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銀行理財經理的合規

發布時間:2021-01-11 02:49:58

Ⅰ 中國郵政儲蓄銀行合規經理的工作職責

銀行客戶經理分好幾類,不知你說的是哪種?(當然這幾類客戶經理都可以交叉銷售產品不是太局限於既定的范圍)
(一)零售客戶經理:指在××銀行從事個人客戶開發、客戶管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作的人員。
在商貿市場附近的二級支行或代理網點配備1名專職零售客戶經理。其他二級支行的零售客戶經理原則上由網點人員兼職。零售客戶經理隸屬二級支行或代理網點管理。
(二)對公客戶經理:是指具備相應任職資格和能力,從事××銀行對公客戶關系管理、營銷方案策劃與實施,為行政企事業單位、同業等客戶提供存款、支付結算、代收代付等金融服務的營銷人員。
人員配備:每個開辦對公業務的網點至少配備1名對公客戶經理。對公客戶經理隸屬二級支行管理。
(三)信貸客戶經理:指在××銀行從事信貸客戶開發、客戶管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作的人員。
人員配備:可根據信貸業務開辦情況,每增設一個營業部至少增加3名信貸客戶經理。信貸客戶經理原則上配備在縣支行和開辦貸款業務的二級支行。
(四)理財經理:是指具備相應任職資格和能力,從事××銀行個人客戶關系管理、營銷方案策劃與實施,為個人客戶提供各種財務分析、規劃或投資建議、銷售理財計劃及投資性產品的營銷人員。主要從事代銷基金、國債、保險、本外幣理財產品、第三方存管等產品銷售工作。
人員配備:
按折算後的所屬網點大客戶數量配備專兼職理財經理。(五)大堂經理:指在××銀行網點識別並引導客戶、挖掘優質客戶資源、推介銷售金融產品、提供業務咨詢和服務的營銷人員。
人員配備:營業面積在200㎡以上、地理位置優越、交易量較大的網點可配備專職大堂經理1人。其他網點原則上配備兼職大堂經理。
(六)產品經理:是指負責組織(或參與)銀行某一金融產品或產品線的創新設計、生產營銷、管理服務和應用實施工作的營銷人員。主要負責從環境分析、產品策劃、產品設計開發到產品營銷、推廣、維護、改進和市場效果評價的全過程管理和服務支撐工作。
人員配備:產品經理歸屬各業務部門管理。在省分行配備公司產品經理2名、零售產品經理2名、信貸產品經理1名。市分行暫各設個人、對公、信貸產品經理1人,由各業務部門業務管理崗兼職。

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