一站式銀行理財平台

1. 聽說金頂金行在貴金屬投資領域做的很專業，是一站式貴金屬投資理財機構，他們主要做什麼業務拜託各位了

金頂金行通過多年對客戶需求的研究分析，與對金融市場上投資理財產品的客觀回深入了解，以答風險可控為前提，提供實物金銀製品、黃金衍生品、電子商務等投資理財服務，滿足投資者的不同需求的同時，真正實現一站式黃金投資中心的戰略思想。業務主要還是四個：黃金延期增值交收、投資型金條銷售與回購、對沖基金、預付款電子訂購

2. 招商銀行那個未配實體卡電子一卡通是什麼意思

招商銀行電子一卡通賬戶是指暫時不配實物憑證的一卡通，是不能透支的儲蓄卡（借記卡），該賬戶除了不能辦理刷卡業務，其他憑卡號辦理的業務均支持。

居住在境內16周歲以上的中國公民，可持個人賬戶開戶有效身份證件（中華人民共和國居民身份證原件或臨時居民身份證原件）前往我行任一網點辦理開戶，不能在網上開戶，且不能夠代辦。 因電子一卡通是暫時不配實物憑證的一卡通，如有特殊要求需要實體卡片（比如作為工資賬戶），則需要辦理配卡申請。

(2)一站式銀行理財平台擴展閱讀

功能

1、一卡多戶具有人民幣、美元、港幣、日元、歐元等幣種的活期、定期等各類儲蓄賬戶。

2、通存通兌在招行同城任一網點辦理各儲種存取款業務；在全國各網點辦理人民幣、港幣、美元活期賬戶異地存取款業務。

3、自動轉存凡存有整存整取存款且到期後，銀行自動按原存期連本帶息代為辦理存款轉存。

4、自助轉賬在招行櫃面申請自助轉賬服務功能後，可以直接使用相關自助渠道，辦理以下業務：

①通過網上銀行、ATM自助設備、自助查詢終端渠道辦理同一客戶項下同城「一卡通」、存摺間的資金劃轉；

②通過網上銀行、自助查詢終端渠道辦理向任意預先指定賬戶的資金劃轉；

③通過網上銀行、ATM自助設備、自助查詢終端渠道辦理向任意第三方賬戶的資金劃轉；

特別說明：辦理同一「一卡通」內的人民幣或同外幣同一鈔匯類型賬戶間的定活互轉。無需到櫃台辦理申請手續，由電腦系統自動開通。

5、商戶消費在招行和中國銀聯的特約商戶直接進行消費結算。

6、自動櫃員機提款在招行開戶地自動櫃員機上辦理人民幣活期取款、修改密碼、第三方轉賬及查詢活期賬戶余額等業務；在招行非開戶地自動櫃員機上可辦理人民幣活期取款；還可在加入中國銀聯的他行自動櫃員機上辦理人民幣活期取款、活期賬戶余額查詢等業務。

7、自助存款機在招行開戶地自助存款機可辦理人民幣活期、整存整取、零存整取等存款業務；非開戶地存款業務即將開通。

8、查詢服務招行櫃台、自助銀行、電話銀行、網上銀行等各種渠道，為客戶提供存款利率、匯率、業務簡介及各類賬務查詢。

9、電話銀行招行電話銀行提供自動語音服務和人工服務。

①直接撥打95555，並根據自動語音提示可以辦理賬務查詢、轉賬、掛失等業務。

② 95555電話銀行人工服務可提供24小時業務咨詢服務和受理客戶的投訴。

10、手機銀行作為國內首家推出手機銀行的金融企業，招商銀行不斷創新，推出了一系列新一代手機銀行產品，包括iPhone版、JAVA版、Mobile版、網頁版、WAP版等，滿足客戶的多種需求，傾力打造新一代移動金融生活平台，讓您的移動金融生活盡炫盡美。

11、網上個人銀行專業版在招行櫃台申請「網上個人銀行專業版」功能後，通過網上銀行同步管理一卡通、存摺、信用卡，並進行轉賬匯款、自助繳費、投資管理、貸款管理、理財計劃、財務分析、功能申請等業務。

