銀行理財經理的營銷技巧舉例

『壹』 銀行理財客戶經理想提高銷售技巧，看什麼書

Beta 理財師《成長手冊》系列從知識結構、行業展望、心理建設回等各全方位陪伴理財師成長的讀物。該系列不答僅能幫助理財師全面提升業務質量和效率，對於金融機構的管理者也有極大的參考價值。

無論你是銀行從業人員、保險從業人員、第三方理財機構人員，只要你在為他人提供理財方面的咨詢服務，也許都遇到過這些困惑——如何給自己准確定位，如何掌握理財師必備的各種能力，如何尋找並影響你的客戶，如何有效地與客戶溝通。

對於初出茅廬的理財師，《成長手冊》 能夠幫助新人多維度理解銷售本質，強化單項銷售技能；對於「穿越牛熊」的理財師，《成長手冊》能夠突破職業瓶頸，化焦慮為動力，補齊銷售「短板」；對於行業管理者，《成長手冊》能夠撥開迷霧，笑看財富管理行業變局；風卷雲舒，不忘一片初心。

作者中不乏行業領袖，包括傳統銀行私人銀行總經理、明星理財師、專注研究金融銷售的明星培訓師。行業精英的分享不容錯過!

『貳』 簡述商業銀行客戶經理進行市場營銷的一般步驟。

一、我國國有商業銀行市場營銷老師一般會問什麼問題，主要是根據你的論文來問，你的論據，主要的觀點，對國有商業銀行市場營銷的分析情況等。淺談加入WTO後國有商業銀行的市場營銷關鍵字：國有商業銀行，市場，營銷加入WTO後，國內金融市場正逐步對外開放，中外資銀行之間、中資銀行之間的競爭更加激烈，國內銀行業務市場將被重新分割，客戶被重新組合。雖然國有商業銀行近年來不斷推進商業化進程，但與現代規范化的商業銀行相比，在營銷體制、業務創新等方面還存在較大的差距，國有商業銀行的業務經營將面臨巨大的挑戰。為了應對加入WTO的沖擊，國有商業銀行應及時更新營銷觀念，積極進行市場營銷創新，調整客戶結構和市場結構，增強市場競爭能力一、加入WTO對國有商業銀行市場營銷的影響1、加入WTO將改變國有商業銀行市場營銷的環境。加入WTO後，我國經濟將與國內市場將逐步對外開放，全方位對外開放，生存環境的變化使國有商業銀行傳統的營銷模式已不適應生存環境的巨大變化，市場經濟的快速變革客觀上要求國有商業銀行加大市場營銷的力度。2、加入WTO後外資銀行強大的競爭力逼迫國有商業銀行強化市場營銷。加入WTO後，按照約定的時間表，我國正在加快國內金融市場開放的進程，擴大外資銀行設立分支機構的地域，開放人民幣同業市場。目前，國有商業銀行在營銷理念、營銷手段、營銷機制、產品創新、電子化水平等方面還不適應國際金融市場的競爭，而外資銀行具有遍布全球的網路、雄厚的資金實力、豐富的市場營銷經驗，在長期的競爭中形成了較強的營銷優勢，新技術投入和應用水平也達到相當高的水平，這將對國有商業銀行的業務形成較大的競爭壓力。加入WTO後外資銀行的競爭壓力逼迫國有商業銀行加快市場營銷改革的步伐。3、商業銀行自身的改革和發展對市場營銷工作提出了內在要求。在過去的幾年中國有商業銀行不斷推進各項改革，經營效益和資產質量明顯提高。但是，國有商業銀行經營管理狀況與外在經濟環境變革的要求相比，改革步履還相對滯後，原有體制的許多問題、弊病、矛盾在目前的體制下仍然存在。加快改革和發展成為今後國有商業銀行各項工作的第一要務，而要想加快發展步伐，就必須加大市場營銷力度，優化和調整客戶結構，爭取更大的市場份額，為改革和發展創造良好的外部環境。二、國有商業銀行市場營銷存在的主要問題（一）營銷理念的缺位。國有商業銀行還沒有從根本上真正樹立「以市場為導向、以客戶為中心」的營銷理念，專業銀行體制下的「管理客戶」、「坐門等客」的觀念仍然存在zb在實際營銷工作中73則表現為以市場為中心的營銷體制還不健全以客戶為中心的服務體系尚不完善，銀行與客戶之間還沒有建立平等互利的合作關系，營銷考核中只注重量化指標的完成，而忽略了提升客戶價值、保持長期的業務合作關系。（二）金融產品的創新、推廣力度不夠。主要表現為：一是金融產品的宣傳、營銷力度不夠，許多已推出的金融產品並不為廣大客戶所熟悉；二是不能根據客戶的需求進行金融產品的創新，特別是不能進行超前創新；三是沒有形成產品創新的激勵機制，產品創新與創新者的自身利益聯系不密切；四是產品創新的審批機制過於繁瑣，致使「新產品」逐步成為「一般產品」。上述問題的存在，使國有商業銀行金融產品的「雷同」現象較為嚴重，沒有形成自身的「品牌產品」和「特色產品」。（三）營銷機制尚不健全。主要表現為：一是營銷層次較低，難以滿足一些大客戶的需求，目前國有商業銀行仍然是「三級管理、一級營銷」，對於．．．．．．餘下全文＞＞

