基金定額定期投資怎麼操作

Ⅰ 基金定期定額投資的介紹

基金定期定額投資，是指投資者在有關銷售機構約定每期的扣款時間、扣款金額及扣款方式，由銷售機構在約定的扣款日從投資者指定銀行賬戶內自動完成扣款和基金的申購。

Ⅱ 定投型基金的定期定額投資法

盡管定投不一定帶來來最大源的投資回報，但晨星仍覺得是一種合適的投資方法。對於有固定收入的上班族來說，由於無法准確預測市場的漲跌，定期定額的理財方法可以降低投資風險。假如你的基金凈值逐漸下降，持有的總份額不變，你的投資總值就會下降。定期定額投資法不僅會在市場下跌的時候增加你的基金份額，也會在基金錶現欠佳的時候減輕你的損失。關於這點，可以參照表3。在這個例子中，對於10000元的初始投資，你和你的朋友都蒙受損失，但你的朋友損失較輕。因為定期定額投資分段吸納，結果是她比你持有更多的基金份額。投資者往往以基金的過往業績為依據，在基金錶現出色的時候買入，在業績下滑的時候賣出。這純粹是一種擇機入市的做法。定期定額投資不同，它要你定期購買基金。這種方法使你成為一個有紀律的投資者，不會盲目追求高收益基金。此外，如果投資者參與定期定額投資，基金公司通常都會取消最低投資額的限制。

Ⅲ 我想投資定期定額的基金，請問我必須先了解些什麼呢

首先，要判斷自己的風險承受能力。若不願承擔太大的風險，就考慮低風險的保本基金、貨幣基金；若風險承受能力較強，則可以優先選擇股票型基金。股票型基金比較合適具有固定收入、又喜歡激進型理財的中青年投資者。承受風險中性的人宜購買平衡型基金或指數基金。與其他基金不同的是，平衡型基金的投資結構是股票和債券平衡持有，能確保投資始終在中低風險區間內運作，達到收益和風險平衡的投資目的。風險承受能力差的人宜購買債券型基金、貨幣型基金。

其次，要考慮到投資期限。盡量避免短期內頻繁申購、贖回，以免造成不必要的損失。

第三，要詳細了解相關基金管理公司的情況，考察其投資風格、業績。一是可以將該基金與同類型基金收益情況作一個對比。二是可以將基金收益與大盤走勢相比較。如果一隻基金大多數時間的業績表現都比同期大盤指數好，那麼可以說這只基金的管理是比較有效的。三是可以考察基金累計凈值增長率。基金累計凈值增長率＝(份額累計凈值-單位面值)÷單位面值。例如，某基金目前的份額累計凈值為1.18元，單位面值1.00元，則該基金的累計凈值增長率為18%。當然，基金累計凈值增長率的高低，還應該和基金運作時間的長短聯系起來看，如果一隻基金剛剛成立不久，其累計凈值增長率一般會低於運作時間較長的可比同類型基金。四是當認購新成立的基金時，可考察同一公司管理的其他基金的情況。因為受管理模式以及管理團隊等因素的影響，如果同一基金管理公司旗下的其他基金有著良好的業績，那麼該公司發行新基金的贏利能力也會相對較高。

至於代銷銀行，就要看你手中的工資卡是屬於哪家銀行、銀行的服務是否令你滿意。尤其對忙人來說，擠出上班時間一趟一趟跑銀行實在太煩人。省心的辦法就是選擇能充分替客戶考慮的銀行。在此過程中，要考慮銀行的客戶網上眼務，電話銀行服務，還有定期定額服務(在銀行開好基金戶頭並約定每月購買基金金額後就不用跑銀行，每個月銀行會按你約定的金額自動為你買入基金)等。

其時定期定額購買基金是很好的省錢方式，它跟一般購買基金沒什麼兩樣，只是在購買時需要你跟銀行簽定一份定期定額購買基金的協議，最後你只需每月存錢進去就可以了，我還建議你把基金的分紅也投進去，不要領現金分紅，這個也要先跟銀行簽定協議的。