12、網上個人銀行大眾版憑招行一卡通即可直接通過網上個人銀行（大眾版）辦理如下個人銀行業務：賬戶查詢、自助轉賬、自助繳費、網上支付、投資管理、貸款管理等業務。

13、網上支付在招行櫃台或網上銀行申請「網上支付」功能後，通過招行網上商城中的特約商戶在線選購全國各地商品或享受其他服務，同步完成消費款項的支付。

14、銀證轉賬在招行櫃台或招行特約券商處申請銀證轉賬服務功能後，通過招行電話銀行、網上銀行等自助設備，可實現活期賬戶與指定券商處開立的證券保證金賬戶之間的資金相互劃轉，該功能主要適用於外幣資金在活期賬戶與證券保證金之間的劃轉。

15、第三方存管在券商櫃台辦理預指定且到招行櫃台辦理第三方存管功能確認後（部分券商可以在券商櫃台辦理第三方存管一站式開戶），通過招行電話銀行、網上銀行等自助設備，可實現活期賬戶與指定券商處開立的證券保證金賬戶之間的資金相互劃轉，該功能主要適用於人民幣資金在活期賬戶與證券保證金之間的劃轉。

16、銀基通可通過櫃台、網上銀行、電話銀行辦理各項開放式基金認購、申購、贖回等交易及查詢業務，其他各項開放式基金轉託管轉出等業務在櫃台辦理。

17、受託理財可通過我行櫃台、網上銀行、電話銀行等渠道查詢理財產品資料、賬戶持倉情況、當前交易委託及賬戶歷史交易等信息，並可辦理我行理財產品的認購、申購、贖回、撤單等交易。

18、代理保險業務憑一卡通及投保單、身份證件等投保材料，可在招商銀行各網點購買各類保險產品，並享受電話銷售、網上銷售保險理財服務。

19、黃金業務在招行相應渠道開通了「招財金」代理個人黃金交易業務後，可通過不同渠道進行交易所掛牌交易的各類貴金屬交易品種的買入、賣出等交易委託、查詢等業務，並可通過招行櫃面渠道辦理招商銀行個人金銀投資品代購業務。

20、外匯買賣在招行櫃台或網銀專業版申請個人外匯買賣業務後可以在招行電話銀行、自助查詢終端、網上銀行專業版、財富賬戶專業版等多渠道辦理外匯買賣委託、查詢等業務。客戶可輕松參與並投資於國際外匯市場獲取一定的投資匯報。

21、自助貸款在與招行簽署協議後，以存入招行一卡通內的自有本外幣定期儲蓄存款作質押，通過電話銀行、網上銀行和自助終端等自助設備向招行申請獲得貸款並可通過以上渠道自助還款。

22、自助繳費在招行櫃台或電話銀行、網上銀行、手機銀行等渠道申請自助繳費服務功能後。通過招行電話銀行、網上銀行向招行的特約收費單位自助交納各類費用。

23、代理業務根據單位或個人書面委託，銀行可為單位或個人辦理工資發放或代繳各種費用。

參考資料：網路—招商銀行一卡通

3. 一站式理財平台怎樣選擇最好

第一點需要注意的是選擇一站式理財平台時需要留意它提供的產品種類是否內豐富，產品是否符容合自己的投資要求。
第二點要注意的是選擇一站式理財平台時，留意該平台是否有齊全的資質證明，接入的產品是否通過風控的嚴格審核，是否有制定嚴格准入機制等。

4. 基金電子化的主要內容

網上交易平台讓基金投資更方便 電子化漸成趨勢

--------------------------------------------------------------------------------

http://finance.sina.com.cn 2005年12月30日 22:58 《Value》價值

王登繼

個人基金電子化交易漸成趨勢

近年來，互聯網的廣泛應用正在迅速地改變我們的生活方式，人們的日常生活已越來越離不開互聯網。基於基金產品無形性的特點和電子化的趨勢，網上基金交易已逐漸成為基

金行業一個非常重要的銷售渠道和交易方式。基金網上交易為基金公司開展面向個人投資者的直銷業務提供了可能，彌補了傳統直銷的缺陷，也降低了基金公司和投資者的成本。

基金公司無網點優勢，無市場積累，靠的就是整合資源，與其他金融機構共同合作，發揮整合資源優勢與能力。因此，國聯安基金公司順應時代發展趨勢，整合各種資源，通過發展網上交易來提升客戶服務價值。網上交易所特有的方便快捷的服務特性讓投資者通過電子化手段，在短時間內就可以實現網上開戶、轉賬、申購、贖回等一系列基金投資操作，輔以國聯安基金公司網站詳細的基金資訊和及時的在線咨詢服務，使投資基金更加直觀便捷。