『叄』 什麼是銀行公司業務營銷技巧

《營銷技巧》隨著銀行市場化進程的加快，新產品推出的速度也大大加快了，特內別是各種理財產容品層出不窮，傳統的銀行對公業務也在不斷地創新中。這是銀行對公業務人員需要面對的新課題。機會從來眷顧那些已找到正確方向並以作好准備的人，優秀的銀行客戶經理深音此道。為幫助客戶經理實現角色轉變，從而在市場上更好地實現自己的人生價值，《營銷技巧》從銀行對公業務的特性出發，結合實際案例，闡述銀行營銷和服務之道，相信能給廣大的銀行營銷經理們以有益的啟示。

『肆』 銀行理財產品成功營銷案例

銀行理財產品在銷售渠道上的創新，不僅免去了投資者跑腿之勞，節省時間，還有...幫您搜集的理財產品網路營銷案例。希望能幫到你。 ...

『伍』 銀行的營銷人員應如何提高營銷的技巧,與客人如何溝通

最起碼一點——對業務較精通。
其實技巧也是慢慢鍛煉和培養的，業務精通後，了回解客戶的實際需求，客答戶也是為了賺錢嘛，要讓客戶了解你這個銀行產品對客戶有什麼好處，方能打開客戶的心扉。
其餘的就是做人了，這個要多學習老員工啦。

『陸』 怎樣做一位出色的銀行理財經理

首先，你必須熟來悉理財知識，才不自至於忽悠自己，忽悠客戶。
其次，你必須具有職業修養，不會被任務左右你的理性判斷。
第三，你必須熟悉理財各種工具（產品），面對不同客戶你才能游刃有餘。
第四、你必須掌握必要的市場信息並具有自己的分析判斷能力。
第五、你必須有足夠的耐性和方法了解客戶的實際需要，才能做出客戶滿意的配置方案。
第六、從身邊的親戚朋友開始，拓展客戶，奠定基礎。同時通過內部客戶管理系統熟悉現有客戶，通過電話、簡訊、函件與客戶溝通，善於利用節日或其他特殊事件，加強與客戶溝通。
第七、在取得客戶信賴的基礎上，通過客戶轉介紹拓展新客戶。
第八、單位總會有任務落在自己頭上，要將任務和客戶需求對接好，不要把任務推給不需要的客戶，而需要的客戶又被忽略；要做到在合適的時間將合適的產品賣給合適的客戶，這樣既討好客戶，也討好上級。

