❶ 基金定投的基本知識有哪些
一、梳理清楚自己的財務狀況、非財務狀況
1、財務信息（個人財務三表）
收入-主動、被動
負債-房貸、車貸，兩三年內步入婚姻的打算，要與做進婚禮金、買房買車預算
風險保障-保險、社保、公積金、養老保險
注意：對於月光族來說，就不要去投資，先去積極儲蓄（將月盈餘買入風險極低的貨幣基金），盡快存款從0元變成3-5萬元，甚至10萬元，讓這筆資金成為「應急資金」，以備應付日後的突發事件。
2、非財務信息-保險費用（重疾險、意外險在內的消費型保險，以小博大）
健康狀況-是否會有慢性病
工作性質-穩定性、安全性（危險值）、壓力值
3、投資經驗-性格測試、風險偏好測試
性格測試-九宮格、16PF,僅供參考
風險偏好測試-基金網站、第三方網站、銀行理財
4、理財的目標-短長期、目標可實現的概率值
中國股市牛短熊長，從幾十年的歷史發展來看，通常一個輪換要5-7年。假設一個人很倒霉，在牛市的頂部開始定投，那麼他要等到下一個牛市頂部，很可能就要7年。所以，如果打算一兩年內結婚、買房買車，手頭這類資金就非常不建議投入基金定投這個領域，而應該買入一些低風險的貨幣基金、保本基金、銀行券商的理財產品、信託產品，以及風險可控、平台安全的P2P產品。
二、基金定投的優勢
定期定額投資於同一隻開放式基金的方式就叫做基金定投。我們選中一隻基金，並事先約定好扣款日、扣款頻率、投資金額、扣款方式，在約定日期，系統自動完成扣款及申購。類似銀行「零存整取」，投資者可以通過這種中長期的投資方式完成資本積累。
1、門檻低，積少成多
相比理財產品動輒五位數的投資門檻，每期幾百元即可實現的基金定投似乎更加適用和親民。客觀來說，這筆資金不會高於大多數人的月收入結余，那麼我們利用這筆不大的資金定期投資基金，聚沙成丘，中長期來看也是一筆不小的財富。
2、平衡投資，分散風險
這是基金投資最大的優勢所在，基金定投亦是。可以在兩種維度上分散投資
三、風險
橫截面維度：簡單來說比如你投資於股票型基金，那麼就等於你投資了一批具有特定指標或概念的股票組合，基金本身就分散了主板、中小板、創業板股票的風險和波動，那麼定投基金在一定程度上起到風險的二次分散作用
時間周期維度：定投採用的是平均價格法原理，不論點位高低，我都定期買入，相當於投資了一個市場平均價格。既避免了高位一次性投入後套牢，也避免了因恐懼錯失底部買入機會
3、強制儲蓄，樹立投資觀
跟「儲蓄罐原理」一樣，在爸媽的要求下每天放進一枚硬幣，裝滿後才能打碎它取出所有的錢。剛入社會的工薪族把定投扣款日設置在發工資的第二天，更能起到強制儲蓄的效果。基金定投的周期一般是3-5年，5年後就能有一筆不小的資金到賬。
4、操作簡便，懶人理財
說定投是「懶人投資」也不是沒有道理的，尤其是現在網上操作便利，只需去基金公司官網或三方代銷機構開戶並辦理定投協議，今後每期的扣款申購均自動進行，不需要時時惦記，更不需要經常變更。
四、哪些人適合定投？
大忙人：白天上班，晚上加班，周末還經常出公差，一年365天忙到天昏地暗，連休閑娛樂、訪親會友的時間都沒有，更沒有時間研究基金了
懶人：有固定收入，也有充足時間，更有投資需求，但就是不想費腦研究宏觀經濟、大盤趨勢、經濟新聞等等，坐享其成是心之所向
月光族：剛參加工作，月收入不高，還未樹立強理財觀。愛聚會、愛逛街、愛淘寶、愛敗家，基本月月光，偶爾還需要家裡補貼
穩健投資者：沉溺於研究一切跟資本市場相關的新聞、數據、報告等，但本身風險承受能力有限，投資回報期望是資產穩中略有增值
❷ 基金定投：幾個自己常用的小知識
招行「基金智能定投」是指投資者向招商銀行申請，約定每期扣款金額、扣款日回期、扣款周期、期答滿條件，由系統於每期扣款日在指定銀行賬戶內自動完成扣款用於購買基金的一種投資方式。
您可以參考招行五星之選基金（「主頁」-「基金」-「開放式基金」-「基金篩選」），溫馨提示：基金有風險，投資需謹慎。
❸ 買基金新手入門必看知識
1.今日收益：代表著今天的盈虧
2.持有收益：代表著拿著這個基金收益
3.持有收益率：代表著收益/本金後換算的利率
4.持有金額：代表著買入的金額
5.日漲幅：代表著今天的是漲幅多少，跟今日計算收益有關
6.持有份額：是這支基金，你持有多少「份」。基金的計量單位是「份」，計價單位才是「元」。
7.最新凈值：最新的基金單位的凈資產價值，等於基金的總資產減去總負債後的余額再除以基金全部發行的單位份額總數。
通俗點來講，你身上有100元，今天要買可樂，可樂的定價是2.5（單位凈值），你最多能買40瓶（基金份額），買完後你有40瓶可樂，那你就有價值100元的可樂（總資產）
問：我們如何從基金獲得收益？
答：首先我們買的是股票型基金，也就是說他會根據基金經理持有的股票漲跌來決定今日的凈值是多少。
假設你持有50份，每份的單位凈值是1，總資產50元。
過了一個禮拜，凈值變為了2，那你的總資產變為了100，你選擇賣出，扣除手續費後，那剩下的就是你賺的錢，反之一樣。
所以這里引申到了一個觀念，就是在購買基金的時候，你要選擇比較好的題材方向的股票比如科技，新能源。
這里在講下關於算錢的
無論是申購還是贖回，手續費都是按金額計算的。
以股票型基金舉例來計算：
申購（按金額申購，也就是說買1萬元某基金）
具體平台，具體基金手續費不一樣
假設買入手續費0.15% 賣出0.05%
你申購當日某基金凈值為0.850元
買入手續費：10000×0.15%=15元
實際申購資金：10000-15=9855元
申購份額：9850÷0.850=11588.235份
贖回（按份額贖回，也就是贖回xxxx份某基金）：
假設你贖回當日某基金凈值為1.250元
基金金額：11588.235×1.250=14485.294元
賣出手續費：14485.294×0.05%=7.2426元
實際贖回金額：14485.294-7.2426=14478.05元
這次投資你實際盈利 4478.05元
到這里你又會問了，都要選股了，為什麼不直接買股票？
1.首先如果選中了很多股，那需要的資金量很大，基金在很大程度上幫你減少了資金的成本就能買到你看好的股票。
2.因為基金是有專業的基金持有人的打理，不需要你多多費心，相信他們的專業的程度，在股市的跌的時候加倉，股市走高的時候，撤回一部分資產，保證自己的盈利，就好了。