保住本金 首選安全度的問題

⑵ 理財有沒有基本原則 如果有是什麼

原則之一，對於合理布局，有幾個小小的參數供大家參考。 第一，基本開銷。每月貸款支出占家庭固定支出不超過30％。我現在看到有不少人各種貸款的支出已經超過收入的50％了，這樣的生活會不舒服。 第二，應急儲備。准備4—6個月的家庭固定支出。 第三，家庭保障。家庭意外保障差不多夠72個月的生活費，即如果有意外，家人可以有6年左右的生活費。家庭年保險費支出一般以不超過10％的年收入為宜。隨著年齡不斷的增長，大家要慢慢形成保險的概念，像意外險、醫療險，甚至壽險等，都是很具有保障功能的。 原則之二，目標清晰，知己知彼。 第一，知己。理財目標要明確，比如我在30歲的時候要付得起房子的首付款，又比如我小孩上大學的時候我能准備出一定的教育費用，甚至是我兩年後想去歐洲玩一趟等，都是理財目標。只有目標明確才可能堅持下去，最終達成結果。第二，知彼。現在市場上還是有一些理財工具的。如果你已經有理財目標了，你就應該對市場上的理財信息比較敏感。目前市場上有很多專業的理財產品的提供者，如基金公司、銀行等，如果你表示出有理財的意向，這些專業人員都可以提供很多專業信息給你。 這里有一些大家比較關心的理財產品和方式： 第一，儲蓄類產品，活期、定期儲蓄。 第二，保障型產品。主要指各種保險產品。 第三，理財投資產品。國債、貨幣市場基金、銀行理財計劃、其他類型基金、股票等等。 大家可能對低風險產品比較感興趣，我這里對貨幣市場基金和銀行理財產品做了一個大致比較，主要從安全性、流動性、透明度、投資人、收益性、稅收等方面進行比較，供大家參考一下。 安全性，貨幣市場基金和銀行理財產品，安全性都較高 流動性，貨幣市場基金可以每天贖回，一般T＋2可以拿到錢，銀行理財產品是否可以贖回，多久可以贖回一次，不同產品有不同規定，需要問清楚。 透明度，貨幣市場基金透明度高，銀行理財產品運作期間信息披露較少。 投資人，貨幣市場基金機構、個人均可購買，銀行理財產品多數只對個人投資者。 收益性，貨幣市場基金和銀行理財產品都比較穩定 稅收，貨幣市場基金免個人利息稅，銀行理財產品不同產品不同規定。 理財的基本原則之三是，時間很重要，收益很重要。 由於有復利的作用，在一定收益率的前提下，我們開始投資理財越早，收益就越多。這里有幾個比較經典的數字，在2000年之前的70年中，根據摩根斯坦利的統計數據，漲得最快的小型公司股票，平均每年的成長率是12.4％；大型公司是11％；長期政府公債是5.3％；國庫券是3.8％；而通貨膨脹率是3.1％。這些數字又兩層意思，首先是長期投資的概念，另外是不同的投資標的有不同的收益。

⑶ 銀行代理理財產品銷售基本原則有哪些

銀行代理理財產品銷售基本原則是提醒客戶：理財非存款，投資有風險，理專財須謹慎。並再次充分屬揭露理財產品的風險性。
理財產品，即由商業銀行和正規金融機構自行設計並發行，將募集到的資金根據產品合同約定投入相關金融市場及購買相關金融產品，獲取投資收益後，根據合同約定分配給投資人的一類理財產品。

⑷ 選擇投資理財產品有哪些原則

安全是最重要的

⑸ 商業銀行銷售理財產品應遵循什麼原則

基本原則

1、商業銀行銷售理財產品，應當遵循誠實守信、勤勉盡責、如實告知原則。

2、商業銀行銷售理財產品，應當遵循公平、公開、公正原則，充分揭示風險，保護客戶合法權益，不得對客戶進行誤導銷售。

3、商業銀行銷售理財產品，應當進行合規性審查，准確界定銷售活動包含的法律關系，防範合規風險。

4、商業銀行銷售理財產品，應當做到成本可算、風險可控、信息充分披露。

5、商業銀行銷售理財產品，應當遵循風險匹配原則，禁止誤導客戶購買與其風險承受能力不相符合的理財產品。風險匹配原則是指商業銀行只能向客戶銷售風險評級等於或低於其風險承受能力評級的理財產品。

