基金投資應考慮的因素

1. 哪些因素正在影響你的基金投資

基金，已經成為生活中再平常不過的投資工具了，從寫字樓白領，到樓下大爺大媽，都是直接或間接的基金投資者。那麼，當你准備買基金的時候，是如何選擇的呢？看收益、選機構？還是隨市場、挑基金經理？

與機構投資者不一樣，個人投資者在申購基金時受到的影響因素往往比較飄忽不定，因此也直接影響著基金總份額的增長。為什麼震盪市人們愛買混基？為什麼春季和夏季基金份額增長快？基金分紅會讓准備贖回的投資客回心轉意嗎？希望本文能讓你找到答案。

牛熊相爭，混合基金更受寵

一般來說，牛市中人們會更熱衷於購買股票型基金，或者股票倉位高的基金，熊市中人們會留有現金或者購買風險低的基金。然而指數型基金由於被動管理，波動小適合長線投資，因此份額變化一直不大，份額的波動基本上與市場的波動方向一致。

但需要注意的是，混合型基金的份額變化與市場的關系就沒那麼清晰，很多時候當市場表現好時，混合型基金的份額反而會下降。

混合型基金的投資組合中，既有成長型股票、收益型股票，又有債券等固定收益投資，同時比例也能適當調整，但為了「雨露均沾」，顯然股票比例肯定沒有股基那麼高，同樣固收比例也比不上債基。這也就是為什麼在行情到來時，人們更傾向於投資股票比例更高的股基，而不是混基。

圖中藍色柱子為基金分紅金額的平均數，橙色折線代表了基金紅利率的平均數。從下圖中可以清楚的發現，份額增長排名高的組內，基金分紅率也明顯較高，這說明高分紅確實能夠吸引投資者投資，和減少投資者贖回份額。

結語

投資是一項非常燒腦，且主觀能動性非常強的技能，行為經濟學告訴我們，在投資過程中存在著很多非理性行為，就像你買基金也會受到許多客觀因素影響一樣。我們無法做到絕對理性，那就做相對理性吧！看淡波動，看淡市場，有時往往會有意想不到的收獲！

課後作業：

當你購買基金時，哪些因素對你影響最大？（多選）

1、機構研報

2、歷史業績

3、基金管理人實力

4、分紅

5、基金投研團隊

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2. 理財應考慮的幾個因素

首先，最基礎的理財方式是首先要學會記賬，通過記賬來發現自己的收入與支出的合理及不合理的項目，進而可以開源節流。

其次是保險的保障，保險在理財中的作用的非常大的，哪怕你賺了50萬，100萬，如果沒有保險的保障，也有可能一夜之間回到解放前。所以，擁有一定的保障是必須的，建議先從保障型保險開始，比如意外保險和健康保險。

再次，現金流的准備，根據專家的建議以及光禹理財公司的客戶群來發現，一般需要儲蓄3-6個月的生活總開支來應付比如突如其來的意外，疾病，或者暫時性的失業而導致沒有收入來源。比如我的月消費是3000，那我應該留多少備用現金？一般來說3000X3=9000元，3000X6=18000元，則建議保留1萬5左右的活期存款。

關於定存 國債和黃金。定期存款的收益真的很低，放在銀行里一天就貶值一天。債券的收益率其實並不高，屬於保值類的工具，有一些就好。而黃金，除非你是專業的炒家或者是有百萬以上資產，否則不建議資產低的人去持有黃金來保值。

關於基金定投，是要高風險高收益還是穩健保本有收益。前一種買股票型基金，後一種買債券型或貨幣型基金。確定了基金種類後，選擇基金可以根據基金業績、基金經理、基金規模、基金投資方向偏好、基金收費標准等來選擇。基金業績網上都有排名。穩健一點的股票型基金可以選擇指數型或者ETF. 定投最好選擇後端付費，同樣標的的指數基金就要選擇管理費、託管費低的。恕不做具體推薦，鞋好不好穿只有腳知道。