與傳統的基金購買方式相比，基金網上交易具有五大優勢。1、一站式：投資者只需去銀行網點辦理相應的銀行卡，然後就可在網上在線申請基金賬戶，賬戶即開即得；2、全天候：網上7×24小時接受委託，交易隨時隨地，「銀聯通」開通後，投資者可以購買基金公司旗下所有開放式基金；3、低費率：網上交易一般可以享受一定的費率優惠，同樣的資金可以申購更多的基金份額；4、高安全：銀行卡與基金賬戶互相綁定，交易、資金安全有保障；5、功能全：除申購、贖回、查詢等功能外，投資者還可使用基金轉換等增值功能，且贖回資金到賬時間更快。

國聯安的網上交易 「一站式」客戶服務

為方便個人投資者通過互聯網投資國聯安基金公司旗下基金，國聯安與上海銀聯合作，2003年7月推出基金網上交易業務。國聯安是最早推出網上交易的基金公司之一，開展了豐富多彩的「網上申購優惠」活動，得到了廣大投資者的積極參與和熱烈歡迎。

為進一步優化基金網上交易平台，2004年12月，國聯安與銀聯在原有業務模式基礎上，合作推出「銀聯通開放式基金網上交易系統V3.0」，新系統新增了一站式雙向開戶、聯機對賬、重復應答等功能，還開通了興業銀行全國網關，突破了原有的交易限額，取消了銀聯CD卡的限制，用戶可以直接在互聯網上完成基金開戶、基金申(認)購、贖回、撤單、分紅、基金轉換等基金交易。

此次新業務的突破在於將銀行、銀聯、基金公司三者更緊密地結合在一起，實現一站式開戶、在線申請等功能，簡化了交易流程，方便投資人的操作，優化了基金網上交易平台。

國聯安基金公司網站不僅具有基金電子交易的強大功能，還具有基金資訊完整且更新及時、投資者互動程度較高等突出的特點。

一般客戶可以在國聯安網站查詢公司信息、旗下所有基金信息和公告，還可以看到國聯安網站所提供的多種資訊服務，包括德盛資訊、基金市場、財經信息、理財信息等；國聯安網站提供各種定期的理財專刊，包括德盛周報視點、月報報告和季度會刊；國聯安網站還提供豐富的個人理財服務，客戶可以利用網站提供的各種理財資訊和理財工具，進行風險自測，更加科學地找到屬於自己的理財需求。客戶在網上注冊後，就可以直接在網上與國聯安基金專業人士進行交流，享受在線互動服務，包括在線專家咨詢、在線討論、個人留言、個人定製等。

購買國聯安基金的交易客戶在網上注冊後，除可享受以上各種服務外，還能享受在線賬戶查詢及通訊資料修改功能，客戶可以隨時隨地在網上查詢個人賬戶信息，查詢和列印電子確認書和對賬單，在網上更改個人通訊地址等信息。通過國聯安網站、電話、郵件、簡訊等電子化平台，國聯安力求為投資人提供全方位的服務。

據了解，除現有的國聯安「銀聯通」網上交易平台外，國聯安正與銀行聯系，准備合作推出與銀行直接連接的「銀基通」電子交易系統，進一步方便投資人開展基金網上交易。

基金網上交易的一般流程

1、辦理相應銀行卡

興業卡開通網上交易：在全國興業銀行網點，個人投資者攜帶身份證件通過當地興業銀行各營業網點辦理「興業借記卡」(帶有銀聯標志)，可直接進行網上開戶或賬戶登記。

其他銀聯卡開通網上交易：在上海及其他城市辦理表1所列的相應銀行卡後，需先開通銀聯跨行轉賬功能，再進行網上開戶或賬戶登記。開通銀聯跨行轉賬功能即成為銀聯普通用戶或高級用戶，銀聯普通用戶僅需在銀聯網上支付網站進行注冊登記，注冊時將其指定銀行卡登記為銀聯網上跨行轉賬的轉出卡；銀聯高級用戶需到相應銀行網點辦理銀聯轉賬CD卡，開通銀聯跨行轉賬功能。

2、進行網上開戶或賬戶登記

辦理相應銀行卡後，客戶可直接在國聯安網站基金網上交易系統進行網上開戶或賬戶登記。如果您從未購買過國聯安旗下基金，請選擇網上開戶；如果您已通過代銷機構(銀行及證券公司)的網點購買過國聯安旗下基金，請選擇賬戶登記。興業銀行卡客戶可直接選擇「興業一站通」進行網上開戶或賬戶登記，進行「一站式」開戶，方便快捷。