Ⅳ 基金定投的操作方式和流程

基金是專家幫你理財。基金的起始資金最低是1000元,定投200元起
買基金到銀行或者基金公司都行。銀行能代理很多基金公司的業務，具體開戶找銀行理財專櫃辦理。現在有些證券公司也有代理基金買賣的。在銀行開通網上銀行後網上購買一般收費上有優惠。

先做一下自我認識，是要高風險高收益還是穩健保本有收益。前一種買股票型基金，後一種買債券型或貨幣型基金。確定了基金種類後，選擇基金可以根據基金業績、基金經理、基金規模、基金投資方向偏好、基金收費標准等來選擇。基金業績網上都有排名。穩健一點的股票型基金可以選擇指數型或者ETF. 定投最好選擇後端付費。恕不做具體推薦，鞋好不好穿只有腳知道。

一般而言，開放式基金的投資方式有兩種，單筆投資和定期定額。所謂基金「定額定投」指的是投資者在每月固定的時間（如每月10日）以固定的金額（如1000元）投資到指定的開放式基金中，類似於銀行的零存整取方式。 由於基金「定額定投」起點低、方式簡單，所以它也被稱為「小額投資計劃」或「懶人理財」。
基金定期定額投資具有類似長期儲蓄的特點，能積少成多，平攤投資成本，降低整體風險。它有自動逢低加碼，逢高減碼的功能，無論市場價格如何變化總能獲得一個比較低的平均成本， 因此定期定額投資可抹平基金凈值的高峰和低谷，消除市場的波動性。只要選擇的基金有整體增長，投資人就會獲得一個相對平均的收益，不必再為入市的擇時問題而苦惱。
近來股市處於下降通道，股票型基金短期風險較大,不是入市的好時機。投資股票型基金做定投永遠是機會，但有決心堅持到底才能見功效。

Ⅳ 什麼是基金定期定額投資

所謂的基金定投為：基金定期定額投資計劃是指投資者通過有關銷售機構提出申請，約定每期內的扣款時間、扣款金容額及扣款方式，由銷售機構於每期約定扣款日在投資者指定銀行賬戶內自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式。對於定期定額投資者來說，可以更有效地管理自己的資產，達到零存整取的效果。定期定額購買基金是一種適合普通百姓的理財方式，尤其適合沒有積蓄，但每個月有固定收入結余的投資者。再次解釋一下基金定投是什麼意思？基金定投，具體來說，就是每隔一段時間，比如一個月或者一個季度，用固定金額的資金買入基金。當基金凈值下跌的時候，買入的基金數量就會多，當基金凈值上漲的時候，買入的基金數量就會少。