一般而言，開放式基金的投資方式有兩種，單筆投資和定期定額。所謂基金「定額定投」指的是投資者在每月固定的時間（如每月10日）以固定的金額（如1000元）投資到指定的開放式基金中，類似於銀行的零存整取方式。 由於基金「定額定投」起點低、方式簡單，所以它也被稱為「小額投資計劃」或「懶人理財」。
基金定期定額投資具有類似長期儲蓄的特點，能積少成多，平攤投資成本，降低整體風險。它有自動逢低加碼，逢高減碼的功能，無論市場價格如何變化總能獲得一個比較低的平均成本， 因此定期定額投資可抹平基金凈值的高峰和低谷，消除市場的波動性。只要選擇的基金有整體增長，投資人就會獲得一個相對平均的收益，不必再為入市的擇時問題而苦惱。

關於股票。股票是可以獲得高收益的，也是收益性產品中不可缺少的理財工具之一。但是，一般而言，在股市里能夠賺到錢的只有四種人，1 機構投資者，2 職業操盤手，3 多年的資深股民，4 學會藉助別人力量的人。此外，如果能夠賺錢，僅僅是因為運氣，如果前邊的三種賺錢的人你做不到，不妨做第四種，學會藉助別人力量的人。藉助光禹理財優秀的操盤手的力量，更輕松的從股市中賺到錢。

3. 老年投資者選擇股票、債券和證券投資基金進行投資,需考慮的因素有哪些

這種事情我認為都是根據自己的自身條件而定的。你要非要找考慮的因素，就是千萬別把所有的錢都投資在股票，債券和基金里。

4. 買基金要考慮什麼因素規模是大好啊,還是小好一點啊

規模小一點好點,但也不能太小了,一撤資就沒錢補倉了.

5. 對私募基金投資者的風險評估應該考慮哪幾個因素

投資者的投資偏好、投資經歷、投資知識、收入水平、財務狀況等

6. 什麼是基金怎樣投資買基金影響基金收益的因素有哪些以及怎樣提高基金收益

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7. 哪些情況要考慮更換基金了

基金業績表現長期低於同類基金的表現，就可以考慮更換基金了。

8. 投資私募股權基金需要考慮哪些因素

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需要考察對方的：

1. 私募股權基金的投資方向。是專TMT，醫療還是行業不限屬，是 初創期企業還是成熟期企業。

2. 管理人的前期經驗，人脈及儲備，有無成功案例，以及管理人的投資理念

3. 基金規模大小，太小的投向企業不多，風險偏高，規模過大，投不出去就會降低收益

需要考慮自己的

1. 風險承受能力

2. 股權投資屬於長期投資，自己的資金安排
   

9. 基金績效評價應注意哪些因素

基金績效評價就是在剔除了市場一般收益率水平、基金的市場風險和盈利偶然專性的前提下，對基金經理人投屬資才能的公正客觀的評價。
(一)基金的投資目標
基金的投資目標不同，其投資范圍、操作策略及其所受的投資約束也就不同。
(二)基金的風險水平
需要在風險調整環球，網校的基礎上對基金的績效加以衡量。
(三)比較基準
在基金的相對比較上，必須注意比較基準的合理選擇。
(四)時期選擇
計算的開始時間和所選擇的計算時期不同，證券從業資格衡量結果也就不同。
(五)基金組合的穩定性

10. 基金資產估值需考慮的因素有哪些

估值頻率：

1. 開放式抄基金：與開襲放申購、贖回時間一致

2. 封閉式基金：每周披露一次，每個交易日也估值一次

交易價格及其公允性：

1. 當基金只投資於交易活躍的證券時，直接採用市場交易價格就可以對基金估值。

2. 投資的證券交易不活躍的話，則需要非常慎重，其中債券的流動性是非常關鍵的因素。

3. 如果證券的公允價值是由基金管理人通過估值技術所得，基金託管人應對管理人所採用的的估值技術的科學性、合理性、合法性等方面進行審查，以保證通過估值技術獲得的估值結果是公允的。

估值方法的一致性及公開性:

1. 一致性：程序一致性和技術一致性

2. 公開性：基金管理人應履行與基金估值相關的披露義務