3、進行網上交易

網上開戶或網上賬戶登記成功後，可以馬上購買國聯安旗下基金。通過興業銀行卡網上購買基金，每天不設交易金額和交易次數上限。而通過銀聯高級用戶和普通用戶購買基金則有一定的交易金額限制。一般銀聯高級用戶每日最高額度為人民幣50萬元，普通用戶為人民幣5，000元。

5. 一站式p2p理財什麼意思

P2P理財其實是民間借貸轉接到互聯網上面的一種理財模式，需要借錢的人和有理財需求內的人分別將各自的容需求登記在P2P理財平台上，由平台進行信息披露最終促成本次交易，本質上還是屬於民間借貸。而判斷P2P理財平台安全與否，主要看理財平台的風控和運營模式。所以，選擇一家資金及實力強大的P2P平台是非常安全的。

6. 平安保險的客服電話是多少

平安保險的客服電話是95511。

95511中國平安保險電話是中國平安全國統一服務熱線，不管有任何問題，在任何時候、任何地方，只要撥打了平安保險電話95511，都可以回復關於中國平安保險的任何問題。新版95511電話自助服務從便利客戶的角度進行流程優化，旨在為客戶提供更少等待、更多便捷金融服務體驗。

新版95511電話自助服務共涵蓋「保單交費」、「保單信息查詢」、「保單業務辦理」、「保單密碼管理」、「業務辦理進度及服務人員查詢」共5大模塊30餘項服務，均從便利客戶的角度進行設計。

