私募基金要素

① 一、購買私募基金產品之前的准備工作

在購買私募基金的時候，投資者們往往看重的是其具有較高的收益率。而從過往幾年的發展路程來看，私募基金的確做到超額的回報。但是隨著今年市場的大幅下跌，而私募基金主要是以大倉位集中持股的方式進行操作，因而造成了大面積的虧損，影響了很多投資人的投資情緒。那麼投資者在購買私募基金產品之前要做哪些工作準備呢?
1、 熟知私募產品內容
在購買私募產品時熟知其內容是必不可少的，其中包括對投資的基金規模和進入的門檻的要求，投資公司的運營模式及其背景，投資管理公司的風險機制，分成的方式等，都與投資者切身利益息息相關。
2、了解基金經理風格
每個基金經理都有自己的歷史業績記錄，從基金經理的過往經歷和業績去評價該基金經理的能力。另外我們從中可以觀察其產品的波動性，確認其操作風格並可觀察是否在該產品中得到完整的確認，才能評價該基金經理在往後的操作上能否得到持續。風險與收益總是相匹配的，欲取得高收益，就必須做好短期承受一定虧損的准備，反之亦然。
3、考察自身風格與基金經理的投資風格是否相同
在配置私募產品時，投資者需要了解基金經理的投資風格是否符合自己的投資要求，在風格上是屬於積極型、穩健型還是保守型。同時應根據自身的風險承受能力去匹配。
4、可征詢第三方研究機構的意見
投資者在選擇標的投資管理公司時，可以通過第三方研究機構。第三方研究機構在評級私募基金時通常比較客觀、真實、公正。一般是通過定性和定量的方法進行全面系統的考量。在定量上例如通過上行捕獲率考察基金獲得收益的能力、從下行捕獲率看該基金的風險控制能力等考察基金的風險和波動率;在定性上例如通過對私募機構的持續走訪跟蹤、分析私募基金從業背景等，可以幫助投資者合理配置適合的基金產品。
二、投資者在投資基金時所需求的綜合素質
1、客觀獨立
投資人投資私募基金其實就是投資基金的管理人，在投資之前應對其有足夠的了解;相信其能幫助自己獲得超額回報;而現實中短期的凈值漲跌等因素會對投資者造成心理的起伏，作為投資者這時更應認真理性的去評判，不能僅僅因為市場信息或者普遍的觀點等客觀因素所扭曲。
2、反大眾心理
在投資股票的時候需要反大眾心理，投資基金也亦然。巴菲特說過在別人恐慌的時候你得貪婪，但是又有多少人能夠做到呢?縱觀歷史，在股票投資中很多成功人士最基本的素質就在於具有反大眾心理。因為我們知道，是因為大眾集體性錯誤提供了個少數人發大財的機會，而此次的系統性下跌正是很好甄別優秀私募基金的機會。對於已經購買了私募產品的投資人來說，現在即可靈活運用基金補倉的手段，平攤投資成本，使投資者可以盡快獲得收益。
在投資私募基金的時候，發現該基金產品的表現一直落後於行業平均水平時，投資人應該對基金進行一個全面的評判。審度該基金的基本面是否良好，再決定是否通過低位補倉等動態調整方式進行優化，若該基金的基本面發生變化投資者應當及時糾偏，甘於放棄無意義的產品，重新調整配置。