『柒』 銀行櫃台人員營銷措施有哪些技巧

技巧1：分析利用網點優勢和客戶結構
以下為例：某行坐落在中高檔小區旁邊，是開發區支行一向的保險營銷先進網點，有著良好的保險營銷傳統和合作氛圍。小區里存取定期的私人儲戶很多，其中也有很多常客，對保險產品一貫的消費能力和接受程度都較高。代銷的保險產品大多同時具有保障和投資功能，目標客戶是有相應風險保障需求或穩健理財需求的客戶群體，在VIP窗和普通窗都工作過後發現小區客戶恰好與產品定位對接，中產以上階級的理財觀念較開放需求較明確消費能力較高，他們會更加關注期繳保險等資產保全終身年金長久完善的保障功能，普通勞動者的理財觀念較保守需求較模糊消費能力較低，他們會更加關注躉繳保險等一年期預期收益較高的投資功能，這些客戶都是我可以著重營銷和培養的未來資源，加上支行政策對此的重視，保險營銷可謂是集天時地利人和於一身，因此我綜合選擇保險作為理財產品營銷優勢項；
技巧2：建立良好營銷習慣，加強自身活動量管理
在保險界有一個營銷公式：收入=活動量*績效+專業知識。何謂活動量？活動量管理是指營銷人員對自己一段時間內所從事的銷售活動過程，包括銷售的對象和銷售的過程制定量化目標，並記錄實際結果，用於評估工作進度和專業技能的一套方法，主管對營銷人員的銷售計劃做事先指導並在一段時間後檢查實際結果和計劃間差距提出改善意見和輔導，使營銷人員的活動量得到有效增加，技能也得到不斷提升。
因為網點櫃員工作限制我們以接待客戶處理日常業務為主保險營銷為輔，所以櫃員的活動量管理除了固定在早會參加相關保險知識培訓及話術場景演練，固定在處理日常業務中掌握保險產品特點和營銷話術後對潛力客戶察言觀色選擇時機勤開口一句話營銷推薦合適險種保持拜訪量交換聯系方式之外，個人建議櫃員在下班後對當日的所有潛力客戶再通過電話或簡訊做一次接觸，對成交客戶進行後續維護說明，對未成交的潛力客戶拉入自己的儲備庫，盡量通過各種通訊工具建立長期關系，並填寫好本日的營銷日誌對所有潛力客戶都進行客戶檔案管理，填寫完日誌後在固定的時間計劃明天的工作和學習，建立起一套固定而持久的保險營銷工作模式：培訓演練——日常營銷——下班維護——營銷記錄——後續計劃——保險學習——本日總結——業績提升的循環。
在每天的早會中，櫃員亦可拿著自己的營銷日誌參加，各網點營銷主管可以收集本網點營銷日誌並讓其中一位匯報昨天的營銷情況，主管可根據該櫃員營銷日誌上所填寫的內容提出問題，對櫃員進行具有針對性的輔導，如果櫃員不多，也可以讓每個櫃員先簡要匯報一下昨天營銷中遇到的問題，然後就共性問題予以統一解答和輔導，個性化問題留到早會結束後再進行具體輔導訓練。只有扎實做好櫃員營銷的活動量管理這類基礎性工作，調動起網點的營銷氛圍和人員執行力，才是提升整體保險營銷業績的長久之道。