新版95511自助服務不僅縮短了客戶自助服務的時間，並且讓需要人工服務的客戶快速接通，做到了真正意義上的簡單便捷、清晰實用。

(6)一站式銀行理財平台擴展閱讀：

有關平安保險別的聯系電話：

1、銀行全國24小時服務熱線：95511轉3；

2、平安銀行貸款服務熱線：4000045136；

3、信用卡全國24小時服務熱線：95511轉2（海外熱線+86-755-29595511、86-755-95511、86-95511）；

4、貴賓服務熱線：4008895511（海外熱線：+86-21-38824910）；

5、 一賬通卡服務熱線：95511轉3轉4（海外熱線：+86-21-38134040）。

參考資料來源：網路-95511

平安銀行官方網站-聯系我們

7. 什麼是一站式綜合理財平台

謂一站式理財平台，就是一個平台上滿足客戶所有理財需求，包括 各種期限的理財產品、基金股票等等。 不過，雖然很多平台宣稱一站式，但距離一站式仍然有很大差距，產品並沒有那麼豐富，是一種宣傳噱頭罷了。 ——————————————————… 顯示全部 謝邀。所謂一站式理財平台，就是一個平台上滿足客戶所有理財需求，包括 各種期限的理財產品、基金股票等等。不過，雖然很多平台宣稱一站式，但距離一站式仍然有很大差距，產品並沒有那麼豐富，是一種宣傳噱頭罷了。————————————————————6.27 更新如下： 今年以來，以P2P為代表的單一理財形式在政策環境、業務模式等方面逐步遇到天花板，一站式理財機構成為眾多P2P平台尤其是大平台轉型的方向。與此同時，背靠大企業的幾大互聯網金融平台也在不斷豐富產品線，創新業務提供模式，在向一站式理財平台轉型的路上不斷前進。 在宣布轉型幾個月後，線上線下的很多理財類機構都已經自我定位並宣稱為一站式理財平台，轉型真的有這么容易嗎？在蘇寧金融研究院高級研究員薛洪言（洪言微語）看來，轉型的路上五大難題待解，一站式理財機構仍然只是個美好的理想。 |產品豐富度有限，「一站式」存疑 一站式的前提是產品種類足夠多、數量足夠大，從這一點看，國內的平台普遍距離一站式還有很大差距。 從P2P平台看，目前所處的階段基本是在發行P2P產品的基礎上，推出了活期理財產品、公募基金代銷等產品，僅此而已。在信託、資管、私募等高門檻大額理財上缺乏進展，更不用提家族財富管理、全權委託管理、另類投資、海外資產配置等產品/服務的缺失。 互聯網理財平台強調輕資產、純線上運營，在高風險復雜金融產品的引進上，將會遭遇到產品代銷資質、風控、財富管理隊伍建設、高凈值客戶獲取、線下財富門店建設、非保本保息投資理念轉換等一系列問題，具有很高的門檻。放眼現在的P2P平台，具有這個實力的並不多，少數有實力的平台，也要經歷一段轉型發展期。 同樣，原來專注高端理財的第三方財富管理機構，則普遍推出了互聯網理財平台，搭建了服務小額投資人的產品線。這一步雖然走的容易，但小額投資人和高凈值客戶也有不同，尤其是風險理念。高凈值客戶習慣了風險自擔，但小額投資人仍然要求平台本息保障，對於第三方財富管理機構而言，切實承擔信用風險是一個重要挑戰。觀念不扭轉，不可能在小額理財上取得成功，也談不上真正一站式理財平台的搭建。 |客觀性存疑，既當裁判，又是運動員 一些大型理財平台，宣稱要做「獨立財富管理機構」，但是銷售返佣的業務模式使平台「獨立性」大打折扣。 對於小額理財產品而言，債權類產品多是本息保障，投資者只需要在期限和收益率之間進行選擇，不需依靠平台推薦；標准化的股權類產品如公募基金，投資者也傾向於自行選擇，對平台的依賴不大。一旦推出復雜金融產品，金額大、風險高，投資人對理財經理的依賴性大增，必然帶來產品推薦的客觀性問題。 一般來講，在自營產品與代銷產品之間，理財經理會傾向於推薦自營產品；在代銷的不同機構產品之間，理財經理會傾向於推薦返佣率高的產品。從線下財富管理機構的實踐來看，這個問題可以通過考核機制的設計予以緩解，但無法消除。 |全方位財富管理服務體系的構建非朝夕之功 轉型一站式理財機構，即便產品都是以代銷為主，但金融產品的專業性、復雜性和高金額等特徵決定了平台需要建立一支龐大的理財經理顧問隊伍。除此之外，還要為投資人提供法律服務、運維服務、路演服務等增值服務。互聯網金融平台傾向於輕資產運營，僅在風控環節投入大量人力，在其他方面還需要補課。 從發展趨勢上看，智能投顧將很大程度上替代理財經理隊伍的顧問作用，但就當前而言，一站式理財體系尚未搭建起來，智能投顧也多是紙上談兵。只是針對標准化的幾種產品的簡單分類而已，距離真正的智能投顧還有很遠的差距，要取代理財經理隊伍還有很長的路要走。 |投資人適當性管理難題待解 當前，P2P平台大拆小的問題被監管機構重點點名，原因在於違背了投資人適當性管理的原則，悖於對投資人權益的保護。轉型一站式理財平台之後，信託、資管產品、私募基金均設置了很高的投資門檻，投資人適當性管理將更為迫切。 以私募基金為例，根據《私募投資基金監督管理暫行辦法》第四章第十四條規定：「私募基金管理人、私募基金銷售機構不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過報刊、電台、電視、互聯網等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機簡訊、微信、博客和電子郵件等方式，向不特定對象宣傳推介。」私募基金合格投資者需要滿足以下條件，即具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資於單只私募基金的金額不低於100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：（一）凈資產不低於1000萬元的單位；（二）金融資產不低於300萬元或者最近三年個人年均收入不低於50萬元的個人。 高凈值客戶畢竟有限，且已經被銀行私人銀行、專注高端客戶的第三方財富管理機構占據先發優勢，將產品賣給中低凈值的客戶成為做大產品規模的捷徑，勢必加劇投資人適當性問題。 |剛兌兌付環境破滅後的兌付危機 無論是線上互聯網金融平台還是線下第三方財富管理機構，都是在剛性兌付的紅利下經歷了繁榮發展期。隨著剛性兌付的逐步打破，平台在產品准入和風險控制等方面將面臨巨大挑戰，並會引發平台責任、投資者保護等後續一系列問題。 就產品代銷而言，涉及到合作金融機構篩選、合格金融產品篩選等，平台一般會設立產品預審會、產品上線風控委員會等。在剛性兌付的環境下，平台的產品風控委員會並未遭受實質性考驗，剛性兌付打破後，平台的產品准入風控需要進行重構，產品准入傾向也會從收益轉向安全。同時，在投資者承擔實質風險的背景下，對平台的專業性和客觀性要求大增，投資者保護將成為全新的課題。 剛性兌付打破帶來的一系列問題，將遠遠超過部分平台的能力范圍，預計會帶來理財機構的洗牌和市場重構，最終形成幾家獨大的格局。 從上面幾點看，國內理財平台還有很多課要一一補上，並非幾個月甚至幾年能夠完成的事情，真正的一站式理財平台還在路上。以上。