6、商業銀行銷售理財產品，應當加強客戶風險提示和投資者教育。

(5)企業購買理財產品堅持的原則擴展閱讀

理財產品銷售文件應當包含專頁風險揭示書，風險揭示書應當使用通俗易懂的語言，並至少包含以下內容：

1、在醒目位置提示客戶，「理財非存款、產品有風險、投資須謹慎」；

2、提示客戶，「如影響您風險承受能力的因素發生變化，請及時完成風險承受能力評估」；

3、提示客戶注意投資風險，仔細閱讀理財產品銷售文件，了解理財產品具體情況；

4、本理財產品類型、期限、風險評級結果、適合購買的客戶，並配以示例說明最不利投資情形下的投資結果；

5、保證收益理財產品風險揭示應當至少包含以下表述：「本理財產品有投資風險，只能保證獲得合同明確承諾的收益，您應充分認識投資風險，謹慎投資」；

6、保本浮動收益理財產品的風險揭示應當至少包含以下表述：「本理財產品有投資風險，只保障理財資金本金，不保證理財收益，您應當充分認識投資風險，謹慎投資」；

7、非保本浮動收益理財產品的風險揭示應當至少包含以下內容：本理財產品不保證本金和收益，並根據理財產品風險評級提示客戶可能會因市場變動而蒙受損失的程度，以及需要充分認識投資風險，謹慎投資等內容；

8、客戶風險承受能力評級，由客戶填寫；

9、風險揭示書還應當設計客戶風險確認語句抄錄，包括確認語句欄和簽字欄；確認語句欄應當完整載明的風險確認語句為：「本人已經閱讀風險揭示，願意承擔投資風險」，並在此語句下預留足夠空間供客戶完整抄錄和簽名確認。

⑹ 下列原則中.屬於銀行代理理財產品銷售基本原則的有( )。

正確答案為：C,D選項來
答案解析：
銀行代源理理財產品銷售的基本原則有：①適用性原則，在銷售代理理財產品時，要綜合考慮客戶所屬的人生周期以及相匹配的風險承受能力、客戶的投資目標、投資期限長短、產品流動性等因素，為客戶推薦適合的產品：②客觀性原則，在向客戶推薦產品時，銀行從業人員應客觀地向客戶說明產品的各種要素，讓客戶在購買產品前對產品類型、特點、購買方式、投資方向、收益預期、市場風險等有全面的了解。

⑺ 商業銀行銷售理財產品應當遵循哪些基本原則

銷售理財產品須明示風險
商業銀行的理財產品並不像人們想像中的萬無一失。銀監會於2011年正內式發容布《商業銀行理財產品銷售管理辦法》，進一步要求了商業銀行對於理財產品的銷售必須明示風險。
對於商業銀行理財產品的風險揭示，這次出台的《辦法》主要做了以下新的規定：在風險的揭示方面，《辦法》要求銀行開展理財產品銷售應遵循風險匹配原則，要製作理財產品的專業風險揭示書，特別強調要用通俗易懂的語言，揭示其中的很多內容。比如理財產品的類型、期限、風險評級結果、適合購買的客戶等信息。而且還要求配以示例說明最不利投資情形下的投資結果；
此外，還有專門的客戶權益須知單頁等內容的規定，目的就是要投資者明確知道自己投資的產品的具體情況，特別是風險有多大；另外，還提出了客戶風險承受能力評級的相關規定，被業內認為是這個《辦法》的最大亮點。

⑻ 多選題！ 對於絕大多數購買個人銀行理財產品的投資者來說,應遵循的投資原則是（）

B,C
投資的行為是目前發生的，而收益發生在未來，未來所發上的一切具有不確定性，收益和風險是相伴相隨的。

⑼ 人民幣理財銷售人員從事理財產品銷售，要遵循什麼原則

理財產抄品銷售活動，應當遵守法襲律、行政法規等相關規定，不得損害國家利益、社會公共利益和客戶合法權益。
銷售理財產品，應當遵循誠實守信、勤勉盡責、如實告知原則。
銷售理財產品，應當遵循公平、公開、公正原則，充分揭示風險，保護客戶合法權益，不得對客戶進行誤導銷售。
銷售理財產品，應當進行合規性審查，准確界定銷售活動包含的法律關系，防範合規風險。
銷售理財產品，應當做到成本可算、風險可控、信息充分披露。
銷售理財產品，應當遵循風險匹配原則，禁止誤導客戶購買與其風險承受能力不相符合的理財產品。風險匹配原則是指商業銀行只能向客戶銷售風險評級等於或低於其風險承受能力評級的理財產品。
銷售理財產品，應當加強客戶風險提示和投資者教育。

⑽ 購買理財產品需要遵循哪些原則

（招商銀行）招商銀行理財產品購買根據自身投資偏好、風險承受能力、資金流版動性權等綜合考慮，您可以進入招行主頁，點擊「理財產品」-「個人理財產品」-「搜索」，分類您需要的產品信息。
如需相應的理財規劃建議，請到招行網點或直接聯系客戶經理嘗試了解。【溫馨提示：購買之前請詳細閱讀產品說明書】