Ⅵ 定期定額投資基金方式，怎麼操作。

基金定投適合收入穩定，收入不算多但又有結余的年輕人，適合長期累積財富。

Ⅶ 基金定投業務，定期定額投資是全自動的，那麼定期不定額具體如何操作麻煩給講解一下

絕大多數基金公司推出的都是『定期定額型』（約定的時間+固定的金額+選擇的基金），少數基金公司設有創新型定投業務，如博時基金的『定期不定額』（根據市場指數的波動，將定投金額進行自動調整）、華安基金的『智能定投』（按周定投，每隔幾個月或每隔幾周進行一次定投交易的設定），多家基金公司聯合工商銀行推出的『基智定投』業務（定時不定額+定時定額）。「基智定投」是對現有每月首個工作日、固定金額扣款的普通基金定投產品的升級，主要體現在投資方式的兩種創新：一是客戶可以每月固定日期、固定金額進行定投，即所謂「定時定額定投」；另一種是客戶可以每月固定日期、並根據證券市場指數的走勢不固定金額進行定投，以此實現對基金投資金額的靈活控制，即「定時不定額定投」。 「定時不定額定投」，是指可按照客戶指定，在每月固定日期，根據前一交易日某證券市場指數與該指數均線的比較，自動增加或減少當月的實際扣款金額，從而實現投資理財的「智能化」。目前定投最低申購額一般從100元、200元、300元到500元甚至1000元不等。基金定投有各種模式：有每月固定日期扣款、每周固定日期扣款、每天扣款。這個我們可以在申請辦理定投的地方自行進行修改。定投的方式除了自動定投外還有手動定投，有的投資者為了更多的靈活性就選擇了手動定投。
「定期定額」與「定期不定額」最主要的差別在於，前者每次的扣款金額是固定的，而後者是依賴市場的波動程度，由投資者依據系統功能支持，在一定幅度范圍內自行設定不同的扣款金額，在股市高點時以較少的投資金額進行扣款，而在股市低點時以較多的投資金額買入更多的單位數。簡單的說，兩者的差異在於扣款金額：前者是「固定的投資」概念，後者是「彈性的調整」概念。
定期不定額申購業務則可以說是定投業務的補充。按照南方基金網上直銷目前的業務規則，定期不定額申購業務自動將定投日的前一交易日指數收盤點位和設立定期不定額申購計劃時的收盤點位進行比較，判斷市場是超漲還是超跌，根據計算結果決定上浮還是調低投資金額，起到「逢高減小投資力度、逢低加大投資力度」的作用。
目前，作為比較基準的「標的指數」可以由投資者自行挑選，目前支持上證綜指、深證成指、滬深300和中證500等4隻指數。南方基金相關人士介紹，一般來說，在投資指數基金的情況下可選擇該指數基金對應的標的指數。
定投的投資理念在於通過長期、穩定的投資來平滑成本，從而控制投資風險，這種理念受到越來越多投資者的認可。近年來市場波動加劇，出現了較長時間的震盪行情，有一部分投資者提出了這樣的需求，能否「逢高減少定投金額、逢低增加定投金額」，以求在震盪市中獲取更高收益。
南方基金理財人士分析指出，目前各家公司推出的「定期不定額申購」業務，即為投資者提供了更加靈活的投資方式，滿足上述投資者的需求。該業務可自動對每月定投日的「上一交易日指數收盤點位」和「設定定期不定額計劃時的收盤點位」進行比較，判斷市場是超漲還是超跌，根據判斷結果決定上浮還是調低定投金額。
「標的指數」可由投資者自行挑選，目前支持上證綜指、深證成指、滬深300和中證500等4隻指數。假設設置每月10日扣款，定投A基金，標的指數為「上證綜指」，基準金額為1000元，設立時頁面顯示前一交易日上證綜指收盤點位是3000點。如果其後的某月10日發起扣款，並且9日為正常交易日，如9日上證綜指收盤點位是3400點，則該月投資金額為800元；如9日上證綜指收盤點位是2600點，則該月投資金額為1200元；如9日上證綜指收盤點位是3100點，則該月投資金額為1000元。
作為定投的改進,，多數基金公司推出了定投的升級版「定期不定額」,由系統"協助您在股市高點自動減少購買，低點自動增加購買，將您的投資發揮到極致，讓您小投資成就大收益！
傳統「定期定額」投資，是每月固定時間、固定金額申購基金，由於是固定金額所以在低點時可以買到較多的份額，在高點時可以買到的份額則較少。而「定期不定額」則更加強調了「逢高少買、逢低多買」的彈性投資特色，讓投資人於股市低點可以買到更多的份額，待市場上漲時，可以有更大的獲利空間，拉大收益差距。
「定期定額」與「定期不定額」最主要的差別在於，前者每次的扣款金額是固定的，而後者是依賴市場的波動程度，由投資者依據系統功能支持，在一定幅度范圍內自行設定不同的扣款金額，在股市高點時以較少的投資金額進行扣款，而在股市低點時以較多的投資金額買入更多的單位數。簡單的說，兩者的差異在於扣款金額：前者是「固定的投資」概念，後者是「彈性的調整」概念。這個「不定額」是由大盤漲、跌決定的。與扣款日前一天比較，大盤跌了就多投一點；大盤漲了就少投一點。 具體的就是簽訂這種定投協議時，要求選定某指數、均線、基準定投額。他們有計算程序，根據扣款日指數點位在前一天指數均線之上或之下的幅度（百分比），按規定比例在基準定投額的基礎上減少或增加定投金額。（自動計算）。