技巧3：察言觀色勤開口

在分析利用網點優勢客戶結構和建立起保險營銷的活動量管理這類良好營銷習慣後，我們就開始和客戶正式接觸了，在日常營銷中，櫃員更多是進行潛力客戶
初步挖掘和銷售轉推薦，對潛力客戶察言觀色的高度識別率、建立感情的開場白、一句話營銷的開口基數和不斷優化自身營銷話術配合技巧是其中四個關鍵影響因素：
對潛力客戶的高度識別率源自豐富營銷經驗帶來的察言觀色能力，櫃員可以根據客戶的年齡層次、資產狀況、理財習慣、衣著打扮、言行舉止、工作職業及家庭背景等綜合判斷，進行更有針對性的營銷；
建立感情的開場白：初步判定潛力客戶後，可先行對其辦理業務提供額外關懷或針對其個人情況進行寒暄，如針對辦卡客戶可提示其進行網銀手銀簽約激活，針對帶小孩的客戶可對其子女進行贊美等；
一句話營銷的開口基數：開場白完畢後就進入正式營銷環節，勤開口是所有營銷技巧的習慣基礎，就算客戶再多工作再累，至少對於潛力客戶的三板斧式簡單詢問都是必需的——您有多少閑置資金？對風險偏好如何？資金能放多久？我們有個XXX的產品，您有興趣讓我們的大堂同事過來推薦下嗎？
不斷優化自身營銷話術配合技巧: 如注意潛力客戶是否不足或超過產品要求年齡，是否攜帶本人身份證和卡折，以存取定期的客戶為主要目標，對客戶的個人資產等隱私信息要注意保密，客戶經理營銷時櫃員不要過多打擾，營銷時注意說明產品細則和風險提示等；
技巧4：櫃員後台大堂團隊配合聯動營銷
這個時代沒有人能夠獨自成功，特別是對於銀行網點這類小團隊而言，團隊配合合作營銷才能發揮最大效用，以一個完整的客戶營銷環節為例：櫃員前期識別推薦，後台適當幫腔，客戶經理作為營銷主力協力拿下客戶後櫃員盡快替客戶辦理產品簽約，客戶經理攜帶客戶進行後續資料填寫復印整理維護工作，每一環都緊密相連，如果彼此獨立很明顯整體效率會大打折扣。當然，合作營銷時彼此的業績分配也要公平透明，避免產生不必要的紛爭。
技巧5：抓住機會反復促使客戶成交
在櫃員日常保險營銷過程中，察言觀色判斷潛力客戶——櫃員開場白進行初步推薦——呼叫後台及大堂經理配合團隊營銷——抓住機會促使客戶成交——針對客戶疑慮提供對措消滅疑慮——最終成交這是基本過程，但其中有一點應該值得借鑒，就是在第一次促使成交針對客戶疑慮我們提供了對措消滅疑慮後客戶依舊不想成交時，我們可以暫緩一陣等待客戶業務辦理完畢後尋找時機再次促使客戶成交，因為有時客戶疑慮消除後自己也需要一個思考時間去消化，把握好時機再次促使客戶成交也是很關鍵的，成功者永遠不會放棄任何一個可能的機會。
技巧6：製作名片與客戶保持聯系，做好後期維護工作
櫃員若想爭取轉型客戶經理，就必須專業到細節，名片作為一個人的信息濃縮體，是一件不可多得的營銷利器，和客戶交換名片後只是建立長期聯系的第一步，後續需要你對不同客戶層級進行劃分投入相應時間精力進行管理。萬變不離其宗，只要緊抓維護客戶這個根本目的不變，一切正當途徑渠道都是可以利用的，當然，在客戶交往中關注度可以不同，但真誠服務的內心必須始終如一。
技巧7：通過各種渠道進修，提高自身專業水平增加客戶信任度
專業形象也是獲取客戶信任的重要營銷優勢之一，特別對於保險這類細節繁瑣政策種類更新迅速的產品而言，考取如保險銷售從業人員資格AFP等相關認證，通過專業網站資料學習等都是下班後不錯的進修途徑，可以在下班後填寫完本日營銷日誌做好明天工作計劃後留一塊固定時間進行相關知識學習；

『捌』 銀行客戶經理營銷技巧20課的內容簡介

《銀行客戶經理營銷技巧20課》主要內容簡介：勤奮獲得機會，技能將機會變成現專實的存款。通過與客戶的溝屬通，了解客戶需求，產品及授信方案設計應符合企業經營特點和實際需求。通過對企業授信業務的開展，尋找上下游企業授信機會，「以點帶面」開展營銷。准確把握客戶的需求，尋求最適宜的合作方式，提供量體裁衣式的服務方案。培養銀行客戶經理根據客戶設計綜合金融服務方案的能力。《銀行客戶經理營銷技巧20課》提供教練式培訓，提供最真實的案例，《銀行客戶經理營銷技巧20課》將幫助你在最短時間內成為一名優秀的商業銀行客戶經理，激發客戶經理生生不息的奮斗精神和創造價值的活力，立金銀行培訓中心集中總結超過百名優秀客戶經理的優秀案例，為廣大客戶經理的成長指路。沿著成功者的軌跡，快速復制客戶經理的輝煌人生。