② 私募融資的基本要素

《中小企業私募債試點辦法》明確試點期間中小企業私募債券的發行人為未上市中小微企業，具體來說，是指符合《關於印發中小企業劃型標准規定的通知》（工信部聯企業〔2011〕300號）規定的，但未在上海證券交易所和深圳證券交易所上市的中小微型企業，暫不包括房地產企業和金融企業。因此，中小企業私募債券的推出擴大了資本市場服務實體經濟的范圍。加強了資本市場服務民營企業的深度和廣度。其具體的基本要素如下： 參與私募債券認購和轉讓的合格投資者，應符合下列條件：（1）經有關金融監管部門批准設立的金融機構，包括商業銀行、證券公司、基金管理公司、信託公司和保險公司等；（2）上述金融機構面向投資者發行的理財產品，包括但不限於銀行理財產品、信託產品、投連險產品、基金產品、證券公司資產管理產品等；（3）注冊資本不低於人民幣1000萬元的企業法人；（4）合夥人認繳出資總額不低於人民幣5000萬元，實繳出資總額不低於人民幣1000萬元的合夥企業；（5）經交易所認可的其他合格投資者。另外，發行人的董事、監事、高級管理人員及持股比例超過5%的股東，可參與本公司發行私募債券的認購與轉讓。承銷商可參與其承銷私募債券的認購與轉讓。
需要指出的是，中小企業私募債券對投資者的數量有明確規定，每期私募債券的投資者合計不得超過200人，對導致私募債券持有賬戶數超過200人的轉讓不予確認。 1.中小企業私募融資是一種便捷高效的融資方式。
2.中小企業私募融資是發行審核採取備案制，審批周期更快。
3.中小企業私募融資募集資金用途相對靈活，期限較銀行貸款長，一般為兩年。
4.中小企業私募融資綜合融資成本比信託資金和民間借貸低，部分地區還能獲得政策貼息。 1.中小企業私募融資辦理企業應符合國家相關政策對於中小企業定義的標准。
2.辦理中小企業私募融資必須有企業納稅規范。
3.申請中小企業私募融資的目標企業的主營業務不能包含房地產和金融類業務。
4.辦理中小企業私募融資的目標企業的年營業收入達到一定規模，以企業年營業額收入不低於發債額度為宜。
5.中小企業私募融資辦理的目標企業能獲得大型國企或者國有擔保公司擔保。
6.申請中小企業私募融資的企業的信用評級達到AA級以上則為有限考慮對象。 名稱應符合《名稱登記管理規定》，允許達到規模的投資企業名稱使用「投資基金」字樣。名稱中的行業用語可以使用「風險投資基金、創業投資基金、股權投資基金、投資基金」等字樣 。「北京」作為行政區劃分允許在商號與行業用語之間使用。
基金型：投資基金公司「注冊資本（出資數額）不低於5億元，全部為貨幣形式出資，設立時實 收資本（實際繳付的出資額）不低於1億元；5年內注冊資本按照公司章程（合夥協議書）承諾全部到位。」
單個投資者的投資額不低於1000萬元（有限合夥企業中的普通合夥人不在本限制條款內）。
至少3名高管具備股權投基金管理運作經驗或相關業務經驗。
基金型企業的經營范圍核定為：非證券業務的投資、投資管理、咨詢。（基金型企業可申請從事上述經營范圍以外的其他經營項目，但不得從事下列業務：
發放貸款；
公開交易證券類投資或金融衍生品交易；
以公開方式募集資金；
對除被投資企業以外的企業提供擔保。）
管理型基金公司：投資基金管理：「注冊資本（出資數額）不低於3000萬元，全部為貨幣形式出資，設立時實收資本（實際繳付的出資額）」
單個投資者的投資額不低於100萬元（有限合夥企業中的普通合夥人不在本限制條款內）。
至少3名高管具備股權投基金管理運作經驗或相關業務經驗。

③ 私募基金投資運作有哪些要素

根據《證券投資基金法》、《辦法》規定，主要有基金合同、基金託管、投資管理、禁止行為、信息披露和信息報送等六要素：
（一）基金合同。募集私募證券基金，應當制定並簽訂基金合同、公司章程或者合夥協議（以下統稱基金合同）。基金合同應當符合《證券投資基金法》第九十三條和九十四條規定的必備內容。募集其他種類私募基金，基金合同也應當參照《證券投資基金法》的相關規定，明確規定各方當事人的權利、義務和相關事宜。
（二）基金託管。除基金合同另有約定外，私募基金應當由基金託管人託管；基金合同約定私募基金不進行託管的，應當在基金合同中明確保障私募基金財產安全的制度措施和糾紛解決機制。
（三）投資管理。同一私募基金管理人管理不同類別私募基金的，應當堅持專業化管理原則；管理可能導致利益輸送或者利益沖突的不同私募基金的，應當建立防範利益輸送和利益沖突的機制。
（四）禁止行為。私募基金管理人等相關機構及其從業人員從事私募基金業務，不得有下列九種行為：
1.將其固有財產或者他人財產混同於基金財產從事投資活動；注1
2.不公平地對待其管理的不同基金財產；注2
3.利用基金財產或者職務之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進行利益輸送；注3
4.侵佔、挪用基金財產；
5.泄露因職務便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；
6.從事損害基金財產和投資者利益的投資活動；
7.玩忽職守，不按照規定履行職責；
8.從事內幕交易、操縱交易價格及其他不正當交易活動；
9.法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他行為。
（五）信息披露。私募基金管理人、私募基金託管人應當按照合同約定，如實向投資者披露基金投資、資產負債、投資收益分配、基金承擔的費用和業績報酬、可能存在的利益沖突情況以及可能影響投資者合法權益的其他重大信息，不得隱瞞或者提供虛假信息。
（六）信息報送。私募基金管理人應當根據中國證券投資基金業協會（以下簡稱「基金業協會」）的規定，及時填報並定期更新管理人及其從業人員的有關信息、所管理私募基金的投資運作情況和杠桿運用情況，保證所填報內容真實、准確、完整。發生重大事項的，應當在10個工作日內向基金業協會報告，並應當在規定時間內向基金業協會報送年度財務報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況。