目前，作為比較基準的「標的指數」可以由投資者自行挑選，目前支持上證綜指、深證成指、滬深300和中證500等4隻指數。南方基金相關人士介紹，一般來說，在投資指數基金的情況下可選擇該指數基金對應的標的指數。
工商銀行的把這種「定時不定額」稱為「基智定投」， 除了傳統的基金定投應有的可供選擇的「定投周期」、「每月申購日期」，以及「定投年限」(目前有三種，分別為3年、5年、8年)等基本項目外，投資者還需要設定一個定投的基準金額，然後還要選定一個比較基準指數和一個比較基準均線。
具體操作方面，如果投資者以「定時不定額」方式投資興業社會責任基金，首先，他要選擇一個比較基準指數，目前系統提供上證綜指、深證成指、上證180指數、深證100指數、巨潮300指數；然後，選擇比較基準均線，系統默認的是180日均線(另一個可選擇項是30日均線)；再次，系統將對投資者設定的扣款日的前一個交易日的指數與180日均線進行比較，計算出偏離度，並判斷這一數值落在系統設定的哪一個偏離區間，然後系統將根據這個偏離區間對應的扣款比率進行扣款(這種區間與扣款比率的對應關系，工行已經設定)
以上證180為例，當指數和均線形成負偏離關系，即指數低於180均線，且偏離度為0~5%時，扣款比率為投資者設定的定投數額的110%；偏離度為5%~10%時，扣款比率為120%；偏離度為10%~15%時，扣款比率為130%；偏離度超過15%時，扣款比率為140%。當指數和均線形成正偏離關系時：偏離度為0%~15%時，扣款比率為投資者設定的定投數額的90%；偏離度為15%~50%時，扣款比率為80%；偏離度為50%~110%時，扣款比率為70%；偏離度超過110%時，扣款比率為0%。
廣發基金公司的「贏定投」協議包括：選指數、選均線、選周期、選級差、選基金；設基礎定投額∶
選基金：選一個要定投的基金。
基礎定投額：定下每月定投的基準額度。
周期：選定是按周扣款；還是按月扣款。
選指數：有三個指數可選：上證綜指、深證成指、滬深300指。
選均線：短期（1年）選180日均線；中期選250日均線（3年）；長期（5年或以上）選500日均線。
選級差：「低位多投、高位少投」是智基定投原理。高位、低位的分檔是規定好的，這里是選增、減投資量的比例，分10％、20％、30％三個級差級別，選一個。
扣款日是T，以上證綜指、180日均線為例。高、低於均線的列是檔位。
（T－1）日收盤指數值高於選定的指數均線：行情漲
高於均線-----扣款（10％級差）--扣款（20％級差）--扣款（30％級差）
0－15％－90%× 基準定投額----80%×基準定投額---70%×基準定投額
15％50％-80%× 基準定投額----60%×基準定投額----40%×基準定投額
50％～100％-70%×基準定投額--40%×基準定投額----10%×基準定投額
100％以上----60%×基準定投額--20%×基準定投額-----00%×基準定投額
（T－1）日收盤指數值低於選定的指數均線：行情跌
低於均線-----扣款（10％級差）--扣款（20％級差）--扣款（30％級差）
5％-110%× 基準定投額--120%×基準定投額--130%×基準定投額
5％-10％-120% ×基準定投額---140%×基準定投額--160%×基準定投額
10％-20％-130%×基準定投額---160%×基準定投額--190%×基準定投額
20％-30％-140%×基準定投額---180%×基準定投額--220%×基準定投額
30％-40％-150%×基準定投額---200%×基準定投額--250%×基準定投額
40％以上-160%×基準定投額----220%×基準定投額--280%×基準定投額
協議中規定下這些，實際扣款額由市場漲、跌的比例決定，由基金公司操作。
以上證180為例，當指數和均線形成負偏離關系，即指數低於180均線，且偏離度為0~5%時，扣款比率為投資者設定的定投數額的110%；偏離度為5%~10%時，扣款比率為120%；偏離度為10%~15%時，扣 款比率為130%；偏離度超過15%時，扣款比率為140%。當指數和均線形成正偏離關系時：偏離度為0%~15%時，扣款比率為投資者設定的定投數額的90%；偏離度為15%~50%時，扣款比率為80%；偏離度為50%~110%時，扣款比率為70%；偏離度超過110%時，扣款比率為0%。