④ 私募基金包括哪些要素

出資人、管理人。一般合夥人、特殊合夥人，投資期限、管理費、託管費、投資期限等等，你可以看一隻私募產品，要素就都有拉。比如你去網路下什麼矽谷天堂、國乾戰略資本發的基金產品看他們的產品有哪些要素

⑤ 私募股權基金的募集說明書需要包括哪些要素，有沒有

①發行人基本情況；②發行人財務狀況；③本期私募債發行基本情況及
發行條款，包括私募債名稱、本期發行總額、期限、票面金額、發行價格或 利率確定方式、還本付息的期限和方式等；④募集資金用途及私募債存續期 間變更資金用途程序；⑤私募債轉讓范圍及約束條件；⑥信息披露的具體內
容和方式；⑦償債保障機制、股息分配政策、私募債受託管理及私募債持有 人會議等投資者保護機制安排；⑧私募債擔保情況（如有）；⑨私募債信用評 級和跟蹤評級的具體安排（如有）；⑩本期私募債風險因素及免責提示；⑪仲 裁或其他爭議解決機制；⑫發行人對本期私募債募集資金用途合法合規、發
行程序合規性的聲明；⑬發行人全體董事、監事和高級管理人員對發行文件 真實性、准確性和完整性的承諾；⑭其他重要事項。

另外，發行人應在募集說明書中承諾，在私募債付息日的10個工作日
前，將應付利息全額存人償債保障金專戶；在本金到期日30日前累計提取的 償債保障金余額不低於私募債余額的20%。發行人應在募集說明書中約定采 取限制股息分配措施，以保障私募債本息按時兌付，並承諾若未能足額提取
償債保障金，不以現金方式進行利潤分配。

⑥ 包裝一款私募基金產品需要哪些要素

現在都有模板和流程的。包裝的過程並不是很復雜。但是相應的底層協議肯定是要簽好。比如說託管，代銷，抵押質押辦理。

⑦ 私募基金四要素是哪些

一是投資人，即認購基金份額的出資人，可以是自然人、也可以是企業法人、社團組內織、銀行、保容險機構、證券公司、銀團等機構。
二是管理機構，即基金管理公司，既是投資人之一，又是其他投資人的服務機構、投資管理專業團隊;
三是託管銀行，具體負責投資資金的暫存保管、執行支付令、承辦投資人收益及本兌付，確保投資人資金安全;
四是中介服務機構，如律師事務所、會計師事務所、審計事務所、稅務師事務所、評估機構等，在基金管理公司的統籌安排下，負責投資前項目及項目公司盡職調查、法律審查，為投資人事前把關。

⑧ 私募基金成立要素有哪些

一是投資人，即認購基金份額的出資人，可以是自然人、也可以是企業法人、回社團組答織、銀行、保險機構、證券公司、銀團等機構。

二是管理機構，即基金管理公司，既是投資人之一，又是其他投資人的服務機構、投資管理專業團隊;

三是託管銀行，具體負責投資資金的暫存保管、執行支付令、承辦投資人收益及本兌付，確保投資人資金安全;

四是中介服務機構，如律師事務所、會計師事務所、審計事務所、稅務師事務所、評估機構等，在基金管理公司的統籌安排下，負責投資前項目及項目公司盡職調查、法律審查，為投資人事前把關。

⑨ 產品要素變更，何時向協會報備

法律依據：《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》第回二十三條 私募基金答運行期間，發生以下重大事項的，私募基金管理人應當在 5 個工作日內向基金業協會報告： （一）基金合同發生重大變化； （二）投資者數量超過法律法規規定； （三）基金發生清盤或清算； （四）私募基金管理人、基金託管人發生變更； （五）對基金持續運行、投資者利益、資產凈值產生重大影響的其他事件。
回答：私募基金管理人應當在 5 個工作日內向基金業協會報告，具體事項請參照《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》第二十三條，但目前產品重大事項變更除填報錯誤修正外，其他內容尚未上線，可先發郵件至中國基金業協會官方郵箱[email protected]出具具體說明。